XX銀行年金基金賬戶管理運(yùn)營操作規(guī)程

中國銀行股份年金基金賬戶管理運(yùn)營操作規(guī)程（2023年版）寄制定機(jī)構(gòu)：委總行壞草擬部門：春公司慌金融總部（聞養(yǎng)老金弦業(yè)務(wù)禍）嚴(yán)語言：中文拍版本爽密級：非密肝版本信息：田20流10碰年版奧文號：賺生效日期：皇2023酸年廣修訂日期：目錄TOC\o"1-1"\h\z\u目錄裳二、業(yè)務(wù)流墻程采1、早繳費(fèi)申請?zhí)龋?）直接預(yù)繳費(fèi)擴(kuò)收到繳費(fèi)申轎請后，首先首應(yīng)對其內(nèi)容額進(jìn)行必要的莫審核，包括陽：必填項(xiàng)是文否完備，企竊業(yè)繳費(fèi)、個(gè)馳人繳費(fèi)金額族是否漸有依明顯錯(cuò)誤（司如出現(xiàn)特殊射字符、負(fù)值殊等），繳費(fèi)都金額合計(jì)與蝕明細(xì)是否匹腔配等。久（2）規(guī)則釣繳費(fèi)嬌規(guī)則繳費(fèi)的侄繳費(fèi)申請由釀系統(tǒng)自動(dòng)生碗成，無需受涉托人另行提路交。遺在年金計(jì)劃蝶規(guī)定向的鉆繳費(fèi)日前，幅由抓賬戶管理人溫生成繳費(fèi)賬眉單。幅（3）企業(yè)拼公共賬戶繳距費(fèi)增企業(yè)公共賬屆戶繳費(fèi)申請蓬以函件或其哀他方式提出部，應(yīng)詳細(xì)說翠明繳費(fèi)額度攀、繳費(fèi)屬期皮、是否投資額等相關(guān)事項(xiàng)途。構(gòu)上述各種繳叼費(fèi)申請信息碗導(dǎo)入系統(tǒng)并熱復(fù)核通過后肉，請將系統(tǒng)查生成的《繳霜費(fèi)通知單》煮（見附件5識-燥2功）和《繳費(fèi)袍明細(xì)》（見衛(wèi)附件5-豐3招）發(fā)送受托采人（抽如需要江）。球2、繳費(fèi)到徐賬子待收到別托管丟人潛出具的收款鴿指令聞后，在系統(tǒng)睡中做繳費(fèi)到站賬處理。講3、到賬匹鉛配歲繳費(fèi)到賬后敏，系統(tǒng)會(huì)根鐘據(jù)繳費(fèi)申請晚單信息做自濱動(dòng)匹配。當(dāng)隔到賬信息和攔繳費(fèi)申請信秋息不一致時(shí)螞，系統(tǒng)不會(huì)搜自動(dòng)匹配，赤需在系統(tǒng)中米進(jìn)行繳費(fèi)人嫩工匹配（手雪動(dòng)匹配）。昂到賬匹配后悟，系統(tǒng)自動(dòng)遇記賬，并將環(huán)系統(tǒng)生努成淹的《繳費(fèi)到豆賬匹配單》齊（見附件5柔-滅4房）發(fā)送受托稼人。交易日獄之后該筆繳離費(fèi)參與投資牙。斑三、業(yè)務(wù)檔礙案舍繳費(fèi)流程旱完畢后，喝業(yè)務(wù)羨人員應(yīng)負(fù)責(zé)斃將以下文件蛙資料或數(shù)據(jù)柱資料歸檔保遞存：完1競、擇受托人營、使委托人竹和托管人發(fā)舌來的與繳費(fèi)薄相關(guān)的各種得表格、函件矩、材料，包嬸括但不限于偵上述繳費(fèi)應(yīng)冊備材料；晚2帝、留業(yè)務(wù)聯(lián)系記洗錄及相關(guān)說眠明；糊3、渡電子數(shù)據(jù)信掉息（包括原棟始數(shù)據(jù)和修璃改后數(shù)據(jù)）撓。歷4、我行對認(rèn)外發(fā)送的各成種信函、傳糕真和表單。戲四、內(nèi)控要姨點(diǎn)及注意事榨項(xiàng)勻1、顯受托人或委扭托人未按我友行表單格式德提供繳費(fèi)申弦請時(shí)，需人伐工調(diào)整為標(biāo)肉準(zhǔn)格式。調(diào)搜整過程中注急意防止操作掘失誤踐，并保留調(diào)輔整前的原始押電子數(shù)據(jù)，獲以保證業(yè)務(wù)腸數(shù)據(jù)的完整慨性。上2、朗繳費(fèi)申請單彈作廢（繳費(fèi)漂核銷）的補(bǔ)鑒充說明：估繳費(fèi)申請?zhí)嵩\交后，復(fù)核蛋未通過時(shí)，諒繳費(fèi)申請自設(shè)動(dòng)作廢，無濕需通過繳費(fèi)渴申請單作廢湖進(jìn)行繳費(fèi)核應(yīng)銷的處理?；级鴱?fù)核通過侍后發(fā)現(xiàn)繳費(fèi)缸存在錯(cuò)誤時(shí)適，需通過繳焦費(fèi)申請單作辰廢的程序進(jìn)場行繳費(fèi)核銷蔑處理。繳費(fèi)橋核銷后重新勉辦理繳費(fèi)業(yè)紫務(wù)。如因受恒托人或委托怪人提交數(shù)據(jù)賺錯(cuò)誤導(dǎo)致繳茂費(fèi)核銷的，呼受托人或委執(zhí)托人應(yīng)來函龍說明情況，舟并保留原始鍛材料備查。捉3萌、膀一筆繳費(fèi)申步請多筆到賬范的，到賬信仔息與繳費(fèi)申搜請信息應(yīng)屬綠同一企業(yè)；攝對于母子計(jì)舉劃模式的，盼到賬信息與賄繳費(fèi)申請信嗽息應(yīng)屬同一支子計(jì)劃。多搖筆繳費(fèi)申請膜一筆到賬的劉，應(yīng)與受托小人或委托人仿核實(shí)首先匹福配哪筆繳費(fèi)浸申請。多筆慢繳費(fèi)申請多蟻筆到賬的，歸應(yīng)與受托人品或委托人核惕實(shí)匹配順序匯。郊4盲、澇企業(yè)提交繳僑費(fèi)信息時(shí)未湊確定稅務(wù)類策型的，身系統(tǒng)的稅務(wù)流類型記錄為痛“談未確定側(cè)”方。企業(yè)繳費(fèi)組、個(gè)人繳費(fèi)久已提供稅務(wù)性類型的，按構(gòu)照實(shí)際情況鈔分別記為開“璃稅前愿”寄或塌“被稅后傳”拿。勺5、短溢繳通的處理：短馬繳也稱少繳絮，是指實(shí)際柄到賬金額小谷于繳費(fèi)申請很金額。溢繳吼也稱超繳，竄是指實(shí)際到路賬金額大于襪繳費(fèi)申請金格額。原則上律不允許出現(xiàn)錄短繳的情況底。短繳時(shí)，唯暫不在系統(tǒng)詳中處理該筆爛繳費(fèi)業(yè)務(wù)，孔及時(shí)與受托含人或委托人奏聯(lián)系，待足大額到賬后再撒處理。或?qū)|該筆短繳款孤在系統(tǒng)中暫肉時(shí)記錄在企段業(yè)的情公共匹賬戶中（不垂做投資），確待足額到賬嗎后再處理。連溢繳時(shí)，應(yīng)襯根據(jù)受托人丸或委托人的楊指令做超繳濫退回或記入福暫存賬戶。皂第六章投犯資及收益分甘配字采用份額法哪計(jì)量的年金碰計(jì)劃，其投喪資收益通過采年金基金漏每期的單位臉凈值體現(xiàn)；碗采用金額法告計(jì)量的年金蘆計(jì)劃，其投通資收益通過負(fù)年金基金般定期或不定專期的示收益坊分配體現(xiàn)。翅一、應(yīng)慌備材料1、份額法釣《資產(chǎn)估值蹲表》肚（贏不同托管人挨名稱、檢格式芬、內(nèi)容里不葛同類）用于摧單位凈值哈的浮維護(hù)摘。困《關(guān)于**搜企業(yè)年金計(jì)接劃投資轉(zhuǎn)換昌的函》驅(qū)（暑無固定格式創(chuàng)）2、金額法惰受托人發(fā)來羨的收益分配幟指令，通常栗名稱為貌《關(guān)于**托企業(yè)年金計(jì)紋劃投資收益召分配的函》億（波無固定格式昆）善。遷二、業(yè)務(wù)流該程1、份額法葵（1）挺估值日維護(hù)濱賬戶管理人丙于靈年金計(jì)劃初央建時(shí)和刺年末收到正受托人發(fā)送盾的芝關(guān)于年度估絨值日安排的語函壞件后，需要捐在系統(tǒng)中麻進(jìn)行慮年金計(jì)劃徹估值日的設(shè)浙置辨，錄入年度趣所有命估值日圍，濃復(fù)核通過后駁生效。壇估值日損于日后駛發(fā)生伐變更走時(shí)，寫需要通過年即金計(jì)劃的變托更牽對估值日進(jìn)怖行修改。門（2）單位脫凈值錄入且單位凈值錄煮入拌涉及三個(gè)業(yè)豆務(wù)日，分別匹為預(yù)處理日乳（通常為T璃-1日，也望可能為T日徑）、估值日波（T日，也曲叫定價(jià)日）瞇和交易日（緞通常為T+張1日，也可周能為T+n城日，具體參儲見各方流程嚷）。給賬戶管理人洪根據(jù)上一期哪投資組合的帖單位凈值于優(yōu)預(yù)處理日日似終它后珍向受托人發(fā)鄙送《投資指料令預(yù)匯總表伸》落（見附件6掃-泊1唱）（如需要當(dāng)）術(shù)。孤估值日當(dāng)天貨，托管人應(yīng)坑當(dāng)在各方流呀程規(guī)定的時(shí)仁間谷內(nèi)鏡將潤與投資管理過人核對一致宵的夢《資產(chǎn)估值翅表》阿發(fā)送桐賬邁戶復(fù)管家理濕人，如果托雕管人沒有及占時(shí)發(fā)送估值蔑表，經(jīng)辦人擾員應(yīng)當(dāng)及時(shí)臉聯(lián)系托管人瓦和受托人，怎要求其盡快穩(wěn)發(fā)送。收到顧估值表后，束在系統(tǒng)中升錄入預(yù)單位凈值幻，復(fù)核后生純效。芹交易日日終滔之前護(hù)必須完成朗投資組合單須位凈值狂的錄入查。交易日日晶終猛后公，文賬戶管理人白將系統(tǒng)生成榜的椒《投資指令屋匯總表》渡（見附件6長-甩2伴）發(fā)送受托管人（如需要戰(zhàn)）攝。秩（3）投資薯轉(zhuǎn)換鈴?fù)顿Y轉(zhuǎn)換是恩指企業(yè)年金陵資產(chǎn)投資運(yùn)疤作過程中，少企業(yè)或個(gè)人陳根據(jù)實(shí)際情藥況改變存量泰年金資產(chǎn)在載各投資組合烏賬戶的分配鐵比例刊?；竺磕昕商峤积X固定次數(shù)的稀投資轉(zhuǎn)換申園請。簽一般拌應(yīng)有但次數(shù)乳限制，并規(guī)誤定具體月份券。我賬戶管理人待在母收到受托人將《關(guān)于**旦企業(yè)年金計(jì)柱劃投資轉(zhuǎn)換面的函》，即敞投資轉(zhuǎn)換業(yè)凡務(wù)申請后，君在系統(tǒng)中進(jìn)啄行投資轉(zhuǎn)換碎操作?？峒?，戒根據(jù)托管人慢通知的企業(yè)虛年金基金單泄位忙資產(chǎn)凈值，祥按照新的投伶資比例計(jì)算輔出相應(yīng)的應(yīng)應(yīng)申購和應(yīng)贖屑回的基金資煌產(chǎn)金額及份扭額挽。浪交易日日終誦后獻(xiàn)，奉核對順系統(tǒng)生成的艦《投資指令美匯總表朱》上的投資盈轉(zhuǎn)換申購數(shù)粒據(jù)和投資轉(zhuǎn)趨換贖回?cái)?shù)據(jù)剩，無誤后將次《投資指令鍬匯總表》發(fā)號給受托人。尼2封、低金額法投資收收益分配榨收到悟受托人更的轉(zhuǎn)收益分配指蜓令后巧，炎在系統(tǒng)中進(jìn)覆行私投資收益分循配嫁操作。交易拘日日終后向于受托人發(fā)送臭《投資收益鵝分配報(bào)告》脫（見附件6遺-衛(wèi)3略）（如需要旋）。忌三、業(yè)務(wù)檔奸案俊該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)扎結(jié)束殺后，朝業(yè)務(wù)距人員應(yīng)負(fù)責(zé)倆將以下文件陣資料或數(shù)據(jù)史資料歸檔保去存：認(rèn)1講、注受托人或蠟托管人發(fā)來警的各種函件課、表格，包占括但不限于芳上述應(yīng)備材霸料；旁2簽、探業(yè)務(wù)聯(lián)系記詞錄及相關(guān)說叼明；障3、常電子數(shù)據(jù)信鳳息（包括原出始數(shù)據(jù)和修生改后數(shù)據(jù)）戲；春4、我行對摧外發(fā)送的各音種信函、傳啊真和表單篇。哨四、內(nèi)控要腐點(diǎn)及注意事效項(xiàng)斃1、注業(yè)務(wù)顫人員維護(hù)單垮位凈值時(shí)應(yīng)闖當(dāng)認(rèn)真細(xì)致筆。溜原則上應(yīng)采焰用錄入總凈晌值（總市值反、資產(chǎn)凈值滴）反算單位遣凈值的方式左。估值表上章未提供總凈慕值的應(yīng)與托歷管行聯(lián)系要舒求其提供。炎要核對系統(tǒng)靈反算的單位湖凈值與估值窗表中單位凈蘭值是否一致桿。辨2、向受托僑人發(fā)送《投危資指令預(yù)旨匯艇總表》、《嘩投資指令匯肥總表》之前面，應(yīng)仔細(xì)核縣對表中申購瞞和贖回的金靠額、份額是鋤否與本期的贏繳費(fèi)、支付旺、轉(zhuǎn)移材、投資轉(zhuǎn)換似等業(yè)務(wù)申請啄相匹配；應(yīng)店當(dāng)仔細(xì)核對覺單位凈值是幼否為最近一面?zhèn)€交易日的象單位凈值。艇3、托管人鉗發(fā)來的估值秋表通常為傳柄真件。御件上數(shù)字不勺清晰的，應(yīng)著與托管行確土認(rèn)，確認(rèn)后酷在手工記錄遵處說明情況猴并簽字。律4、預(yù)處理惜日、估值日拍和交易日三限者之間不僅槐存在時(shí)間上決的先后關(guān)系牧，而且存在加業(yè)務(wù)上的邏逃輯關(guān)系。花（1）預(yù)處玻理日之前（逗含預(yù)處理日料當(dāng)天），對兄應(yīng)的估值日壓、交易日可像以修改，可做以刪除；疼（2）預(yù)處情理日過后，抗估值日原則麗上不能修改舒，交易日可傾以延后，不輔能刪除；喬（3）估值女日過后，交備易日可以延臭后，不能刪帆除。傾5、系統(tǒng)中麥建立但未實(shí)句際運(yùn)作的投臣資組合，交揮易日日終前夾也需維護(hù)單如位凈值（單竿位凈值1，慈總凈值0）波。熔6、金額法低投資收益分齡配周期不固屆定，以受托肆人指令為準(zhǔn)享。溫第七章待滋遇支付阿對于企業(yè)年日金，法規(guī)規(guī)旱定允許待遇牙支付的情況猜包括三種：敗退休、死亡汪、出境定居橋。其他類型棕的養(yǎng)老金，照如福利計(jì)劃謎、公積金等烈存在在職支捆付（邊繳費(fèi)主邊支付）的國情況。斥一、應(yīng)備材烈料趣1、豪《支付申請飾表》（見附懲件7-1）馬2、《受益畫人信息表》柳（見附件7防-2）。志二、業(yè)務(wù)流由程怕1、倡業(yè)務(wù)人員收師到受托人發(fā)焦來的《支付框申請表》和榜《受益人信水息表》（如硬需）后，首奉先應(yīng)進(jìn)行表虛面合規(guī)性審骨核，即相關(guān)非表格需經(jīng)受策托人蓋章確額認(rèn)。精2、審核后揪業(yè)務(wù)人員需傲在系統(tǒng)中對涉擬支付員工屑的個(gè)人損賬戶村狀態(tài)進(jìn)行變競更，乒在導(dǎo)入相關(guān)催數(shù)據(jù)后系統(tǒng)塞將自動(dòng)計(jì)算語個(gè)人賬戶權(quán)赴益，并葛按照企業(yè)提普交的歸屬比誦例或企業(yè)計(jì)鳴劃中設(shè)定的的歸屬規(guī)則壯執(zhí)行相應(yīng)的垂歸屬堪處理華。姥楚3野、裙交易日日終顛后，將系統(tǒng)萍生成的《投見資指令匯總狗表》、《支跡付通知單》裁（見附件7驗(yàn)-迎3凡）和《個(gè)人腫支付明細(xì)》嚷（蕩見附件7-做4太）發(fā)送受托遣人。奶4幼、險(xiǎn)托管人按照驅(qū)受托人下達(dá)雹的指令完成渣待遇支付后嶺，廚將指令執(zhí)行享結(jié)果以《待裂遇支付確認(rèn)摩單》貓（不同托管作人格式不一蕉樣）扛的形式反饋段受托人肺。煮賬戶管理人綠收到受俊托人轉(zhuǎn)來的儲《待遇支付價(jià)確認(rèn)單》羅后，蜘與系統(tǒng)賬戶柳信息畫進(jìn)行核對催，完成實(shí)付劫操作椅，并向受托慮人發(fā)送《個(gè)糊人權(quán)益支付臨明細(xì)》（見里附件7-非5島）置（如需要）濫。當(dāng)個(gè)人賬注戶權(quán)益余額乓為零時(shí)，辦介理個(gè)人賬戶捏銷戶手續(xù)并避通知受托人肅。儉5、棋部分念企業(yè)在支付逢之前需賬戶鏈管理人出具剩《鉛企業(yè)計(jì)劃支需付權(quán)益測算鑄清單戒》，格式見巨附件7-6宵。為6禁、爆對于員工退歡休提出分期亦支付申請俊時(shí)饒，賬戶管理代人垃需婚在每期最近爐一個(gè)專估值膚日進(jìn)行個(gè)人辛賬戶權(quán)益的去計(jì)算，其它血操作流程同伸上?；厝?、業(yè)務(wù)檔豎案舅待遇支付流耐程操作顏完畢后，姻業(yè)務(wù)眨人員應(yīng)負(fù)責(zé)休將以下文件氏資料或數(shù)據(jù)園資料歸檔保佳存：灶1炭、孩受托人或委初托人射發(fā)來的與待頁遇支付相關(guān)憂的各種表格關(guān)、函件、材態(tài)料，包括但頌不限于上述早繳費(fèi)應(yīng)備材納料；亭2鹽、廈業(yè)務(wù)聯(lián)系記典錄及相關(guān)說因明；驚3、撤電子數(shù)據(jù)信秧息（包括原做始數(shù)據(jù)和修拿改后數(shù)據(jù)）懸。壇4、我行對我外發(fā)送的各沸種信函、傳楊真和表單份。領(lǐng)四、內(nèi)控要頓點(diǎn)及注意事口項(xiàng)簡1、志受托人應(yīng)對礙支付申請數(shù)霜據(jù)的真實(shí)性鬼、合規(guī)性和蠶準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)版，賬戶管理扔人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格傻按照受托人擔(dān)指令行事，殺并歪保證業(yè)務(wù)檔產(chǎn)案薦的度全面綁和衫完整。深2、在對支畫付數(shù)據(jù)進(jìn)行緩系統(tǒng)處理時(shí)影，要確保導(dǎo)根入數(shù)據(jù)的正傭確性。訊3、鉗待遇支付的纏款項(xiàng)原則上胳應(yīng)劃轉(zhuǎn)至受欲益人個(gè)人賬巧戶。對于企猴業(yè)提出劃轉(zhuǎn)襲至其指定賬笑戶的情況，蜘應(yīng)在賬戶管岡理合同或各摟方流程有相出應(yīng)條款，否牽則需企業(yè)單飽獨(dú)來函說明呢情況。刪效4、補(bǔ)充住誕房公積金、鞋員工福利計(jì)乖劃等產(chǎn)品允湯許在職支付物，這類計(jì)劃壯的參與人、串支付條件、命支付方式比連企業(yè)年金靈燭活，具體參望見各類計(jì)劃脹的產(chǎn)品說明輪書。帥第八章轉(zhuǎn)路移處理嘴本章所述轉(zhuǎn)袖移是指參加校企業(yè)添計(jì)劃的個(gè)人憂和企業(yè)從一當(dāng)個(gè)凝企業(yè)計(jì)劃轉(zhuǎn)瓦到另一個(gè)冊計(jì)劃的行為暈。轉(zhuǎn)移方式磚分為系統(tǒng)內(nèi)錢轉(zhuǎn)移和系統(tǒng)界外轉(zhuǎn)移兩類涂。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)籃移是指轉(zhuǎn)移逐之后畢企業(yè)磁計(jì)劃的賬戶難管理人仍是碑中國銀行；彈系統(tǒng)外轉(zhuǎn)移當(dāng)是指轉(zhuǎn)移之填后扁企業(yè)認(rèn)計(jì)劃的賬戶壤管理人不是廚中國銀行，丘即轉(zhuǎn)出中國呆銀行的賬戶稀管理系統(tǒng)。以一、應(yīng)異備材料聚《轉(zhuǎn)移申請穗表》（見附增件8-1）懲二、膚業(yè)務(wù)流程顧1、收到蒼受托人發(fā)來禿的《轉(zhuǎn)移申捉請表》后，彎根據(jù)不同的哈轉(zhuǎn)移原因和須轉(zhuǎn)移方式在簽系統(tǒng)內(nèi)計(jì)算窗個(gè)人權(quán)益，究進(jìn)行歸屬加處理街。劫2、交易日敲日終后，將脫系統(tǒng)生成的銷《個(gè)人資產(chǎn)繪轉(zhuǎn)移證明》爺（見附件8江-墨2奉）發(fā)送受托野人（如需要旁）訊。技轉(zhuǎn)為保留賬梨戶的，發(fā)送胃《轉(zhuǎn)保留賬怪戶清單》（切見附件8-譜3）（如需初要）忽。沾3、轉(zhuǎn)移業(yè)沖務(wù)崖涉及贖回各或重新申購婦的獨(dú)，活如屬系統(tǒng)內(nèi)太轉(zhuǎn)移，系統(tǒng)釘將自動(dòng)測算繼并完成；如島屬系統(tǒng)外轉(zhuǎn)鞭移，相關(guān)操餅作參照支付止流程，并捎應(yīng)核對系統(tǒng)砍生成的晝《投資指令原預(yù)籠匯總表》俯、《投資指環(huán)令匯總表》敗的相關(guān)溫信息，乒無誤后發(fā)送形受托人。錦三、磨業(yè)務(wù)檔案求轉(zhuǎn)移流程操腫作士完畢后，抱業(yè)務(wù)謙人員應(yīng)負(fù)責(zé)累將以下文件顆資料或數(shù)據(jù)杯資料歸檔保戚存：跌1弱、左受托人或委羞托人宵發(fā)來的與轉(zhuǎn)托移相關(guān)的各續(xù)種表格、函掌件、材料，悠包括但不限恐于上述應(yīng)備威材料；葡2忍、怎業(yè)務(wù)聯(lián)系記誓錄及相關(guān)說糊明；涌3、掙電子數(shù)據(jù)信止息（包括原支始數(shù)據(jù)和修詳改后數(shù)據(jù)）尋。衛(wèi)4、我行對望外發(fā)送的各杯種信函、傳蝶真和表單。禍四、內(nèi)控要翁點(diǎn)及注意事秀項(xiàng)紗1、桑在抓進(jìn)行轉(zhuǎn)移仁處理時(shí)，要罷確保怨數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確蛇性腳。衣2、系統(tǒng)處痕理完畢后，漢向各管理人巧出具的各種怨單證要內(nèi)容舊完整、數(shù)據(jù)悼準(zhǔn)確粘。透第謠九惑章蔽賬戶管理費(fèi)濤一、收取原鮮則懇1榮、臨年金賬戶管胸理手續(xù)費(fèi)實(shí)條行屬地化原睬則羅，即由經(jīng)辦汪年金賬戶管躺理奮業(yè)務(wù)的相關(guān)愈分行負(fù)責(zé)賬互戶管理費(fèi)的酬收取，并全渠部憶歸屬當(dāng)?shù)胤植尚?。倘是否按業(yè)務(wù)賭發(fā)生地區(qū)歸雁屬相關(guān)二級腎或下級分支默機(jī)構(gòu)由各省慎行決定。萬2、年金賬教戶管理手續(xù)穩(wěn)費(fèi)實(shí)行分級引管理原則。怕總行負(fù)責(zé)全吧轄手續(xù)費(fèi)的別匯總統(tǒng)計(jì)、渾對賬和內(nèi)控鋪檢查工作；卡分行負(fù)責(zé)魯所門轄澤區(qū)域克內(nèi)脾賬戶管理竹手續(xù)費(fèi)扭的收取、催院繳、彼匯總統(tǒng)計(jì)、姿對賬和內(nèi)控撤檢查工作。擊3習(xí)、蕩各分行應(yīng)嚴(yán)饒格按照財(cái)會(huì)杠部的相關(guān)規(guī)芬定夜開設(shè)年金賬吩戶管理手續(xù)泡費(fèi)核算賬戶港，并將實(shí)收太賬戶管理手村續(xù)費(fèi)準(zhǔn)確、陣及時(shí)、足額要在鞠“起5394年聚金賬戶管理眉費(fèi)新”插核算碼下記婚錄，不得截壯流或沖抵其咽他費(fèi)用支出拒。情二伍、含費(fèi)用管理誕勉1、系統(tǒng)捉按賬戶管理置合同嶺規(guī)定的計(jì)費(fèi)區(qū)周期、收費(fèi)窗周期出具表《賬戶管理猶費(fèi)繳費(fèi)通知伯單》蕩（見附件9掌-1），買各分行經(jīng)辦長人員鹿將通知單發(fā)扇送堤相關(guān)客企業(yè)，捏并負(fù)責(zé)蓬賬戶管理費(fèi)倦的催收尼。窮2城、原則上賬曲戶管理費(fèi)按秤月計(jì)算、按看季度收?。裉厥馇闆r經(jīng)歪雙方商定可嬸從其約定）選。不足一個(gè)榮月按一個(gè)月副計(jì)算，不足容一個(gè)季度按伙實(shí)際月份收遍取。榜3性、計(jì)算公式崖：枯當(dāng)月賬戶管紀(jì)理費(fèi)=輝個(gè)人賬戶總牢數(shù)*每盞戶每月收費(fèi)姑標(biāo)準(zhǔn)周（以與各企輔業(yè)簽訂賬戶燥管理合同為乘準(zhǔn)，依法規(guī)收一般不超過囑人民幣5元毅/戶/月）譜。強(qiáng)每季度碧賬戶梳管理費(fèi)等于敬本季度各月菌賬戶管理費(fèi)殲之和校。負(fù)三青、操作流程主1瀉、嘗自中行為年因金客戶建立證計(jì)劃和賬戶重之日起，系貓統(tǒng)將根據(jù)業(yè)您務(wù)人員錄入啄的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)座，按月計(jì)算爹應(yīng)收賬戶管抓理費(fèi)，并根與據(jù)不同企業(yè)繭的收費(fèi)周期拼，在月末、透季末、半年協(xié)末或年末最元后一個(gè)工作曾日日終，生發(fā)成窩《賬戶管理阿費(fèi)他繳挨費(fèi)通知單》鏡。孕2守、辮業(yè)務(wù)人員于塵出表日后的示下一個(gè)工作井日，從業(yè)務(wù)獲管理系統(tǒng)的漆報(bào)表管理中告打印佩《賬戶管理品費(fèi)名繳亞費(fèi)通知單》摸，并審核表主單上各項(xiàng)內(nèi)網(wǎng)容無誤后，加加蓋賬戶管走理業(yè)務(wù)章，責(zé)以變信函、奴可、待掃描之或饒郵件方式發(fā)慚送障相關(guān)支企業(yè)。佩3民、臺業(yè)務(wù)人員勉隨后應(yīng)電與企業(yè)確認(rèn)形是否收到答《賬戶管理觀費(fèi)排繳討費(fèi)通知單》痛，并核對應(yīng)置交費(fèi)懲金額。五4佳、掏企業(yè)實(shí)付手簽續(xù)費(fèi)后，墊各分行經(jīng)辦仿人員應(yīng)通過遷手工轉(zhuǎn)賬方樂式將賬戶管課理手續(xù)費(fèi)記動(dòng)入垂委托代理手遣續(xù)費(fèi)中倘“姨5394年差金賬戶管理澤費(fèi)滾”造核算碼下枕。蜂5、轉(zhuǎn)賬完佛成后，經(jīng)辦嶺人員在業(yè)務(wù)諸系統(tǒng)的手續(xù)父費(fèi)管理功能羞模塊下調(diào)出沙企業(yè)應(yīng)蔬交線費(fèi)必記錄，錄入鋼到賬日期和餃到賬金額，究系統(tǒng)自動(dòng)完影成核銷處理武。頂6稈、升每月月結(jié)時(shí)前，系統(tǒng)生成久《件賬戶管理頸手續(xù)費(fèi)茫催收辰清單趕》紹，業(yè)務(wù)人員倒根據(jù)統(tǒng)計(jì)表澇在下月刑辦理手續(xù)費(fèi)額催收黨。詢上述5、6晶兩項(xiàng)待系統(tǒng)們進(jìn)一步完善夾后進(jìn)行，待底總行通知。憐四、內(nèi)控要句點(diǎn)及注意事兇項(xiàng)言道1、為確保阿年金相關(guān)業(yè)南務(wù)賬戶管理頂費(fèi)的收取及杏時(shí)、準(zhǔn)確、直無誤，各分唉行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)瓜行本操作規(guī)陳程。漸2、如客戶礎(chǔ)不能如期或寄完整繳納賬止戶管理手續(xù)搭費(fèi)，各分行昨應(yīng)及時(shí)艷進(jìn)行催收。背3、委托人刪為類我行煩存款客戶時(shí)擁，鼓勵(lì)分行榴采取與其簽撇訂相關(guān)協(xié)議灘，由客戶預(yù)外先授權(quán)，我坡行按期主動(dòng)謀借記的方式慨收取賬戶管悠理費(fèi)。孩第十章柳信息披露瞇一、披露原愚則四為保護(hù)企業(yè)雨和受托人的麥知情權(quán)，根輛據(jù)企業(yè)年金鳳基金管理試侮行辦法，賬膚戶管理人應(yīng)羅定期向受托架人廉、委托人映和有關(guān)吹監(jiān)齊管搞部門提交企附業(yè)年金基金協(xié)賬戶管理報(bào)大告，并提供醫(yī)企業(yè)年金基普金賬戶信息姜的查詢服務(wù)頃。安二、披露內(nèi)巡容墻1宜、菠業(yè)務(wù)單證御辦理完第三灰章至林第貞九倚章洪的奇相彈關(guān)定業(yè)務(wù)后，攪根據(jù)不同的至業(yè)務(wù)性質(zhì)和汪業(yè)務(wù)流程，越按照受托人天和委托人的幫要求涉系統(tǒng)釀將削出具相應(yīng)甚的業(yè)務(wù)略單證梨及時(shí)送達(dá)接盆收方騎。芬相關(guān)培業(yè)務(wù)勸的哨表單格式見么附件集，具體出具羅時(shí)間和方式巨見相關(guān)業(yè)務(wù)貌操作流程陵。依2查、叢定期報(bào)告商（1）休賬戶管理人預(yù)至少向企業(yè)科員工提交的宏定期報(bào)告有研：織個(gè)人年度箏對賬單猴；猛（2）餐賬戶管理人拋至少向受托半人提交的定瓶期報(bào)告有：厲賬戶管理報(bào)吹告（季報(bào)、倡年報(bào)）等?？匕匆?guī)定，季般報(bào)應(yīng)在季度解結(jié)束后10冠個(gè)工作日內(nèi)括出具，年報(bào)可應(yīng)在年度結(jié)祥束后允30個(gè)工作撐日秀內(nèi)出具。季廈報(bào)和年報(bào)朋包含的內(nèi)容劣主要有：賬變戶管理人基私本信息、計(jì)津劃賬戶管理沃情況、計(jì)劃笑信息統(tǒng)計(jì)表解、計(jì)劃成員侮權(quán)益報(bào)告、螺重大事項(xiàng)報(bào)語告等。見賬戶管理報(bào)壁告參考格式鉛見附件10猶-1。降（3）嗓向監(jiān)管提交喇的報(bào)告鼓：士《企業(yè)年金病基金賬戶管強(qiáng)理業(yè)務(wù)報(bào)表揭》睛；丹該報(bào)表每季墳度由最總行供向人力資源零和社會(huì)保障捕部報(bào)送，格栗式見附件1本0-2。橫遼3佛、在網(wǎng)站查詢句所有企業(yè)和勒個(gè)人客戶可政以終登錄中國銀艇行門戶網(wǎng)站宋（案:閑//www揀.boc.關(guān)cn劈）進(jìn)入年金懲客戶服務(wù)專吵用網(wǎng)站進(jìn)行牧必要的查詢勤。冤4作、液查詢目目前綢C斃all蝦C誼enter屯已在部分分集行投產(chǎn)，這慮些分行券所在地區(qū)的門客戶鍬通過撥打9悠5566可趴查詢年金坊相關(guān)狹信息。齊未投產(chǎn)的省絮市則需要撥李打010北-咬95566衣進(jìn)行查詢。頭第豎3蔬條廉、板第去4戚條慮涉及的查詢圖方式詳見《殺中國銀行股擋份鉛企業(yè)年金廈網(wǎng)上查詢系醒統(tǒng)甲操作手冊》掌（見附件輪10-3棉）牢。叫5張、燒其他信息披年露渠道倚包括自助終叉端查詢、柜泳臺查詢、年透金專用塊存折微查詢等，已勸在部分分行初實(shí)現(xiàn)。傻第十栗一倆章檔案管歲理臉一、檔案管戚理范圍水本操作規(guī)程艱所指的檔案煌是指從事賬匙戶勉管理行運(yùn)營工作癥時(shí)衣發(fā)生的，永處理各類業(yè)主務(wù)的依據(jù)、壩采取某種處晝理結(jié)果的往屆來函件、業(yè)防務(wù)處理結(jié)果危的憑據(jù)等惜各類紙質(zhì)和許電子文件。減包括但不限方于：爽賬戶管理合糠同、操作流線程備忘錄、犧監(jiān)管部門審選批文件、年千金方案、以您及在建賬、死信息變更、罵繳費(fèi)、支付煉、投資及收常益分配、轉(zhuǎn)宗移、壘賬戶管理費(fèi)晝收取止等各業(yè)務(wù)環(huán)租節(jié)發(fā)生的業(yè)銜務(wù)往來函件馳、指令、原越始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)挎等。染二、檔案管妥理原則賣1、三中國銀行犧賬戶管理業(yè)性務(wù)檔案按業(yè)屋務(wù)發(fā)生所屬柄地實(shí)行屬地逝化管理。即距總行負(fù)責(zé)總陷行本部年金露運(yùn)營業(yè)務(wù)活煌動(dòng)中所發(fā)生伍的各類函件毀、數(shù)據(jù)的歸悄檔和保管氧,分行負(fù)責(zé)靈本地區(qū)猶年金運(yùn)營業(yè)存務(wù)活動(dòng)中所梢發(fā)生的各類污函件、數(shù)據(jù)瓶的歸檔和保竟管?；j2、氣賬戶管理業(yè)火務(wù)檔案應(yīng)屬萬于長期保存四的業(yè)務(wù)檔案表。按監(jiān)管部伙門規(guī)定，賬假戶管理業(yè)務(wù)變檔案應(yīng)保留衣至烈年金計(jì)劃結(jié)阻束后15年扶。各分行可薯根據(jù)實(shí)際情裙況定期將業(yè)輪務(wù)檔案交本逐行有關(guān)部門青統(tǒng)一保管。寨三、檔案分?jǐn)U類原則洽1、涌紙質(zhì)躬和罪電子文件均政按朽“喉單一計(jì)劃秒”病和冶“櫻集合計(jì)劃址”勇分類歸檔。琴2、每個(gè)目啦錄下按未項(xiàng)目妙（企業(yè)）丘設(shè)立局子完目錄壟，集合計(jì)劃逐先按合作方苦進(jìn)行分類京。狡3、每個(gè)項(xiàng)炒目載（企業(yè)）俯的文件夾易按企業(yè)游名稱首字母沖順序歸檔。棚以下隊(duì)分類示例貼供參考鈔：嗽第一類：脆單一計(jì)劃示檔案揪（包括年金尿、補(bǔ)充養(yǎng)老則等各類單一壯計(jì)劃產(chǎn)品）泊，蝦按委托人名紀(jì)稱第一個(gè)字撲的拼音字母站順序歸檔主。如：距G：澤國機(jī)集團(tuán)彈檔案衰H貝：般湖北電力檔滲案湯Z：中國銀勝行股份有限適公司檔案摘第機(jī)二堵類：釋集合計(jì)劃叼檔案療（包括年金櫻、福利計(jì)劃嚴(yán)等各類集合鉛計(jì)劃）星，首先按照朵合作機(jī)構(gòu)建灰立子目錄，乖在子目錄下氣再壘按委托人名充稱第一個(gè)字頁的拼音字母喘順序歸檔它。如：窮（弦1巷）蒸中銀－國壽綢，屬于該類梅集合計(jì)劃的乓企業(yè)再榆按委托人名奏稱第一個(gè)字麥的拼音字母奶順序歸檔鐮，同上面單河一計(jì)劃。廁（炕2稿）胡中銀－平安逐，同上。漿（饅3加）倚中銀－太平芽，同上。咸（逆4紐）朱中銀－泰康腿，同上。逃（味5帽）宰中銀－華寶姐，同上。那四、市檔案建立規(guī)恭則圓1、碼按鬧企業(yè)或企業(yè)拔計(jì)劃爽建立顧檔翻案。獨(dú)2、紙質(zhì)檔榮案首先保存蟻賬戶管理合掩同和操作流揀程備忘錄（貸適用單一計(jì)席劃），隨后現(xiàn)按照業(yè)務(wù)發(fā)勻生的時(shí)間順偏序進(jìn)行歸檔迎。包3坐、梯電子柜文件命名規(guī)老則為：墳日期（YY昂YY星MMDD）蛛＋文檔名稱攔如：博“折20230纏122中國閱銀行繳費(fèi)智清單遵”伸，其中牲日期為收件甜日，或遭業(yè)務(wù)甩處理丑日。途4、敬電子檔案瓣各行可每年溜建立一個(gè)文勢件夾，按燃照記上述檔案分躺類原則和檔騰案建立規(guī)則嚼進(jìn)行分類歸閃檔。創(chuàng)以下示例供呼參考：卡晨激XXX年X熱X行恨養(yǎng)老金擱賬戶管理電滋子檔案航攻須單一計(jì)劃醫(yī)吐哨A企業(yè)檔有案巨良扁2溫01002睡01繳費(fèi)清叔單以此類推勿嚷嶼集合計(jì)劃毫拴揚(yáng)橡中銀－國壽蜻訪痕式休B企業(yè)檔案功岔盡2刷01002賴01繳費(fèi)清辣單御菠急算中銀－平安以此類推懂五、語紙質(zhì)檔案管光理凈1、小紙質(zhì)檔案包梯括貓外部機(jī)構(gòu)發(fā)激來的和很我行鼓對外發(fā)出的擇兩類。前者松包括朝：倘賬戶管理合塔同、操作流哭程備忘錄、遷以函件、傳筑真形式應(yīng)從外部接收課的各類業(yè)務(wù)扶處理指令、駛批復(fù)函、備響忘錄、年金肢方案、估值遭表、到賬確薯認(rèn)、恢各種表單、繭說明函等。速上述資料船是賬戶運(yùn)營愧過程中必備貴的、據(jù)以辦滲理各類業(yè)務(wù)虛的憑據(jù)資料國?？春笳甙I(yè)訊務(wù)處理各環(huán)婚節(jié)需要我行腳對外出具的深相關(guān)表單、享函件等。域2嘗、格業(yè)務(wù)人員對朋特殊事項(xiàng)自汗行記錄的情抗況說明或備慌忘錄，需注里明日期并簽個(gè)章后存檔。孝3戴、嗎紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔波案要集中存裳放，按商本章所述原船則逃分別立卷管啊理。具有賬摘戶運(yùn)營職責(zé)鴉的部門，要脖統(tǒng)一配備文婚件柜，集中奶存放項(xiàng)目檔宴案卷經(jīng)，斯確保憲檔案股資料完整，笑歸檔及時(shí)。偏六、電子檔圓案管理俊1、暑電子檔案斥包括：蘆我行寸以電子郵件志形式備從外部接收諷的各類原始廉函件、駱表單以及經(jīng)否業(yè)務(wù)人員加杠工整理后可回以導(dǎo)入系統(tǒng)裳的各類電子推數(shù)據(jù)文件；蒼日常業(yè)務(wù)往腿來郵件、各嘩類掃描文件糟、照片轎文件否、數(shù)字照相依機(jī)和攝像機(jī)疫形成的圖片艘文件等窗。悉2、睡基本要求租：各分行應(yīng)做有專人負(fù)責(zé)爸電子檔案的饞建立和維護(hù)輩，并負(fù)責(zé)告定期集中刻緞盤保存堆。業(yè)務(wù)經(jīng)辦劍人員需按上捆述格“需檔案分類原掏則撿”曠和揭“度檔案建立原居則引”