證券股份有限公司代理銷售非公募金融產(chǎn)品風險及發(fā)行人評審實施細則模版

/**證券股份有限公司**證券股份有限公司代理銷售非公募金融產(chǎn)品風險及發(fā)行人評估實施細則*年11月修訂第一章總則第一條第二條管理公司發(fā)行的公募基金以外的其他金融產(chǎn)品。的其它證券公司和資產(chǎn)管理公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃或定項資產(chǎn)管理計劃基金業(yè)協(xié)會備案私募基金等。第三條公司金融產(chǎn)品委員會（以下簡稱“委員會）是公司代理銷售金融產(chǎn)品的決策機構(gòu)。詳細職責參見《**證券股份有限公司代理銷售金融產(chǎn)品管理辦法》第九條的規(guī)定。第四條管理辦法》第十條的規(guī)定。理崗。主要負責非公募產(chǎn)品的引入、評估等組織工作和有關(guān)制度的修訂工作。1/28**證券股份有限公司第二章產(chǎn)品評估程序第五條產(chǎn)品及發(fā)行人評估程序包括發(fā)行人準入、產(chǎn)品推薦、產(chǎn)品立項、評審籌備、項目評估、資料文件資料存檔共六個環(huán)節(jié)。第六條發(fā)行人準入環(huán)節(jié)。各分支機構(gòu)、業(yè)務部門依據(jù)有關(guān)發(fā)行人準入標準（請見附件1交公司金融產(chǎn)品委員會最終審議準入結(jié)果。第七條產(chǎn)品推薦環(huán)節(jié)。產(chǎn)品來源可以由集團內(nèi)部主要公司、各分支機構(gòu)、業(yè)務部門推薦。產(chǎn)品推薦標準如下：（一）選擇擬合作的金融產(chǎn)品發(fā)行人標準包括（但不限于）：1.持有有關(guān)證照；2.發(fā)行人名下產(chǎn)品無重大異常情形；3.公司不存在重大未決訴訟等事項；4.符合行業(yè)監(jiān)管要求，最近三年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為。（二）要求產(chǎn)品發(fā)行人提供包括（但不限于）如下材料：1.最近一年的年報；2.若有監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管評級需要提供監(jiān)管評級結(jié)果；3.發(fā)行人公司基本執(zhí)照，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等。（三）擬代銷產(chǎn)品的推薦標準包括：1.資金有明確的投資安排；2.3.風險收益特征清晰；4.產(chǎn)品發(fā)行符合法律法規(guī)的要求；5.產(chǎn)品已經(jīng)經(jīng)過發(fā)行人內(nèi)部評估流程通過。第八條產(chǎn)品立項環(huán)節(jié)。由產(chǎn)品推薦人提供推薦材料，并負責填寫《代銷產(chǎn)23）等推薦必須的有關(guān)材料,提交至金融產(chǎn)品工作組。第九條需由分支機構(gòu)或部門負責人審核。2/28**證券股份有限公司（一）產(chǎn)品發(fā)行人資質(zhì)被工作組評估為較低的；（三）產(chǎn)品屬于私募基金管理人自主發(fā)行產(chǎn)品的。第十條對產(chǎn)品推薦的管理流程要求：務立項標準請見附件4）后，交由工作組進行評估立項。時交由機構(gòu)業(yè)務總部對產(chǎn)品進行商務立項，交由工作組進行評估立項。行評估立項。第十一條產(chǎn)品的發(fā)行人資質(zhì)評估和產(chǎn)品風險等級評估可以自評亦可委托獨立第三方評級機構(gòu)。第十二條發(fā)人出具。委員會要對其產(chǎn)品風險進行評級、產(chǎn)品適當性材料進行評估。第十三條公司子公司發(fā)行的產(chǎn)品風險評估方法參照獨立第三方評級標準自行制訂。經(jīng)委員會審議，公司批準后實施。第十四條一次，更新結(jié)果報委員會審議通過后實施。第十五條人其產(chǎn)品不予推薦、引入。第十六條組建，包括（但不限于）：光證資管、**富尊投資有限公司、公司金融*場總部、3/28**證券股份有限公司請專家組出具專家建議或意見,5AAA品風險等級為高的；（二）產(chǎn)品發(fā)行人資質(zhì)或投資咨詢顧問資質(zhì)評級為中級（或AAA級）以下，且產(chǎn)品屬于復雜類金融產(chǎn)品；（三）產(chǎn)品投資對象包含境外資產(chǎn)標的；（四）產(chǎn)品屬于固定收益型信貸資產(chǎn)類；第十七條6。（一）擬代銷產(chǎn)品規(guī)模超過2億元，且產(chǎn)品評級為高風險產(chǎn)品；（二）擬代銷產(chǎn)品規(guī)模超過3億元，且產(chǎn)品評級為中級或中高級風險產(chǎn)品；（三）擬代銷產(chǎn)品規(guī)模超過5億元，且產(chǎn)品評級為中低級。第十八條7）后，制作產(chǎn)品的客戶適當性理實施細則》執(zhí)行。第十九條項目評估環(huán)節(jié)。金融產(chǎn)品委員會會議是委員會議事的主要方式。的處置等重大決策，須通過金融產(chǎn)品委員會會議審議和表決。第二十條金融產(chǎn)品委員會會議由金融產(chǎn)品委員會主任或副主任負責不定7送達各組建部門業(yè)務聯(lián)系人處。第二十一條金融產(chǎn)品委員會會議的議程和程序：如下程序：4/28**證券股份有限公司（二）由召集人或指定人員宣讀和介紹本次會議的議題；（三）對會議議題逐項進行討論；（四）各評估委員對擬引入金融產(chǎn)品的商務立項條款、金融產(chǎn)品引入與否、金融產(chǎn)品的適當性、其他事項等進行評估和表決；（五）所有議題討論并表決完畢后，由會議召集人宣布表決結(jié)果；（六）與會委員簽署會議決議。第二十二條名參會委員有一票表決權(quán)，金融產(chǎn)品委員會主任有權(quán)提議復審。第二十三條委員會設立回避機制。回避機制適用范圍包括：12、若擬引入金融產(chǎn)品的發(fā)行人與參會委員存在有關(guān)權(quán)益，有關(guān)參會委員需進行回避；3、其他委員會認為需回避的情形。8安排的情形。第二十四條符合產(chǎn)品引入條件的金融產(chǎn)品，經(jīng)金融產(chǎn)品委員會委員過5票同意評估通過后，4票同方可代銷。第二十五條金融產(chǎn)品委員會會議由專人記錄。會議紀要（附件9）應至少包括以下內(nèi)容：（一）會議的日期、時間、地點和召集人姓名；（二）出席會議的評估委員；（三）會議議程和每項議題的討論要點；第二十六條會議應對所審議事項作出簡明扼要的會議決議（附件105/28**證券股份有限公司以保存，保存期限不少于二十年。第二十七條件當場刪除。第二十八條符合以下條件的，不予上架銷售：（一）對于發(fā)行人評估資質(zhì)或投資咨詢顧問資質(zhì)為低（或A定為高風險等級的金融產(chǎn)品，不予上架。特定情形除外。（二）金融產(chǎn)品委員會及第三方評級機構(gòu)均無法準確評估風險等級的產(chǎn)品，不予上架。第二十九條管部門備案，并由零售業(yè)務總部組織培訓和銷售。第三十條大證券股份有限公司代理銷售非公募產(chǎn)品檔案管理實施細則》要求執(zhí)行。第三章附則第三十一條證券股份有限公司職工或員工違紀違規(guī)行為處理辦法》《**證券股份有限公司營業(yè)部合規(guī)考核辦法》及營銷推廣管理關(guān)于制度對有關(guān)人員進行考核與問責。第三十二條說明。本細則自下發(fā)之日起執(zhí)行。6/28**證券股份有限公司附件：發(fā)行人準入環(huán)節(jié)1、材料清單單包括如下：序號類別材料清單1）營業(yè)執(zhí)照2）組織機構(gòu)代碼證1公司資質(zhì)證照3）稅務登記證4）私募投資基金管理人備案材料（私募基金管理人必備材料）公司簡介，必須需包含以下內(nèi)容：1）公司設立時間、注冊資本、實繳資本、股東結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)2）公司高級管理人員介紹3）投研及風控情形4）公司發(fā)行產(chǎn)品較少，可追加提供基金經(jīng)理過往管理的所有產(chǎn)品業(yè)2公司基本情形5）公司近一年取得投資專業(yè)領(lǐng)域的獎項3公司財務情形最近1年財務報表14公司合規(guī)情形說明2、產(chǎn)品管理人及投顧必須保證所提供材料和信息的真實性、有效性、3、若公司近一年有重大違法、違規(guī)行為，則不允準入。若有567監(jiān)管機構(gòu)評級投顧情形（若有）推薦機構(gòu)說明錄的會員；并出具說明函，承諾投顧公司具備3年以上連續(xù)可追溯證3詳細證明資料文件清單見如下投顧證明資料文件清單。.包括推薦機構(gòu)對私募基金管理人的了解情形，推薦原因等。注：產(chǎn)品管理人及投顧必須保證所提供材料和信息的真實性、有效性、準確性、完整性，否則將取消準入資格/資質(zhì)。7/28**證券股份有限公司投顧證明資料文件清單一、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提供投資建議服務應提交以下資料文件中國證監(jiān)會認可的從事資產(chǎn)管理業(yè)務的資格/資質(zhì)證明資料文件。二、私募證券投資基金管理人提供投資建議服務應提交以下資料文件（一）私募證券投資基金管理人出具的承諾函1、承諾在協(xié)會登記滿一年，已成為協(xié)會會員，經(jīng)營期間無重大違法違規(guī)記錄；23[1]的投資管理人員[2]于3名，且最近三年無不良從業(yè)記錄[3]；3、承諾函應當加蓋公司公章，3名投資管理人員本人簽字。（二）資質(zhì)證明資料文件1、協(xié)會官網(wǎng)公示的私募證券投資基金管理人公示信息截圖；2、協(xié)會會員證書或協(xié)會官網(wǎng)公示的觀察會員名單截圖；3、全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中第三方機構(gòu)違法違規(guī)記錄查詢結(jié)果截圖；43可核查的證明材料。（三）投資管理人職工或員工作經(jīng)歷證明包括3名投資管理人員的：1[4]/名稱、期間、職責等），或擔任投資咨詢顧問期間的委托管理協(xié)議。2、基金從業(yè)資格/資質(zhì)證明[5]資料文件，或海外基金從業(yè)人員曾就職的基金或投資管理公司出具的工作履歷證明（中英文翻譯件）；3、協(xié)會要求提供的其他證明材料。（四）投資管理業(yè)績[6]證明資料文件提供以下一項即可：1產(chǎn)品凈值變化情形證明；2、第三方評估機構(gòu)[7]出具的該名人員管理期間的基金產(chǎn)品凈值變化情形證明；3、曾管理的基金/產(chǎn)品在該名人員管理期間的定時報告復印件，并說明自己管理的業(yè)績區(qū)間；4、曾任職單位出具的所管理的證券、期貨自營賬戶凈值變化情形證明；5的產(chǎn)品凈值變化情形證明；8/28**證券股份有限公司6、其他基金業(yè)協(xié)會認可的可核查可驗證的基金/產(chǎn)品投資業(yè)績證明資料文件。（五）基金/產(chǎn)品投資業(yè)績數(shù)據(jù)投資管理人員曾管理的基金/產(chǎn)品的投資業(yè)績數(shù)據(jù)（EXCEL格式）。樣表如下：投資管理人員：曾管理基金/產(chǎn)品名稱：投資管理期間：3續(xù)管理多只產(chǎn)品，不同產(chǎn)品的業(yè)績數(shù)據(jù)請分開上傳。[1]3年以上連續(xù)投資管理業(yè)績是指投資管理人員連續(xù)3年從事證券、期貨投資管理工作所因中斷從業(yè)經(jīng)歷且不超過1年的，可不重新計算連續(xù)年限。[2]投資管理人員是指在受國務院金融監(jiān)管部門監(jiān)管的持牌機構(gòu)或已在基金業(yè)協(xié)會登記的私的其他人員。[3]不良從業(yè)記錄是指投資管理人員在從事證券、期貨投資管理業(yè)務過程中，存在因違反法記錄。[4]如投資管理人員在現(xiàn)任單位具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績，不需要過往任職單位出具工作經(jīng)歷證明資料文件。工作經(jīng)歷證明中應當包括該投資管理人員任職期間、職位、所管理產(chǎn)品賬戶的名稱及管理期間，并與提供的投資管理業(yè)績證明相匹配。[5]所有提供投資建議服務的投資管理人員均需要具備基金從業(yè)資格/資質(zhì)。[6]投資管理業(yè)績是指能夠明確歸屬于投資管理人員本人且滿足連續(xù)3年條件的投資管理業(yè)績，不限于最近連續(xù)3[7]第三方評估機構(gòu)是指協(xié)會官網(wǎng)披露的基金評估機構(gòu)。2.1、準入評分機構(gòu)業(yè)務總部負責對各部門提交的發(fā)行人進行資質(zhì)和業(yè)務能力的審核，評分表如下：機構(gòu)準入評分表機構(gòu)名稱:因素指標情形得分是否免于評估：資質(zhì)標準6分）4分）（50分）10分）9/28**證券股份有限公司最近110分，資管公司20分）最近1分，資管公司不適用）小計評估：固定的營業(yè)場所和業(yè)務相適應的軟硬件設備（5分）主要投研團隊（具備相應資質(zhì)）的人員人數(shù)（5分）主要投研團隊人員的平均從業(yè)年限（5分）主要投研人員歷史公開產(chǎn)品規(guī)模（5分）處于存續(xù)期產(chǎn)品的平均產(chǎn)品凈值表現(xiàn)（5分）存續(xù)期私募產(chǎn)品的業(yè)績在同期*場的排位（7分）機構(gòu)最近一年取得投資專業(yè)領(lǐng)域的獎項（3分）具備健全的業(yè)務管理制度、風險監(jiān)控體系、有規(guī)范的中后臺管理制度和作業(yè)流程（5分）對推薦部門的合作意義（10小計業(yè)務標準（50）評估合計得分綜合評估打分人員：復核人員：日期：注：若產(chǎn)品有投資咨詢顧問，則需滿足投顧必要條件，任一條不滿足則不予準入。機構(gòu)業(yè)務總部依據(jù)有關(guān)評分標準進行打分，出具評分結(jié)果及綜合建議或意見。原則上合計得分在60分以下，不予安排準入。以上發(fā)行人在未發(fā)生重大事件對其資信構(gòu)成重大影響時，可免除發(fā)行人評估。準入白名單每半年更新一次，更新結(jié)果將公示于公司2.2證券投資類PB募集代銷產(chǎn)品管理人/投資咨詢顧問準入評分項目PB類產(chǎn)品管理人投資咨詢顧問準入評分表產(chǎn)品名稱私募管理人名稱因素指標情形得分或評估依據(jù)有關(guān)主經(jīng)紀商管理是否在基金業(yè)協(xié)會處于備案正常狀態(tài)辦法資格/資質(zhì)準入是否與我司有經(jīng)紀合作進入PB池或最近年度業(yè)績進入*場分類前30名管理能力指標（15存續(xù)期擬代銷同類產(chǎn)品管理規(guī)模（億元，15分）分）10/28**證券股份有限公司20）擬代銷同類產(chǎn)品歷史業(yè)績情形（*場同類前**%，20分）延續(xù)經(jīng)營能力（12實繳資本（萬元，3分）分）健全的業(yè)務管理制度、風險監(jiān)控體系、有規(guī)范的中后臺管理制度和作業(yè)流程（3分）主要投研團隊（具備資質(zhì)）人員人數(shù)（人，3分）團隊穩(wěn)定性（3分）產(chǎn)品風控找準入有明確的預警止損線設置（5分）（15分）投資集中度設置（5分）其他風控設置（5分）8分）回撤指標進入*場同類產(chǎn)品前**%（8分）適銷性（15分）15分）商務準入（15分）與公司商務基礎(chǔ)條件的比較（15分）其他特別事項禁止項目近一年內(nèi)重大媒體負面報道不予準入不予準入近一年有監(jiān)管重大處罰或被采取自律措施總得分與結(jié)論準進行打分，出具評分結(jié)果及綜合建議或意見。原則上合計得分在分以下，不予安排準入。其他類PB募集代銷產(chǎn)品管理人投資咨詢顧問準入評分項目參照行業(yè)及上述標準執(zhí)行。3、評分標準3.1《發(fā)行人準入評分表》—資質(zhì)標準資產(chǎn)管理公司>=100>=506>=20>=10>=56>=10>=86555()-6分>=1044>=54>=13>=33>=13>=100>=504>=20>=10>=54>=10>=84333()-4分>=1022>=52>=11>=31>=11存續(xù)期產(chǎn)品規(guī)模>=5000>=*108>=1000>=800108>=100>=80108-10分11/28**證券股份有限公司>=1000>=500>=200>=10064>=600>=400>=200>=20>=10>=564>=60>=40>=20>=10>=864222108108108最近一年財報凈-10分>=70>=50>=10>=566>=564>=34>=142>=1.52>=0.52最近11-2級3-4級5-6級1051-2級3-4級5-6級105管評級結(jié)果2010-10分00合法合規(guī)105105合法合規(guī)及重大訴訟事10分－20分3.2《發(fā)行人準入評分表》—業(yè)務標準指標打分標準得分1-5分位（每項1分）得分指標：0-5分1-3人：1分2、主要投研團隊（具備相應資質(zhì)）的人員人數(shù)-5分3-5人：3分得分指標：0-5分得分指標：0-5分5人以上：5分1-3年：1分3、主要投研團隊人員的平均從業(yè)年限-5分3-5年：3分5年以上：5分0-1億：0分1-5億：2分5-103分105分4、主要投研人員歷史公開產(chǎn)品規(guī)模-5分得分指標：0-5分得分指標：0-5分（若機構(gòu)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模超過10億，此項滿分）<0.90分5、處于存續(xù)期專戶或信托產(chǎn)品的平均產(chǎn)品凈值-5分<1.02分>=1元：5分12/28**證券股份有限公司前10%：7分6、存續(xù)期專戶或信托產(chǎn)品的平均業(yè)績在*場的排位前20%：5分得分指標：0-7分得分指標：0-3分-7分前50%：3分后50%：0分三大報評獎：3分三方評獎：2分其他評獎：1分沒有獎項：0分是否具備健全的業(yè)務管理7、機構(gòu)最近一年取得投資專業(yè)領(lǐng)域的獎項-3分8、具備健全的業(yè)務管理制度、風險監(jiān)控體系、有規(guī)得分指標：0-5分得分指標：0-10分范的中后臺管理制度和作業(yè)流程。-5分范的中后臺管理制度和作業(yè)流程重要合作10分9、對推薦部門的合作意義一般合作5分無0分注：1*場的排位情形。若產(chǎn)品管理人有多支產(chǎn)品業(yè)績分化明顯，使評分產(chǎn)品不具代表性的，可酌情扣分。233.3證券投資類PB類募集代銷產(chǎn)品管理人投資咨詢顧問評分分值分布描述因素指標得分0-1億：0分1-5億：3分5-108分10-20億：分管理能力指標存續(xù)期擬代銷同類產(chǎn)（0-15分）品管理規(guī)模（億元，15分）2015分前5%20分前10%：分前20%：分管理業(yè)績能力擬代銷同類產(chǎn)品歷史（0-20分）業(yè)績情形（*場同類前**%，20分）前30%：8分前50%：3分0-100萬：0分持續(xù)經(jīng)營能力實繳資本（萬元，3（0-12分）分）100-500萬：1分500-10002分10003分健全的業(yè)務管理制是否有健全的制度設計與分工安排（3分）度、風險監(jiān)控體系、13/28**證券股份有限公司有規(guī)范的中后臺管理制度和作業(yè)流程（3分）主要投研團隊（具備1-2人：1分2-3人：2分3分）3人以上：3分團隊穩(wěn)定性，主要投流失0人：3分研人員最近年度流失流失1人：2分（3分）流失2人：0分產(chǎn)品風控找準入有明確的預警、平倉（1）權(quán)益類產(chǎn)品：0.85以上、0.75以上；（0-15分）線設置（5分）量化類0.90，0.850.98,0.955分；（2）權(quán)益類產(chǎn)品：0.80以上、0.70以上；量化類0.85，0.800.95,0.923分：（3）權(quán)益類產(chǎn)品：0.70以上、0.60以上；量化類0.80，0.700.90,0.851分；其他類產(chǎn)品視*場情形確定。單票投資集中度設置0-20%：5分（**%，5分）20-30%：4分30-50%：1分50%以上：0分5分）是否有跟投、是否有安全墊策略等回撤與波動（0-8回撤指標進入*場同前10%：8分分）類產(chǎn)品前**%（8分）前20%：6分前30%：3分前50%：1分后50%：0分適銷性（0-15分）推薦機構(gòu)或其他方已3000萬以上：15分初步確認擬認購規(guī)模*-3000萬：10分（萬，15分）1000-*萬：5分14/28**證券股份有限公司500-1000萬：3分500萬以下：1分0-15分）高于公司商務基礎(chǔ)參50%以上：15分考值條件30-50%：10分20-30%：8分0-20%：5分低于參考值：0分其他特別事項較大的第三方數(shù)據(jù)為準4、評分結(jié)果運用綜合評估標準符合基本準入要求可限制性準入>=7070>X>=60X<60注：1、符合基本準入要求：可開展全國產(chǎn)品代銷業(yè)務：2、可限制性準入：可在分公司區(qū)域銷售，且銷售規(guī)模不超過5000萬；15/28**證券股份有限公司附件2：代銷產(chǎn)品評估立項報告121位英文加上6位數(shù)字，英文表示產(chǎn)品類別，數(shù)字前四位表示年份和月份，后兩位為該類別產(chǎn)品編號）發(fā)行人類別：□公募基金□基金公司子公司□私募基金□券商資管(號碼規(guī)則：產(chǎn)品類別：□基金公司資產(chǎn)管理計劃專項資產(chǎn)管理計劃□資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計劃專項資產(chǎn)管理計劃□陽光私募自主發(fā)行的基金產(chǎn)品□銀行理財投資標的類別：□股票□期貨□其它衍生品□資管計劃□信托計劃□標的補充說明：M集合理財：S私募基金：H股票回購：E3債券現(xiàn)金類業(yè)務：B信托類產(chǎn)品：TPEPX策略類別：□主動投資□被動投資□阿爾法策略□無風險套利策略補充說明：□不分級(□優(yōu)先級□劣后級【本次擬代銷其中□優(yōu)□劣后級，杠桿比例為】投資咨詢顧問類別：□公募基金□資產(chǎn)管理公司16/28**證券股份有限公司□投資咨詢顧問補充說明：□基金公司□其他：45□公司內(nèi)聯(lián)類產(chǎn)品□營業(yè)部：______________________□財富管理中心：________________□公司其他部門：________________□項目聯(lián)系人信息：________________□推薦人信息：________________67擬代銷規(guī)模投資方向及范圍預期收益及結(jié)構(gòu)8預期收益率：91011121314管理人財務咨詢顧問元15幣種及認購起點認購起點：1617參加退出費率17/28**證券股份有限公司18192021222324信息披露安排(負責人)：推薦人分公司審核建議或意見：工作組填寫人（工作組組長）：18/28**證券股份有限公司附件3：代銷產(chǎn)品引入盡職調(diào)查報告::內(nèi)容（檔案號碼冠字）1、最新已通過年檢的營業(yè)執(zhí)照（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□紙質(zhì)□電子□2、組織機構(gòu)代碼證3、稅務登記證4、機構(gòu)信用證（或有）5、金融許可證（或者）6、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務許可（或有）7、私募投資基金管理人登記證書（或有）（檔案名稱或說明）8、企業(yè)簡介（檔案名稱或說明）息9、最近1年財務報表（檔案名稱或說明）10、監(jiān)管機構(gòu)評級（或有）（檔案名稱或說明）11、公司不存在重大未決訴訟等事項12、最近三年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為13、管理資產(chǎn)總規(guī)模（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（產(chǎn)品統(tǒng)計檔案名稱或說明）（查詢網(wǎng)址等或說明）（同類歷史產(chǎn)品檔案名稱等）14、歷史業(yè)績公開查詢路徑（或有）1、該產(chǎn)品發(fā)行符合法律法規(guī)要求2、該產(chǎn)品已過發(fā)行人內(nèi)部評估流程或說明（檔案名稱或說明）3（檔案名稱或說明）4、金融產(chǎn)品全套資料文件資料和推介材料（材料清單）5、融資資金有明確的投資安排6、風險監(jiān)控或增信的措施7、產(chǎn)品投資策略的介紹（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）（檔案名稱或說明）8、產(chǎn)品預期收益水平（年化收益區(qū)間或回測業(yè)績）（超過3只產(chǎn)品的風險收益）（最大回撤或可行性止損線）9、*場同類產(chǎn)品的預期收益水平10、產(chǎn)品的可控最大損失幅度報告撰寫人：報告審核人：19/28**證券股份有限公司附件4：商務立項標準序號類別標準12權(quán)益類產(chǎn)品整體一般不低于推薦認購資金總額的2.0%（年化）整體不低于推薦認購資金總額的1.5%（年化）產(chǎn)品345債券類產(chǎn)品其他類產(chǎn)品整體不低于推薦認購資金總額的1.0%（年化）募集代銷立項部門應參照行業(yè)情形商定不受上述限制司等產(chǎn)品擬推薦產(chǎn)品符合上述商務立項標準，即視為通過商務立項。入?yún)⒖挤秶⒂枰哉f明，由機構(gòu)業(yè)務總部出具建議或意見。20/28**證券股份有限公司附件5：非公募產(chǎn)品專家建議或意見表項目名稱：項目名稱：評估議題：項目建議或意見1、產(chǎn)品的主要風險2性3、產(chǎn)品發(fā)行人（投顧）的歷史業(yè)績評估4、其他考慮因素:建議或意見小結(jié)：專家簽名：日期：21/28**證券股份有限公司附件6：產(chǎn)品走訪調(diào)查報告產(chǎn)品名稱:走訪部門:項目內(nèi)容是否確定備注1、擁有固定的辦公場所2、辦公場地招牌清晰辦公場地有關(guān)證照3、辦公場地招牌標注名稱與實際名稱一致4、辦公場地分區(qū)明確5、辦公場地能滿足日常經(jīng)營、管理的最低要求1、提供閱覽最新已通過年檢的營業(yè)執(zhí)照（副本）2、提供閱覽歷次工商變更登記后的營業(yè)執(zhí)照正本、副本31、在現(xiàn)場人員數(shù)目與資料文件資料顯示的人員數(shù)目接近2、現(xiàn)場高級管理人員分工與資料文件資料顯示的一致3、現(xiàn)場投研人員情形和資料文件資料介紹接近4、現(xiàn)場風控人員情形和資料文件資料介紹接近5、風控人員在組織架構(gòu)中擁有限制投資、監(jiān)控損失的權(quán)力6、清晰介紹人員穩(wěn)定性和人員流失情形7、人員專業(yè)水平?jīng)]有明顯缺陷人員情形1、投資策略清晰2、策略原理有合理性投資策略風險監(jiān)控關(guān)聯(lián)公司3、策略模型的參數(shù)調(diào)整有一定規(guī)則（或有）4、策略前瞻性、應變性的安排有合理性1、集中持倉的情形和策略類別吻合2、換手率的情形和策略類別吻合3、對策略風險源和防范措施的觀點與策略類別對應4、風險敞口的加、減安排與策略類別對應1、聲明控股股東有重大影響的其他機構(gòu)情形與資料文件資料顯示的一致2、聲明公司高管在其他單位任職情形與資料文件資料顯示的一致3、聲明基金經(jīng)理在其他單位任職情形與資料文件資料顯示的一致報告撰寫人：走訪人簽字：22/28**證券股份有限公司附件7：內(nèi)部金融產(chǎn)品風險