融資業(yè)務(wù)流程指引模版

公司制度模版附表1：融資目標計劃及進度表融資目標計劃（年/季/月度）融資性質(zhì)融資方式融資工具年度1月…………12月去年存量增量年底目標還款新增期末余額…………還款新增期末余額債務(wù)融資貸款流動資金貸款中長期貸款票據(jù)貿(mào)易融資等發(fā)債短融中票等公司債、企業(yè)債ABS創(chuàng)新產(chǎn)品等權(quán)益融資定向增發(fā)基金融資產(chǎn)業(yè)基金并購基金地產(chǎn)基金PPP基金等合計

附表2：計息債務(wù)明細**公司計息債務(wù)明細（周報）填表日期：單位：萬元序號板塊單位貸款銀行/金融機構(gòu)性質(zhì)借款總額余額起始日期到期日期年利率擔保單位擔保方式利率浮動方式備注123456合計

附表3：融資授權(quán)管理體系融資授權(quán)管理體系融資性質(zhì)融資方式子集團、公司自主集團審批債務(wù)融資貸款年度融資計劃中單筆****萬、年度累計****萬以內(nèi)發(fā)債集團審批權(quán)益融資定向增發(fā)基金融資產(chǎn)業(yè)基金并購基金地產(chǎn)基金PPP基金等擔保擔保權(quán)

附表4：融資業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程圖序號責任部門責任人關(guān)鍵點結(jié)合實際明確融資需求遴選金融產(chǎn)品和方案結(jié)合實際明確融資需求遴選金融產(chǎn)品和方案框定2-3家金融機構(gòu)達成合作意向獲取可落地執(zhí)行方案檢視內(nèi)部資源匹配編制完成融資匯報材料審查融資方案、申請按單位和條線分別匯報聽取融資專項匯報研究通過、上報/執(zhí)行組織金融資源匹配需求持續(xù)優(yōu)化、上報審批協(xié)調(diào)內(nèi)外部資源匹配集團經(jīng)營目標最終審批審批或報董事局主席最終審批1子集團財務(wù)資金部財務(wù)總監(jiān)是否符合經(jīng)營管理實際是否列入年度、季度計劃是否已進行內(nèi)外部基礎(chǔ)溝通2子集團財務(wù)資金部財務(wù)資金經(jīng)辦/主管是否考慮產(chǎn)品和方案的差異是否考慮機構(gòu)間的差異和特質(zhì)3子集團財務(wù)資金部財務(wù)資金主管每個機構(gòu)的方案是否為最終可執(zhí)行方案不同機構(gòu)、方案的優(yōu)缺點對照4子集團財務(wù)資金部財務(wù)資金主管融資需求、外部方案與內(nèi)部資源是否匹配反復(fù)與機構(gòu)溝通最終方案的要素和結(jié)構(gòu)完成匯報材料初稿5子集團分管領(lǐng)導(dǎo)財務(wù)總監(jiān)融資方案是否符合經(jīng)營目標任務(wù)是否符合集團和所在公司要求和規(guī)定不同方案的可操作性結(jié)合法務(wù)內(nèi)控等部門意見，給出選擇建議6子集團決策層董事長總裁如在授權(quán)內(nèi)，審批通過執(zhí)行;如需報集團審批，報送集團,進入集團審批流程如不符合要求，原路徑退回7集團財務(wù)資金部融資總監(jiān)是否符合授權(quán)管理、目標計劃和實際需求是否可持續(xù)優(yōu)化并落地執(zhí)行深入溝通方案要素、上報審批8集團分管領(lǐng)導(dǎo)集團副總裁審批上報融資方案9集團決策層集團首席執(zhí)行官審批融資方案10集團決策層集團董事局主席審批融資方案附表5：融資項目審批表融資項目審批表融資項目項目名稱申請日期項目負責人項目編號***子集團/子公司融資方案概述包括不限于：金額、期限、品種、交易結(jié)構(gòu)、利率、風控措施、合作金融機構(gòu)等所需資料清單金融機構(gòu)要求（可做附件）財務(wù)資金部意見財務(wù)總監(jiān)/融資負責人意見董事長/總裁意見集團集團