房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目管理操作指引

房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目管理操作指引第一章總則第一條為實現(xiàn)房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目事前管理和事后管理的分離，建立風(fēng)險隔離機制，加強房地產(chǎn)項目運營監(jiān)控，有效保障信托資金按時安全退出，認(rèn)真貫徹以項目管理部門管理為主，業(yè)務(wù)部門配合為輔的原則，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政策及公司管理制度制定本辦法。第二條本辦法所稱房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目，是公司開展的將信托資金投向房地產(chǎn)項目的信托業(yè)務(wù)，主要指信托資金以股權(quán)投資方式進行房地產(chǎn)開發(fā)的信托業(yè)務(wù)。第三條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目的監(jiān)管通過現(xiàn)場監(jiān)管和后續(xù)管理兩種方式實現(xiàn)。第四條現(xiàn)場監(jiān)管為項目風(fēng)險控制工作的基礎(chǔ)，現(xiàn)場監(jiān)管人員負(fù)責(zé)對項目公司經(jīng)營活動進行動態(tài)監(jiān)管，隨時把握項目進展情況。后續(xù)管理是實現(xiàn)全面風(fēng)險控制工作的重心，對項目的數(shù)據(jù)和信息進行分析，評估項目的整體風(fēng)險、做出預(yù)警并跟進項目風(fēng)控措施的落實情況。第五條公司以股東名義向項目公司委派現(xiàn)場監(jiān)管人員，并根據(jù)項目公司管理情況任命現(xiàn)場監(jiān)管人員為項目公司財務(wù)負(fù)責(zé)人。現(xiàn)場監(jiān)管人員的委派與更換實行輪換制度，同一現(xiàn)場監(jiān)管人員擔(dān)任同一項目現(xiàn)場監(jiān)管職位時間不得超過半年。第六條監(jiān)管人員進行現(xiàn)場監(jiān)管的期限為我司與融資方就項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》（或同等交易文件）之日起至融資方履行全部支付義務(wù)之日止。第七條項目公司是指房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目托資金投向的公司。第八條公司各部門開展本章所述房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的，管理工作依據(jù)本辦法進行。第二章管理第九條公司開展的房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目的管理部門是項目管理部門。第十條項目管理部門負(fù)責(zé)對項目管理人員進行統(tǒng)一管理、培訓(xùn)、輪換。管理人員按照《合作協(xié)議》、《監(jiān)管協(xié)議》等文本約定對項目進行管理。第三章罰則第十一條信托經(jīng)理違反本指引規(guī)定的，依據(jù)公司項目存續(xù)期信托經(jīng)理考核制度的規(guī)定對信托經(jīng)理進行考評。第十二條業(yè)務(wù)部門不能有效推進項目進展導(dǎo)致到期不能即時清算的，依據(jù)公司業(yè)績考核辦法，扣發(fā)考核獎勵。第十三條現(xiàn)場監(jiān)管人員違反崗位職責(zé)，依據(jù)我司人力資源管理制度的規(guī)定進行處罰。第四章附則第十四條本辦法由公司總裁辦公會擴大會議負(fù)責(zé)解釋和修改。第十五條本辦法自頒布之日起施行。附件一：項目管理操作細則附件二：項目管理操作細則-信托經(jīng)理職責(zé)篇、附件一：項目管理操作細則第一章監(jiān)管前期準(zhǔn)備第一條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目監(jiān)管的前期準(zhǔn)備工作，由信托經(jīng)理主導(dǎo)進行，項目管理部門配合完成。第二條信托經(jīng)理發(fā)起房地產(chǎn)股權(quán)投資項目審批時，按照公司公布適用的監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本，編寫相關(guān)協(xié)議。（在公司頒布監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本前，信托經(jīng)理根據(jù)項目情況，編寫相關(guān)協(xié)議文本）。第三條派任項目公司董事會成員及監(jiān)事時，我公司委派的董事、監(jiān)事人選由風(fēng)險管理委員會指定的相關(guān)人員擔(dān)任。上述董事、監(jiān)事接受任命后，應(yīng)認(rèn)真、全面履行工作職責(zé)，維護公司利益。第四條信托經(jīng)理參與擬定項目公司章程時，原則上應(yīng)確認(rèn)該章程賦予我方董事在項目公司重大事項決策程序中享有一票否決權(quán)。項目公司聘用、解聘負(fù)責(zé)審計項目公司財務(wù)報表的會計師事務(wù)所，須經(jīng)我方董事同意。第五條信托經(jīng)理參與擬定項目公司章程時，必須將項目投資預(yù)算調(diào)整和工期進度計劃調(diào)整納入董事會或股東會審批圍。第六條需派出現(xiàn)場監(jiān)管人員時，信托經(jīng)理應(yīng)當(dāng)于信托計劃成立兩周前，向項目管理部門提出明確的監(jiān)管需求，并就項目具體情況進行初步溝通。第七條項目管理部門收到業(yè)務(wù)部門項目監(jiān)管需求后，應(yīng)向業(yè)務(wù)部門提供監(jiān)管咨詢，并在信托資金進入項目公司前確定現(xiàn)場監(jiān)管人員。第八條信托資金劃款前，信托經(jīng)理必須督促項目公司及時辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。信托結(jié)構(gòu)設(shè)計有次級份額的，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)信托計劃成立前認(rèn)購人已按約定足額認(rèn)繳信托計劃次級份額。第九條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)向項目管理部門提供項目及信托計劃全部資料，包括但不限于以下資料：①項目盡職調(diào)查報告；②信托計劃相關(guān)合同、承諾函等法律文本；③項目公司新章程；④項目公司或交易對手經(jīng)審計的財務(wù)報告；⑤項目投資預(yù)算（含成本明細）和項目工期進度計劃；項目投資預(yù)算和工期進度計劃應(yīng)當(dāng)符合項目公司做出的成本承諾和工期計劃承諾；⑥已簽訂合同臺帳及重大合同；⑦股東及其他關(guān)聯(lián)方，股東及其他關(guān)聯(lián)方與項目公司往來明細；⑧財務(wù)憑證、賬簿、檔案等項目管理部門所需資料；⑨風(fēng)管會決議；⑩中介機構(gòu)相關(guān)報告。若信托經(jīng)理提供資料不全，項目管理部門有權(quán)不同意信托資金的劃款。第十條監(jiān)管工作啟動前，信托經(jīng)理應(yīng)組織召開項目公司管理層工作協(xié)調(diào)會，就監(jiān)管方案與交易對手和項目公司進行溝通。第十一條信托經(jīng)理應(yīng)督促項目公司為實施現(xiàn)場監(jiān)管提供辦公場所等必要的辦公條件，包括但不限于獨立的辦公區(qū)域、日常辦公用品、辦公桌椅、辦公、打印機、復(fù)印機、傳真及掃描設(shè)備及互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。第二章監(jiān)管現(xiàn)場交接第一條信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)組織項目公司實際控制人等管理人員、項目管理部門相關(guān)人員共同召開監(jiān)管交接會議。信托經(jīng)理填寫基礎(chǔ)信息表并提供所需資料，協(xié)助現(xiàn)場監(jiān)管人員交接。第二條監(jiān)管現(xiàn)場交接時，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)向項目公司負(fù)責(zé)人出示監(jiān)管人員委派函和本人。第三條監(jiān)管現(xiàn)場交接時，項目公司提交物品包括但不限于：（1）項目公司印鑒，包括但不限于公章、財務(wù)專用章、法定代表人名章、合同專用章（包括銷售合同章）、發(fā)票專用章（如有），由現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目公司共同管理。對于雙方共同管理的物品，應(yīng)填制監(jiān)管物品共管確認(rèn)單。（2）項目公司證照原件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照（正、副本）、稅務(wù)登記證、開戶許可證、開戶密碼紙、貸款卡、組織機構(gòu)代碼證、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書、房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項目立項批復(fù)、國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、商品房預(yù)售許可證和環(huán)境影響報告表(登記表)等。(3)所有銀行票據(jù)，包括但不限于支票、匯票、本票、存單、電匯憑證等，同時對空白票據(jù)編號進行核對，查詢已領(lǐng)取但未使用的銀行票據(jù)記錄，檢查是否存在遺漏的票據(jù)。(4)蓋有項目公司基本戶開戶行章或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行章的已開立銀行賬戶清單，銀行賬戶其他信息，應(yīng)包括開戶行名稱、賬號、賬戶性質(zhì)、開戶行地址、聯(lián)系人、聯(lián)系。同時項目公司應(yīng)在交接完成后兩日，向現(xiàn)場監(jiān)管人員提供各賬戶的最新銀行對賬單。(5)網(wǎng)上銀行U盾最高一級復(fù)核和主管U盾(如果有)，包括網(wǎng)上銀行使用說明，人員分工，支付權(quán)限等。(6)項目公司財務(wù)管理制度、會計核算制度，公司章程，審計報告，驗資報告等；(7)項目公司各項部審批流程，審批人員、審批權(quán)限以及簽字樣本；各項部審批流程包括但不限于各印鑒的用印審批流程，合同審批流程，項目概算、預(yù)算、組織計劃和工程節(jié)點計劃審批流程，資金使用和銷售計劃等審批流程。(8)項目公司工作聯(lián)系人和員工通訊錄。合作協(xié)議或監(jiān)管協(xié)議對監(jiān)管印鑒和監(jiān)管圍有特殊約定的，以約定為準(zhǔn)。第四條在項目交接時，應(yīng)當(dāng)對日常管理用現(xiàn)金進行盤點，并填制現(xiàn)金盤點表，并由項目公司出納和財務(wù)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。經(jīng)項目管理部門確認(rèn)后，日常管理用現(xiàn)金可以仍由項目公司管理，但雙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際需要商定日?，F(xiàn)金留存限額。第五條項目公司提供的保險柜要全新保險柜，且由現(xiàn)場監(jiān)管人員與項目公司人員一起拆箱。若為非全新保險柜的，應(yīng)要求項目公司提供該保險柜裝箱單，以保證鑰匙、備用鑰匙和密碼的交接完整?，F(xiàn)場監(jiān)管人員保管保險柜的密碼及其他相當(dāng)于密碼功能的物品。保險柜鑰匙和密碼或其他相當(dāng)于密碼功能的物品的管理嚴(yán)禁交叉。交接應(yīng)填制重要物品交接登記簿。第六條信托經(jīng)理應(yīng)按照監(jiān)管協(xié)議的約定督促項目公司提交監(jiān)管物品和保險柜，監(jiān)督項目公司與現(xiàn)場監(jiān)管人員完成交接工作，并作為監(jiān)交人在交接清單上簽字確認(rèn)。第七條監(jiān)管交接工作當(dāng)天，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)向項目管理部門匯報交接的主要容、溝通結(jié)果和交接未完成事項的時間安排表。交接工作完成三日，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)撰寫監(jiān)管工作交接報告，并向項目管理部門匯報。第八條信托經(jīng)理、項目公司相關(guān)人員、項目管理部門代表及現(xiàn)場監(jiān)管人員共同完成現(xiàn)場監(jiān)管交接工作，同時填寫交接清單，并由四方簽字確認(rèn)。第九條現(xiàn)場監(jiān)管交接工作當(dāng)日未盡事宜，信托經(jīng)理應(yīng)要求項目公司明確交接工作時間表，并協(xié)助現(xiàn)場監(jiān)管人員盡快落實交接工作。第十條項目管理部門在派駐現(xiàn)場監(jiān)管人員的同時根據(jù)需要展開交接前審計工作，項目公司應(yīng)給予配合，提供的資料須真實、完整、有效，包括但不限于外部審計報告、驗資報告、財務(wù)憑證、賬簿、檔案、重要合同以及其他交接前審計團隊認(rèn)為必要的材料。第十一條信托經(jīng)理協(xié)助交接審計團隊完成交接前審計工作，對審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，督促項目公司提出解決措施，并對該事項進行后續(xù)跟蹤。第十二條現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)列席項目公司的工程進度會議、定期工作例會、銷售計劃制定會議、招標(biāo)會議等所有相關(guān)會議。項目公司應(yīng)當(dāng)指派專人通知現(xiàn)場監(jiān)管人員，并提供會議審議事項及其他必要的會議資料。第三章運營監(jiān)控第一節(jié)總述第一條監(jiān)管交接工作完成后，項目管理部門和現(xiàn)場監(jiān)管人員對項目公司運營進行實時監(jiān)控。第二條項目運營監(jiān)控容包括但不限于項目公司各類印鑒（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行口盾）、重要證照、銀行賬戶、銀行票據(jù)和現(xiàn)金、資金的支出和流入、合同的簽訂與履行、工程進度、銷售回款、項目公司治理、當(dāng)?shù)嘏c房地產(chǎn)相關(guān)的宏微觀經(jīng)濟形勢變化、政策變動及市場變化等。第三條項目公司各類印鑒（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行U盾）、重要證照原件、銀行票據(jù)、銀行賬戶等由現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目公司指定人員共管?，F(xiàn)場監(jiān)管人員對本指引未列示的物品認(rèn)為應(yīng)當(dāng)共管的，應(yīng)和項目公司協(xié)商共管。第四條現(xiàn)場監(jiān)管人員重點監(jiān)控的項目部事項至少包括以下幾點：資金支出方面：防套用、挪用資金，防列支與項目公司無關(guān)的支出；銷售方面：防止銷售合同、發(fā)票已簽章但銷售款未匯入監(jiān)管賬戶，并且現(xiàn)場監(jiān)管人員需對監(jiān)管賬戶余額進行重點監(jiān)控；合同簽訂方面：防止簽訂與本項目實際工作無關(guān)的合同，防止簽訂會產(chǎn)生或有支出事項的合同；工程進度方面：在異常情況發(fā)生時，應(yīng)及時查明原因，并及時匯報。對于以上事項，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)事先制定相關(guān)的風(fēng)險防措施，并確保有效實施，同時對其發(fā)生后所帶來的潛在風(fēng)險、可能對我公司及投資人利益的損害程度進行分析，并及時向上級報告。第五條項目管理部門在一定圍給予現(xiàn)場監(jiān)管人員印鑒管理授權(quán)，若有特殊情況，項目管理部門可隨時根據(jù)需要決定是否變更授權(quán)。第六條項目公司提出合作協(xié)議圍之外的資金申請，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)將該事項及時告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報流程，公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。信托經(jīng)理須對該事項進行后續(xù)跟蹤。審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項目管理部門負(fù)責(zé)人-項目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。第七條現(xiàn)場監(jiān)管人員履行監(jiān)管職責(zé)所發(fā)生的差旅費、在項目公司當(dāng)?shù)氐氖乘拶M等費用原則上由項目公司或交易對手承擔(dān)。第八條相關(guān)交接手續(xù)辦理完畢以及監(jiān)管措施落實前，不得向項目公司或交易對手劃付信托資金。第二節(jié)印鑒和重要物品的管理第一條項目公司公章和財務(wù)專用章、銀行預(yù)留印鑒的財務(wù)專用章和法定代表人名章（包括相當(dāng)于以上印鑒功能的網(wǎng)上銀行口盾）原則上應(yīng)分開保管，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)要求項目公司分別指定專人與其共同管理。第二條監(jiān)管印鑒應(yīng)由項目公司指定人員和現(xiàn)場監(jiān)管人員共同監(jiān)督使用。使用印鑒時，須登記印鑒使用登記簿，項目公司指定人員和現(xiàn)場監(jiān)管人員須在印鑒使用登記簿上簽字確認(rèn)。第三條現(xiàn)場監(jiān)管人員用印前應(yīng)以項目公司部有效審批流程記錄為用印申請受理依據(jù)，并取得該記錄的復(fù)印件，必要時還應(yīng)復(fù)印相關(guān)用印文件留存。對外出具加蓋項目公司公章的各種證照、件、財務(wù)報表等資料的復(fù)印件，均應(yīng)在復(fù)印件上加注“僅限于【】事項（項目）使用”等字樣。第四條在收到經(jīng)項目公司審批通過的用印申請后，現(xiàn)場監(jiān)管人員根據(jù)項目管理部門的授權(quán)，決定是否同意項目公司的用印申請。用印事由在授權(quán)圍的，同意并監(jiān)督項目公司使用印鑒；用印事由超出授權(quán)圍的，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)在當(dāng)日按照部門部權(quán)限，向總部相關(guān)人員發(fā)送申請用印簽報。在收到公司批準(zhǔn)使用印鑒的答復(fù)前，不得提前允許項目公司使用印鑒。第五條項目管理部門收到現(xiàn)場監(jiān)管人員發(fā)送的用印申請后，應(yīng)根據(jù)用印事由的重大、復(fù)雜程度，在五個工作日給出答復(fù)。對于不予批準(zhǔn)的用印事由，須說明理由。第六條使用監(jiān)管印鑒時，現(xiàn)場監(jiān)管人員要和項目公司人員共同開啟保險柜，監(jiān)督印鑒使用，使用完畢后要由現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目公司印鑒管理人員共同將監(jiān)管印鑒放回保險柜并鎖閉、加密。第七條監(jiān)管印鑒原則上不得帶出其存放場所使用。需攜帶監(jiān)管印鑒外出使用時，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)與項目公司指定人員共同攜帶、共同管理、監(jiān)督使用?，F(xiàn)場監(jiān)管人員和項目公司均不得私自使用項目公司印鑒。第八條因資金申請和合同簽署等事由涉及到使用監(jiān)管印鑒的，資金申請和合同簽署等事由審批通過后，現(xiàn)場監(jiān)管人員可按照審批意見直接用印，不需重新報送審批。第九條因合同使用監(jiān)管印鑒的，涉及項目公司簽署建設(shè)合同的，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)跟蹤合同簽署進展并取得用印文件的復(fù)印件。第十條對合同加蓋印鑒時，合同容應(yīng)填寫完整，不能留有空白，蓋章要在指定位絡(luò)，多頁的合同應(yīng)加蓋騎縫章。第三節(jié)資金支出監(jiān)管第一條現(xiàn)場監(jiān)管人員負(fù)責(zé)全方位監(jiān)控項目公司全部銀行賬戶資金、現(xiàn)金和票據(jù)等，遇有異常情況立即向項目管理部門匯報。第二條自合作協(xié)議簽訂后【十】日，項目公司應(yīng)報審以下材料：①房地產(chǎn)項目投資預(yù)算；②各方在《合作協(xié)議》中約定的信托計劃期限按月度進行的現(xiàn)金流量測算；③房地產(chǎn)項目工程進度計劃。第三條項目公司（或其關(guān)聯(lián)方）提供的房地產(chǎn)項目投資預(yù)算總額與總投預(yù)算承諾函中（若無，則參考盡調(diào)中的數(shù)據(jù)）各方確認(rèn)的投資總額差額應(yīng)不超過10%，現(xiàn)金流量測算應(yīng)滿足信托資金退出的流動性安排。若總投調(diào)整幅度超過10%，信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)項目公司，將有關(guān)資料重新向公司報審。第四條項目施工設(shè)計圖紙確定以前，可以用概算代替預(yù)算報送，可以用開工前施工組織計劃代替項目工程進度計劃。第五條監(jiān)管期間，項目公司對項目的投資預(yù)算和工期進度計劃在允許幅度進行調(diào)整的，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)收齊相關(guān)資料報送項目管理部門備案。第六條對于項目公司報審的預(yù)算（概算）及工程進度計劃（開工前施工組織計劃）等材料，項目管理部門應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)部門在十五個工作日做出批復(fù)。第七條項目公司應(yīng)根據(jù)項目工程進度及施工計劃于每月五日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送本月資金計劃，現(xiàn)場監(jiān)管人員對其進行審核后，報項目管理部門審批通過后執(zhí)行。資金計劃分為日常資金計劃和建設(shè)資金計劃兩種。第八條為實時掌握項目公司所有銀行余額變動情況，項目公司需要配合現(xiàn)場監(jiān)管人員，開通基本賬戶或主要使用賬戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，實現(xiàn)查詢功能。第九條現(xiàn)場監(jiān)管人員在項目方資金申請得到我方審批通過后，需用票據(jù)支付款項的，必須在收款人信息、金額大小寫填寫完畢后，方可加蓋印章；絕對禁止現(xiàn)場監(jiān)管人員在未填寫收款人和金額大小寫的票據(jù)上用印。第十條監(jiān)管資金的用途不得超出信托計劃的約定,具體用途根據(jù)已簽署的合作協(xié)議確定。項目公司申請付款的支出種類和金額不得超出項目公司提供的投資預(yù)算的圍和額度。項目公司需要在項目投資預(yù)算以外申請支付資金，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)不予支付。第十一條項目管理部門和現(xiàn)場監(jiān)管人員根據(jù)資金用途、金額是否與項目投資預(yù)算和項目工程進度相匹配，對項目公司的資金支付申請進行審批。第十二條項目公司提出合作協(xié)議圍之外的資金申請的，如股東借款、資金拆借等，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)將該事項及時告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報流程，經(jīng)公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。信托經(jīng)理事后對該事項進行后續(xù)跟蹤。（審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項目管理部門負(fù)責(zé)人―項目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。）第十三條現(xiàn)場監(jiān)管人員每周現(xiàn)場核查項目形象進度，判斷項目公司提交的資金使用計劃是否與工程實際進度匹配。第十四條現(xiàn)場監(jiān)管人員收到項目公司提出的資金支付申請后，根據(jù)事項的重大、復(fù)雜程度，應(yīng)在二個工作日做出答復(fù)。第十五條現(xiàn)場監(jiān)管人員必要時可隨時盤點項目公司所有票據(jù)、存單、查詢項目公司銀行賬戶及庫存現(xiàn)金。第十六條信托期限屆滿前三個月，若有充分證據(jù)表明項目公司流動性不能滿足信托資金退出要求，須對項目公司款項支付進行嚴(yán)格控制。信托期限屆滿前一個月，若有充分證據(jù)表明項目公司流動性無法保證信托資金安全退出時，將不允許項目公司進行任何形式的建設(shè)資金支出。第四節(jié)項目收入監(jiān)管第一條項目達到可售條件時，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)重點清查現(xiàn)金存款賬戶、收款賬戶和各銀行按揭賬戶，包括但不限于開戶行、開戶名、賬號、預(yù)留印鑒、口盾、密碼等。實現(xiàn)銷售收入后，應(yīng)當(dāng)對項目各銀行賬戶進行重點監(jiān)管。第二條項目達到可售條件時，項目管理部門以項目流動性需求為出發(fā)點對項目公司提交的銷售總體計劃表進行審批。若審批未通過，信托經(jīng)理應(yīng)與項目公司協(xié)調(diào)，根據(jù)我公司意見修改銷售計劃并重新報審。第三條項目公司應(yīng)按要求報審總體銷售計劃，并提供全部可售房源情況，包括但不限于樓棟號、單元號、單個房屋編號、戶型、單套房屋的面積、售價以及總體擬銷售面積等。第四條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)分析銷售計劃是否可以滿足到期償付信托本金及收益的要求。發(fā)現(xiàn)銷售計劃可能影響到信托資金安全退出的，應(yīng)將分析意見與銷售計劃一同報送項目管理部門審批。第五條項目管理部門收到銷售計劃后五個工作日做出批復(fù)。項目管理部門根據(jù)情況決定是否要求項目公司根據(jù)我公司意見修改銷售計劃并重新報審。第六條項目開始預(yù)售后，現(xiàn)場監(jiān)管人員定期向公司項目管理部門匯報項目公司的銷售情況、回款情況，并對賬戶余額變動進行重點監(jiān)控。第七條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)加強現(xiàn)金管理。房屋銷售合同中約定以現(xiàn)金形式支付房款的，需監(jiān)督該筆現(xiàn)金是否于一個工作日存入我方監(jiān)管的銀行賬戶，絕對禁止項目公司坐支銷售回款的情況發(fā)生。第八條現(xiàn)場監(jiān)管人員要對已簽署銷售合同的房屋銷售情況統(tǒng)計，并與該樓盤網(wǎng)上簽約情況相核對，及時掌握項目公司的整體銷售進度和收入情況，對于首付款及按揭銷售款，現(xiàn)場監(jiān)管人員要督促應(yīng)收款項的回款進度。項目公司銷售周報和網(wǎng)簽面積或金額不一致的，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)要求項目公司出具書面說明，并查明真實情況。第九條項目公司應(yīng)于每周一向現(xiàn)場監(jiān)管人員提供上一周關(guān)于項目銷售及回款情況周報，每月初十日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送上月銷售情況報告，報告中應(yīng)說明當(dāng)月銷售房屋的具體情況，應(yīng)包括所銷售房屋的編號及所在樓棟號、每套房屋的面積、單價、預(yù)售合同（銷售合同）編號及總套數(shù)、總價款等銷售明細信息，并且要與銷售計劃進行對比。根據(jù)房地產(chǎn)項目現(xiàn)場銷售情況，現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)要求項目公司每天報送銷售及回款數(shù)據(jù)，項目公司必須予以提供。第十條信托計劃期限屆滿前【九】個月，項目公司所蓋樓盤必須達到可售條件；信托計劃期限屆滿前【四】個月，如房地產(chǎn)項目銷售回款進度緩慢，可能影響到信托資金的安全退出，信托經(jīng)理應(yīng)督促項目公司出具書面說明，并提出有效完成銷售計劃的方案或增強流動性的替代方案；信托計劃期限屆滿前【三】個月，若項目公司未提出有效解決方案，信托經(jīng)理應(yīng)根據(jù)章程規(guī)定要求召開董事會，提出通過價格調(diào)整等方式加快房地產(chǎn)項目銷售回款進度的議案并形成決議。現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)督促項目公司履行上述決議，并向項目管理部門報告項目公司履行情況。第五節(jié)合同監(jiān)管第一條進駐項目后七日，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)對項目公司已簽訂的重要合同進行梳理，并對合同執(zhí)行情況、工程建設(shè)情況和累計已付款項進行歸納整理，形成合同臺帳。標(biāo)的額在【一百萬】元以上的合同，項目公司需出示合同正本，提供該等合同復(fù)印件一份。信托經(jīng)理應(yīng)在項目監(jiān)管啟動會時督促項目公司提交合同臺帳及重大合同復(fù)印件。項目公司現(xiàn)場交接未提交的合同或者前期盡調(diào)未提及的合同、及存在較大風(fēng)險的合同，現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)拒絕履行，信托經(jīng)理應(yīng)與項目公司溝通，及時終止上述不合理的合同，并停止付款。第二條現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目管理部門合同審批人員應(yīng)明確，項目公司申請簽署的合同是否符合項目投資預(yù)算的規(guī)定和建設(shè)工程或項目公司經(jīng)營管理的需要。第三條現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目管理部門應(yīng)對交易背景等事實及相關(guān)問題進行核實后再行審批，重點監(jiān)控工程類合同的簽訂、變更和實施情況，項目公司應(yīng)予以全力配合。項目公司對外合同的簽署、變更或履行，包括但不限于土地使用權(quán)出讓合同、工程類合同、銷售類合同、融資類合同及其他對公司或資金有重大影響的合同。第四條工程類合同包括日常管理合同、取得土地相關(guān)合同、銷售類合同、投融資類合同之外的所有合同。第五條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)對合同履行情況和工程進度定期跟蹤，每周對房地產(chǎn)項目工程現(xiàn)場進行檢查，掌握項目真實進度。發(fā)現(xiàn)問題時應(yīng)及時要求項目公司做出解釋；情況嚴(yán)重的，須上報項目管理部門審查決定是否暫停資金支付。檢查容包括但不限于：工程形象進度與建設(shè)計劃、資金支出計劃的匹配情況、總包合同、分包（供）合同執(zhí)行情況、工程報量、工程結(jié)算情況。第六條項目公司提交審批的合同一旦簽訂近期將產(chǎn)生大額款項支出，如果賬戶資金存在不能足額支付的風(fēng)險且不能確保后續(xù)資金來源的，項目管理部門應(yīng)審慎核查工程進度等相關(guān)情況。第七條項目公司應(yīng)提前三個工作日向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送合同文本等資料?，F(xiàn)場監(jiān)管人員收到項目公司提交的完整的合同及相關(guān)資料后，在授權(quán)圍的，應(yīng)在一個工作日做出是否同意簽署的決定，并根據(jù)授權(quán)報送審批。項目管理部門收到現(xiàn)場監(jiān)管人員申請后應(yīng)于三個工作日給出審批意見。第八條若項目公司申請簽訂特殊用途合同時，如股東借款、資金拆借、擔(dān)保質(zhì)押等，信托經(jīng)理同意簽訂合同的，由其發(fā)起簽報流程，公司相關(guān)部門審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。第九條項目公司報請簽署的合同，根據(jù)項目公司章程須經(jīng)股東會或董事會審批的，現(xiàn)場監(jiān)管人員審批前應(yīng)先取得股東會或董事會決議。第十條項目公司報請對外簽訂的合同，應(yīng)滿足以下條件：①容應(yīng)約定明確、完整，必須符合原則和法規(guī)，不能留有空白；不會導(dǎo)致違反項目公司的公司章程或其他組織性文件或?qū)ω敭a(chǎn)有約束力的任何合同、承諾及安排，且已取得了一切必要的批準(zhǔn)、授權(quán)、許可；②合同價款需明確約定，付款條款、進度、條件必須合法、合理、可行；③合同履行時間及履行方式、程序需明確約定；④合同糾紛處理方式需明確約定；⑤資金合同的標(biāo)的額在預(yù)算額度，合同約定的資金支付進度在月度現(xiàn)金流量測算以；⑥符合實際經(jīng)營需要，不能有悖于行業(yè)慣例；⑦不能導(dǎo)致或有負(fù)債；⑧不能有其他影響項目公司正常經(jīng)營、危害信托資金安全的情形。第十一條項目公司對外簽訂的標(biāo)的額高于一百萬元（含）的合同，以及現(xiàn)場監(jiān)管人員認(rèn)為有必要查閱的合同，應(yīng)向現(xiàn)場監(jiān)管人員提供簽署生效的合同副本或合同復(fù)印件一份。合同簽訂后，項目公司需統(tǒng)一編號登記，建立統(tǒng)一格式臺賬，并于每月10日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送，以供現(xiàn)場監(jiān)管人員對工程建設(shè)和重大款項支付等情況進行核實。第六節(jié)工程監(jiān)管第一條工程監(jiān)管的容包括但不限于：①工程形象進度、施工進度計劃，以及相對的資金支出匹配情況；②總包合同、分包合同或甲供材合同的簽訂及執(zhí)行情況；③工程報量，及其與工程形象進度的匹配程度；④工程結(jié)算情況。第二條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)每周到現(xiàn)場查看工程實際施工情況；每月定期對施工進度計劃實施情況進行檢查，并核對相關(guān)建設(shè)合同的請款和支付情況。第三條項目公司應(yīng)于每月初十日前提供上月月度施工進度報告。施工進度月度報告應(yīng)包括以下容：①進度執(zhí)行情況綜合描述；②實際施工進度圖；③工程變更，調(diào)整情況；④進度偏差狀況和原因；⑤解決問題的措施；⑥計劃調(diào)整意見；⑦施工方向項目公司報送的上月施工報量材料，施工方報量中含有施工材料的，需明確材料進出情況；⑧監(jiān)理月度報告?，F(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)對項目公司提供的資料提出疑問，項目公司應(yīng)對相關(guān)疑問做出合理解釋。第四條項目公司實際施工情況與工程進度計劃相比，節(jié)點延誤時間超過三個月時，項目管理部門應(yīng)及時向信托經(jīng)理及業(yè)務(wù)部門做出風(fēng)險預(yù)警。信托經(jīng)理應(yīng)當(dāng)關(guān)注工程嚴(yán)重延誤事項，并制定跟進計劃和方案，督促項目公司采取措施，保持對該事項后續(xù)跟蹤，及時向項目管理部門通報進展，確保工程進度控制取得實際成效。第五條項目公司提供的合同、招投標(biāo)資料、工程量清單、報量資料和工程結(jié)算資料有虛假或嚴(yán)重不實或有重大遺漏或其他任何欺騙現(xiàn)場監(jiān)管人員以抽逃款項的，現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)拒絕付款并追究其違約責(zé)任。第四章監(jiān)管報告制度第一條現(xiàn)場監(jiān)管人員監(jiān)管報告方式包括定期報告和風(fēng)險預(yù)警報告。定期報告是指周報和月報，匯報相應(yīng)監(jiān)管期間的項目相關(guān)日常事項。風(fēng)險預(yù)警報告指發(fā)生風(fēng)險預(yù)警事項時，現(xiàn)場監(jiān)管人員及時將該事項上報項目管理部門的報告。第二條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)按月編制項目公司的管理報告，上報公司項目管理部門。主要容：①項目基本情況和項目公司近期經(jīng)營計劃；②項目工程進度；③信托資金使用和請款情況；④項目財務(wù)狀況；⑤項目銷售及應(yīng)收款情況；⑥當(dāng)?shù)厥袌龅念A(yù)測；①①工程進度情況；⑦政府調(diào)控政策變動及對市場影響的預(yù)測；⑧項目風(fēng)險分析及監(jiān)管方案；⑨其他需要報告的事項。第三條現(xiàn)場監(jiān)管人員在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警事項，應(yīng)及時上報項目管理部門。對于特別事項，應(yīng)直接以或傳真等形式向部門相關(guān)負(fù)責(zé)人報告，正式書面報告可酌情于次日報告。第四條風(fēng)險預(yù)警事項包括部風(fēng)險預(yù)警事項和外部風(fēng)險預(yù)警事項。第五條部風(fēng)險預(yù)警事項包括但不限于以下方面：①發(fā)生重大事件影響項目進度，或項目進度與計劃相比差別較大；②項目公司管理失控或項目主要合作人出現(xiàn)重大變故；③項目公司管理存在可能使項目公司產(chǎn)生重大或有事項的行為；④成本控制嚴(yán)重超出預(yù)算；⑤重要合同執(zhí)行發(fā)生變化，如主要承包商或供應(yīng)商發(fā)生變故；⑥與關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生不符合正常經(jīng)營目的的關(guān)聯(lián)交易，包括性質(zhì)特殊或金額較大的關(guān)聯(lián)交易；⑦合作方出資不及時或抽逃、變相抽逃資本金；⑧較大比例銷售退回；⑨出現(xiàn)異常低價銷售，套取房源，而后更名轉(zhuǎn)賣的情況。第六條外部風(fēng)險預(yù)警事項包括但不限于以下方面：①同市場區(qū)域可比產(chǎn)品交易量大幅縮水，可比產(chǎn)品優(yōu)惠活動幅度加大，成交價格有下滑的趨勢；②項目發(fā)生重大意外或遭遇重大自然災(zāi)害，可能造成項目較大損失。第七條監(jiān)管部門應(yīng)定期向公司匯報各項目公司總體或個別監(jiān)管情況，容應(yīng)包括：②資金使用情況；③銷售回款情況；④項目運行風(fēng)險分析及風(fēng)險預(yù)案；⑤其它重要情況。第八條現(xiàn)場監(jiān)管人員向信托經(jīng)理提供項目月報及季度管理報告。信托經(jīng)理應(yīng)對報告中揭示的風(fēng)險進行分析并及時處理。第九條對項目公司存在的風(fēng)險，項目管理部門應(yīng)及時向信托經(jīng)理預(yù)警。信托經(jīng)理收到預(yù)警后應(yīng)與項目公司協(xié)調(diào)，提出風(fēng)險應(yīng)對方案。第十條項目公司應(yīng)于每月初十日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員提交截至上月末的所有賬戶的銀行對賬單、財務(wù)報表（包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表）、工程進度報告和銷售情況報告等相關(guān)資料。第十一條項目公司管理層（包括總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等同級別有權(quán)人員）應(yīng)于每月初五個工作日向本公司匯報項目公司經(jīng)營管理工作情況，匯報形式為Word文檔，匯報容包括但不限于項目公司上月的工作及本月的計劃。第五章檔案管理與交接第一條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)根據(jù)崗位職責(zé)說明和日常工作容，整理監(jiān)管工作檔案，每月交項目管理部門歸檔，重要文件歸檔前應(yīng)由現(xiàn)場監(jiān)管人員本人簽字確認(rèn)。第二條現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)將以下文件歸檔管理，并提交項目管理部門：（1）印鑒使用登記簿及其附件，即相關(guān)部審批流程單，簽訂合同的審批單等；（2）合同管理明細表和建設(shè)合同正本復(fù)印件；（3）日常費用使用計劃、建設(shè)資金總投預(yù)算和月度使用計劃、資金使用匯總數(shù)據(jù)及相關(guān)財務(wù)報表、合同、付款憑證；（4）項目月度管理報告相關(guān)的其它文件；（5）與實施現(xiàn)場監(jiān)管有關(guān)的其它資料。第三條現(xiàn)場監(jiān)管人員因工作變動需辦理項目交接時，應(yīng)辦理檔案與重要物品交接手續(xù)，制作交接單并由雙方簽署、歸檔。第四條項目交接容應(yīng)包括全套檔案資料,由現(xiàn)場監(jiān)管人員與項目公司共同管理的各種印鑒和所在保險柜鑰匙或密碼。交接過程要有項目管理部門人員現(xiàn)場監(jiān)督。第六章信托計劃結(jié)束第一條現(xiàn)場監(jiān)管人員進行現(xiàn)場監(jiān)管的期限為信托與項目公司原股東就項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》（或同等交易文件）之日起至原股東履行完全部支付義務(wù)之日止。第二條信托計劃期限屆滿或者合法提前結(jié)束前一個月，項目公司提交信托資金退出方案，信托經(jīng)理協(xié)同項目管理部門、項目公司，確定最終的資金退出方案。第三條信托計劃結(jié)束前，信托資金（包括全部資本金及收益）應(yīng)當(dāng)足額、按時歸集到信托財產(chǎn)專戶。第四條信托資金歸集到信托財產(chǎn)專戶后，信托經(jīng)理應(yīng)及時向項目管理部門及現(xiàn)場監(jiān)管人員反饋信息，并著手辦理股權(quán)變更手續(xù)，以將公司持有的項目公司股權(quán)變更至回購義務(wù)人名下。第五條項目管理部門確定信托資金到帳后，現(xiàn)場監(jiān)管人員與項目公司共同辦理印鑒、保險柜鑰匙或密碼等物品的移交手續(xù)，并簽字確認(rèn)。移交手續(xù)完成后，現(xiàn)場監(jiān)管人員將移交情況通報信托經(jīng)理、項目管理部門。第六條信托經(jīng)理通知項目公司提供股權(quán)變更所需資料清單，以便辦理股權(quán)變更手續(xù)。信托經(jīng)理成功提交股權(quán)變更工商登記手續(xù)后，應(yīng)將受/辦理回執(zhí)或同等證明文件的復(fù)印件提供給現(xiàn)場監(jiān)管人員存檔。第七條交接工作結(jié)束后，現(xiàn)場監(jiān)管人員向項目管理部門匯報，將各項監(jiān)管相關(guān)檔案歸檔。第八條信托結(jié)束后，信托經(jīng)理應(yīng)向項目管理部門提交項目清算報告。附件二：項目管理操作細則—信托經(jīng)理職責(zé)篇第一章前期準(zhǔn)備第一條房地產(chǎn)信托股權(quán)投資項目的監(jiān)管工作中，前期準(zhǔn)備工作由信托經(jīng)理主導(dǎo)進行，項目管理部門配合完成。第二條信托經(jīng)理發(fā)起房地產(chǎn)股權(quán)投資項目審批時，按照公司公布適用的監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本，編寫并簽署相關(guān)協(xié)議。（在公司頒布監(jiān)管協(xié)議及合作協(xié)議本前，信托經(jīng)理根據(jù)項目情況，編寫相關(guān)協(xié)議文本。）第三條信托經(jīng)理參與擬定項目公司章程時，應(yīng)明確董事及監(jiān)事成員。原則上，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)該章程賦予我方董事在項目公司重大事項決策程序中享有一票否決權(quán)。項目公司聘用、解聘負(fù)責(zé)審計項目公司財務(wù)報表的會計師事務(wù)所，須經(jīng)我方董事同意。第四條信托經(jīng)理參與擬定項目公司章程時，必須將項目投資預(yù)算調(diào)整和工期進度計劃調(diào)整納入董事會或股東會審批圍。第五條需派出現(xiàn)場監(jiān)管人員時，信托經(jīng)理應(yīng)于信托計劃成立兩周前向項目管理部門提出明確的監(jiān)管需求，并就項目具體情況進行初步溝通。第六條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)督促項目公司及時辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。信托結(jié)構(gòu)設(shè)計有次級份額的，信托經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)信托計劃成立前認(rèn)購人已按約定足額認(rèn)繳信托計劃次級份額。第七條信托資金劃款前，信托經(jīng)理應(yīng)向項目管理部門提供項目及信托計劃全部資料，包括但不限于以下資料：（詳情請見附表一）（1）項目盡職調(diào)查報告；（2）信托計劃相關(guān)合同、承諾函等法律文本；（3）項目公司新章程；（4）項目公司或交易對手經(jīng)審計財務(wù)報告；（5）項目投資預(yù)算（含成本明細）和項目工期進度計劃；項目投資預(yù)算和工期進度計劃應(yīng)當(dāng)符合項目公司做出的成本承諾和工期計劃承諾。（6）已簽訂合同臺帳及重大合同；（7）股東或其他關(guān)聯(lián)方，股東或其他關(guān)聯(lián)方與項目公司往來明細。（8）財務(wù)憑證、賬簿、檔案等項目管理部門所需資料；（9）風(fēng)管會決議；（10）中介機構(gòu)相關(guān)報告。若信托經(jīng)理提供資料不全，項目管理部門有權(quán)不同意信托資金的劃款。第八條監(jiān)管工作啟動前，信托經(jīng)理應(yīng)組織召開項目公司管理層工作協(xié)調(diào)會，就監(jiān)管方案與交易對手和項目公司進行溝通。第九條信托經(jīng)理應(yīng)督促項目公司為實施現(xiàn)場監(jiān)管提供辦公場所等必要的辦公條件，包括但不限于獨立的辦公區(qū)域、日常辦公用品、辦公桌椅、帶長途功能的辦公、傳真及掃描設(shè)備及互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。第二章監(jiān)管現(xiàn)場交接第一條信托經(jīng)理應(yīng)協(xié)調(diào)組織項目公司實際控制人等管理人員、項目管理部門相關(guān)人員共同召開監(jiān)管交接會議。第二條信托經(jīng)理應(yīng)填寫基礎(chǔ)信息表并提供所需資料，協(xié)助現(xiàn)場監(jiān)管人員交接。第三條信托經(jīng)理、項目公司相關(guān)人員、項目管理部門代表及現(xiàn)場監(jiān)管人員共同完成現(xiàn)場監(jiān)管交接工作，同時填寫交接清單，并由四方簽字確認(rèn)。第四條信托經(jīng)理應(yīng)按照監(jiān)管協(xié)議的約定督促項目公司提交監(jiān)管物品和保險柜，監(jiān)督項目公司與現(xiàn)場監(jiān)管人員完成交接工作，并作為監(jiān)交人在交接清單上簽字確認(rèn)。第五條監(jiān)管工作啟動當(dāng)日未完成監(jiān)管各項交接事宜的，信托經(jīng)理應(yīng)要求項目公司明確交接工作時間表，并協(xié)助現(xiàn)場交接人員盡快落實交接工作。第六條信托經(jīng)理協(xié)助交接審計團隊完成交接前審計工作，對審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，督促項目公司提出解決措施，并對該事項進行后續(xù)跟蹤。第三章運營監(jiān)控第一節(jié)印鑒管理第一條信托經(jīng)理持續(xù)跟蹤項目公司經(jīng)營情況的變化和工程進展，并負(fù)責(zé)實現(xiàn)信托資金的順利退出。第二條信托經(jīng)理履行管理職責(zé)時識別項目潛在風(fēng)險時，應(yīng)及時向項目管理部門/風(fēng)險管理部報告。第二節(jié)資金支出管理第一條監(jiān)管資金的用途不得超出信托計劃的約定,具體用途根據(jù)已簽署的合作協(xié)議確定。項目公司申請付款的支出種類和金額不得超出項目公司提供的投資預(yù)算的圍和額度。第二條項目公司提出合作協(xié)議圍以外的資金申請的，如股東借款、資金拆借等，現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)將該事項及時告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報流程，經(jīng)公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。信托經(jīng)理事后對該事項進行后續(xù)跟蹤。審批流程如下：信托經(jīng)理—業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人―業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)—項目管理部門負(fù)責(zé)人-項目管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)-風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人-首席風(fēng)控官-總裁。第三條項目公司（或其關(guān)聯(lián)方）提供的房地產(chǎn)項目投資預(yù)算總額與總投預(yù)算承諾函中（若無，則參考盡調(diào)中的數(shù)據(jù)）各方確認(rèn)的投資總額差額應(yīng)不超過10%，現(xiàn)金流量測算應(yīng)滿足信托資金退出的流動性安排。若總投調(diào)整幅度超過10