不良資產(chǎn)盡調(diào)服務(wù)方案

xxxx律師事務(wù)所關(guān)于xxxxxxxxxxxxx等5戶債權(quán)資產(chǎn)包工程法律盡職調(diào)查效勞方案中國(guó)xx資產(chǎn)管理公司xx辦事處：貴辦《xxx等5戶債權(quán)資產(chǎn)包調(diào)查追償工程邀標(biāo)函》已收悉，我所擬對(duì)貴公司擬收購(gòu)的農(nóng)行5戶債權(quán)資產(chǎn)包供應(yīng)法律盡職調(diào)查效勞?，F(xiàn)提出以下法律盡職調(diào)查效勞方案，請(qǐng)貴辦查閱。一、擬調(diào)查債權(quán)狀況本次擬調(diào)查的共計(jì)5戶債權(quán)，截至2015年12月31日，債權(quán)總額為人民幣2405.1萬(wàn)元，其中：債權(quán)本金894.3萬(wàn)元，利息1510.8萬(wàn)元。詳細(xì)清單見下表：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元序號(hào)借款人本金利息貸款方式二、我所法律盡職調(diào)查效勞優(yōu)勢(shì)〔一〕律師法律盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)化、專業(yè)化我所金融部現(xiàn)有多名金融專業(yè)律師，在銀行金融不良資產(chǎn)調(diào)查、處置領(lǐng)域具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我所金融部成立之初即以專家型的效勞水平、學(xué)者型的效勞看法、團(tuán)隊(duì)型的效勞模式，以高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率為原那么，為客戶供應(yīng)專業(yè)化法律效勞。〔二〕律師效勞團(tuán)隊(duì)內(nèi)局部工精細(xì)化1、可同時(shí)支配律師分赴不同部門，同時(shí)開展盡職調(diào)查工作，一到兩個(gè)工作日，完成對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人企業(yè)的工商、財(cái)產(chǎn)及訴訟調(diào)查。2、外調(diào)律師進(jìn)展法律盡職調(diào)查的同時(shí)，將調(diào)查到的資料通過(guò)電郵傳送到律師事務(wù)所駐所律師，由駐所律師依據(jù)調(diào)查資料起草法律看法書，并對(duì)調(diào)查不明晰地方剛好反應(yīng)給外調(diào)律師進(jìn)一步補(bǔ)充完善調(diào)查。3、調(diào)查完畢后，當(dāng)日可出具書面盡職調(diào)查法律看法，對(duì)主債權(quán)和抵押擔(dān)保的合法、有效性，保證債權(quán)的合法、有效性及訴訟時(shí)效進(jìn)展分析；對(duì)主從債務(wù)人經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)產(chǎn)狀況進(jìn)展分析，預(yù)料債務(wù)人的償債實(shí)力、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的可能性及可實(shí)現(xiàn)程度，對(duì)實(shí)現(xiàn)債權(quán)提出建議及措施，為貴公司決策供應(yīng)參考看法?！踩撑c房產(chǎn)、土地、工商、車輛、學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)及法院、仲裁委等部門和機(jī)關(guān)溝通順暢，有效調(diào)查隱藏財(cái)產(chǎn)我所及律師在長(zhǎng)期的法律盡職調(diào)查同法院、仲裁委等裁判機(jī)關(guān)，及土地、房產(chǎn)、工商、學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)、車輛管理等部門有較多的業(yè)務(wù)往來(lái)，可以更多地駕馭承債主體可供執(zhí)行的資產(chǎn)，為貴公司處置存量資產(chǎn)及市場(chǎng)化收購(gòu)業(yè)務(wù)中的定價(jià)決策供應(yīng)更精確的參考。三、我所供應(yīng)法律盡職調(diào)查效勞主要從以下方面開展調(diào)查工作〔一〕查閱債權(quán)銀行供應(yīng)的債權(quán)資料依據(jù)債權(quán)銀行供應(yīng)的貸款合同類及催收類資料，查閱借款、保證、抵/質(zhì)押合同、借款憑證、還款協(xié)議、承債協(xié)議、催收通知等。通過(guò)審查明確借款期限/訴訟時(shí)效期間、利率/利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、借款用途、保證期間、保證責(zé)任方式、保證擔(dān)保范圍、抵押擔(dān)保范圍、抵押物是否登記等?！捕硨?duì)債務(wù)企業(yè)及擔(dān)保人進(jìn)展訴訟調(diào)查通過(guò)對(duì)債務(wù)人及擔(dān)保人訴訟類法律文書資料調(diào)查，核實(shí)債務(wù)企業(yè)及擔(dān)保人的訴訟執(zhí)行法律狀態(tài)。調(diào)查核實(shí)債權(quán)銀行針對(duì)不良債權(quán)工程是否已提起訴訟，或未審結(jié)，或已審結(jié)，或已進(jìn)入執(zhí)行階段，或系通過(guò)訴訟中斷時(shí)效，執(zhí)行中是否查封、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)及期限，是否有財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)裁定，是否中止或終結(jié)執(zhí)行?！踩硨?duì)債務(wù)人、擔(dān)保人工商登記資料進(jìn)展調(diào)查1、調(diào)查債務(wù)人、擔(dān)保人企業(yè)股東及所持股份比例，包括設(shè)立、變更等資料，了解企業(yè)的股本構(gòu)造及出資狀況，是否被工商行政管理機(jī)關(guān)撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或被股東予以注銷。撤消、注銷的企業(yè)，是否已經(jīng)清算及清算責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)取?、調(diào)查企業(yè)設(shè)立時(shí)、增資時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告等資料，審查企業(yè)股東出資是否實(shí)際出資及出資方式;涉及到出資方式為土地運(yùn)用權(quán)、專利等方式的，相關(guān)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓手續(xù)是否辦理。3、調(diào)查有無(wú)企業(yè)改制、企業(yè)改制相關(guān)批準(zhǔn)文件、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同等資料，確定改制企業(yè)民事責(zé)任，防止改制企業(yè)躲躲債務(wù)。4、調(diào)查可能存在的企業(yè)評(píng)估、審計(jì)報(bào)告及分支機(jī)構(gòu)、對(duì)外投資等資料?！菜摹硨?duì)抵押及抵押物狀況進(jìn)展調(diào)查、分析到房產(chǎn)、土地、車輛等管理部門對(duì)抵押權(quán)屬狀況、抵押物有無(wú)被查封狀況、查封次序、查封期限等進(jìn)展調(diào)查，并到抵押物所在地對(duì)抵押物現(xiàn)存狀況進(jìn)展核實(shí)。通過(guò)對(duì)抵押物所在地市場(chǎng)行情、現(xiàn)狀及價(jià)值、司法拍賣可行性等進(jìn)展分析并出具看法，為貴公司決策供應(yīng)參考看法，以便為貴公司在收購(gòu)決策時(shí)更精確判定抵押物資產(chǎn)價(jià)值?！参濉痴{(diào)查債務(wù)人、擔(dān)保人資產(chǎn)狀況調(diào)查1、房地產(chǎn)資產(chǎn)調(diào)查：到房產(chǎn)、土地管理部門對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人房地產(chǎn)進(jìn)展調(diào)查，調(diào)查房地產(chǎn)資產(chǎn)的權(quán)屬狀態(tài)、有無(wú)設(shè)定抵押，是否已被查封、凍結(jié)及期限?，F(xiàn)場(chǎng)視察企業(yè)房地產(chǎn)運(yùn)用現(xiàn)狀，是否對(duì)外出租獲得租金收益，閑置或已撤除。2、無(wú)形資產(chǎn)調(diào)查：到學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)部門調(diào)查學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬狀態(tài)，有無(wú)質(zhì)押，有無(wú)轉(zhuǎn)讓、許可運(yùn)用狀況，司法查封凍結(jié)狀況。3、車輛調(diào)查：到車管所調(diào)查債務(wù)人、擔(dān)保人車輛狀況：有無(wú)車輛登記，是否設(shè)定抵押，有無(wú)被查封凍結(jié)等。4、應(yīng)收賬款、銀行存貸款調(diào)查：調(diào)查債務(wù)人及擔(dān)保人有無(wú)應(yīng)收賬款，在金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶及存貸款款狀況，有無(wú)證券、信托、保險(xiǎn)投資及收益狀況。四、聲明1、我所及律師在法律盡職調(diào)查效勞中將嚴(yán)格遵照預(yù)定進(jìn)度及貴公司的要求開展盡職調(diào)查工作，并出具法律看法。2、我所及律師將嚴(yán)格遵照貴公司要求，自覺(jué)履行回避義務(wù)，假設(shè)我所律師為本法律工程所涉及的當(dāng)事人供應(yīng)過(guò)法律效勞，快速提出回避，并退還所收到的全部材料。3、我所及律師將嚴(yán)格依據(jù)律師的執(zhí)業(yè)紀(jì)律及貴公司的要求，對(duì)涉及貴公司托付工程的一