房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目管理操作指引

房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目管理操作指引第一章總則第一條為實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目事前管理和事后管理的分離，建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，加強(qiáng)房地產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)監(jiān)控，有效保障信托資金按時(shí)安全退出，認(rèn)真貫徹以項(xiàng)目管理部門管理為主，業(yè)務(wù)部門配合為輔的原則，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政策及公司管理制度制定本辦法。第二條本辦法所稱房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目，是公司開展的將信托資金投向房地產(chǎn)項(xiàng)目的信托業(yè)務(wù)，主要指信托資金以股權(quán)投資方式進(jìn)行房地產(chǎn)開發(fā)的信托業(yè)務(wù)。第三條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目的監(jiān)管通過現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和后續(xù)管理兩種方式實(shí)現(xiàn)。第四條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作的基礎(chǔ)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，隨時(shí)把握項(xiàng)目進(jìn)展情況。后續(xù)管理是實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的重心，對(duì)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行分析，評(píng)估項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)、做出預(yù)警并跟進(jìn)項(xiàng)目風(fēng)控措施的落實(shí)情況。第五條公司以股東名義向項(xiàng)目公司委派現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，并根據(jù)項(xiàng)目公司管理情況任命現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員為項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員的委派與更換實(shí)行輪換制度，同一現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員擔(dān)任同一項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職位時(shí)間不得超過半年。第六條監(jiān)管人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的期限為我司與融資方就項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》（或同等交易文件）之日起至融資方履行全部支付義務(wù)之日止。第七條項(xiàng)目公司是指房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目托資金投向的公司。第八條公司各部門開展本章所述房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的，管理工作依據(jù)本辦法進(jìn)行。第二章管理第九條公司開展的房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目的管理部門是項(xiàng)目管理部門。第十條項(xiàng)目管理部門負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目管理人員進(jìn)行統(tǒng)一管理、培訓(xùn)、輪換。管理人員按照《合作協(xié)議》、《監(jiān)管協(xié)議》等文本約定對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行管理。第三章罰則第十一條信托經(jīng)理違反本指引規(guī)定的，依據(jù)公司項(xiàng)目存續(xù)期信托經(jīng)理考核制度的規(guī)定對(duì)信托經(jīng)理進(jìn)行考評(píng)。第十二條業(yè)務(wù)部門不能有效推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展導(dǎo)致到期不能即時(shí)清算的，依據(jù)公司業(yè)績(jī)考核辦法，扣發(fā)考核獎(jiǎng)勵(lì)。第十三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員違反崗位職責(zé)，依據(jù)我司人力資源管理制度的規(guī)定進(jìn)行處罰。第四章附則第十四條本辦法由公司總裁辦公會(huì)擴(kuò)大會(huì)議負(fù)責(zé)解釋和修改。第十五條本辦法自頒布之日起施行。附件一：項(xiàng)目管理操作細(xì)則附件二：項(xiàng)目管理操作細(xì)則-信托經(jīng)理職責(zé)篇、附件一：項(xiàng)目管理操作細(xì)則第一章監(jiān)管前期準(zhǔn)備第一條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目監(jiān)管的前期準(zhǔn)備工作，由信托經(jīng)理主導(dǎo)進(jìn)行，項(xiàng)目管理部門配合完成。第二條信托經(jīng)理發(fā)起房地產(chǎn)股權(quán)投資項(xiàng)目審批時(shí)，按照公司公布適用的監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本，編寫相關(guān)協(xié)議。（在公司頒布監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本前，信托經(jīng)理根據(jù)項(xiàng)目情況，編寫相關(guān)協(xié)議文本）。第三條派任項(xiàng)目公司董事會(huì)成員及監(jiān)事時(shí)，我公司委派的董事、監(jiān)事人選由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指定的相關(guān)人員擔(dān)任。上述董事、監(jiān)事接受任命后，應(yīng)認(rèn)真、全面履行工作職責(zé)，維護(hù)公司利益。第四條信托經(jīng)理參與擬定項(xiàng)目公司章程時(shí)，原則上應(yīng)確認(rèn)該章程賦予我方董事在項(xiàng)目公司重大事項(xiàng)決策程序中享有一票否決權(quán)。項(xiàng)目公司聘用、解聘負(fù)責(zé)審計(jì)項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)報(bào)表的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)我方董事同意。第五條信托經(jīng)理參與擬定項(xiàng)目公司章程時(shí)，必須將項(xiàng)目投資預(yù)算調(diào)整和工期進(jìn)度計(jì)劃調(diào)整納入董事會(huì)或股東會(huì)審批圍。第六條需派出現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員時(shí)，信托經(jīng)理應(yīng)當(dāng)于信托計(jì)劃成立兩周前，向項(xiàng)目管理部門提出明確的監(jiān)管需求，并就項(xiàng)目具體情況進(jìn)行初步溝通。第七條項(xiàng)目管理部門收到業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目監(jiān)管需求后，應(yīng)向業(yè)務(wù)部門提供監(jiān)管咨詢，并在信托資金進(jìn)入項(xiàng)目公司前確定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員。第八條信托資金劃款前，信托經(jīng)理必須督促項(xiàng)目公司及時(shí)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。信托結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)有次級(jí)份額的，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)信托計(jì)劃成立前認(rèn)購(gòu)人已按約定足額認(rèn)繳信托計(jì)劃次級(jí)份額。第九條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)向項(xiàng)目管理部門提供項(xiàng)目及信托計(jì)劃全部資料，包括但不限于以下資料：①項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告；②信托計(jì)劃相關(guān)合同、承諾函等法律文本；③項(xiàng)目公司新章程；④項(xiàng)目公司或交易對(duì)手經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；⑤項(xiàng)目投資預(yù)算（含成本明細(xì)）和項(xiàng)目工期進(jìn)度計(jì)劃；項(xiàng)目投資預(yù)算和工期進(jìn)度計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合項(xiàng)目公司做出的成本承諾和工期計(jì)劃承諾；⑥已簽訂合同臺(tái)帳及重大合同；⑦股東及其他關(guān)聯(lián)方，股東及其他關(guān)聯(lián)方與項(xiàng)目公司往來明細(xì)；⑧財(cái)務(wù)憑證、賬簿、檔案等項(xiàng)目管理部門所需資料；⑨風(fēng)管會(huì)決議；⑩中介機(jī)構(gòu)相關(guān)報(bào)告。若信托經(jīng)理提供資料不全，項(xiàng)目管理部門有權(quán)不同意信托資金的劃款。第十條監(jiān)管工作啟動(dòng)前，信托經(jīng)理應(yīng)組織召開項(xiàng)目公司管理層工作協(xié)調(diào)會(huì)，就監(jiān)管方案與交易對(duì)手和項(xiàng)目公司進(jìn)行溝通。第十一條信托經(jīng)理應(yīng)督促項(xiàng)目公司為實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管提供辦公場(chǎng)所等必要的辦公條件，包括但不限于獨(dú)立的辦公區(qū)域、日常辦公用品、辦公桌椅、辦公、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、傳真及掃描設(shè)備及互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。第二章監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)交接第一條信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)組織項(xiàng)目公司實(shí)際控制人等管理人員、項(xiàng)目管理部門相關(guān)人員共同召開監(jiān)管交接會(huì)議。信托經(jīng)理填寫基礎(chǔ)信息表并提供所需資料，協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員交接。第二條監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)交接時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)向項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)人出示監(jiān)管人員委派函和本人。第三條監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)交接時(shí)，項(xiàng)目公司提交物品包括但不限于：（1）項(xiàng)目公司印鑒，包括但不限于公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人名章、合同專用章（包括銷售合同章）、發(fā)票專用章（如有），由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目公司共同管理。對(duì)于雙方共同管理的物品，應(yīng)填制監(jiān)管物品共管確認(rèn)單。（2）項(xiàng)目公司證照原件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）、稅務(wù)登記證、開戶許可證、開戶密碼紙、貸款卡、組織機(jī)構(gòu)代碼證、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書、房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、商品房預(yù)售許可證和環(huán)境影響報(bào)告表(登記表)等。(3)所有銀行票據(jù)，包括但不限于支票、匯票、本票、存單、電匯憑證等，同時(shí)對(duì)空白票據(jù)編號(hào)進(jìn)行核對(duì)，查詢已領(lǐng)取但未使用的銀行票據(jù)記錄，檢查是否存在遺漏的票據(jù)。(4)蓋有項(xiàng)目公司基本戶開戶行章或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行章的已開立銀行賬戶清單，銀行賬戶其他信息，應(yīng)包括開戶行名稱、賬號(hào)、賬戶性質(zhì)、開戶行地址、聯(lián)系人、聯(lián)系。同時(shí)項(xiàng)目公司應(yīng)在交接完成后兩日，向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員提供各賬戶的最新銀行對(duì)賬單。(5)網(wǎng)上銀行U盾最高一級(jí)復(fù)核和主管U盾(如果有)，包括網(wǎng)上銀行使用說明，人員分工，支付權(quán)限等。(6)項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)管理制度、會(huì)計(jì)核算制度，公司章程，審計(jì)報(bào)告，驗(yàn)資報(bào)告等；(7)項(xiàng)目公司各項(xiàng)部審批流程，審批人員、審批權(quán)限以及簽字樣本；各項(xiàng)部審批流程包括但不限于各印鑒的用印審批流程，合同審批流程，項(xiàng)目概算、預(yù)算、組織計(jì)劃和工程節(jié)點(diǎn)計(jì)劃審批流程，資金使用和銷售計(jì)劃等審批流程。(8)項(xiàng)目公司工作聯(lián)系人和員工通訊錄。合作協(xié)議或監(jiān)管協(xié)議對(duì)監(jiān)管印鑒和監(jiān)管圍有特殊約定的，以約定為準(zhǔn)。第四條在項(xiàng)目交接時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)日常管理用現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，并填制現(xiàn)金盤點(diǎn)表，并由項(xiàng)目公司出納和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。經(jīng)項(xiàng)目管理部門確認(rèn)后，日常管理用現(xiàn)金可以仍由項(xiàng)目公司管理，但雙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要商定日常現(xiàn)金留存限額。第五條項(xiàng)目公司提供的保險(xiǎn)柜要全新保險(xiǎn)柜，且由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員與項(xiàng)目公司人員一起拆箱。若為非全新保險(xiǎn)柜的，應(yīng)要求項(xiàng)目公司提供該保險(xiǎn)柜裝箱單，以保證鑰匙、備用鑰匙和密碼的交接完整?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員保管保險(xiǎn)柜的密碼及其他相當(dāng)于密碼功能的物品。保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼或其他相當(dāng)于密碼功能的物品的管理嚴(yán)禁交叉。交接應(yīng)填制重要物品交接登記簿。第六條信托經(jīng)理應(yīng)按照監(jiān)管協(xié)議的約定督促項(xiàng)目公司提交監(jiān)管物品和保險(xiǎn)柜，監(jiān)督項(xiàng)目公司與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員完成交接工作，并作為監(jiān)交人在交接清單上簽字確認(rèn)。第七條監(jiān)管交接工作當(dāng)天，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)向項(xiàng)目管理部門匯報(bào)交接的主要容、溝通結(jié)果和交接未完成事項(xiàng)的時(shí)間安排表。交接工作完成三日，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)撰寫監(jiān)管工作交接報(bào)告，并向項(xiàng)目管理部門匯報(bào)。第八條信托經(jīng)理、項(xiàng)目公司相關(guān)人員、項(xiàng)目管理部門代表及現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員共同完成現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管交接工作，同時(shí)填寫交接清單，并由四方簽字確認(rèn)。第九條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管交接工作當(dāng)日未盡事宜，信托經(jīng)理應(yīng)要求項(xiàng)目公司明確交接工作時(shí)間表，并協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員盡快落實(shí)交接工作。第十條項(xiàng)目管理部門在派駐現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員的同時(shí)根據(jù)需要展開交接前審計(jì)工作，項(xiàng)目公司應(yīng)給予配合，提供的資料須真實(shí)、完整、有效，包括但不限于外部審計(jì)報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、財(cái)務(wù)憑證、賬簿、檔案、重要合同以及其他交接前審計(jì)團(tuán)隊(duì)認(rèn)為必要的材料。第十一條信托經(jīng)理協(xié)助交接審計(jì)團(tuán)隊(duì)完成交接前審計(jì)工作，對(duì)審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，督促項(xiàng)目公司提出解決措施，并對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行后續(xù)跟蹤。第十二條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員有權(quán)列席項(xiàng)目公司的工程進(jìn)度會(huì)議、定期工作例會(huì)、銷售計(jì)劃制定會(huì)議、招標(biāo)會(huì)議等所有相關(guān)會(huì)議。項(xiàng)目公司應(yīng)當(dāng)指派專人通知現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，并提供會(huì)議審議事項(xiàng)及其他必要的會(huì)議資料。第三章運(yùn)營(yíng)監(jiān)控第一節(jié)總述第一條監(jiān)管交接工作完成后，項(xiàng)目管理部門和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員對(duì)項(xiàng)目公司運(yùn)營(yíng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。第二條項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)監(jiān)控容包括但不限于項(xiàng)目公司各類印鑒（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行口盾）、重要證照、銀行賬戶、銀行票據(jù)和現(xiàn)金、資金的支出和流入、合同的簽訂與履行、工程進(jìn)度、銷售回款、項(xiàng)目公司治理、當(dāng)?shù)嘏c房地產(chǎn)相關(guān)的宏微觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、政策變動(dòng)及市場(chǎng)變化等。第三條項(xiàng)目公司各類印鑒（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行U盾）、重要證照原件、銀行票據(jù)、銀行賬戶等由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目公司指定人員共管?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員對(duì)本指引未列示的物品認(rèn)為應(yīng)當(dāng)共管的，應(yīng)和項(xiàng)目公司協(xié)商共管。第四條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員重點(diǎn)監(jiān)控的項(xiàng)目部事項(xiàng)至少包括以下幾點(diǎn)：資金支出方面：防套用、挪用資金，防列支與項(xiàng)目公司無關(guān)的支出；銷售方面：防止銷售合同、發(fā)票已簽章但銷售款未匯入監(jiān)管賬戶，并且現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員需對(duì)監(jiān)管賬戶余額進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控；合同簽訂方面：防止簽訂與本項(xiàng)目實(shí)際工作無關(guān)的合同，防止簽訂會(huì)產(chǎn)生或有支出事項(xiàng)的合同；工程進(jìn)度方面：在異常情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)及時(shí)查明原因，并及時(shí)匯報(bào)。對(duì)于以上事項(xiàng)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)事先制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防措施，并確保有效實(shí)施，同時(shí)對(duì)其發(fā)生后所帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)、可能對(duì)我公司及投資人利益的損害程度進(jìn)行分析，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。第五條項(xiàng)目管理部門在一定圍給予現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員印鑒管理授權(quán)，若有特殊情況，項(xiàng)目管理部門可隨時(shí)根據(jù)需要決定是否變更授權(quán)。第六條項(xiàng)目公司提出合作協(xié)議圍之外的資金申請(qǐng)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)將該事項(xiàng)及時(shí)告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報(bào)流程，公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項(xiàng)目管理部門執(zhí)行落實(shí)。信托經(jīng)理須對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行后續(xù)跟蹤。審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項(xiàng)目管理部門負(fù)責(zé)人-項(xiàng)目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。第七條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員履行監(jiān)管職責(zé)所發(fā)生的差旅費(fèi)、在項(xiàng)目公司當(dāng)?shù)氐氖乘拶M(fèi)等費(fèi)用原則上由項(xiàng)目公司或交易對(duì)手承擔(dān)。第八條相關(guān)交接手續(xù)辦理完畢以及監(jiān)管措施落實(shí)前，不得向項(xiàng)目公司或交易對(duì)手劃付信托資金。第二節(jié)印鑒和重要物品的管理第一條項(xiàng)目公司公章和財(cái)務(wù)專用章、銀行預(yù)留印鑒的財(cái)務(wù)專用章和法定代表人名章（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行口盾）原則上應(yīng)分開保管，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)要求項(xiàng)目公司分別指定專人與其共同管理。第二條監(jiān)管印鑒應(yīng)由項(xiàng)目公司指定人員和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員共同監(jiān)督使用。使用印鑒時(shí)，須登記印鑒使用登記簿，項(xiàng)目公司指定人員和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員須在印鑒使用登記簿上簽字確認(rèn)。第三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員用印前應(yīng)以項(xiàng)目公司部有效審批流程記錄為用印申請(qǐng)受理依據(jù)，并取得該記錄的復(fù)印件，必要時(shí)還應(yīng)復(fù)印相關(guān)用印文件留存。對(duì)外出具加蓋項(xiàng)目公司公章的各種證照、件、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的復(fù)印件，均應(yīng)在復(fù)印件上加注“僅限于【】事項(xiàng)（項(xiàng)目）使用”等字樣。第四條在收到經(jīng)項(xiàng)目公司審批通過的用印申請(qǐng)后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員根據(jù)項(xiàng)目管理部門的授權(quán)，決定是否同意項(xiàng)目公司的用印申請(qǐng)。用印事由在授權(quán)圍的，同意并監(jiān)督項(xiàng)目公司使用印鑒；用印事由超出授權(quán)圍的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)在當(dāng)日按照部門部權(quán)限，向總部相關(guān)人員發(fā)送申請(qǐng)用印簽報(bào)。在收到公司批準(zhǔn)使用印鑒的答復(fù)前，不得提前允許項(xiàng)目公司使用印鑒。第五條項(xiàng)目管理部門收到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員發(fā)送的用印申請(qǐng)后，應(yīng)根據(jù)用印事由的重大、復(fù)雜程度，在五個(gè)工作日給出答復(fù)。對(duì)于不予批準(zhǔn)的用印事由，須說明理由。第六條使用監(jiān)管印鑒時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要和項(xiàng)目公司人員共同開啟保險(xiǎn)柜，監(jiān)督印鑒使用，使用完畢后要由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目公司印鑒管理人員共同將監(jiān)管印鑒放回保險(xiǎn)柜并鎖閉、加密。第七條監(jiān)管印鑒原則上不得帶出其存放場(chǎng)所使用。需攜帶監(jiān)管印鑒外出使用時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)與項(xiàng)目公司指定人員共同攜帶、共同管理、監(jiān)督使用?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目公司均不得私自使用項(xiàng)目公司印鑒。第八條因資金申請(qǐng)和合同簽署等事由涉及到使用監(jiān)管印鑒的，資金申請(qǐng)和合同簽署等事由審批通過后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員可按照審批意見直接用印，不需重新報(bào)送審批。第九條因合同使用監(jiān)管印鑒的，涉及項(xiàng)目公司簽署建設(shè)合同的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)跟蹤合同簽署進(jìn)展并取得用印文件的復(fù)印件。第十條對(duì)合同加蓋印鑒時(shí)，合同容應(yīng)填寫完整，不能留有空白，蓋章要在指定位絡(luò)，多頁的合同應(yīng)加蓋騎縫章。第三節(jié)資金支出監(jiān)管第一條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員負(fù)責(zé)全方位監(jiān)控項(xiàng)目公司全部銀行賬戶資金、現(xiàn)金和票據(jù)等，遇有異常情況立即向項(xiàng)目管理部門匯報(bào)。第二條自合作協(xié)議簽訂后【十】日，項(xiàng)目公司應(yīng)報(bào)審以下材料：①房地產(chǎn)項(xiàng)目投資預(yù)算；②各方在《合作協(xié)議》中約定的信托計(jì)劃期限按月度進(jìn)行的現(xiàn)金流量測(cè)算；③房地產(chǎn)項(xiàng)目工程進(jìn)度計(jì)劃。第三條項(xiàng)目公司（或其關(guān)聯(lián)方）提供的房地產(chǎn)項(xiàng)目投資預(yù)算總額與總投預(yù)算承諾函中（若無，則參考盡調(diào)中的數(shù)據(jù)）各方確認(rèn)的投資總額差額應(yīng)不超過10%，現(xiàn)金流量測(cè)算應(yīng)滿足信托資金退出的流動(dòng)性安排。若總投調(diào)整幅度超過10%，信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)項(xiàng)目公司，將有關(guān)資料重新向公司報(bào)審。第四條項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)圖紙確定以前，可以用概算代替預(yù)算報(bào)送，可以用開工前施工組織計(jì)劃代替項(xiàng)目工程進(jìn)度計(jì)劃。第五條監(jiān)管期間，項(xiàng)目公司對(duì)項(xiàng)目的投資預(yù)算和工期進(jìn)度計(jì)劃在允許幅度進(jìn)行調(diào)整的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)收齊相關(guān)資料報(bào)送項(xiàng)目管理部門備案。第六條對(duì)于項(xiàng)目公司報(bào)審的預(yù)算（概算）及工程進(jìn)度計(jì)劃（開工前施工組織計(jì)劃）等材料，項(xiàng)目管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)部門在十五個(gè)工作日做出批復(fù)。第七條項(xiàng)目公司應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目工程進(jìn)度及施工計(jì)劃于每月五日前向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員報(bào)送本月資金計(jì)劃，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員對(duì)其進(jìn)行審核后，報(bào)項(xiàng)目管理部門審批通過后執(zhí)行。資金計(jì)劃分為日常資金計(jì)劃和建設(shè)資金計(jì)劃兩種。第八條為實(shí)時(shí)掌握項(xiàng)目公司所有銀行余額變動(dòng)情況，項(xiàng)目公司需要配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，開通基本賬戶或主要使用賬戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)查詢功能。第九條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員在項(xiàng)目方資金申請(qǐng)得到我方審批通過后，需用票據(jù)支付款項(xiàng)的，必須在收款人信息、金額大小寫填寫完畢后，方可加蓋印章；絕對(duì)禁止現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員在未填寫收款人和金額大小寫的票據(jù)上用印。第十條監(jiān)管資金的用途不得超出信托計(jì)劃的約定,具體用途根據(jù)已簽署的合作協(xié)議確定。項(xiàng)目公司申請(qǐng)付款的支出種類和金額不得超出項(xiàng)目公司提供的投資預(yù)算的圍和額度。項(xiàng)目公司需要在項(xiàng)目投資預(yù)算以外申請(qǐng)支付資金，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)不予支付。第十一條項(xiàng)目管理部門和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員根據(jù)資金用途、金額是否與項(xiàng)目投資預(yù)算和項(xiàng)目工程進(jìn)度相匹配，對(duì)項(xiàng)目公司的資金支付申請(qǐng)進(jìn)行審批。第十二條項(xiàng)目公司提出合作協(xié)議圍之外的資金申請(qǐng)的，如股東借款、資金拆借等，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)將該事項(xiàng)及時(shí)告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報(bào)流程，經(jīng)公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項(xiàng)目管理部門執(zhí)行落實(shí)。信托經(jīng)理事后對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行后續(xù)跟蹤。（審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項(xiàng)目管理部門負(fù)責(zé)人―項(xiàng)目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。）第十三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員每周現(xiàn)場(chǎng)核查項(xiàng)目形象進(jìn)度，判斷項(xiàng)目公司提交的資金使用計(jì)劃是否與工程實(shí)際進(jìn)度匹配。第十四條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員收到項(xiàng)目公司提出的資金支付申請(qǐng)后，根據(jù)事項(xiàng)的重大、復(fù)雜程度，應(yīng)在二個(gè)工作日做出答復(fù)。第十五條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員必要時(shí)可隨時(shí)盤點(diǎn)項(xiàng)目公司所有票據(jù)、存單、查詢項(xiàng)目公司銀行賬戶及庫(kù)存現(xiàn)金。第十六條信托期限屆滿前三個(gè)月，若有充分證據(jù)表明項(xiàng)目公司流動(dòng)性不能滿足信托資金退出要求，須對(duì)項(xiàng)目公司款項(xiàng)支付進(jìn)行嚴(yán)格控制。信托期限屆滿前一個(gè)月，若有充分證據(jù)表明項(xiàng)目公司流動(dòng)性無法保證信托資金安全退出時(shí)，將不允許項(xiàng)目公司進(jìn)行任何形式的建設(shè)資金支出。第四節(jié)項(xiàng)目收入監(jiān)管第一條項(xiàng)目達(dá)到可售條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)重點(diǎn)清查現(xiàn)金存款賬戶、收款賬戶和各銀行按揭賬戶，包括但不限于開戶行、開戶名、賬號(hào)、預(yù)留印鑒、口盾、密碼等。實(shí)現(xiàn)銷售收入后，應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目各銀行賬戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管。第二條項(xiàng)目達(dá)到可售條件時(shí)，項(xiàng)目管理部門以項(xiàng)目流動(dòng)性需求為出發(fā)點(diǎn)對(duì)項(xiàng)目公司提交的銷售總體計(jì)劃表進(jìn)行審批。若審批未通過，信托經(jīng)理應(yīng)與項(xiàng)目公司協(xié)調(diào)，根據(jù)我公司意見修改銷售計(jì)劃并重新報(bào)審。第三條項(xiàng)目公司應(yīng)按要求報(bào)審總體銷售計(jì)劃，并提供全部可售房源情況，包括但不限于樓棟號(hào)、單元號(hào)、單個(gè)房屋編號(hào)、戶型、單套房屋的面積、售價(jià)以及總體擬銷售面積等。第四條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)分析銷售計(jì)劃是否可以滿足到期償付信托本金及收益的要求。發(fā)現(xiàn)銷售計(jì)劃可能影響到信托資金安全退出的，應(yīng)將分析意見與銷售計(jì)劃一同報(bào)送項(xiàng)目管理部門審批。第五條項(xiàng)目管理部門收到銷售計(jì)劃后五個(gè)工作日做出批復(fù)。項(xiàng)目管理部門根據(jù)情況決定是否要求項(xiàng)目公司根據(jù)我公司意見修改銷售計(jì)劃并重新報(bào)審。第六條項(xiàng)目開始預(yù)售后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員定期向公司項(xiàng)目管理部門匯報(bào)項(xiàng)目公司的銷售情況、回款情況，并對(duì)賬戶余額變動(dòng)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。第七條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金管理。房屋銷售合同中約定以現(xiàn)金形式支付房款的，需監(jiān)督該筆現(xiàn)金是否于一個(gè)工作日存入我方監(jiān)管的銀行賬戶，絕對(duì)禁止項(xiàng)目公司坐支銷售回款的情況發(fā)生。第八條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要對(duì)已簽署銷售合同的房屋銷售情況統(tǒng)計(jì)，并與該樓盤網(wǎng)上簽約情況相核對(duì)，及時(shí)掌握項(xiàng)目公司的整體銷售進(jìn)度和收入情況，對(duì)于首付款及按揭銷售款，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要督促應(yīng)收款項(xiàng)的回款進(jìn)度。項(xiàng)目公司銷售周報(bào)和網(wǎng)簽面積或金額不一致的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)要求項(xiàng)目公司出具書面說明，并查明真實(shí)情況。第九條項(xiàng)目公司應(yīng)于每周一向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員提供上一周關(guān)于項(xiàng)目銷售及回款情況周報(bào)，每月初十日前向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員報(bào)送上月銷售情況報(bào)告，報(bào)告中應(yīng)說明當(dāng)月銷售房屋的具體情況，應(yīng)包括所銷售房屋的編號(hào)及所在樓棟號(hào)、每套房屋的面積、單價(jià)、預(yù)售合同（銷售合同）編號(hào)及總套數(shù)、總價(jià)款等銷售明細(xì)信息，并且要與銷售計(jì)劃進(jìn)行對(duì)比。根據(jù)房地產(chǎn)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)銷售情況，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員有權(quán)要求項(xiàng)目公司每天報(bào)送銷售及回款數(shù)據(jù)，項(xiàng)目公司必須予以提供。第十條信托計(jì)劃期限屆滿前【九】個(gè)月，項(xiàng)目公司所蓋樓盤必須達(dá)到可售條件；信托計(jì)劃期限屆滿前【四】個(gè)月，如房地產(chǎn)項(xiàng)目銷售回款進(jìn)度緩慢，可能影響到信托資金的安全退出，信托經(jīng)理應(yīng)督促項(xiàng)目公司出具書面說明，并提出有效完成銷售計(jì)劃的方案或增強(qiáng)流動(dòng)性的替代方案；信托計(jì)劃期限屆滿前【三】個(gè)月，若項(xiàng)目公司未提出有效解決方案，信托經(jīng)理應(yīng)根據(jù)章程規(guī)定要求召開董事會(huì)，提出通過價(jià)格調(diào)整等方式加快房地產(chǎn)項(xiàng)目銷售回款進(jìn)度的議案并形成決議?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)督促項(xiàng)目公司履行上述決議，并向項(xiàng)目管理部門報(bào)告項(xiàng)目公司履行情況。第五節(jié)合同監(jiān)管第一條進(jìn)駐項(xiàng)目后七日，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)對(duì)項(xiàng)目公司已簽訂的重要合同進(jìn)行梳理，并對(duì)合同執(zhí)行情況、工程建設(shè)情況和累計(jì)已付款項(xiàng)進(jìn)行歸納整理，形成合同臺(tái)帳。標(biāo)的額在【一百萬】元以上的合同，項(xiàng)目公司需出示合同正本，提供該等合同復(fù)印件一份。信托經(jīng)理應(yīng)在項(xiàng)目監(jiān)管啟動(dòng)會(huì)時(shí)督促項(xiàng)目公司提交合同臺(tái)帳及重大合同復(fù)印件。項(xiàng)目公司現(xiàn)場(chǎng)交接未提交的合同或者前期盡調(diào)未提及的合同、及存在較大風(fēng)險(xiǎn)的合同，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員有權(quán)拒絕履行，信托經(jīng)理應(yīng)與項(xiàng)目公司溝通，及時(shí)終止上述不合理的合同，并停止付款。第二條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目管理部門合同審批人員應(yīng)明確，項(xiàng)目公司申請(qǐng)簽署的合同是否符合項(xiàng)目投資預(yù)算的規(guī)定和建設(shè)工程或項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)管理的需要。第三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和項(xiàng)目管理部門應(yīng)對(duì)交易背景等事實(shí)及相關(guān)問題進(jìn)行核實(shí)后再行審批，重點(diǎn)監(jiān)控工程類合同的簽訂、變更和實(shí)施情況，項(xiàng)目公司應(yīng)予以全力配合。項(xiàng)目公司對(duì)外合同的簽署、變更或履行，包括但不限于土地使用權(quán)出讓合同、工程類合同、銷售類合同、融資類合同及其他對(duì)公司或資金有重大影響的合同。第四條工程類合同包括日常管理合同、取得土地相關(guān)合同、銷售類合同、投融資類合同之外的所有合同。第五條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)對(duì)合同履行情況和工程進(jìn)度定期跟蹤，每周對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目工程現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，掌握項(xiàng)目真實(shí)進(jìn)度。發(fā)現(xiàn)問題時(shí)應(yīng)及時(shí)要求項(xiàng)目公司做出解釋；情況嚴(yán)重的，須上報(bào)項(xiàng)目管理部門審查決定是否暫停資金支付。檢查容包括但不限于：工程形象進(jìn)度與建設(shè)計(jì)劃、資金支出計(jì)劃的匹配情況、總包合同、分包（供）合同執(zhí)行情況、工程報(bào)量、工程結(jié)算情況。第六條項(xiàng)目公司提交審批的合同一旦簽訂近期將產(chǎn)生大額款項(xiàng)支出，如果賬戶資金存在不能足額支付的風(fēng)險(xiǎn)且不能確保后續(xù)資金來源的，項(xiàng)目管理部門應(yīng)審慎核查工程進(jìn)度等相關(guān)情況。第七條項(xiàng)目公司應(yīng)提前三個(gè)工作日向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員報(bào)送合同文本等資料?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員收到項(xiàng)目公司提交的完整的合同及相關(guān)資料后，在授權(quán)圍的，應(yīng)在一個(gè)工作日做出是否同意簽署的決定，并根據(jù)授權(quán)報(bào)送審批。項(xiàng)目管理部門收到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員申請(qǐng)后應(yīng)于三個(gè)工作日給出審批意見。第八條若項(xiàng)目公司申請(qǐng)簽訂特殊用途合同時(shí)，如股東借款、資金拆借、擔(dān)保質(zhì)押等，信托經(jīng)理同意簽訂合同的，由其發(fā)起簽報(bào)流程，公司相關(guān)部門審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項(xiàng)目管理部門執(zhí)行落實(shí)。第九條項(xiàng)目公司報(bào)請(qǐng)簽署的合同，根據(jù)項(xiàng)目公司章程須經(jīng)股東會(huì)或董事會(huì)審批的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員審批前應(yīng)先取得股東會(huì)或董事會(huì)決議。第十條項(xiàng)目公司報(bào)請(qǐng)對(duì)外簽訂的合同，應(yīng)滿足以下條件：①容應(yīng)約定明確、完整，必須符合原則和法規(guī)，不能留有空白；不會(huì)導(dǎo)致違反項(xiàng)目公司的公司章程或其他組織性文件或?qū)ω?cái)產(chǎn)有約束力的任何合同、承諾及安排，且已取得了一切必要的批準(zhǔn)、授權(quán)、許可；②合同價(jià)款需明確約定，付款條款、進(jìn)度、條件必須合法、合理、可行；③合同履行時(shí)間及履行方式、程序需明確約定；④合同糾紛處理方式需明確約定；⑤資金合同的標(biāo)的額在預(yù)算額度，合同約定的資金支付進(jìn)度在月度現(xiàn)金流量測(cè)算以；⑥符合實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要，不能有悖于行業(yè)慣例；⑦不能導(dǎo)致或有負(fù)債；⑧不能有其他影響項(xiàng)目公司正常經(jīng)營(yíng)、危害信托資金安全的情形。第十一條項(xiàng)目公司對(duì)外簽訂的標(biāo)的額高于一百萬元（含）的合同，以及現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員認(rèn)為有必要查閱的合同，應(yīng)向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員提供簽署生效的合同副本或合同復(fù)印件一份。合同簽訂后，項(xiàng)目公司需統(tǒng)一編號(hào)登記，建立統(tǒng)一格式臺(tái)賬，并于每月10日前向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員報(bào)送，以供現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員對(duì)工程建設(shè)和重大款項(xiàng)支付等情況進(jìn)行核實(shí)。第六節(jié)工程監(jiān)管第一條工程監(jiān)管的容包括但不限于：①工程形象進(jìn)度、施工進(jìn)度計(jì)劃，以及相對(duì)的資金支出匹配情況；②總包合同、分包合同或甲供材合同的簽訂及執(zhí)行情況；③工程報(bào)量，及其與工程形象進(jìn)度的匹配程度；④工程結(jié)算情況。第二條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)每周到現(xiàn)場(chǎng)查看工程實(shí)際施工情況；每月定期對(duì)施工進(jìn)度計(jì)劃實(shí)施情況進(jìn)行檢查，并核對(duì)相關(guān)建設(shè)合同的請(qǐng)款和支付情況。第三條項(xiàng)目公司應(yīng)于每月初十日前提供上月月度施工進(jìn)度報(bào)告。施工進(jìn)度月度報(bào)告應(yīng)包括以下容：①進(jìn)度執(zhí)行情況綜合描述；②實(shí)際施工進(jìn)度圖；③工程變更，調(diào)整情況；④進(jìn)度偏差狀況和原因；⑤解決問題的措施；⑥計(jì)劃調(diào)整意見；⑦施工方向項(xiàng)目公司報(bào)送的上月施工報(bào)量材料，施工方報(bào)量中含有施工材料的，需明確材料進(jìn)出情況；⑧監(jiān)理月度報(bào)告?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員有權(quán)對(duì)項(xiàng)目公司提供的資料提出疑問，項(xiàng)目公司應(yīng)對(duì)相關(guān)疑問做出合理解釋。第四條項(xiàng)目公司實(shí)際施工情況與工程進(jìn)度計(jì)劃相比，節(jié)點(diǎn)延誤時(shí)間超過三個(gè)月時(shí)，項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時(shí)向信托經(jīng)理及業(yè)務(wù)部門做出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。信托經(jīng)理應(yīng)當(dāng)關(guān)注工程嚴(yán)重延誤事項(xiàng)，并制定跟進(jìn)計(jì)劃和方案，督促項(xiàng)目公司采取措施，保持對(duì)該事項(xiàng)后續(xù)跟蹤，及時(shí)向項(xiàng)目管理部門通報(bào)進(jìn)展，確保工程進(jìn)度控制取得實(shí)際成效。第五條項(xiàng)目公司提供的合同、招投標(biāo)資料、工程量清單、報(bào)量資料和工程結(jié)算資料有虛假或嚴(yán)重不實(shí)或有重大遺漏或其他任何欺騙現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員以抽逃款項(xiàng)的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員有權(quán)拒絕付款并追究其違約責(zé)任。第四章監(jiān)管報(bào)告制度第一條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員監(jiān)管報(bào)告方式包括定期報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告。定期報(bào)告是指周報(bào)和月報(bào)，匯報(bào)相應(yīng)監(jiān)管期間的項(xiàng)目相關(guān)日常事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告指發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員及時(shí)將該事項(xiàng)上報(bào)項(xiàng)目管理部門的報(bào)告。第二條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)按月編制項(xiàng)目公司的管理報(bào)告，上報(bào)公司項(xiàng)目管理部門。主要容：①項(xiàng)目基本情況和項(xiàng)目公司近期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；②項(xiàng)目工程進(jìn)度；③信托資金使用和請(qǐng)款情況；④項(xiàng)目財(cái)務(wù)狀況；⑤項(xiàng)目銷售及應(yīng)收款情況；⑥當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的預(yù)測(cè)；①①工程進(jìn)度情況；⑦政府調(diào)控政策變動(dòng)及對(duì)市場(chǎng)影響的預(yù)測(cè)；⑧項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及監(jiān)管方案；⑨其他需要報(bào)告的事項(xiàng)。第三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)項(xiàng)目管理部門。對(duì)于特別事項(xiàng)，應(yīng)直接以或傳真等形式向部門相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告，正式書面報(bào)告可酌情于次日?qǐng)?bào)告。第四條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)包括部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)和外部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)。第五條部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)包括但不限于以下方面：①發(fā)生重大事件影響項(xiàng)目進(jìn)度，或項(xiàng)目進(jìn)度與計(jì)劃相比差別較大；②項(xiàng)目公司管理失控或項(xiàng)目主要合作人出現(xiàn)重大變故；③項(xiàng)目公司管理存在可能使項(xiàng)目公司產(chǎn)生重大或有事項(xiàng)的行為；④成本控制嚴(yán)重超出預(yù)算；⑤重要合同執(zhí)行發(fā)生變化，如主要承包商或供應(yīng)商發(fā)生變故；⑥與關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生不符合正常經(jīng)營(yíng)目的的關(guān)聯(lián)交易，包括性質(zhì)特殊或金額較大的關(guān)聯(lián)交易；⑦合作方出資不及時(shí)或抽逃、變相抽逃資本金；⑧較大比例銷售退回；⑨出現(xiàn)異常低價(jià)銷售，套取房源，而后更名轉(zhuǎn)賣的情況。第六條外部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)包括但不限于以下方面：①同市場(chǎng)區(qū)域可比產(chǎn)品交易量大幅縮水，可比產(chǎn)品優(yōu)惠活動(dòng)幅度加大，成交價(jià)格有下滑的趨勢(shì)；②項(xiàng)目發(fā)生重大意外或遭遇重大自然災(zāi)害，可能造成項(xiàng)目較大損失。第七條監(jiān)管部門應(yīng)定期向公司匯報(bào)各項(xiàng)目公司總體或個(gè)別監(jiān)管情況，容應(yīng)包括：②資金使用情況；③銷售回款情況；④項(xiàng)目運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案；⑤其它重要情況。第八條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員向信托經(jīng)理提供項(xiàng)目月報(bào)及季度管理報(bào)告。信托經(jīng)理應(yīng)對(duì)報(bào)告中揭示的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析并及時(shí)處理。第九條對(duì)項(xiàng)目公司存在的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時(shí)向信托經(jīng)理預(yù)警。信托經(jīng)理收到預(yù)警后應(yīng)與項(xiàng)目公司協(xié)調(diào)，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。第十條項(xiàng)目公司應(yīng)于每月初十日前向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員提交截至上月末的所有賬戶的銀行對(duì)賬單、財(cái)務(wù)報(bào)表（包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表）、工程進(jìn)度報(bào)告和銷售情況報(bào)告等相關(guān)資料。第十一條項(xiàng)目公司管理層（包括總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等同級(jí)別有權(quán)人員）應(yīng)于每月初五個(gè)工作日向本公司匯報(bào)項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)管理工作情況，匯報(bào)形式為Word文檔，匯報(bào)容包括但不限于項(xiàng)目公司上月的工作及本月的計(jì)劃。第五章檔案管理與交接第一條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)根據(jù)崗位職責(zé)說明和日常工作容，整理監(jiān)管工作檔案，每月交項(xiàng)目管理部門歸檔，重要文件歸檔前應(yīng)由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員本人簽字確認(rèn)。第二條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)將以下文件歸檔管理，并提交項(xiàng)目管理部門：（1）印鑒使用登記簿及其附件，即相關(guān)部審批流程單，簽訂合同的審批單等；（2）合同管理明細(xì)表和建設(shè)合同正本復(fù)印件；（3）日常費(fèi)用使用計(jì)劃、建設(shè)資金總投預(yù)算和月度使用計(jì)劃、資金使用匯總數(shù)據(jù)及相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表、合同、付款憑證；（4）項(xiàng)目月度管理報(bào)告相關(guān)的其它文件；（5）與實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)的其它資料。第三條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員因工作變動(dòng)需辦理項(xiàng)目交接時(shí)，應(yīng)辦理檔案與重要物品交接手續(xù)，制作交接單并由雙方簽署、歸檔。第四條項(xiàng)目交接容應(yīng)包括全套檔案資料,由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員與項(xiàng)目公司共同管理的各種印鑒和所在保險(xiǎn)柜鑰匙或密碼。交接過程要有項(xiàng)目管理部門人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。第六章信托計(jì)劃結(jié)束第一條現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的期限為信托與項(xiàng)目公司原股東就項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》（或同等交易文件）之日起至原股東履行完全部支付義務(wù)之日止。第二條信托計(jì)劃期限屆滿或者合法提前結(jié)束前一個(gè)月，項(xiàng)目公司提交信托資金退出方案，信托經(jīng)理協(xié)同項(xiàng)目管理部門、項(xiàng)目公司，確定最終的資金退出方案。第三條信托計(jì)劃結(jié)束前，信托資金（包括全部資本金及收益）應(yīng)當(dāng)足額、按時(shí)歸集到信托財(cái)產(chǎn)專戶。第四條信托資金歸集到信托財(cái)產(chǎn)專戶后，信托經(jīng)理應(yīng)及時(shí)向項(xiàng)目管理部門及現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員反饋信息，并著手辦理股權(quán)變更手續(xù)，以將公司持有的項(xiàng)目公司股權(quán)變更至回購(gòu)義務(wù)人名下。第五條項(xiàng)目管理部門確定信托資金到帳后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員與項(xiàng)目公司共同辦理印鑒、保險(xiǎn)柜鑰匙或密碼等物品的移交手續(xù)，并簽字確認(rèn)。移交手續(xù)完成后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員將移交情況通報(bào)信托經(jīng)理、項(xiàng)目管理部門。第六條信托經(jīng)理通知項(xiàng)目公司提供股權(quán)變更所需資料清單，以便辦理股權(quán)變更手續(xù)。信托經(jīng)理成功提交股權(quán)變更工商登記手續(xù)后，應(yīng)將受/辦理回執(zhí)或同等證明文件的復(fù)印件提供給現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員存檔。第七條交接工作結(jié)束后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員向項(xiàng)目管理部門匯報(bào)，將各項(xiàng)監(jiān)管相關(guān)檔案歸檔。第八條信托結(jié)束后，信托經(jīng)理應(yīng)向項(xiàng)目管理部門提交項(xiàng)目清算報(bào)告。附件二：項(xiàng)目管理操作細(xì)則—信托經(jīng)理職責(zé)篇第一章前期準(zhǔn)備第一條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項(xiàng)目的監(jiān)管工作中，前期準(zhǔn)備工作由信托經(jīng)理主導(dǎo)進(jìn)行，項(xiàng)目管理部門配合完成。第二條信托經(jīng)理發(fā)起房地產(chǎn)股權(quán)投資項(xiàng)目審批時(shí)，按照公司公布適用的監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本，編寫并簽署相關(guān)協(xié)議。（在公司頒布監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本前，信托經(jīng)理根據(jù)項(xiàng)目情況，編寫相關(guān)協(xié)議文本。）第三條信托經(jīng)理參與擬定項(xiàng)目公司章程時(shí)，應(yīng)明確董事及監(jiān)事成員。原則上，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)該章程賦予我方董事在項(xiàng)目公司重大事項(xiàng)決策程序中享有一票否決權(quán)。項(xiàng)目公司聘用、解聘負(fù)責(zé)審計(jì)項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)報(bào)表的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)我方董事同意。第四條信托經(jīng)理參與擬定項(xiàng)目公司章程時(shí)，必須將項(xiàng)目投資預(yù)算調(diào)整和工期進(jìn)度計(jì)劃調(diào)整納入董事會(huì)或股東會(huì)審批圍。第五條需派出現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員時(shí)，信托經(jīng)理應(yīng)于信托計(jì)劃成立兩周前向項(xiàng)目管理部門提出明確的監(jiān)管需求，并就項(xiàng)目具體情況進(jìn)行初步溝通。第六條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)督促項(xiàng)目公司及時(shí)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。信托結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)有次級(jí)份額的，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)信托計(jì)劃成立前認(rèn)購(gòu)人已按約定足額認(rèn)繳信托計(jì)劃次級(jí)份額。第七條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)向項(xiàng)目管理部門提供項(xiàng)目及信托計(jì)劃全部資料，包括但不限于以下資料：（詳情請(qǐng)見附表一）（1）項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告；（2）信托計(jì)劃相關(guān)合同、承諾函等法律文本；（3）項(xiàng)目公司新章程；（4）項(xiàng)目公司或交易對(duì)手經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告；（5）項(xiàng)目投資預(yù)算（含成本明細(xì)）和項(xiàng)目工期進(jìn)度計(jì)劃；項(xiàng)目投資預(yù)算和工期進(jìn)度計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合項(xiàng)目公司做出的成本承諾和工期計(jì)劃承諾。（6）已簽訂合同臺(tái)帳及重大合同；（7）股東或其他關(guān)聯(lián)方，股東或其他關(guān)聯(lián)方與項(xiàng)目公司往來明細(xì)。（8）財(cái)務(wù)憑證、賬簿、檔案等項(xiàng)目管理部門所需資料；（9）風(fēng)管會(huì)決議；（10）中介機(jī)構(gòu)相關(guān)報(bào)告。若信托經(jīng)理提供資料不全，項(xiàng)目管理部門有權(quán)不同意信托資金的劃款。第八條監(jiān)管工作啟動(dòng)前，信托經(jīng)理應(yīng)組織召開項(xiàng)目公司管理層工作協(xié)調(diào)會(huì)，就監(jiān)管方案與交易對(duì)手和項(xiàng)目公司進(jìn)行溝通。第九條信托經(jīng)理應(yīng)督促項(xiàng)目公司為實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管提供辦公場(chǎng)所等必要的辦公條件，包括但不限于獨(dú)立的辦公區(qū)域、日常辦公用品、辦公桌椅、帶長(zhǎng)途功能的辦公、傳真及掃描設(shè)備及互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。第二章監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)交接第一條信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)組織項(xiàng)目公司實(shí)際控制人等管理人員、項(xiàng)目管理部門相關(guān)人員共同召開監(jiān)管交接會(huì)議。第二條信托經(jīng)理應(yīng)填寫基礎(chǔ)信息表并提供所需資料，協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員交接。第三條信托經(jīng)理、項(xiàng)目公司相關(guān)人員、項(xiàng)目管理部門代表及現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員共同完成現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管交接工作，同時(shí)填寫交接清單，并由四方簽字確認(rèn)。第四條信托經(jīng)理應(yīng)按照監(jiān)管協(xié)議的約定督促項(xiàng)目公司提交監(jiān)管物品和保險(xiǎn)柜，監(jiān)督項(xiàng)目公司與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員完成交接工作，并作為監(jiān)交人在交接清單上簽字確認(rèn)。第五條監(jiān)管工作啟動(dòng)當(dāng)日未完成監(jiān)管各項(xiàng)交接事宜的，信托經(jīng)理應(yīng)要求項(xiàng)目公司明確交接工作時(shí)間表，并協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)交接人員盡快落實(shí)交接工作。第六條信托經(jīng)理協(xié)助交接審計(jì)團(tuán)隊(duì)完成交接前審計(jì)工作，對(duì)審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，督促項(xiàng)目公司提出解決措施，并對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行后續(xù)跟蹤。第三章運(yùn)營(yíng)監(jiān)控第一節(jié)印鑒管理第一條信托經(jīng)理持續(xù)跟蹤項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)情況的變化和工程進(jìn)展，并負(fù)責(zé)實(shí)現(xiàn)信托資金的順利退出。第二條信托經(jīng)理履行管理職責(zé)時(shí)識(shí)別項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向項(xiàng)目管理部門/風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。第二節(jié)資金支出管理第一條監(jiān)管資金的用途不得超出信托計(jì)劃的約定,具體用途根據(jù)已簽署的合作協(xié)議確定。項(xiàng)目公司申請(qǐng)付款的支出種類和金額不得超出項(xiàng)目公司提供的投資預(yù)算的圍和額度。第二條項(xiàng)目公司提出合作協(xié)議圍以外的資金申請(qǐng)的，如股東借款、資金拆借等，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)將該事項(xiàng)及時(shí)告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報(bào)流程，經(jīng)公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項(xiàng)目管理部門執(zhí)行落實(shí)。信托經(jīng)理事后對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行后續(xù)跟蹤。審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項(xiàng)目管理部門負(fù)責(zé)人-項(xiàng)目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。第三條項(xiàng)目公司（或其關(guān)聯(lián)方）提供的房地產(chǎn)項(xiàng)目投資預(yù)算總額與總投預(yù)算承諾函中（若無，則參考盡調(diào)中的數(shù)據(jù)）各方確認(rèn)的投資總額差額應(yīng)不超過10%，現(xiàn)金流量測(cè)算應(yīng)滿足信托資金退出的流動(dòng)性安排。若總投調(diào)整幅度超過10