2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷871

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B．誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則C．專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范D．守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求答案：D解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。某上市公司因欺詐發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過(guò)0.7%，最低為0.15%”，對(duì)其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合理財(cái)、專業(yè)管理B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D．獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。某基金管理人擬聘請(qǐng)某專業(yè)人士在視頻網(wǎng)站對(duì)公募證券投資基金進(jìn)行推薦，對(duì)于此種做法，以下表述正確的是（）。A．對(duì)基金進(jìn)行推薦的主體，必須是監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)或個(gè)人B．此類推薦違反法規(guī)，屬于禁止性行為C．對(duì)基金進(jìn)行推薦的主體，必須是基金的真實(shí)持有人D．廣告內(nèi)容可以采取“祝賀基金凈值又創(chuàng)新高”的措辭答案：B口解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A．投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B．股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購(gòu)或贖回的影響C．股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)D．股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化答案：D解析：D項(xiàng)，股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（ ）。A．直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購(gòu)B．某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取部分延遲贖回的處理方式C．對(duì)于有認(rèn)購(gòu)規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D．不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購(gòu)量，按比例分配中簽結(jié)果答案：C解析：公平對(duì)待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。C項(xiàng)，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未做到公平對(duì)待所有客戶。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。.合規(guī)監(jiān)管.風(fēng)險(xiǎn)管理.內(nèi)部稽核W.行為規(guī)范口a.i、n、ni、MB.I、Ii、n、ni口i、ni口答案：A解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。對(duì)于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費(fèi)），收取的贖回費(fèi)以及計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（ ）。A.贖回時(shí)持有期為20日，收取0.75%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)贖回時(shí)持有期為4個(gè)月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C．贖回時(shí)持有期為5日，收取1.20%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D．贖回時(shí)持有期為2個(gè)月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案：A解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；②對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；③對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；④對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。關(guān)于開放式基金在募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的是（）。A．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)2次基金份額B．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)1次基金份額C．投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額D．投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項(xiàng)，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。D項(xiàng)，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷?？诨鸸芾砉径讲扉L(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（）。A．公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)B．基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C．基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)D．公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理答案：B口解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述正確的是（）。A．有利于投資人參與基金投資的具體決策B．有利于投資者的價(jià)值判斷C．能夠杜絕信息濫用D．有利于投資人取得良好的收益答案：B口解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在：①有利于投資者的價(jià)值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場(chǎng)的效率。④能有效防止信息濫用。

11.）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。11.）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B．控制環(huán)境C．信息溝通D．內(nèi)部監(jiān)控答案：B口解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》中關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，下列選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。A．公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)B．日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成C．日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)D．日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)答案：A解析：AD兩項(xiàng)，按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。B項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約定。C項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理B．向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)C．應(yīng)基于對(duì)普通投資者投資需求的判斷，向其主動(dòng)推介各類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品答案：C解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)。基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開展的工作是（）。A．公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限B．公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國(guó)家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。下列關(guān)于基金職業(yè)道德的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A．基金職業(yè)道德規(guī)范了基金從業(yè)人員的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任B．《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》引導(dǎo)基金從業(yè)人員以合乎基金職業(yè)道德規(guī)范的方式對(duì)待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)及行業(yè)其他參與者C．基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征D．基金職業(yè)道德是從長(zhǎng)期實(shí)踐中形成的答案：C解析：c項(xiàng)，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力，就像法律規(guī)范一樣，由假定、處理和制裁構(gòu)成，違法行為要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A．投資需求B．信息不對(duì)稱C．投機(jī)需求D．風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B口解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)B．持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C．制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險(xiǎn)收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃D．審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性答案：C解析：C項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等?；鸸局饕蓶|為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 年以上。（）A．1000；10B．3000；10C．3000；5D．5000；10答案：B口解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（）。.組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效W.激勵(lì)約束合理口I、I口I、II、叫c.i、n、ni、MD.I、I、I答案：C解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長(zhǎng)制度，要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（ ）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說(shuō)明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?，F(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（）內(nèi)進(jìn)行交割。A．2個(gè)交易日B．2個(gè)工作日C．3個(gè)工作日D．3個(gè)交易日答案：A解析：現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A．基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資B．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)C．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)D．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)答案：B口解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案：C解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。以下屬于金融市場(chǎng)參與者，且在金融市場(chǎng)中具有支配性作用的是（）。A．個(gè)人居民B．中央銀行C．金融機(jī)構(gòu)D．政府答案：C解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機(jī)構(gòu)既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A．由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B．由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)C．因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D．因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：B口解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人可由合伙企業(yè)擔(dān)任B．基金管理人可由股份有限公司擔(dān)任C．基金管理人可由有限責(zé)任公司擔(dān)任D．基金管理人可由社團(tuán)組織擔(dān)任答案：D解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A．依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B．制定行業(yè)自律規(guī)則C．調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D．依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。關(guān)于基金職業(yè)道德，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任B．基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C．基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束D．基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化答案：C解析：基金職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的表述中，下列錯(cuò)誤的是（）。A．在銷售過(guò)程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)B．禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品C．投資人不能認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品D．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配答案：C解析：投資人可以認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。常見(jiàn)的另類投資基金主要有（）。.證券投資基金.私募股權(quán)投資基金.風(fēng)險(xiǎn)投資基金W.對(duì)沖基金V.不動(dòng)產(chǎn)投資基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vI、I、I、v答案：A解析：常見(jiàn)的另類投資基金主要有：①私募股權(quán)基金。②風(fēng)險(xiǎn)投資基金。③對(duì)沖基金。④不動(dòng)產(chǎn)投資基金。⑤其他另類投資基金。工項(xiàng)，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。32.某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。I.某高?；饡?huì)I.某保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃”.自然人投資者口A.I、I、Ib.I、n、ni、叫C.I、叫d.n、ni口答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位：②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在申購(gòu)贖回開放日前5個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登公告B．申購(gòu)贖回辦理的時(shí)間為證券交易所的交易時(shí)間C．投資者可以通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷售代理人申購(gòu)贖回基金D．申購(gòu)贖回的工作日為證券交易所交易日答案：A解析：A項(xiàng)，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)和贖回開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。關(guān)于專業(yè)投資者的劃分，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A．證券公司屬于專業(yè)投資者B．經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人屬于專業(yè)投資者C．自然人不能成為專業(yè)投資者D．社會(huì)保障基金屬于專業(yè)投資者答案：C解析：同時(shí)符合下列條件的自然人為專業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者是專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現(xiàn)金替代B．必須現(xiàn)金替代C．可以現(xiàn)金替代D．選擇現(xiàn)金替代答案：D解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)作的效率。基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。某基金公司設(shè)立并發(fā)行的XX增利貨幣市場(chǎng)基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A．該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng)．該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C．該公司可以通過(guò)任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D.該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格答案：D解析：證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。下列基金中，不采用“金額申購(gòu)，份額贖回”原則的基金是（ ）。A．QDIIB．開放式基金C．LOFD．ETF答案：D解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確（）的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運(yùn)作。.股東會(huì).董事會(huì).監(jiān)事會(huì)W.高級(jí)管理人員口i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、Mi、ni、叫答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運(yùn)作。關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說(shuō)法正確的是（ ）。A．基金份額持有人可少于200人B．發(fā)起式基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止C．發(fā)起式基金合同生效三年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止D．發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣答案：B口解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A．基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易B．基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)C．基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容D．基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令答案：C解析：A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；口項(xiàng)，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（ ）。A．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起1年內(nèi)B．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)C．募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒(méi)有限制D．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)答案：D解析：公開募集基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B．基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)C．基金份額登記機(jī)構(gòu)D．基金銷售支付機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東B．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律C．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性D．經(jīng)理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)答案：D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，下列做法正確的是（）。I.對(duì)基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置H.對(duì)該行投資者進(jìn)行分類in.對(duì)基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估w.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配口i、n、inn、ni、叫i、n、ni、Mi、ii、叫答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法。③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行