征信題庫(kù)反洗錢(qián)

反洗錢(qián)

一、單選題

1.（B）是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或

者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),

使其在形式上合法化的行為。

A、反洗錢(qián)B、洗錢(qián)C、洗錢(qián)罪D、黑錢(qián)

2.樂(lè)清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)工作遵循（A）的原則。

A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)、日常監(jiān)控、及時(shí)報(bào)告

B、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)、密切配合、上下聯(lián)動(dòng)

C、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、日常監(jiān)控、及時(shí)報(bào)告、上下聯(lián)動(dòng)

D、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、日常監(jiān)控、分工負(fù)責(zé)、責(zé)任到人

3.樂(lè)清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行員工應(yīng)遵循（A）的原則，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別

制度。

A、了解你的客戶(hù)B、勤勉盡職C、為客戶(hù)保密D、為客戶(hù)服務(wù)

4、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保

存（B）。

A、三年B、五年C、十年D、十五年

5、下列支付交易不屬于大額支付交易：（D）

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售

匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200

萬(wàn)元以上

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值20

萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣交易等值5萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金

結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

6、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，我行可以不報(bào)告:

（D）

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

C、本行內(nèi)部調(diào)撥資金

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)

7、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)

為（C）

A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、500萬(wàn)

8、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)

戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元

9、人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（B）

A、反洗錢(qián)立法B、制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能

C、對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能D、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

10、金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外

匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A>3B、5C、10D、15

11、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

是指（B）。

A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)

保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中華人民共和國(guó)公安部

12、反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（C）

A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)

13、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（D）。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人

14、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。

A.2B.5C.10D.15

16.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后的（B）年。

A.5年B.10年C.15年D.20年

17.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保

存（A）年。

A.5年B.10年C.15年D.20年

二、多選題

1、我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、犯罪C、性質(zhì)組織犯罪D、盜竊

犯罪

2、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部

門(mén)可以進(jìn)行罰款（ABC）

A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大

額交易（ABCD）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部

或部分利息續(xù)存入該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)定期賬戶(hù)里

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金

融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的定期存款

C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金

融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些

屬于可疑交易（ABD）

A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

6、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列

行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)

犯罪

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

7、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易

的是（ABCD）

A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10

萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等

值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

8、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的

9、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

10、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有

（BCD）

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

11、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括。（ABCD）

A、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

12、在反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過(guò)該系統(tǒng)

可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名單功能

B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能

C反洗錢(qián)報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能

D司法查詢(xún)的輔助功能

13、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（ABCD）

A、客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的

C、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

14、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份正件，登記

客戶(hù)基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？（ABCD）

A開(kāi)立本外幣賬戶(hù)、

B單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上（包括1萬(wàn)）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶(hù)的匯

款

C單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)

15、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)出具的有效正件規(guī)定，下列哪些表述正

確？（AB）

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；

B、軍人身份正件、武警身份正件可作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)

C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)

16、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)

或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.電話詢(xún)問(wèn)

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書(shū)面詢(xún)問(wèn)

D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

17、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）

A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲

譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)

會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

18、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（AB）

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

C、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

19、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)

職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料］并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照

規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

21、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)對(duì)或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記（BD）

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份正件

C、被代理人的委托書(shū)

D、被代理人的身份正件

22、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份正件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別

或者重新識(shí)別客戶(hù)身份（ABCD）。

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶(hù)

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

23、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

24.在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）

A.開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B.開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C.開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

25.下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）

A.糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù)B.社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù)

C.住房基金專(zhuān)用賬戶(hù)D.黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù)

26.下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（ABD）

A.亞太反洗錢(qián)小組（APG）B.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D.金融行動(dòng)特別工作組

27.對(duì)以下交易應(yīng)特別關(guān)注，經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)存在可疑行為的，要作為重點(diǎn)可疑案例

及時(shí)上報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)：（ABCD）

A.能夠一筆完成的交易要用多筆完成

B.能夠在一家機(jī)構(gòu)完成的交易要在多家機(jī)構(gòu)完成

C.能夠轉(zhuǎn)賬完成的交易要用現(xiàn)金完成

D.能夠直接到達(dá)的資金要用背書(shū)完成

28.下列支付交易屬于可疑支付交易是（ABCD）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)

務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,

或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

29.《樂(lè)清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融

資是指下列哪些行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯

罪

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

三、判斷題

1、洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或

者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),

使其在形式上合法化的行為。（Y）

2、樂(lè)清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行客戶(hù)經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的員工均負(fù)有反洗錢(qián)責(zé)任和義務(wù),

對(duì)所聯(lián)系或受理的客戶(hù)應(yīng)進(jìn)行盡責(zé)調(diào)查。（Y）

3、在為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金

存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件。（N）

4、在為自然人客戶(hù)代理自然人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美

元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)識(shí)別代取款人和賬戶(hù)戶(hù)主的身份。（Y）

5、營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)于收到可疑交易報(bào)告后3日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（Y）

6、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后的10年。（Y）

7、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

5年。（Y）

8、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

■年。（N）

9、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期

限保存。（N）

10、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表按照上報(bào)時(shí)間可以分為季度報(bào)表和年度報(bào)表。（Y）

11、營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)崗位人員收到各單位反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管季度報(bào)表后進(jìn)行匯總于

每季度結(jié)束后的3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)中國(guó)人民銀行樂(lè)清市支行。（Y）

12、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效

性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（Y）

流動(dòng)性管理辦法

一、單選題

1、流動(dòng)性比率即各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于

（A）

A、25%B、30%C、35%D、15%

2、各客戶(hù)部（支行）應(yīng)于當(dāng)日（C）點(diǎn)以前向清算中心上報(bào)次日的大額資金

出入情況，填寫(xiě)《匯出匯入資金申報(bào)表》。

A、上午11：00B、上午9:00C、下午16:00D、下午17:00

3、大額資金預(yù)報(bào)指各客戶(hù)部（支行）及總行相關(guān)部門(mén)對(duì)設(shè)定范圍內(nèi)的大額資金

進(jìn)出情況，按照規(guī)定的時(shí)間和方式向（C）進(jìn)行預(yù)報(bào)。

A.市場(chǎng)部B.風(fēng)險(xiǎn)部C.清算中心D.行長(zhǎng)室

企業(yè)征信系統(tǒng)練習(xí)題

一、單選題:

1.企業(yè)征信系統(tǒng)于（C）完成升級(jí)，并開(kāi)始正式運(yùn)行。

A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年

2.企業(yè)征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)模式是（B）0

A.分布式數(shù)據(jù)庫(kù)B.集中式數(shù)據(jù)庫(kù)

C.單點(diǎn)式數(shù)據(jù)庫(kù)D.分布式或集中式數(shù)據(jù)庫(kù)

3.借款人的貸款性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在企業(yè)征信系統(tǒng)中對(duì)

該借款人的（A）作相應(yīng)調(diào)整。

A貸款分類(lèi)B.貸款業(yè)務(wù)C.貸款性質(zhì)D.貸款種類(lèi)

4.企業(yè)征信系統(tǒng)的貸款卡編碼是由（B）位數(shù)字組成。

A.15B.16C.17D.18

5.借款人申請(qǐng)貸款卡后，貸款卡由（B）持有。

A.貸款金融機(jī)構(gòu)B.借款人

C.借款人或貸款金融機(jī)構(gòu)D.人民銀行

6.貸款卡是借款人憑以向各金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理信貸業(yè)務(wù)的（B）。

A.證明材料B.資格證明C.有效證件D.前提條件

7.金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定需報(bào)送的企業(yè)信貸業(yè)務(wù)發(fā)生、變化后，應(yīng)在（B）前將

有關(guān)要素、數(shù)據(jù)及時(shí)傳送到中國(guó)人民銀行企業(yè)征信數(shù)據(jù)庫(kù)。

A.第一個(gè)工作日B.第二個(gè)工作日

C.第三個(gè)工作日D.當(dāng)時(shí)

8.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)可進(jìn)入（C）菜單修改密碼。

A.登陸B(tài).機(jī)構(gòu)管理C.用戶(hù)方管理D.信息查詢(xún)

9.企業(yè)征信系統(tǒng)中，銀團(tuán)貸款的報(bào)送方式（B）。

A.牽頭行報(bào)送全部銀團(tuán)貸款信息，參與行不予報(bào)送。

B.參與行分別報(bào)送本行部分銀團(tuán)貸款信息

C.代理行報(bào)送全部銀團(tuán)貸款信息，參與行、牽頭行都不予報(bào)送

D.參與行均報(bào)送全部銀團(tuán)貸款信息

10.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)分支行機(jī)構(gòu)的查詢(xún)權(quán)限是由（B）賦予。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信部門(mén)

C.上級(jí)金融機(jī)構(gòu)D.本機(jī)構(gòu)

11.企業(yè)征信系統(tǒng)的前身是（B）。

A.中小企業(yè)信用檔案系統(tǒng)B.銀行信貸登記資訊系統(tǒng)

C.貸款卡管理系統(tǒng)D.以上都不是

12.金融機(jī)構(gòu)給無(wú)卡或持無(wú)效卡的借款人辦理信貸業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行給

予警告并責(zé)令改正，處以（C）罰款。

A.五千元以上一萬(wàn)元以下B.一萬(wàn)元以上二萬(wàn)元以下

C.一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下D.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用企業(yè)征信系統(tǒng)，切實(shí)發(fā)揮了防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，主要表現(xiàn)在

（D）0

A.拒絕高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B.預(yù)警高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C.清收不良貸款D.以上都是

14.借款人對(duì)企業(yè)征信系統(tǒng)中的信息提出異議并申請(qǐng)核實(shí)時(shí)，需提供的材料不

包括（D）0

A.單位介紹信B.經(jīng)辦人身份證件

C.企業(yè)信用報(bào)告明細(xì)D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

15.企業(yè)征信系統(tǒng)中，商業(yè)銀行的用戶(hù)管理員可以將本機(jī)構(gòu)的（B）權(quán)限

賦予所創(chuàng)建的用戶(hù)。

A.部分B.全部或部分C.全部D.不需賦予

16.企業(yè)征信系統(tǒng)中的金融機(jī)構(gòu)代碼為（C）位。

A.9B.10C.11D.12

17.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的信用報(bào)告可通過(guò)（D）取得。

A.在線查詢(xún)B.離線查詢(xún)C.訂閱方式D.以上都是

18.企業(yè)征信系統(tǒng)在（D）方面發(fā)揮了重要作用。

A.防范信用風(fēng)險(xiǎn)B.為政府部門(mén)和司法機(jī)關(guān)提供信息支持

C.提高社會(huì)信用意識(shí)D.以上都是

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)HTTP方式選擇（D）功能菜單上

報(bào)企業(yè)征信數(shù)據(jù)。

A.機(jī)構(gòu)管理B.系統(tǒng)管理C.信息查詢(xún)D.數(shù)據(jù)采集

20.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)管理員遵循（B）原則。

A.主機(jī)使用B.逐級(jí)創(chuàng)建C.屬地管理D.人民銀行創(chuàng)建

21.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)管理員新建用戶(hù)的初始密碼為（B）。

A.11111111B.12345678C.66666666D.88888888

22.若某工業(yè)企業(yè)職工人數(shù)為350個(gè)，年銷(xiāo)售4000萬(wàn)元，資產(chǎn)總額6000萬(wàn)元，

則根據(jù)企業(yè)征信系統(tǒng)中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)該企業(yè)為（C）0

A.微小企業(yè)B.小型企業(yè)C.中型企業(yè)D.大型企業(yè)

23.《貸款卡（編碼）申領(lǐng)（年審）報(bào)告書(shū)》“行業(yè)分類(lèi)”需按（C）來(lái)

確定。

A.門(mén)類(lèi)B.大類(lèi)C.中類(lèi)D.小類(lèi)

24.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，（B）是指企業(yè)異議信息發(fā)生金融

機(jī)構(gòu)所在地的人民銀城市中心支行。

A.受理行B.核查行

C.異議信息發(fā)生機(jī)構(gòu)D.數(shù)據(jù)上報(bào)機(jī)構(gòu)

25.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中（A）是指由受理行、核查行、征信

中心在線錄入的、表示異議處理動(dòng)作的異議信息處理檔案。

A.內(nèi)部核查函B.外部協(xié)查函C.異議申請(qǐng)書(shū)D.異議回復(fù)函

26.企業(yè)征信系統(tǒng)中，若企業(yè)異議信息發(fā)生時(shí)間距離異議申請(qǐng)日不足（B）

個(gè)工作日的，人民銀行可不予受理。

A.4B.5C.6D.7

27.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，（A）功能實(shí)現(xiàn)企業(yè)異議信息定位。

A.異議信息查詢(xún)B.異議標(biāo)注C.異議登記D.異議受理

28.人民銀行受理并核實(shí)企業(yè)異議后，登陸企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)進(jìn)行

異議檔案登記，在線填寫(xiě)（A）0

A.異議申請(qǐng)書(shū)B(niǎo).異議處理檔案C.外部協(xié)查函D.內(nèi)部協(xié)查函

29.外資銀行申請(qǐng)接入企業(yè)征信系統(tǒng)由（B）審批。

A.征信分中心B.征信中心C.當(dāng)?shù)卣虏块T(mén)D.征信管理局

30.企業(yè)征信系統(tǒng)中，商業(yè)銀行查詢(xún)新客戶(hù)的信用報(bào)告時(shí)，查詢(xún)條件除了輸入

企業(yè)的貸款卡編碼外，還需要輸入（C）o

A.組織機(jī)構(gòu)代碼B.工商注冊(cè)號(hào)C.貸款卡密碼D.企業(yè)名稱(chēng)

31.金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)，擅自擴(kuò)大企業(yè)查詢(xún)范圍的，中國(guó)人民銀

行可處以（C）罰款。

A.五千元以上一萬(wàn)元以下B.一萬(wàn)元以上二萬(wàn)元以下

C.一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下D.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

32.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，異議受理人民銀行通過(guò)“異議信息查詢(xún)”

后確認(rèn)異議發(fā)生機(jī)構(gòu)為非轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，需啟動(dòng)（B）。

A.外部核查程序B.內(nèi)部核查程序

C.征信中心核查D.頂級(jí)金融機(jī)構(gòu)核查

33.企業(yè)征信系統(tǒng)信息查詢(xún)中，通過(guò)檢索條件確認(rèn)某一借款人后，需點(diǎn)擊

（C）方可展示借款人詳細(xì)信息。

A.企業(yè)名稱(chēng)B.組織機(jī)構(gòu)代碼C.貸款卡編碼D.登記證號(hào)碼

34.企業(yè)征信系統(tǒng)采集的票據(jù)帖現(xiàn)業(yè)務(wù)種類(lèi)為（C）。

A.商業(yè)承兌匯票B.銀行承兌匯票

C.銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票D.以上都不是

35.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議信息產(chǎn)生的原因是（D）。

A.金融機(jī)構(gòu)上報(bào)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)B.系統(tǒng)處理產(chǎn)生錯(cuò)誤

C.在途數(shù)據(jù)D.以上都是

36.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人明細(xì)信息查詢(xún)包括當(dāng)前綜合信息、余額信息、發(fā)

生額信息、不良負(fù)債信息、（C）等。

A.關(guān)注信息B.大事記C.公共信息D.社保信息

37.貸款卡密碼修改后，企業(yè)征信系統(tǒng)提示信息修改成功，（B）商業(yè)銀

行用戶(hù)可通過(guò)新密碼查詢(xún)查詢(xún)到企業(yè)信息。

A.當(dāng)天B.次日C.第三天D.一周后

38.金融機(jī)構(gòu)查驗(yàn)借款人貸款卡時(shí)間超過(guò)五個(gè)工作日的，中國(guó)人民銀行可處以

（A）的罰款。

A.五千元以上一萬(wàn)元以下B.五千元以上二萬(wàn)元以下

C.一萬(wàn)元以上二萬(wàn)元以下D.一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下

39.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人關(guān)注信息主要包括（D）。

A.訴訟信息B.大事記信息

C.公共信息D.訴訟信息和大事記信息

40.借款人發(fā)生貸款卡損壞等情況，可憑有關(guān)資料向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)貸款卡

（C）0

A.變更B.重新申領(lǐng)C.換發(fā)D.補(bǔ)發(fā)

41.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人的登記注冊(cè)類(lèi)型是按（B）所載明的錄入。

A.稅務(wù)登記證B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.開(kāi)戶(hù)許可證

42.金融機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并等原因引起的債權(quán)轉(zhuǎn)移，應(yīng)由轉(zhuǎn)讓、受讓債權(quán)的金融

機(jī)構(gòu)分別持有關(guān)的證明文件，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行在企業(yè)征信系統(tǒng)中作（B）

處理。

A.核銷(xiāo)B.變更C.暫停D.不作處理

43.企業(yè)征信系統(tǒng)約定的時(shí)間格式輸入方式是（B）0

A.yyyyvl-DD-MMB.yyyy-MM-DD

C.MM-DD-yyyyD.DD-MM-yyyy

44.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貸款金額、財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)送或錄入時(shí)，單位統(tǒng)一采用

（A）o

A.元B.千元C.萬(wàn)元D.分

45.企業(yè)征信系統(tǒng)中，只對(duì)一筆承兌協(xié)議提供一個(gè)大的授信擔(dān)保，而此承兌協(xié)

議下開(kāi)立多筆承兌匯票，擔(dān)保信息應(yīng)（C）上報(bào)。

A.只上報(bào)其中一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，擔(dān)保金額為總的授信擔(dān)保金額。

B.上報(bào)每一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，每一筆擔(dān)保信息金額為各自承擔(dān)的擔(dān)保金

額。

C.上報(bào)每一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，每一筆擔(dān)保信息金額為總的授信擔(dān)保金額

且擔(dān)保合同號(hào)為總擔(dān)保合同號(hào)。

D.只上報(bào)一筆承兌協(xié)議的擔(dān)保信息，擔(dān)保金額為總的授信擔(dān)保金額。

46.企業(yè)征信系統(tǒng)中的貸款數(shù)據(jù)是由（C）向征信中心報(bào)送的。

A.金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)B.當(dāng)?shù)厝算y行

C.金融機(jī)構(gòu)頂級(jí)機(jī)構(gòu)D.借款人

47.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人明細(xì)信息時(shí)，墊款信息展示的內(nèi)容是（C）。

A.商業(yè)銀行對(duì)借款人的借款金額

B.截止查詢(xún)?nèi)掌冢虡I(yè)銀行對(duì)借款人的墊款余額

C.截止查詢(xún)?nèi)掌?，商業(yè)銀行對(duì)借款人的墊款金額及余額

D.截止查詢(xún)?nèi)掌?，墊款原業(yè)務(wù)號(hào)碼及金額

48.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)企業(yè)征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)代碼需向（B）提出申請(qǐng)。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.上級(jí)金融機(jī)構(gòu)D.銀監(jiān)部門(mén)

49.金融機(jī)構(gòu)在接收到征信中心反饋報(bào)文后（B）才能在企業(yè)征信系統(tǒng)中查

詢(xún)到該報(bào)文所含借款人信貸信息。

A.當(dāng)天B.第二天C.第三天D.一周

50.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的相關(guān)異議信息最終應(yīng)由（D）進(jìn)行處理。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.上報(bào)機(jī)構(gòu)D.發(fā)生機(jī)構(gòu)

51.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對(duì)于無(wú)法處理的企業(yè)異議信息，由（A）統(tǒng)一標(biāo)識(shí),

以確保數(shù)據(jù)的公信力。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.金鉤機(jī)構(gòu)頂級(jí)機(jī)構(gòu)D.數(shù)據(jù)發(fā)生機(jī)構(gòu)

52.某企業(yè)的房產(chǎn)為本企業(yè)的貸款提供擔(dān)保的信息，可以通過(guò)企業(yè)征信系統(tǒng)的

（C）獲得。

A.對(duì)外擔(dān)保的抵押查詢(xún)B.對(duì)外擔(dān)保的質(zhì)押查詢(xún)

C.被擔(dān)保的抵押查詢(xún)D.被擔(dān)保的質(zhì)押查詢(xún)

53.借款人申請(qǐng)材料審驗(yàn)無(wú)誤后，中國(guó)人民銀行應(yīng)在（C）個(gè)工作日內(nèi)為借

款人發(fā)放貸款卡。

A.2B.3C.5D.10

54.貸款卡在（B）通用。

A.全省B.全國(guó)C.全市D.本地

55.企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)代碼共（C）位字符。

A.8B.9C.10D.11

56.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人余額信息時(shí)，除了貸款、貿(mào)易融資、保理、信

用證等信息外，還有（A）信息。

A.資產(chǎn)保全剝離B.墊款C.欠息D.擔(dān)保

57.企業(yè)征信系統(tǒng)中，通過(guò)查詢(xún)借款人明信息可查得借款人基本信息的

（D）o

A.概況信息B.財(cái)務(wù)報(bào)表信息C.關(guān)注信息D.以上都是

58.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人貸款余額時(shí)，顯示的是（D）信息。

A.借據(jù)余額為0的貸款B.合同有效的貸款

C.合同失效的貸款D.借據(jù)余額大于0的貸款

59.企業(yè)的征信系統(tǒng)貸款的五級(jí)分類(lèi)狀態(tài)在（C）展示。

A.貸款信息界面B.貸款合同信息界面

C.借據(jù)信息界面D.擔(dān)保信息界面

60.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)在“金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)”功能菜單只能查詢(xún)

（C）的信息。

A.本機(jī)構(gòu)B.下屬機(jī)構(gòu)C.本機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)D.平級(jí)機(jī)構(gòu)

二、多選題：

1.企業(yè)征信系統(tǒng)運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)壞境包括（ABCD）□

A.人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B.專(zhuān)網(wǎng)

C.商業(yè)銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)D.城市網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)

2.企業(yè)征信系統(tǒng)中，非接口行報(bào)文生成系統(tǒng)運(yùn)行的環(huán)境要求是（BD）0

A.MicrosoftWindows98操作系統(tǒng)

B.MicrosoftWindows2000操作系統(tǒng)

C.MicrosoftInternetExplorer5.0及其以上版本

D.MicrosoftInternetExplorer6.0及其以上版本

3.企業(yè)征信系統(tǒng)中，信貸業(yè)務(wù)包括（ABCD）。

A.貸款B.保理C.貿(mào)易融資D.信用征

4.（ABD）需要申領(lǐng)貸款卡或申辦貸款卡編碼。

A.申請(qǐng)貸款的企業(yè)B.為企業(yè)提供擔(dān)保的企業(yè)

C.為個(gè)人貸款提供擔(dān)保的企業(yè)D.為企業(yè)提供擔(dān)保的個(gè)人

5.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貸款卡查詢(xún)模塊包括（AB）兩項(xiàng)功能。

A.基本信息查詢(xún)B.綜合查詢(xún)C.組合查詢(xún)D.批量查詢(xún)

6.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人信用報(bào)告“基本信息”包含（ABCD）0

A.概況信息B.高管人員信息

C.資本構(gòu)成信息D.對(duì)外投資信息

7.企業(yè)征信系統(tǒng)中,“不良負(fù)債信息”查詢(xún)主要包括（ABCD）。

A.不良貸款查詢(xún)B.承兌匯票墊款查詢(xún)

C.信用證墊款查詢(xún)D.銀行保函墊款查詢(xún)

8.企業(yè)申領(lǐng)貸款卡資料包括（ABD）o

A.組織機(jī)構(gòu)代碼證B.驗(yàn)資報(bào)告

C.審計(jì)報(bào)告D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

9.為企業(yè)貸款提供擔(dān)保的自然人申請(qǐng)貸款卡編碼,需向中國(guó)人民銀行提交的材料

包括（ABCD）。

A.自然人身份證件原件和復(fù)印件

B.金融機(jī)構(gòu)蓋章的與自然人發(fā)生擔(dān)保業(yè)務(wù)的證明材料

C.委托他人辦理的，需代理人身份證件原件和復(fù)印件

D.委托他人辦理的，需具有法律效力的授權(quán)委托書(shū)

10.貸款卡的運(yùn)行壞境必須符合（AC）條件。

A.InternetExplorer6.0以上

B.InternetExplorer5.0以上

C.貸款卡的ActiveX控件程序HccMagDevSetup.exe已正確安裝

D.MicrosoftOffice已正確安裝

11.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金鉤機(jī)構(gòu)用戶(hù)分為（BD）o

A.常用戶(hù)B.用戶(hù)管理員C.拆分D.解密解壓

12.企業(yè)征信系統(tǒng)中，報(bào)文預(yù)處理子系統(tǒng)能對(duì)報(bào)文格式進(jìn)行（ABD）操作。

A.效驗(yàn)B.加密加壓C.拆分D.解密解壓

13.企業(yè)征信系統(tǒng)中，（ABD）合稱(chēng)為商業(yè)銀行數(shù)據(jù)報(bào)送前置系統(tǒng)。

A.MBT系統(tǒng)B.報(bào)文預(yù)處理子系統(tǒng)

C.商業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)D.接口數(shù)據(jù)報(bào)送子系統(tǒng)

14.企業(yè)信息系統(tǒng)中，借款人財(cái)務(wù)報(bào)表包含（ABC）0

A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表

C.現(xiàn)金流量表D.資本構(gòu)成表

15.企業(yè)征信系統(tǒng)主要包括（ABCD）0

A.貸款卡管理分系統(tǒng)B.數(shù)據(jù)采集分系統(tǒng)

C.運(yùn)行維護(hù)管理分系統(tǒng)D.異議糾錯(cuò)管理分系統(tǒng)

16.企業(yè)征信系統(tǒng)的用戶(hù)包括（ABC）

A.征信中心用戶(hù)B.人民銀行用戶(hù)

C.金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)D.工商行政管理部門(mén)用戶(hù)

17.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)的用戶(hù)管理原則是（ABCD）。

A.逐級(jí)創(chuàng)建原則B.自主管理原則

C.用戶(hù)依附于機(jī)構(gòu)原則D.數(shù)量控制原則

18.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金鉤機(jī)構(gòu)用戶(hù)管理員可以修改其所創(chuàng)建用戶(hù)（ABD）

信息。

A.用戶(hù)密碼B.用戶(hù)權(quán)限C.用戶(hù)名D.用戶(hù)描述

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，可通過(guò)（ABCD）了解借款人消息信息。

A.借款人明細(xì)查詢(xún)B.公共信息查詢(xún)

C.票據(jù)查詢(xún)D.貸款卡查詢(xún)

20.企業(yè)征信系統(tǒng)中，“票據(jù)查詢(xún)”提供對(duì)單張票據(jù)明細(xì)的查詢(xún)功能，包括

（AB）兩種票據(jù)。

A.信用證B.承兌匯票C.保函D.貿(mào)易融資

21.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的信用報(bào)告具有（ABCD）特點(diǎn)。

A.客觀性B.承兌匯票C.靈活性D.發(fā)展性

22.企業(yè)征信系統(tǒng)采集的信息包括（ABD）□

A.企業(yè)基本信息B.企業(yè)信貸信息

C.企業(yè)商業(yè)交易信息D.反映其信息狀況的其他信息

23.借款人可憑（ABC）到中國(guó)人民銀行申請(qǐng)貸款卡密碼修改。

A.單位證明B.經(jīng)辦人身份證件C.貸款卡D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

24.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人性質(zhì)包括（ABCD）。

A.企業(yè)法人B.企業(yè)非法人C.事業(yè)單位D.個(gè)體工商戶(hù)

25.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人特征包括（ABC）。

A.大型企業(yè)B.中型企業(yè)C.小型企業(yè)D.上市公司

26.企業(yè)法人申領(lǐng)貸款卡時(shí)，需提交（ABCD）的身份證件復(fù)印件。

A.法定代表人B.總經(jīng)理C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.經(jīng)辦人

27.中國(guó)人民銀行要定期組織檢查金融機(jī)構(gòu)向企業(yè)征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)數(shù)據(jù)的

（ABD）0

A.及時(shí)性B.完整性C.準(zhǔn)確性D.真實(shí)性

28.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議信息處理原則包括（ABCD）o

A.及時(shí)定位原則B.及時(shí)反饋原則

C.源頭處理原則D.處理備案原則

29.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議申請(qǐng)材料包括（ACD）。

A.異議證明材料B.委托授權(quán)書(shū)

C.經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件D.異議申請(qǐng)報(bào)告

30.企業(yè)征信系統(tǒng)中異議處理分系統(tǒng)中，“異議申請(qǐng)”功能包括（ABD）o

A.異議信息定位B.金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)

C.受理辦理D.異議檔案登記

31.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)匯總查詢(xún)功能是對(duì)所有從金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的數(shù)據(jù)進(jìn)

行多維匯總與分析，主要包括（ABCD）o

A.借款人情況匯總查詢(xún)B.信貸業(yè)務(wù)發(fā)生額匯總查詢(xún)

C.信貸業(yè)務(wù)余額匯總查詢(xún)D.信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量匯總查詢(xún)

32.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人信貸業(yè)務(wù)余額、發(fā)生額時(shí)顯示的幣種為

（ACD）。

A.人民幣B.美元C.外幣折美元D.本外幣折人民幣

33.非法人二級(jí)核算企業(yè)申領(lǐng)貸款卡除需提供法人企業(yè)應(yīng)提供的材料外，還需提

供（AB）。

A.法人授權(quán)書(shū)B(niǎo).法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.法人貸款卡D.以上三

項(xiàng)

34.持有貸款卡的借款人注冊(cè)地址發(fā)生變更（從一市變更至另一市）時(shí)，借款人

向遷入地所在人民銀行申請(qǐng)變更需提供的材料包括（ABCD

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B.組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件

C.變更內(nèi)容證明材料復(fù)印件D.經(jīng)辦人身份證復(fù)印件

35.持有貸款卡的借款人有下列情形之一者，須向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)辦理變更登

記（ABCD）0

A.借款人名稱(chēng)變更B.借款人注冊(cè)地址變更

C.借款人法定代表人變更D.借款人注冊(cè)資本變更

36.持有貸款卡的借款人有下列情形之一者，中國(guó)人民銀行應(yīng)將其所持貸款卡注

銷(xiāo)（ABCD）□

A.借款人被宣告破產(chǎn)B.借款人解散

C.借款人依法被撤銷(xiāo)D.借款人嚴(yán)重違反管理辦法的行為

37.企業(yè)法人辦理貸款卡年審手續(xù)必備資料包括（ABCD）o

A.法人代表人身份證件復(fù)印件

B.經(jīng)年審合格的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件

C.年審期內(nèi)注冊(cè)資本變動(dòng)的證明材料

D.資產(chǎn)負(fù)債表、損益表

38.企業(yè)征信系統(tǒng)中，（ABCD）業(yè)務(wù)可能存在墊款。

A.保函B.銀行承兌匯票C.信用證D.保理

39.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)的權(quán)限-一般包括（ABCD）0

A.歷史信息查詢(xún)B.信貸信息查詢(xún)

C.異議信息查詢(xún)D.貸款卡查詢(xún)

40.企業(yè)征信系統(tǒng)中，擔(dān)保信息查詢(xún)功能包括（CD）o

A.抵押查詢(xún)B.質(zhì)押查詢(xún)C.對(duì)外擔(dān)保查詢(xún)D.被擔(dān)保查詢(xún)

41.企業(yè)征信系統(tǒng)中，綜合授信擔(dān)保項(xiàng)下存在多個(gè)主業(yè)務(wù)發(fā)生，擔(dān)保信息個(gè)主業(yè)

務(wù)發(fā)生，擔(dān)保信息應(yīng)該隨不同主業(yè)務(wù)多次上報(bào)，其（ABCD）堯保持一致。

A.擔(dān)保合同號(hào)B.擔(dān)保金額

C.擔(dān)保合同簽訂日期D.擔(dān)保人名稱(chēng)及貸款卡編碼

42企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人對(duì)外擔(dān)保詳細(xì)信息時(shí)，“抵押合同信息”包括

（ABC）0

A.抵押合同金額B.抵押合R）編號(hào)

C.抵押合同簽訂日期D.抵押合同終止日期

43.申請(qǐng)加入企業(yè)征信系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)需具備的條件（ABC）o

A.擁有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.擁有組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.擁有金融許可證D.稅務(wù)登記證

44.企業(yè)征信系統(tǒng)中，抵押物種類(lèi)包括（ABCD）。

A.房產(chǎn)B.土地使用權(quán)C.交通工具D.機(jī)器設(shè)備

45.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)票據(jù)貼現(xiàn)當(dāng)前余額時(shí)，匯票狀態(tài)為（AB）0

A.正常B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.結(jié)清D.未用退回

46.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)銀行承兌匯票當(dāng)前余額時(shí)，票據(jù)狀態(tài)為（AC）0

A.正常B.結(jié)清C.未用退回D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

47.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人明細(xì)貸信息時(shí)，某一筆“借據(jù)詳細(xì)信息”包括

(ABCD)。

A.貸款形式B.貸款性質(zhì)C.貸款投向D.損失

48.企業(yè)征信系統(tǒng)中，不良貸款包括（BCD）。

A.關(guān)注B.次級(jí)C.可疑D.損失

49.企業(yè)征信系統(tǒng)中，保理種類(lèi)包括（ABC）。

A.出口保理B.進(jìn)口保理C.國(guó)內(nèi)賣(mài)方保理D.國(guó)外買(mǎi)方保理

50.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貿(mào)易融資種類(lèi)包括（ABD

A.進(jìn)口押匯B.出口押匯C.打包貸款D.福費(fèi)廷

三、判斷題:

1.某借款人持有人民銀行紹興市中心支行發(fā)放的貸款卡，向?qū)幉辰鹑跈C(jī)構(gòu)申請(qǐng)

辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)再向人民銀行寧波市中心支行申領(lǐng)貸款卡。（X）

2.貸款卡編碼唯一。（V）

3.金融機(jī)構(gòu)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)檢查借款人的貸款卡，并通過(guò)企業(yè)征信系統(tǒng)查

詢(xún)貸款卡的有效性和借款人資信情況。（V）

4.貸款卡實(shí)行集中年審制度。（V）

5.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對(duì)于借款人提出其信用報(bào)告中注冊(cè)地址有誤的情況，屬于企

業(yè)異議處理的范疇。（X）

6.企業(yè)征信系統(tǒng)中已被注銷(xiāo)的金融機(jī)構(gòu)不在“機(jī)構(gòu)管理”功能菜單中顯示

(V)

7.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與借款人簽訂了貸款合同，但還沒(méi)產(chǎn)生借據(jù)時(shí),

其他金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)無(wú)法查詢(xún)到相關(guān)信息。（V）

8.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)新建的用戶(hù)都需要進(jìn)行授權(quán)才能正常使用。

（X）

9.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人欠息信息時(shí)，欠息余額為0與沒(méi)有欠息信息意

義相同，（X）

10.地方性商業(yè)銀行通過(guò)人民銀行的網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)接入人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)企業(yè)

征信系統(tǒng)。（V）

11.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，若借款人對(duì)企業(yè)大事記信息由異議，人民銀行可以不予

受理該異議申請(qǐng)。（X）

12.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理原則之一是屬地管理。（V）

13.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人基本信息的來(lái)源只有人民銀行分支行。（X）

14.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)管理員不具有查詢(xún)借款人信貸信息的權(quán)限。

（J）

15.金融機(jī)構(gòu)在企業(yè)征信系統(tǒng)被注銷(xiāo)后，該機(jī)構(gòu)下的所以用戶(hù)將處于停用狀態(tài)。

（V）

16.任何單位和個(gè)人不得非法進(jìn)入企業(yè)征信系統(tǒng)。（V）

17.企業(yè)征信系統(tǒng)的報(bào)文預(yù)處理子系統(tǒng)為網(wǎng)絡(luò)聯(lián)機(jī)版軟件。（X）

18.企業(yè)異議信息申請(qǐng)表中，“異議信息描述”可以描述借款人在多個(gè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)

生的多個(gè)異議業(yè)務(wù)。（V）

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對(duì)于企業(yè)異議信息申請(qǐng)表中的同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的多條異

議信息，受理人民銀行只需要簡(jiǎn)歷一個(gè)異議申請(qǐng)檔案。（X）

20.中國(guó)工商銀行德清縣支行可通過(guò)企業(yè)征信系統(tǒng)查詢(xún)向本行申請(qǐng)辦理信貸業(yè)

務(wù)、注冊(cè)地在黑龍江省哈爾濱市借款人的資信情況。（V）

21.金融機(jī)構(gòu)向第三方泄露企業(yè)資信情況的，中國(guó)人民銀行可處以一萬(wàn)元以上三

萬(wàn)元以下罰款。（V）

22.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)從業(yè)人員和注冊(cè)資金必須是大于0的有效數(shù)字。

（V）

23.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢(xún)借款人明細(xì)信息時(shí)，貸款還款信息中的“還款金額”

為本息合計(jì)。（X）

24.企業(yè)征信系統(tǒng)中，保證擔(dān)保形式分為兩種：?jiǎn)稳藫?dān)保和多人聯(lián)保。（X）

25.貸款卡經(jīng)中國(guó)人民銀行賦予貸款卡編碼和借款人確認(rèn)密碼后即生效。

)

個(gè)人征信系統(tǒng)練習(xí)題

一、單選題

1.征信要監(jiān)管，主要目的是（B）。

A.保護(hù)使用者的利益B.保護(hù)數(shù)據(jù)主體的利益

C.保護(hù)征信機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)政府的利益

2.使用信用報(bào)告（A）的途徑。

A.通過(guò)本人授權(quán)、法定目的、本人授權(quán)與法定目的相結(jié)合

B.通過(guò)非本人授權(quán)、法定目的

C.只能通過(guò)本人授權(quán)

D.只能通過(guò)法定目的

3.個(gè)人信用報(bào)告有兩大類(lèi)，一類(lèi)是客戶(hù)自己看的，另一類(lèi)信用報(bào)告是給銀行或其

他機(jī)構(gòu)看的，兩種信用報(bào)告（B）。

A.都展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

B.只有前者展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

C.只有后者展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

4.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)從（C）起開(kāi)始采集信貸信息。

A.1999年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息

B.2003年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息

C.2004年1月1日尚未還清或之后新發(fā)生的信貸交易信息

D.2006年1月1日尚未還清或之后新發(fā)生的信貸交易信息

5.《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》于（C）由人民銀行制定并頒布。

A.2001年B.2003年C.2005年D.2007年

6.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)日常的運(yùn)行維護(hù)由中國(guó)人民銀行（C）承擔(dān)。

A.北京營(yíng)管部B.上?？偛緾.征信中心D.征信管理局

7.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中最重要的信息是（B）0

A.個(gè)人與個(gè)人之間的交易信息

B.個(gè)人與銀行之間的信貸交易信息

C.個(gè)人身份信息

D.住房公積金貸款信息

8.按照《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》的要求，所有的商業(yè)銀行，無(wú)

論是中資金融機(jī)構(gòu)還是外資金融機(jī)構(gòu)，只要在中國(guó)境內(nèi)從事個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，都應(yīng)

當(dāng)向（C）報(bào)送相關(guān)信息。

A.企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫(kù)B.中國(guó)人民銀行

C.個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)D.各商業(yè)銀行總行

9.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)按各信息來(lái)源本身的業(yè)務(wù)周期，即各部門(mén)自身信息的

更新頻率更新信息。一般來(lái)說(shuō)，貸款等經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的信息，按（C）更新。

A.日B.旬C.月D.季

10.中國(guó)人民銀行、商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)在工作中知悉的個(gè)人信用信息負(fù)責(zé)

有（C）責(zé)任。

A.充分利用B.向外界披露C.保密D.保管

11.《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行如果違反規(guī)定查

詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告，或?qū)⒉樵?xún)結(jié)果用于規(guī)定范圍之外的其他目的，將被責(zé)令改正，

并處以（A）罰款。

A.一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下B.三千元以上一萬(wàn)元以下

C.三百元以上一千元以下D.二萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下

12.提交的個(gè)人信用報(bào)告異議申請(qǐng)通常會(huì)在（C）個(gè)工作日內(nèi)得到回復(fù)。

A.7B.14C.15D.30

13.在個(gè)人信用報(bào)告中“C”表示的含義是（A）。

A.正常情況下的賬戶(hù)終止

B.除結(jié)清外的其他任何形態(tài)的終止賬戶(hù)

C.賬戶(hù)已開(kāi)立

D.賬戶(hù)尚未開(kāi)立

14.《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》采取了（D）,保護(hù)個(gè)人隱私和

信息安全，保障了個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的規(guī)范運(yùn)行。

A.限定查詢(xún)、違規(guī)處罰等措施

B.授權(quán)查詢(xún)、查詢(xún)無(wú)需記錄、違規(guī)處罰等措施

C.限定查詢(xún)、保障安全、違規(guī)記錄等措施

D.授權(quán)查詢(xún)、限定用途、保障安全、查詢(xún)記錄、違規(guī)處罰等措施、

15.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)已經(jīng)覆蓋（B）信貸營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，包括政策性銀行、

全國(guó)性商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、財(cái)務(wù)公司以及部分住房公積金

管理中心、小額信貸公司和汽車(chē)金融公司等。

A.部分金融機(jī)構(gòu)B.全國(guó)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)

C.全國(guó)金融機(jī)構(gòu)二級(jí)以上D.全國(guó)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)三級(jí)以上

16.采集國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)

生發(fā)放的個(gè)人信用貸款，自（B）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還

款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

A.大學(xué)還款之日B.貸款發(fā)放之日

17.一般情況下，界定個(gè)人貸款是否逾期的關(guān)鍵是貸款合同約定的“（A）”，無(wú)

論本息，都應(yīng)在該日期前按合同約定金額歸還，否則即為預(yù)期，這一信息會(huì)被記

入個(gè)人信用報(bào)告。

A.結(jié)算應(yīng)還款日B.寬限到期日C.銀行催款日

18.個(gè)人信用信息是由（C）0只要在商業(yè)銀行開(kāi)立過(guò)結(jié)算賬戶(hù)或者是與銀行發(fā)

生過(guò)信貸交易的個(gè)人，都加入了個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

A.商業(yè)銀行申請(qǐng)的

B.個(gè)人主動(dòng)申請(qǐng)的

C.征信機(jī)構(gòu)主動(dòng)采集的，不需要個(gè)人申請(qǐng)

D.以上均不正確

19.個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)采集個(gè)人與個(gè)人之間的信