2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1440

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．提高基金資產(chǎn)的總體收益C．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整D．確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時答案：B口解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標是：①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（ ）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認；增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。基金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。某基金管理人在披露基金年度報告時，僅披露了對信息披露義務(wù)人有利的信息，而忽略了對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素，此行為違反了基金信息披露的（）。A．真實性原則B．準確性原則C．完整性原則D．公平性原則答案：C解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素?；饛臉I(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到（ ）。A．不能接受利益相關(guān)方的行賄或進行商業(yè)賄賂B．防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C．應(yīng)該嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度D．應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。要把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。BD兩項是忠誠方面的要求；C項是勤勉盡責(zé)方面的要求。關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。A．資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相匹配B．投資人必須做到“買者自負”C．管理人必須堅持“賣者有責(zé)”D．基金管理人應(yīng)對產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點：①一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配。②管理人必須堅持“賣者有責(zé)”。③投資人必須做到“買者自負”。關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A．委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)的“外置”模式基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C．委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D．“混合”模式答案：C解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。8.崗前、崗位職業(yè)道德教育是開展基金職業(yè)道德教育的重要途徑。某基金公司開展的下列工作中，屬于崗前、崗位職業(yè)道德教育的是（ ）。.在新員工任職前開展員工合規(guī)培訓(xùn).每年對員工開展違規(guī)背信案例的警示培訓(xùn).建立職業(yè)道德模范員工表彰制度W.將職業(yè)道德踐行情況納入員工考評權(quán)重口i、iii口i、n、ni、MC.i、Id.i、ni、叫答案：D解析：基金職業(yè)道德教育要與基金市場以及基金實踐活動的環(huán)境結(jié)合起來，既要有正面事例的引導(dǎo)，也要有反面案例的警示，堅持宣傳正面典型與剖析反面典型相結(jié)合。n項屬于樹立基金職業(yè)道德典型的內(nèi)容。9.監(jiān)管部門為加強對基金銷售機構(gòu)人員的管理及規(guī)范基金銷售行為，而頒布的規(guī)章制度有（）。I.《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》I.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》in.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》□A.i、IB.I、II口i、n、ni口n、ni口答案：B口解析：為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售機構(gòu)人員的銷售行為，提高基金銷售機構(gòu)人員的職業(yè)水準，中國證監(jiān)會先后頒布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的行為適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。建議高風(fēng)險承受能力投資者購買全部基金產(chǎn)品將基金產(chǎn)品劃分為兩大類，貨幣市場基金和非貨幣市場基金普通投資者購買貨幣市場基金時仍然要求調(diào)查風(fēng)險承受能力D.將普通投資者根據(jù)風(fēng)險承受能力劃分為兩大類，低風(fēng)險承受能力投資者和高風(fēng)險承受能力投資者答案：C解析：A項，高風(fēng)險承受能力的投資者可以購買不高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，但并不是購買所有產(chǎn)品，基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險承受能力銷售合適的產(chǎn)品或服務(wù)，基金銷售人員不得向投資者主動推介高風(fēng)險產(chǎn)品。B項,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型。D項，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A．避險策略基金與銀行存款相似B．避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險C．避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似D．避險策略基金能保證最低收益答案：B口解析：避險策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。關(guān)于貨幣市場基金，以下表述錯誤的是（）。A．萬份收益率較高的貨幣市場基金有助于投資者在承擔(dān)高風(fēng)險的同時博取高收益B．貨幣市場基金有助于為組合提供較佳的流動性C．貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險的投資者進行短期投資的適宜工具D．貨幣市場基金是暫時存放現(xiàn)金的理想標的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險；對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具,或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。A項,貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，下列說法錯誤的是（ ）。A．符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶B．符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶C．符合條件的境內(nèi)機構(gòu)投資者允許開立基金賬戶D．18周歲以下公民不允許開立基金賬戶答案：D解析：D項，我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。關(guān)于QDII基金開放申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后（）。2?3個自然日內(nèi)口1?2個自然日內(nèi)口2?3個工作日內(nèi)口1?2個工作日內(nèi)口答案：D解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露?？诨痄N售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A．機構(gòu)營銷負責(zé)人和個人營銷負責(zé)人B．信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人C．產(chǎn)品負責(zé)人和市場負責(zé)人D．行政管理負責(zé)人和人事績效負責(zé)人答案：B口解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。某投資者贖回5萬份開放式基金，其對應(yīng)的贖回費為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費為（）元。A．245B．246.25C．256.25D．25答案：C解析：贖回費用二贖回總額X贖回費率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。某互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)在其網(wǎng)上銷售A基金公司的B貨幣基金，下列銷售宣傳行為正確的是（）。A.以互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)的產(chǎn)品名稱代替B基金名稱口B．向投資者揭示提供基金銷售服務(wù)的主體是互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)C向投資者承諾T+0無上限快速贖回口D.強調(diào)B基金的收益率高于銀行存款口答案：B口解析：A項，基金銷售人員從事基金銷售活動，禁止同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。C項，基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)在從事或者參與貨幣市場基金銷售過程中，不得片面強調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務(wù)。D項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。4月1日某發(fā)起式基金成立，同年5月6日該基金總資產(chǎn)為5億元，總負債為1億元，基金份額為4億份。至2018年3月31日，該基金資產(chǎn)凈值為1.5億元。根據(jù)以上資料，回答57?59題。口1.251.001.500.25答案：B口解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值二基金資產(chǎn)-基金負債=5-1=4（億元），故基金份額凈值=4/4=1（元）。下列事項中，不屬于操作風(fēng)險的是（）。A．某基金公司的估值系統(tǒng)出現(xiàn)了故障導(dǎo)致估值工作無法正常進行B．債券型基金持有的某公司發(fā)行的債券由于公司違反環(huán)保規(guī)定受到處罰導(dǎo)致債券價格下跌C．某基金公司投資管理關(guān)鍵崗位員工突然離職導(dǎo)致原投資目標難以正常實現(xiàn)D．某投資經(jīng)理未執(zhí)行投資限額制度而導(dǎo)致買入股票持倉超標，違背了資產(chǎn)管理計劃合同的比例限額答案：B口解析：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，主要包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識.社會階層.受教育程度W.性格口A.I、II、叫b.i、n、ni、MC.I、Id.i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是（ ）。普通投資者可以在一定條件下轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者基金銷售機構(gòu)可以自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者專業(yè)投資者不能轉(zhuǎn)化為普通投資者D．普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，必須以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請，并提供相關(guān)證明材料答案：C解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。公開募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國證監(jiān)會有權(quán)對其采取的監(jiān)管措施是（）。A．限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)B．對董事、監(jiān)事、高級管理人員處以罰款C．限制轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)或者在基金財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利D．沒收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)，或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險控制管理不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴重危及該基金管理人的穩(wěn)健運行、損害基金份額持有人合法權(quán)益的。中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)。②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利。③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理答案：答案：C人員或者限制其權(quán)利。⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。I.重大遺漏.誤導(dǎo)性陳述.虛假記載W.承諾收益口a.i、iii口B.n、W口c.i、w口D.I、I答案：D解析：工項，重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。n項，誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。印項，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。iv項，對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當(dāng)競爭。關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A．契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件B．公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C．契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金D．公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案：B口解析：AC兩項，在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。B項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。D項，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。.營造公司合規(guī)文化.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造.開展合規(guī)培訓(xùn)W.協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛口a. i、n、ni口B.I、Ii、n、ni、Mi、ni、叫解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：①定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。②審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負責(zé)審核公司對外披露的各類信息。③根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求。檢查評估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險。④梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。⑤參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。⑥開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴?？?6.常見的另類投資基金主要有（）。.證券投資基金.私募股權(quán)投資基金.風(fēng)險投資基金W.對沖基金V.不動產(chǎn)投資基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vI、I、I、v答案：A解析：常見的另類投資基金主要有：①私募股權(quán)基金。②風(fēng)險投資基金。③對沖基金。④不動產(chǎn)投資基金。⑤其他另類投資基金。工項，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金?；疒H回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B口解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是（ ）。A．向投資人做出保證最低收益的承諾B．向投資人做出投資不受損失的承諾C．妥善保管交易數(shù)據(jù)D．交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。我國對基金公開募集申請實行的是（）。A．核準制B．注冊制C．公司制D．契約制答案：B口解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。關(guān)于基金公司每日開市前向證券交易所提供的申購、贖回清單，下列表述正確的是（）。A．當(dāng)日不得修改B．可以實時修改C．發(fā)布臨時公告后可以修改D．下午開市時可以修改一次答案：A解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，下列做法正確的是（）。.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進行風(fēng)險等級設(shè)置.對該行投資者進行分類.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預(yù)測和評估W.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進行匹配口i、n、ni口n、ni、叫i、n、ni、Mi、n、叫答案：D解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風(fēng)險評價的方式或方法。③對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法。⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進行匹配的方法。⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度?；鸸芾砣宿k理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B．不低于25%C．不受限制D．不低于75%答案：B口解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。私募機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，下列描述正確的是（ ）。A．通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介B．向投資者承諾最低收益及預(yù)計收益C．推介基金過往3個月的業(yè)績表現(xiàn)D．雇傭非本機構(gòu)人員進行私募基金推介答案：A解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：①公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構(gòu)和銷售機構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。②禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。③禁止允許非本機構(gòu)雇傭的人員進行私募基金推介。④禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說法中，錯誤的是（ ）。A．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)B．持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C．制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險收益為本的合規(guī)管理計劃D．審核評價基金管理人各項政策的合規(guī)性答案：C解析：C項，合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)，下列表述錯誤的是（ ）。A．保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損B．勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)C．不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息D．將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機構(gòu)答案：D解析：基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)：①妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。②基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。③確保基金銷售結(jié)算資金、基金份額的安全、獨立。④禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。⑤勤勉盡責(zé)、恪盡職守。⑥建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。⑦不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息。中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是（）。1、11口n、ni、叫i、ni、叫i、n、叫答案：D解析：工項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。n項，產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險以下的產(chǎn)品。IV項，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會?；鸨O(jiān)管的基本原則包括（）。.保障投資人利益原則.從嚴監(jiān)管原則in.高效監(jiān)管原則w.依法監(jiān)管原則v.審慎監(jiān)管原則w.公開、公平、公正監(jiān)管原則口i、n、n、w、v、wi、n、w、v、wi、n、n、w、wi、n、w、v、w答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。本人、兄弟姐妹本人、配偶、利害關(guān)系人本人、直系親屬本人、父母、配偶答案：B口解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。.某高?；饡?某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃”.自然人投資者口i、n、ni口i、n、ni、叫I、叫I、I答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位：②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。2016年3月1日，某基金管理人收到了一只混合型基金的準予注冊文件，一般情況下，該混合型基金須于（）之前進行公開募集。A．2016年9月1日B．2017年3月1日C．2016年5月1日D．2016年6月1日答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請。先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能力為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。根據(jù)以上資料，回答32?34題?？贏.I、叫n、ni、叫I、n、ni、叫D.I、II、叫答案：D解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求?？诟鶕?jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個等級。R1、 R2、 R3、 R4和R5口B1、 B2、 B3、 B4和B5口C1、 C2、 C3、 C4和C5口A1、 B2、 C3、 D4和C5口答案：A解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例：②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。某開放式基金募集期限屆滿，下列情況滿足募集成功條件的是（ ）。A．基金份額總額達到1億份且份額持有人人數(shù)為100人B．基金份額總額達到1.5億份且份額持有人人數(shù)為200人C．基金份額總額達到5億份且份額持有人人數(shù)為100人D．基金份額總額達到2.5億份且份額持有人人數(shù)為220人答案：D解析：基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。金管理人主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。根據(jù)以上資料，回答11?13題。口基金托管協(xié)議基金合同摘要基金份額發(fā)售公告招募說明書答案：A解析：基金管理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時