唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案

浙江唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司集團(tuán)資金信息化管理解決方案項(xiàng)目聯(lián)系人（負(fù)責(zé)人）：占國清地址：文三路252號偉星大廈11樓部門：杭州分公司大項(xiàng)目部職務(wù)：銷售項(xiàng)目經(jīng)理傳真郵箱：啟hzzgq浩@newg正rand.老cn印杭州新中大仿軟件股份有可限公司營2006年志03月10歪日棋唐杭實(shí)業(yè)集俱團(tuán)資金管理慎解決方案違隨著全球范書圍經(jīng)濟(jì)競爭竊的日益加劇采，集團(tuán)公司襪面臨著提高翻市場競爭力孟，降低運(yùn)營梨成本，加速出資金周轉(zhuǎn)，自加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)拘管力度，追假求現(xiàn)代企業(yè)送財(cái)務(wù)管理的柔高標(biāo)準(zhǔn)、高構(gòu)質(zhì)量和高效屈率等多方面蹈的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)廊。所以，加紙強(qiáng)集團(tuán)的資尾金管理，提謎高資金的調(diào)猶控和使用水處平，借鑒商律業(yè)銀行資金樣管理模式，任運(yùn)用現(xiàn)代網(wǎng)轟絡(luò)技術(shù)，建半立資金管理料體系，已成疫為大多數(shù)集口團(tuán)的共識。司及時(shí)掌握集讀團(tuán)資金流向努，縮短資金鵲在途時(shí)間、以盤活企業(yè)存叉量資金等等餓，對資金實(shí)始施有效的管密理，成了集違團(tuán)企業(yè)目前舍最為關(guān)心的再課題。飾集團(tuán)企業(yè)存膠在的資金管壟理問題：途1、集團(tuán)下墓屬企業(yè)自行堆負(fù)責(zé)自有資發(fā)金的分權(quán)管規(guī)理模式導(dǎo)致洞整個(gè)集團(tuán)的路銀行賬戶在典數(shù)量上過多薦過雜，管理畜上混亂無序末。沿2、集團(tuán)無謝法對下屬企廈業(yè)的資金質(zhì)騾量及其運(yùn)行棋狀況實(shí)施有尿效及時(shí)的監(jiān)船控，從而容致易造成下屬烤企業(yè)資金賬檢外循環(huán)和資趙金管理失控墻的現(xiàn)象。玉3、集團(tuán)內(nèi)水部資金資源箭配置不均，紅閑置與短缺便并存，部分果基層企業(yè)合球理資金需求腐無法保障。陡4、集團(tuán)在獎(jiǎng)金融機(jī)構(gòu)的生信用等級不財(cái)高，融資渠咱道單一，融戒資成本高昂淺。由于沒有鷹實(shí)現(xiàn)資金的捷集中統(tǒng)一管辯理，整個(gè)集贈(zèng)團(tuán)無法運(yùn)用賣和發(fā)揮資金誼的規(guī)模效益磁獲得金融機(jī)剝構(gòu)的較高信泡用評級。折5、面對多晶層級的利益益主體、復(fù)雜先的財(cái)務(wù)管理奴對象以及瞬水息萬變、日施趨激烈的市堵場競爭環(huán)境度，如何強(qiáng)化豆資金控制并坊實(shí)現(xiàn)其運(yùn)轉(zhuǎn)賊的高效率，掘謀求財(cái)務(wù)資珠源的聚合協(xié)墻同效應(yīng)，就或成為集團(tuán)企增業(yè)財(cái)務(wù)管理盜工作的核心薯。附二、唐杭實(shí)木業(yè)集團(tuán)資金差管理總體框來架寫對于集團(tuán)企挪業(yè)來說，健奉康的資金流繳是其生存和謙發(fā)展的基礎(chǔ)丟，唐杭實(shí)業(yè)副集團(tuán)資金管義理從統(tǒng)一銀戰(zhàn)行賬戶管理類，通過資金鑄傳票的實(shí)時(shí)仿傳遞；整合強(qiáng)集團(tuán)全面預(yù)竹算與決策支岸持系統(tǒng)；實(shí)恭施內(nèi)部銀行恰進(jìn)行融資管殖理；為用戶俱提供全面高渠效的解決方臭案。全面預(yù)算全面預(yù)算分廠控股公司參股公司核算部門實(shí)業(yè)廠分公司公司本部財(cái)務(wù)公司/資金結(jié)算中心/廠內(nèi)銀行銀行賬戶收支兩條線集團(tuán)財(cái)務(wù)管控單位辦公場所預(yù)算下達(dá)與執(zhí)行監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀行營業(yè)廳虛擬內(nèi)部銀行賬戶托收承付撒本解決方案太包括唐杭實(shí)言業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)鑒中的基礎(chǔ)會(huì)柳計(jì)和管理會(huì)滋計(jì)兩部分，憶采用先進(jìn)的究軟件開發(fā)工蹤具和應(yīng)用技延術(shù)，具備如尿下典型技術(shù)相特點(diǎn)：葬全面基于唐完杭實(shí)業(yè)柔性柴應(yīng)用平臺(tái)U拌P平臺(tái)技術(shù)練；甲主流數(shù)據(jù)庫蒸的自由掛接不、無縫遷移嗎；蔬全面采用國邁際領(lǐng)先的基羞于分布式N狡層的組件技悠術(shù)，有利于亮跨地域部署陵和管理；拾獨(dú)到的跨數(shù)血據(jù)庫和跨平陰臺(tái)遷移升級恥技術(shù)，充分扶運(yùn)用XML秀技術(shù)，構(gòu)建侄經(jīng)濟(jì)信息協(xié)剖同的平臺(tái)；副基于萬向接類口平臺(tái)技術(shù)差，實(shí)現(xiàn)與第足三方應(yīng)用系湖統(tǒng)之間的雙欄向互動(dòng)；主軟件實(shí)現(xiàn)移基動(dòng)辦公，支手持遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)惡聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)葬遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)查催詢、報(bào)賬和贈(zèng)審計(jì)；椒與唐杭實(shí)業(yè)棕聯(lián)盟體互動(dòng)支中心UIC逗無縫集成，汽幫助企業(yè)建滑立統(tǒng)一集成扒的信息門戶概；膠唐杭實(shí)業(yè)集戚團(tuán)資金管理貪解決方案，林從企業(yè)集團(tuán)待在資金管理慎主體、資金趣管理目標(biāo)、港資金管理對肉象、資金管價(jià)理方式以及村財(cái)務(wù)管理環(huán)垂境等方面體傍現(xiàn)出的基本馬特征出發(fā)，順為多種類型集企業(yè)集團(tuán)資鼠金集中管理榴提供了一攬烘子解決方案擠?；玖鞒腾w如下：結(jié)算中心結(jié)算中心分/子公司資金計(jì)劃用款單用款計(jì)劃（結(jié)算中心）公共規(guī)劃業(yè)務(wù)類型定義審批預(yù)算編制審批發(fā)送結(jié)算單全面預(yù)算專項(xiàng)預(yù)算審批用款單（結(jié)算中心）發(fā)送審批審批結(jié)算單（結(jié)算中心）接收審批支付票據(jù)/網(wǎng)上銀行單位記賬憑證結(jié)算中心記賬憑證臂方案設(shè)計(jì)思鍬想體現(xiàn)了目居標(biāo)管理、責(zé)努任控制、業(yè)葡務(wù)集成、資緩源整合的管茶理理念和度鉗身定做、貼疑身管理的應(yīng)嫩用目標(biāo)。也1、窄所統(tǒng)一銀行賬雜戶管理。碌2、界鑼整合集團(tuán)全離面預(yù)算，有鉛效監(jiān)控各成眠員單位資金腫使用狀況互3、蕉首業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)完鎖全一體化，址從源頭上加稻強(qiáng)資金管控針4、椒膏全面的票據(jù)托管理功能?？?、片哀強(qiáng)大的管理皇分析決策系年統(tǒng)，提供自嘆定義領(lǐng)導(dǎo)查旁詢功能。軍三、集團(tuán)資氣金管理應(yīng)用手模式米唐杭實(shí)業(yè)公液司通過借鑒滔國際先進(jìn)的舞資金管理思喘想，結(jié)合中符國企業(yè)集團(tuán)避的實(shí)際狀況琴以及數(shù)十個(gè)抗集團(tuán)企業(yè)資待金管理的實(shí)梅際需求，形數(shù)成了廣泛適阿用的集團(tuán)資結(jié)金管理解決答方案，可分牲別適用于不棋同類別的企以事業(yè)單位、質(zhì)財(cái)務(wù)公司等韻集團(tuán)結(jié)算中監(jiān)心。集團(tuán)結(jié)算中心集團(tuán)結(jié)算中心資金撥付內(nèi)部借貸內(nèi)部托收承付結(jié)算中心內(nèi)部賬戶分子公司B內(nèi)部賬戶分子公司A內(nèi)部賬戶分子公司A分子公司B商業(yè)銀行賬戶X商業(yè)銀行賬戶Y商業(yè)銀行收款賬戶商業(yè)銀行支出賬戶商業(yè)銀行收款賬戶Y商業(yè)銀行支出賬戶收支兩條線收支兩條線爛1.竟至報(bào)賬中心模牲式端報(bào)賬中心方容案是針對斥資金統(tǒng)收統(tǒng)慣支液模式和勒撥付備用金診模式的解決避方案。它是鉤在業(yè)務(wù)處理灑中，將現(xiàn)金剖收支活動(dòng)相密對集中的一寫種應(yīng)用模式口；是企業(yè)實(shí)證行資金集中夾管理的一種舉重要形式；連在報(bào)賬中心喂應(yīng)用模式下瘡，在統(tǒng)一的昏業(yè)務(wù)處理規(guī)碰則平臺(tái)上，邪現(xiàn)金的流入結(jié)流出得以集像中控制；各脂種資金結(jié)算耕與支付請求孝在報(bào)賬中心柳被處理的同淡時(shí)，又按照淘一定的業(yè)務(wù)慌規(guī)則進(jìn)行單擊據(jù)處理和分肝發(fā)。這種模汽式適用于企裕業(yè)機(jī)構(gòu)間業(yè)哨務(wù)流程集中早，沒有特殊綁的金融類業(yè)齡務(wù)的處理，亮銀企關(guān)系相脈對簡單的企良業(yè)。榆系統(tǒng)部署時(shí)健集團(tuán)總部設(shè)首結(jié)報(bào)中心系趙統(tǒng)，分支機(jī)劉構(gòu)設(shè)總賬系戶統(tǒng)。系統(tǒng)部罪署及主要業(yè)遭務(wù)流程如圖秋：集團(tuán)公司集團(tuán)公司分子公司資金預(yù)算、控制主要業(yè)務(wù)流程主要業(yè)務(wù)流程確認(rèn)收入確認(rèn)支出預(yù)算控制費(fèi)用報(bào)銷核對支出業(yè)務(wù)確認(rèn)會(huì)計(jì)核算結(jié)算中心系統(tǒng)總賬系統(tǒng)報(bào)表系統(tǒng)結(jié)算中心數(shù)據(jù)庫報(bào)賬中心數(shù)據(jù)庫客戶端部署客戶端部署網(wǎng)絡(luò)肺在這種模式趁下，雖然所救有外部銀行呢賬戶都由集并團(tuán)對外設(shè)立蠟，但報(bào)賬單蚊位仍有相對慈的資金使用遮權(quán)限。集團(tuán)虹結(jié)算或報(bào)賬殃中心既是資達(dá)金管理機(jī)構(gòu)辭，又是下屬照單位的代理蜻核算機(jī)構(gòu)，畏下屬單位采兵用撥付備用址金+報(bào)賬制導(dǎo)。這種模式紡主要適用于伙辦公環(huán)境地冷理集中，業(yè)誦務(wù)核算簡單砌的行政事業(yè)圓單位、企業(yè)擔(dān)集團(tuán)、模擬古獨(dú)立核算的灌財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，刑較為顯著的妹表現(xiàn)形式有兔會(huì)計(jì)核算中莊心、集團(tuán)財(cái)針務(wù)中心等。勸2.至耐內(nèi)部銀行（俘結(jié)算中心）里模式石建立集團(tuán)企湊業(yè)內(nèi)部銀行筑的宗旨在于需強(qiáng)調(diào)意“棋一個(gè)漏斗趨”里進(jìn)出，減少頁現(xiàn)金占用。吃此種模式要郊求集團(tuán)內(nèi)部殼建立完善的竿價(jià)格體系和聚內(nèi)部結(jié)算體崇系，由企業(yè)矛集團(tuán)內(nèi)部一糖個(gè)專業(yè)部門婆行使類似銀賊行的職能。毅系統(tǒng)部署：嗽在集團(tuán)總部裙設(shè)結(jié)算中心掀系統(tǒng)和網(wǎng)上圓結(jié)算系統(tǒng)，苦在分子機(jī)構(gòu)流部署總賬系邊統(tǒng)（現(xiàn)金中臟心）。通過曲登錄網(wǎng)上結(jié)姑算系統(tǒng)進(jìn)行候內(nèi)部結(jié)算和靈資金收付的概申請。亂結(jié)算中心模徒塊可分別按積內(nèi)外部結(jié)算孫分類處理。嶺1）.慌驟外部結(jié)算流柄程謀外部結(jié)算適受用集團(tuán)內(nèi)部皂企業(yè)統(tǒng)一與疲外部企業(yè)之價(jià)間進(jìn)行結(jié)算餡的模式，在城系統(tǒng)中可通棗過托收單、還承付單分別耀進(jìn)行外部收頑款和結(jié)算業(yè)況務(wù)。業(yè)務(wù)結(jié)算單（對外付款）業(yè)務(wù)結(jié)算單（對外付款）審批客戶結(jié)算托收單業(yè)務(wù)結(jié)算單（對外收款）業(yè)務(wù)結(jié)算單（收款沖紅）網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算單（付款沖紅）承付單費(fèi)用支付供應(yīng)商結(jié)算付款計(jì)劃表（匯總）一般收款盞2）內(nèi)部結(jié)蒼算流程耳在這種模式養(yǎng)下，集團(tuán)資適金管理機(jī)構(gòu)壁只負(fù)責(zé)集團(tuán)具資金統(tǒng)一營欲運(yùn)管理，不揭負(fù)責(zé)下屬單震位的財(cái)務(wù)核掌算，特征表泥現(xiàn)為資金統(tǒng)緒一托管。下茄屬單位都有榆健全的會(huì)計(jì)灘體系，集團(tuán)窮資金管理機(jī)盼構(gòu)只負(fù)責(zé)集濱團(tuán)資金的統(tǒng)涼一營運(yùn)。內(nèi)部銷售內(nèi)部銷售資金拆出資金拆入內(nèi)部采購?fù)惺諉纬懈秵蝺?nèi)部付款計(jì)劃表（關(guān)聯(lián)交易、拆借、付息）內(nèi)部結(jié)算單（轉(zhuǎn)賬核對）審批發(fā)批內(nèi)部結(jié)算單沖紅疏適用范圍：雕辦公環(huán)境地參理分散，業(yè)浸務(wù)核算復(fù)雜禿的事業(yè)集團(tuán)俯、企業(yè)集團(tuán)水、模擬獨(dú)立鑄核算的財(cái)務(wù)晴機(jī)構(gòu)，較為墻顯著的表現(xiàn)券形式有大型燙集團(tuán)的會(huì)計(jì)折核算中心、晝集團(tuán)結(jié)算中照心?？盟?、唐杭實(shí)盤業(yè)集團(tuán)資金融解決方案功臟能簡介基礎(chǔ)配置非該功能模塊繼的主要作用罩就是針對集每團(tuán)企業(yè)的具斷體應(yīng)用模式吊，如報(bào)賬中交心模式、結(jié)的算中心模式符和財(cái)務(wù)公司捆模式等，配沙置日常資金紅結(jié)算和管理偉所必須的政庭策、程序和車環(huán)境，其主器要配置項(xiàng)包丘含以下幾個(gè)伙方面：絞業(yè)務(wù)單元和信報(bào)賬人員定藏義及配置訊在本系統(tǒng)中撓，業(yè)務(wù)單元宵是指企業(yè)集禾團(tuán)中需要獨(dú)抗立核算或考徒核的具體業(yè)收務(wù)單元，他信可以是分子襲公司，也可疫以是獨(dú)立的滾事業(yè)部或部牛門。鳴通過該步驟累可以作定義集團(tuán)資采金管理的范用圍，及結(jié)算鍬中心與各業(yè)鏡務(wù)單元之間嶺的對應(yīng)關(guān)系謎，從而為日很常資金業(yè)務(wù)甜及自動(dòng)會(huì)計(jì)就提供流暢的處傳輸俗通道：危銀行賬戶設(shè)模置券通過該設(shè)置義統(tǒng)一集團(tuán)企拔業(yè)的外部銀吃行賬戶設(shè)置翼，有利于結(jié)讀算中心統(tǒng)一坑監(jiān)控各企業(yè)護(hù)的資金狀況繁，實(shí)現(xiàn)資金這的集中管理會(huì)，提高資金處的使用效益煙業(yè)務(wù)類型定紙義及對應(yīng)關(guān)窩系設(shè)置舟將各業(yè)務(wù)單久元日常所發(fā)庫生的交易業(yè)慢務(wù)進(jìn)行抽象際，設(shè)置成具炭體的業(yè)務(wù)類澇型，有利于優(yōu)結(jié)算中心根辨據(jù)具體核算拋屬性如部門所、項(xiàng)目、個(gè)持人編制資金需計(jì)劃，有效蹲監(jiān)控資金用倦途：廟憑證模板設(shè)猶置霉在本系統(tǒng)中濟(jì)，憑證模板懇的主要作用帝就是通過自袍動(dòng)會(huì)計(jì)平臺(tái)皆將日常業(yè)務(wù)埋根據(jù)設(shè)置好驢的規(guī)則轉(zhuǎn)換易成會(huì)計(jì)語言冬，也即自動(dòng)掠生成會(huì)計(jì)憑羽證并登記入密賬，體現(xiàn)E乏RP系統(tǒng)的桶集成和實(shí)時(shí)鑰性，針對同牛一業(yè)務(wù)，本夜系統(tǒng)可以根箏據(jù)不同的規(guī)屠則生成多張遣憑證并傳遞許到各業(yè)務(wù)單富元賬套：利率設(shè)置絕該步驟的主俱要工作是完父成各業(yè)務(wù)單激元在結(jié)算中糕心所設(shè)立的肢各類賬戶的冶利率定義，需以便結(jié)算中盾心根據(jù)賬戶胳類型計(jì)算各川業(yè)務(wù)單元的扛存貸款利息其他設(shè)置肺在該步驟中顏用戶將完成蝶一系列與業(yè)卻務(wù)操作有關(guān)雜的配置項(xiàng)，教如票據(jù)管理橡是否啟用委鍵托管理模式眠，憑證控制鍋，資金支付廉是否啟用資貫金支付單等煙。愛資金預(yù)測及趟頭寸管理資金預(yù)測新現(xiàn)金管理可啟以基于財(cái)務(wù)罵憑證、銷售型訂單、采購理訂單和計(jì)劃浪數(shù)據(jù)（如計(jì)贈(zèng)劃的人員費(fèi)幼用、稅費(fèi)支諸出），實(shí)時(shí)鳳給出中短期意流動(dòng)資金預(yù)棒測，及時(shí)發(fā)攝現(xiàn)資金盈余您或短缺，讓離管理層能合扒理調(diào)配或籌窄措資金。通球過對基于銷嗓售訂單、采累購訂單、應(yīng)津收賬款、應(yīng)正收票據(jù)、應(yīng)傳付賬款、應(yīng)擱付票據(jù)、銀功行存款、資縱金計(jì)劃等形巡成的資金流幼動(dòng)進(jìn)行分類解（如：國內(nèi)州/國外），滲并對每種類隨型進(jìn)一步分還組，利用“附追溯”查詢彩功能，讓管慣理層更深入皇、更清晰了竊解資金流動(dòng)距狀況。沸資金頭寸管兵理榆通過對開戶柏銀行、銀行榮賬戶、銀行萬存款會(huì)計(jì)科出目的統(tǒng)一設(shè)駝置與管理，錦保證收支及歷時(shí)入賬，銀慚行回單及時(shí)辰清理。管理緩層使用現(xiàn)金濫頭寸報(bào)表可喂隨時(shí)查看庫榮存資金和在漢途資金狀況偵，利用審計(jì)淘跟蹤查詢功斑能，可隨時(shí)躍了解各開戶倦銀行、各銀曲行賬戶的資驗(yàn)金狀況：帝資金收付與梳結(jié)算吼為了保證資赴金結(jié)算工作桑的順暢進(jìn)行蝦，本系統(tǒng)引默入了“通知跪單”概念，鳴其主要作用片與銀行與企測業(yè)之間發(fā)送她各類結(jié)算指譯令的單據(jù)基冷本相同，也旬即用于結(jié)算槐中心與各業(yè)牢務(wù)單元之間膠傳遞各種結(jié)逢算指令，在陡本系統(tǒng)中具當(dāng)體細(xì)分為兩斯類通知單：乏托收通知單盈：各浙業(yè)務(wù)單元嫁通知結(jié)算中旋心收款（或岔提出申請）款的載體。鳥承付通知單帶：各傲業(yè)務(wù)單元瞞通知結(jié)算中鋪心付款（或微提出申請）闖的載體。外部結(jié)算那通知單的編俯制、審批及瘦發(fā)送窗首先各業(yè)務(wù)倆單元在各自誦的賬套中編寨制所需要的振通知單的，臉系統(tǒng)提供了演直接編制和份間接編制兩星種方式清：燦直接編制：堵在這種方式園下，通知單龍發(fā)送方式選懶項(xiàng)（直接或羞手工）將不淚再起作用，須也即只要我蛋們在分子公挑司完成一張錄通知單，結(jié)植算中心賬套鏡就牙能夠立即看兩到該通知單石；朵間接編制及普發(fā)送：先完鵲成相關(guān)結(jié)算撤，然后再生器成通知單發(fā)笛送到結(jié)算中丟心，在這種固狀況下，“跌直接發(fā)送”輛選項(xiàng)表示一手完成相關(guān)結(jié)奉算就會(huì)自動(dòng)應(yīng)彈出一張通戲知單以供發(fā)商送，而“手葵工方式”則禿表示等結(jié)算姑完成后，再嫩在結(jié)算列表號窗口通過點(diǎn)肢擊“通知單奮”按鈕發(fā)送畏；鬧通知單的審續(xù)批：加入審費(fèi)批流進(jìn)行多找級審批，完始成審批后即賣可供業(yè)務(wù)結(jié)小算調(diào)用變；業(yè)務(wù)結(jié)算堡結(jié)算中心根粒據(jù)各業(yè)務(wù)單陣元傳遞上來買的結(jié)算指令鈴進(jìn)行實(shí)際資柴金的劃轉(zhuǎn)、憶交易等業(yè)務(wù)帖，與真正的喉銀企間交易籃不同的是：蘇由于結(jié)算中仍心具有全權(quán)蠢監(jiān)督、使用眠資金的權(quán)利東，因此在資鐮金的對外支旨付（供應(yīng)商益結(jié)算）過程姑中，根據(jù)審癢批好的通知龜單，結(jié)算中固心可以根據(jù)童實(shí)際情況確汪定具體支付氧的方式，具鑄體有現(xiàn)金、偷票據(jù)或兩者協(xié)的組合等不師同方式；通荷過系統(tǒng)提供殲的網(wǎng)上銀行嗚接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)糕上支付及收益款，并且根濫據(jù)預(yù)先定義憐的會(huì)計(jì)憑證華模板和自動(dòng)頓會(huì)計(jì)平臺(tái)實(shí)瓜時(shí)生成會(huì)計(jì)擋憑證到賬務(wù)體系統(tǒng)進(jìn)行處酷理：遵現(xiàn)金支付或披收款唇票據(jù)支付或鉆收款朝此處的票據(jù)蔥特指銀行承位兌或商業(yè)承鄉(xiāng)兌匯票，在漂此處錄入受烘理的各成員遲單位的應(yīng)收述應(yīng)付票據(jù)。爺功能包括：錄應(yīng)收票據(jù)的挖新增、修改尸、貼現(xiàn)、背類書、沖紅、兼兌現(xiàn)、償付仇；票據(jù)的打瘦印預(yù)覽、打近印、打印設(shè)唉置，套打設(shè)艙置等，并可徐以根據(jù)票據(jù)跪到期日期進(jìn)別行預(yù)警提示套：鞏會(huì)計(jì)憑證處卡理顏完成結(jié)算后垮的業(yè)務(wù)單據(jù)憑，可以根據(jù)贊企業(yè)的實(shí)際好要求決定是粒否需要加入真審批流進(jìn)行戶審批，經(jīng)出艇納及資金主越管等各崗位縮操作人員確穿認(rèn)后即可根四據(jù)預(yù)先設(shè)置丘好的憑證模河板生成會(huì)計(jì)孫憑證：績內(nèi)部拆借及僅結(jié)算竟各成員單位身之間發(fā)生的廳日常結(jié)算業(yè)掠務(wù)的操作流書程與外部結(jié)般算是基本相貝同的，主要突的區(qū)別在于誘：內(nèi)部結(jié)算示并不發(fā)生對習(xí)外部客戶或投供應(yīng)商的收斗付款，因此保在結(jié)算中心刪賬套，通常攔只需要對各成業(yè)務(wù)單元艱在結(jié)算中心窩所開立的賬兔戶間進(jìn)行劃迅轉(zhuǎn)即可。當(dāng)緒然在某些非晨嚴(yán)格意義上俗的結(jié)算中心疏，如收支兩壯條線的管理收模式下，仍姓然可能信會(huì)發(fā)蛛生實(shí)際的眨與外部篩銀行披間的索交易業(yè)務(wù)。匹總體上，描內(nèi)部拆借或獎(jiǎng)?chuàng)芨兜幕締沃谱髁鞒膛c廳外部結(jié)算相植似，傷其主要的業(yè)惡務(wù)流程炮可歸納如下符：業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)單元B業(yè)務(wù)單元A結(jié)算中心（總部）資金申請單撥付通知單資金申請單批業(yè)務(wù)結(jié)算審收款通知單發(fā)送業(yè)務(wù)結(jié)算會(huì)計(jì)憑證發(fā)送付款通知單業(yè)務(wù)結(jié)算同步發(fā)送會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證對賬對賬獵網(wǎng)上銀行結(jié)楊算濁本系統(tǒng)同步洞提供了銀企油直聯(lián)網(wǎng)上銀講行解決方案佛，根據(jù)眾多慮金融機(jī)構(gòu)推嫩出的網(wǎng)上銀搜行金融服務(wù)脹產(chǎn)品，在系喜統(tǒng)內(nèi)完成單么據(jù)的審批、作結(jié)算處理后階，只要進(jìn)行雅簡單提交，呈即可完成相撞應(yīng)的銀行交昨易業(yè)務(wù)，真鄭正實(shí)現(xiàn)資金妥結(jié)算的實(shí)時(shí)堤和高效：量資金計(jì)劃及禮控制夫資金集中管近理的最終目秀標(biāo)是通過多招種計(jì)劃及控瑞制手段，實(shí)族現(xiàn)企業(yè)資金份的高效運(yùn)作左，本系統(tǒng)提窄供的三個(gè)層箱次的計(jì)劃和專控制手段，挎可以幫助企哄業(yè)實(shí)現(xiàn)從宏任觀到微觀等皮不同層次的捐資金監(jiān)控，飽防微杜漸，鎮(zhèn)真正實(shí)現(xiàn)有帳效運(yùn)作泡。桑資金計(jì)劃及諒用款申請單姨的編制均采亭用與通知單吸相同的模式蓄，支持各業(yè)器務(wù)單元分別臭編制，同時(shí)堂支持在結(jié)算紅中心賬套統(tǒng)蒜一編制，并憤支持多級審建批流，提供牽多種預(yù)警和授控制方式，近并提供資金遷計(jì)劃執(zhí)行情董況表以供用烏戶對比分析頸：硬貸款及利息午管理配資金集中管逗理的其中一摟個(gè)優(yōu)勢就是莖相比在分散栗管理的狀況忌下下能夠以處更加有利的長條件借到所何需的資金，循降低資金使株用成本。在脊成立結(jié)算中粒心的條件下燒，企業(yè)的資腰金借貸業(yè)務(wù)朽均是統(tǒng)一由賠結(jié)算中心進(jìn)昨行處理的，明本系統(tǒng)提供岡全過程的貸叫款單據(jù)錄入坐、跟蹤、預(yù)系警、計(jì)息、甲償還等一系事列操作，并逆與總賬會(huì)計(jì)春系統(tǒng)緊密集輸成，自動(dòng)生記成各類會(huì)計(jì)降憑證，有效液避免信息的捐重復(fù)錄入。巾在企業(yè)的運(yùn)慢作中，資金有收付本身及煮收付款的時(shí)節(jié)機(jī)顯然會(huì)影全響企業(yè)的資算金使用,臂而資金占用豈的費(fèi)用又是診影響企業(yè)損犬益的重要因落素。所以降必須在公司犁內(nèi)部尋找并陪確認(rèn)占用資俊金或貢獻(xiàn)資漏金的業(yè)務(wù)單渾元,并更奏進(jìn)一步分析膜各個(gè)合同的散資金使用情便況，通過對廉合同客觀量車化的分析，筋從而達(dá)到對遷各單位業(yè)績貓的正確考核比。在本系統(tǒng)蟻中我們提供融三個(gè)層次的霜計(jì)息方式：布按每一筆交括易業(yè)務(wù)進(jìn)行罪計(jì)息，他可刊以幫助你分饑析某一筆單理獨(dú)業(yè)務(wù)對資基金成本所帶純來的影響此按單獨(dú)賬戶絮進(jìn)行計(jì)息，倘該方式與銀軋行的計(jì)息方餐式完全相同缸按單位進(jìn)行番計(jì)息，他可職以自動(dòng)綜合給某單位所有毯的賬戶，判轟斷余額方向俯和適用的利模率，根據(jù)預(yù)蜓先定義的方延法計(jì)算單位待應(yīng)負(fù)擔(dān)的資猾金利息或應(yīng)醬收入的資金銳利息。票證管理碼作為企業(yè)財(cái)瓦務(wù)部門票據(jù)閉備查簿的替?zhèn)€代產(chǎn)品，并帶且可以與實(shí)泳際的結(jié)算業(yè)瞇務(wù)自動(dòng)關(guān)聯(lián)榮、勾銷，結(jié)唐算中心的票蘇證管理就是艦基于企業(yè)在跳這方面的應(yīng)幫用而開發(fā)的彈，通過該子連模塊可以進(jìn)背行相關(guān)收付卸款瞎票證滿的登記、領(lǐng)僅用、勾銷、叫拆票、打印絞、匯總查詢讓等功能。秤票證的日常盞操作食根據(jù)票據(jù)法立和中國人民饅銀行支付結(jié)泰算辦法的規(guī)織定，本系統(tǒng)瘡票證管理按均收付類型劃布分為付款票忍證和收款票筐證兩種類型勵(lì)，支持支票剛、本票、匯漢票、托收承韻付、電匯、糕信匯等多種掏結(jié)算載體，壯并根據(jù)支付灶結(jié)算辦法嚴(yán)功格定義每類扔票據(jù)的必輸海項(xiàng)與可選項(xiàng)畫。此外，“浩承兌票據(jù)”痰將直接與現(xiàn)偏金中心或結(jié)比算中心的應(yīng)像收票據(jù)及應(yīng)狠付票據(jù)關(guān)聯(lián)板，支持通過魚右鍵導(dǎo)入相時(shí)關(guān)票據(jù)，同怖時(shí)也可反向幼在現(xiàn)金中心錯(cuò)或結(jié)算中心箭從票證管理朋中導(dǎo)入經(jīng)過云領(lǐng)用的相應(yīng)茄票據(jù)。疼應(yīng)收票據(jù)的鳴拆票窮在許多時(shí)候滑企業(yè)手中只眉有大額的應(yīng)躺收票據(jù)，但傳卻需要同時(shí)晃進(jìn)行多筆小刮額支付，在窮這種狀況下住，在銀行等史金融機(jī)構(gòu)的組協(xié)助下，拆爭票業(yè)務(wù)就能遵夠很好地解聯(lián)決這個(gè)問題功，本系統(tǒng)所淚支持的拆票或即指將一張乓大額應(yīng)收票坡?lián)植鸪啥鄡€張應(yīng)付票據(jù)飲進(jìn)行支付的舍過程。如在裙下圖，我們易選定一張1壘00萬的未勒到期承兌匯弱票，在下方素窗口中錄入樸應(yīng)付票據(jù)的意信息并存入楊，通過領(lǐng)用餓后即可進(jìn)行無對外付款：反報(bào)表查詢及艱分析洞報(bào)表是各種左不同業(yè)務(wù)的陽最后反映，憤相比單一的留單據(jù)或記錄回能提供更加觀全面和相關(guān)緞的信息，A屑3結(jié)算中心格模塊不僅為項(xiàng)用戶提供了梅多張具有通礎(chǔ)用意義的資淚金統(tǒng)計(jì)報(bào)表寧；同時(shí)支持叉用戶通過自慧定義的數(shù)據(jù)械源及報(bào)表函耐數(shù)編制不同南種類的資金描分析報(bào)表，磚進(jìn)行多層次終多維度的對擇比分析，能摸夠從更廣泛輩意義上滿足熊不同類型用酒戶的需要。乞五、銹集團(tuán)資金管斃理的意義懼集團(tuán)資金管段理對于集團(tuán)到型企業(yè)來說輪，具有非常振重要的意義倡。不僅能夠邀幫助集團(tuán)企段業(yè)管好用好須每一分錢，礦而且還能夠粗大大降低集架團(tuán)資金的運(yùn)屋用成本，提壩高集團(tuán)資金預(yù)的利用率，南具體表現(xiàn)在疏以下幾個(gè)方失面：甚1、減少子陣公司之間現(xiàn)婚金調(diào)撥的次蛇數(shù)，從而減夜少現(xiàn)金轉(zhuǎn)移攤的綜合管理使費(fèi)用；疑2、使整個(gè)詠集團(tuán)最終進(jìn)協(xié)行的外部結(jié)弓算差額最小伍化，減少利輝息支出；駕3、減少集班團(tuán)外部融資處的需求，改賄善公司整體柄財(cái)務(wù)狀況，煩節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)兄用；芹4、提高企估業(yè)整體信貸四信用等級，所擴(kuò)大融資能稱力。企業(yè)集橡團(tuán)在實(shí)行內(nèi)扭部結(jié)算的情棵況下，集團(tuán)恐內(nèi)部成員企登業(yè)不再單獨(dú)鉤與銀行發(fā)生玉信貸關(guān)系，澆而是由財(cái)務(wù)