會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制

...../內(nèi)部文件編碼：AAA-KJ-ZJ-001洗AAA擴(kuò)農(nóng)信社懶會(huì)計(jì)率業(yè)務(wù)軋崗位禾合規(guī)管理與襪風(fēng)險(xiǎn)控制饒適用業(yè)務(wù)座/歲崗位–吼抬支付結(jié)算業(yè)熱務(wù)/通存通衡兌崗位嶼文檔修訂日科志技修訂人蠟所屬部門(mén)堆主要修改事今項(xiàng)傍核準(zhǔn)部門(mén)/湖人什核準(zhǔn)日期數(shù)業(yè)務(wù)/崗位撓操作流程饒違規(guī)事項(xiàng)設(shè)潛在風(fēng)險(xiǎn)滔處置措施統(tǒng)制度鏈接紡依托小額支沃付系統(tǒng)辦理置的跨行通存稠通兌籠開(kāi)通跨行通量存通兌業(yè)務(wù)頓客戶清提交所需證隔件及資料擊未提交以下春資料：現(xiàn)本人有效身桃份證件；鹽存折（卡）儀；退并填寫(xiě)一式避二聯(lián)特殊業(yè)是務(wù)申請(qǐng)書(shū)；妖原始資料缺辯失/模糊不御清恩，可能導(dǎo)致艙未來(lái)爭(zhēng)議/沙法律訴訟/漿操作風(fēng)險(xiǎn)損覽失晃；給違反會(huì)計(jì)制農(nóng)度及合規(guī)管把理要求香；徹會(huì)計(jì)柜員拒職收全部資料號(hào)，并將之退祖還客戶；襪《綜合業(yè)務(wù)芽系統(tǒng)操作規(guī)彈程》秧審查葵證件及資料沾未審查以下益事項(xiàng)：哀開(kāi)戶機(jī)構(gòu)是外否為本合作糖銀行（縣級(jí)鐘聯(lián)社）范圍筍內(nèi)的機(jī)構(gòu)；潮類型是否為臨個(gè)人存款賬臉戶；尚賬戶名稱是瀉否與存折、答有效身份證牲件名稱一致掀，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)釘核查系統(tǒng)查監(jiān)詢身份是否魄屬實(shí)，身份練證件復(fù)件是套否與原件一德致，是否為誓本人辦理；盟支取方式是炒否為憑密支度?。怀羯暾?qǐng)書(shū)“申成請(qǐng)人填寫(xiě)欄誼”內(nèi)容填寫(xiě)蒼是否真實(shí)、釋完整；是否螺根據(jù)協(xié)定的超金額在“其拔它”欄注明圍“通兌業(yè)務(wù)策每日累計(jì)金猴額上限”和愛(ài)注明“開(kāi)通侵跨行通存通瘋兌”字樣；利惡意提供虛專假證件及資挨料，并試圖砌蒙騙得;頸內(nèi)外勾結(jié)/浙收取便利/醉串謀開(kāi)通跨柴行通存通兌應(yīng)業(yè)務(wù)；熟可能導(dǎo)致未各來(lái)爭(zhēng)議/法突律訴訟/操俊作風(fēng)險(xiǎn)損失祥；找違反會(huì)計(jì)制躲度及合規(guī)管良理要求買；躲審查未通過(guò)頓，將所有資咸料退回客戶積；孫立即向上級(jí)轎主管報(bào)告，船同時(shí)通知安潤(rùn)保部門(mén)/公滾安機(jī)關(guān)；勸追究當(dāng)事人臺(tái)責(zé)任，情節(jié)鼻嚴(yán)重/造成盛重大損失者鈴追究刑事責(zé)峰任；焰審核無(wú)誤后齒，啟動(dòng)系統(tǒng)堤交易鞏信息錄入遺你漏、錯(cuò)誤苦；碗違反會(huì)計(jì)制魂度及合規(guī)素管理要求畝；縱涉嫌內(nèi)部欺伍詐行為；煉可能導(dǎo)致未棵來(lái)爭(zhēng)議/法喘律訴訟/操光作風(fēng)險(xiǎn)損失常；澆啟動(dòng)“[3牧710]跨能行通存通兌哲業(yè)務(wù)維護(hù)”共交易，根據(jù)傷系統(tǒng)提示錄姜入業(yè)務(wù)開(kāi)通棟信息喪；佳交易成功后透，淺在申請(qǐng)書(shū)上咽打印開(kāi)通信脹息，在客戶著存折上打印辦縣級(jí)清算中仍心的12位轉(zhuǎn)支付系統(tǒng)行育號(hào)掏；途核對(duì)信息，僵憑證歸檔韻未將打印信枝息交申請(qǐng)人代簽字確認(rèn)；淹錯(cuò)誤加蓋或井遺漏業(yè)務(wù)清渠訖章；帶未及時(shí)整理豐歸檔票據(jù)及奮憑證；詠違反會(huì)計(jì)制旦度及合規(guī)循管理要求享；礎(chǔ)涉嫌內(nèi)部欺削詐行為；箭可能導(dǎo)致未喬來(lái)爭(zhēng)議/法散律訴訟/操剖作風(fēng)險(xiǎn)損失濫；扮核對(duì)打印信遣息無(wú)誤后，掛交申請(qǐng)人確獵認(rèn)簽章；護(hù)柜員將第二蜘聯(lián)申請(qǐng)書(shū)加話蓋業(yè)務(wù)清訖銹章作當(dāng)日傳銳票；治客戶有效身江份證件復(fù)印望件作附件；獄第一聯(lián)（客無(wú)戶聯(lián)）申請(qǐng)豪書(shū)加蓋業(yè)務(wù)院公章（或儲(chǔ)爸蓄業(yè)務(wù)公章返）隨存折（字卡）及有效知身份證件交鏟還申請(qǐng)人班；萬(wàn)變更跨行通楊存通兌信息爽客戶躺提交所需證前件及資料量未提交以下妥資料：綢本人有效身荷份證件；壩存折（卡）愧；澇一式二聯(lián)特煎殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)干書(shū)；形原始資料缺銅失/模糊不踐清建，可能導(dǎo)致抱未來(lái)爭(zhēng)議/扯法律訴訟/精操作風(fēng)險(xiǎn)損預(yù)失相；頭違反會(huì)計(jì)制烤度及合規(guī)管饒理要求泊；志會(huì)計(jì)柜員拒伸收全部資料戀，并將之退鄭還客戶；漏審查志證件及資料議未屬審核該賬戶蘿有無(wú)開(kāi)通跨睡行通存通兌紅業(yè)務(wù)搶；贈(zèng)惡意提供虛站假證件及資朽料，并試圖豈蒙騙；減內(nèi)外勾結(jié)/笨收取便利/傅串謀變更跨艷行通存通兌陽(yáng)信息斬；暈可能導(dǎo)致未鉆來(lái)爭(zhēng)議/法喪律訴訟/操擠作風(fēng)險(xiǎn)損失配；刑違反會(huì)計(jì)制喊度及合規(guī)管帝理要求甜；京審查未通過(guò)自，將所有資勻料退回客戶革；勸立即向上級(jí)覆主管報(bào)告，透同時(shí)通知安俊保部門(mén)/公趟安機(jī)關(guān)；寧追究當(dāng)事人們責(zé)任，情節(jié)霜嚴(yán)重/造成桃重大損失者按追究刑事責(zé)驗(yàn)任；偉審核無(wú)誤后災(zāi)，啟動(dòng)系統(tǒng)負(fù)交易撫信息錄入遺墓漏、錯(cuò)誤商；調(diào)違反會(huì)計(jì)制服度及合規(guī)曾管理要求聰；筑涉嫌內(nèi)部欺反詐行為；捷可能導(dǎo)致未律來(lái)爭(zhēng)議/法杰律訴訟/操笑作風(fēng)險(xiǎn)損失辭；癢啟動(dòng)“[3是710]跨梅行通存通兌痕業(yè)務(wù)維護(hù)”霞交易，根據(jù)引系統(tǒng)提示錄店入業(yè)務(wù)開(kāi)通捎信息滅；怠交易成功后驅(qū)，紹在申請(qǐng)書(shū)上楊打印開(kāi)通信味息，在客戶喚存折上打印吃縣級(jí)清算中坐心的12位成支付系統(tǒng)行俊號(hào)紀(jì)；漫核對(duì)信息，棍憑證歸檔均未將打印信信息交申請(qǐng)人縫簽字確認(rèn)；滾錯(cuò)誤加蓋或欲遺漏業(yè)務(wù)清期訖章；依未及時(shí)整理猛歸檔票據(jù)及勒憑證；狹違反會(huì)計(jì)制款度及合規(guī)負(fù)管理要求船；檢涉嫌內(nèi)部欺憐詐行為；近可能導(dǎo)致未要來(lái)爭(zhēng)議/法絨律訴訟/操池作風(fēng)險(xiǎn)損失乏；菠核對(duì)打印信墊息無(wú)誤后，萬(wàn)交申請(qǐng)人確場(chǎng)認(rèn)簽章；燭柜員將第二柏聯(lián)申請(qǐng)書(shū)加撓蓋業(yè)務(wù)清訖親章作當(dāng)日傳吉票；撐客戶有效身匹份證件復(fù)印妄件作附件；土第一聯(lián)（客棋戶聯(lián)）申請(qǐng)掌書(shū)加蓋業(yè)務(wù)乞公章（或儲(chǔ)壇蓄業(yè)務(wù)公章愧）隨存折（廉卡）及有效宰身份證件交達(dá)還申請(qǐng)人煤；落終止跨行通善存通兌業(yè)務(wù)守客戶癥提交侵所需證件及德資料池未提交以下害資料：惜本人有效身足份證件；瘡存折（卡）匆；灘原開(kāi)通的申筐請(qǐng)書(shū)回執(zhí)；浮一式二聯(lián)特叛殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)訂書(shū)；侄原始資料缺碗失/模糊不花清菠，可能導(dǎo)致迅未來(lái)爭(zhēng)議/叮法律訴訟/杜操作風(fēng)險(xiǎn)損咸失級(jí)；鏡違反會(huì)計(jì)制戒度及合規(guī)管喂理要求慘；鞏會(huì)計(jì)柜員拒咬收全部資料被，并將之退費(fèi)還客戶；襪審查沖證件及資料倒未審查以下猜資料：研該賬戶有無(wú)踐開(kāi)通跨行通吼存通兌業(yè)務(wù)矮；勢(shì)該賬戶開(kāi)戶征機(jī)構(gòu)是否為騙本合作銀行序/聯(lián)社范圍竭內(nèi)的機(jī)構(gòu)；范存折（卡）賠名稱是否與賀有效身份證紐件名稱一致愉，是否為本頸人辦理；雕申請(qǐng)書(shū)“申勤請(qǐng)人填寫(xiě)欄型”內(nèi)容填寫(xiě)身是否真實(shí)、槳完整；是否族在“其它”叨欄注明“終戀止跨行通存弊通兌業(yè)務(wù)”屋字樣；內(nèi)惡意提供虛參假證件及資階料，并試圖肚蒙騙；內(nèi)內(nèi)外勾結(jié)/喇收取便利/昏串謀終止跨腳行通存通兌著；伸可能導(dǎo)致未倘來(lái)爭(zhēng)議/法駐律訴訟/操遠(yuǎn)作風(fēng)險(xiǎn)損失拍；勿違反會(huì)計(jì)制缸度及合規(guī)管依理要求治；詢審查未通過(guò)糧，將所有資篇料退回客戶翼；憲立即向上級(jí)羽主管報(bào)告，遮同時(shí)通知安林保部門(mén)/公深安機(jī)關(guān)；寨追究當(dāng)事人篩責(zé)任，情節(jié)俱嚴(yán)重/造成戴重大損失者鞭追究刑事責(zé)恭任；田審核無(wú)誤后諸，啟動(dòng)系統(tǒng)咳交易漿信息錄入遺雨漏、錯(cuò)誤詳；疤違反會(huì)計(jì)制哀度及合規(guī)甚管理要求瓦；圾涉嫌內(nèi)部欺哈詐行為；詠可能導(dǎo)致未陶來(lái)爭(zhēng)議/法側(cè)律訴訟/操?gòu)堊黠L(fēng)險(xiǎn)損失臺(tái)；鐘審核無(wú)誤，半柜員啟動(dòng)“用[3710草]跨行通存緣通兌業(yè)務(wù)維由護(hù)”交易，韻根據(jù)系統(tǒng)提擠示錄入業(yè)務(wù)走終止信息吐；剩核對(duì)信息，關(guān)憑證歸檔輛未將打印信鳳息交申請(qǐng)人鑄簽字確認(rèn)；夸錯(cuò)誤加蓋或香遺漏業(yè)務(wù)清店訖章；影未及時(shí)整理苦歸檔票據(jù)及頓憑證；饒違反會(huì)計(jì)制蝴度及合規(guī)怪管理要求吊；源涉嫌內(nèi)部欺爬詐行為；殺可能導(dǎo)致未濾來(lái)爭(zhēng)議/法傅律訴訟/操壇作風(fēng)險(xiǎn)損失皂；爐核對(duì)打印信慨息無(wú)誤后，臟交申請(qǐng)人確群認(rèn)簽章；貍柜員將第二篩聯(lián)申請(qǐng)書(shū)加鬧蓋業(yè)務(wù)清訖從章作當(dāng)日傳牧票；吊客戶有效身殲份證件復(fù)印攔件作附件；碼第一聯(lián)（客敬戶聯(lián)）申請(qǐng)舟書(shū)加蓋業(yè)務(wù)息公章（或儲(chǔ)象蓄業(yè)務(wù)公章葵）隨存折（戰(zhàn)卡）及有效崇身份證件交疾還申請(qǐng)人緞；嚷現(xiàn)金通存沫業(yè)務(wù)晨客戶舍提交鑰所需證件及蛛資料江未提交以下槽資料：辭現(xiàn)金；索有效身份證汽件；擾填寫(xiě)存款憑各條，填明賬謹(jǐn)號(hào)、戶名、子金額；廊代理存款的挖，還應(yīng)提交不代理人的身診份證件；線原始資料缺祥失/模糊不暗清記，可能導(dǎo)致希未來(lái)爭(zhēng)議/疊法律訴訟/臟操作風(fēng)險(xiǎn)損票失棒；麻違反會(huì)計(jì)制諷度及合規(guī)管響理要求哈；窩會(huì)計(jì)柜員拒卻收全部資料駱，并將之退服還客戶；諸審查罪證件及唉資料想未審核以下桶事項(xiàng)：醋存折/卡是政否為他行存挑折/卡；濃存款憑條內(nèi)癢容填寫(xiě)是否港完整、正確繞；輛提供的身份哪證件是否合禿法、有效；揉客戶填寫(xiě)的羞賬號(hào)是否為嚷他行的存款駛賬號(hào)沖；敘惡意提供虛往假證件及資洞料，并試圖代蒙騙；券客戶資金來(lái)晨源、言行舉疤止存在可疑水之處；增可能導(dǎo)致未賣來(lái)爭(zhēng)議/法頌律訴訟/操鼓作風(fēng)險(xiǎn)損失乎；酷違反賬戶實(shí)牛名制規(guī)定森，涉嫌洗錢吊/賄賂/欺菊詐/資助恐佳怖活動(dòng)；啄違反會(huì)計(jì)制暴度及合規(guī)管宇理要求針；各審查未通過(guò)過(guò)，將所有資貞料退回客戶凍；狐立即向上級(jí)遲主管報(bào)告，子同時(shí)通知安葵保部門(mén)/公蠢安機(jī)關(guān)；伏追究當(dāng)事人皇責(zé)任，情節(jié)可嚴(yán)重/造成慘重大損失者帶追究刑事責(zé)榜任；粒審核無(wú)誤后雨，啟動(dòng)系統(tǒng)家交易籌正常情況下栗，未登錄綜兔合業(yè)務(wù)系統(tǒng)級(jí)，采用人工懸/手寫(xiě)辦理墓現(xiàn)金通存業(yè)仁務(wù)；飼未計(jì)入正確姥的會(huì)計(jì)分錄輩；忽信息錄入遺且漏、錯(cuò)誤享；立違反會(huì)計(jì)制然度及合規(guī)頁(yè)管理要求核；障涉嫌內(nèi)部欺凱詐行為；院可能導(dǎo)致未業(yè)來(lái)爭(zhēng)議/法候律訴訟/操眼作風(fēng)險(xiǎn)損失歐；徒啟動(dòng)“[粉3712]倍跨行現(xiàn)金存倡款”交易，順選擇“小額陜支付”清算麗途徑；厲依據(jù)存款憑虧條相關(guān)信息樂(lè)完整錄入界吸面要素，收怨取手續(xù)費(fèi)后挽提交交易迫；麥代理行現(xiàn)金沉通存的會(huì)計(jì)宣分錄惕：辟借：現(xiàn)金射（交易機(jī)構(gòu)芹）債貸：462賴1電子匯劃姜往賬（縣紡中心）密5111中晴間業(yè)務(wù)收入放（交易機(jī)圍構(gòu)）棒借：462誕1電子匯劃貝往賬（縣壤中心）徹貸：462儀9艘系統(tǒng)外資金糊清算往來(lái)網(wǎng)（省中心）侵借：462也9系統(tǒng)揭外資金清算嫁往來(lái)（省傘中心）尤貸：112腔4毛存放清算中毒心款項(xiàng)（蜂縣中心）飽交易成功后修，根據(jù)系統(tǒng)心提示打印存購(gòu)款憑條秩；貴打印失敗的荷，啟動(dòng)躬“羨[9111足]或[91佩12]流水才查詢留”滔交易，將流鍬水信息重打料印在憑條上胡；環(huán)核對(duì)信息、夠憑證歸檔棕未及時(shí)將回寧單交客戶簽登字確認(rèn)；見(jiàn)錯(cuò)誤加蓋或?qū)＿z漏業(yè)務(wù)清革訖章；躲未及時(shí)整理填歸檔票據(jù)及押憑證；挨違反會(huì)計(jì)制姑度及合規(guī)料管理要求毯；季涉嫌內(nèi)部欺建詐行為；廳可能導(dǎo)致未津來(lái)爭(zhēng)議/法滴律訴訟/操肥作風(fēng)險(xiǎn)損失產(chǎn)；暑核對(duì)打印信住息與客戶填柏寫(xiě)內(nèi)容無(wú)誤示后，將存款僅憑條交客戶敘確認(rèn)簽字坡；痛柜員在存款賺憑條、客戶默回單聯(lián)上加斜蓋業(yè)務(wù)清訖略章鄭，嗽存款憑條作京柜員當(dāng)日傳慢票家；咸客戶回單交止客戶蔑；暈現(xiàn)金通兌業(yè)布務(wù)紀(jì)客戶釘提交孕所需證件及隨資料題未提交以下承資料：跪存折、卡；涼有效身份證更件原件及復(fù)燒印件；礦填寫(xiě)取款憑蹈條，填明賬雀號(hào)、戶名、漏金額；時(shí)代理存款的續(xù)，還應(yīng)提交鞭代理人的身假份證件和復(fù)勸印件；掙原始資料缺墊失/模糊不鼓清償，可能導(dǎo)致曠未來(lái)爭(zhēng)議/鼠法律訴訟/重操作風(fēng)險(xiǎn)損境失悔；占違反會(huì)計(jì)制群度及合規(guī)管盼理要求腎；魄會(huì)計(jì)柜員拒梁收全部資料欲，并將之退醉還客戶；慌審查帳證件及鵝資料棵未審核以下寒事項(xiàng)：序存折/卡是優(yōu)否為他行存宋折/卡；逢取竟款憑條內(nèi)容小填寫(xiě)是否完歪整、正確；賺提供的身份它證件是否合楚法、有效；位客戶填寫(xiě)的職賬號(hào)是否為怪他行的存款搶賬號(hào)猶；起惡意提供虛骨假證件及資川料，并試圖芬蒙騙；維客戶資金來(lái)識(shí)源、言行舉線止存在可疑脈之處；較可能導(dǎo)致未傭來(lái)爭(zhēng)議/法慚律訴訟/操想作風(fēng)險(xiǎn)損失鹿；暗違反賬戶實(shí)單名制規(guī)定蠅，涉嫌洗錢望/賄賂/欺截詐/資助恐百怖活動(dòng)；椒違反會(huì)計(jì)制賄度及合規(guī)管杯理要求??；桐審查未通過(guò)等，將所有資糾料退回客戶鏟；恒立即向上級(jí)鵲主管報(bào)告，皺同時(shí)通知安說(shuō)保部門(mén)/公足安機(jī)關(guān)；希追究當(dāng)事人塔責(zé)任，情節(jié)喝嚴(yán)重/造成盛重大損失者峽追究刑事責(zé)見(jiàn)任；蹲審核無(wú)誤后賢，啟動(dòng)系統(tǒng)茂交易夠正常情況下牛，未登錄綜星合業(yè)務(wù)系統(tǒng)秀，采用人工曬/手寫(xiě)辦理扁現(xiàn)金通兌業(yè)底務(wù)；輪未計(jì)入正確汗的會(huì)計(jì)分錄尋；撲信息錄入遺惱漏、錯(cuò)誤傲；摟違反會(huì)計(jì)制報(bào)度及合規(guī)倦管理要求僚；梳涉嫌內(nèi)部欺蕩詐行為；大可能導(dǎo)致未蘭來(lái)爭(zhēng)議/法址律訴訟/操欠作風(fēng)險(xiǎn)損失隔；丙啟動(dòng)“[3浸713]跨薄行現(xiàn)金取款尼”交易，依駐據(jù)取款憑條永輸入相關(guān)信聲息壇；米完成配鈔后予提交交易，滴同時(shí)聯(lián)動(dòng)收爹取手續(xù)費(fèi)帝；文代理行現(xiàn)金擺通兌會(huì)計(jì)分期錄剖請(qǐng)參閱附表枯1；怠交易成功后慰，根據(jù)系統(tǒng)蠢提示在取款仇憑條和存折判上打印取款巖信息；換核對(duì)信息，歸憑證歸檔槳未及時(shí)將憑策條交客戶簽鐮字確認(rèn)；問(wèn)錯(cuò)誤加蓋或慧遺漏業(yè)務(wù)清逃訖章；父未及時(shí)整理轎歸檔票據(jù)及趙憑證；由違反會(huì)計(jì)制初度及合規(guī)僚管理要求吹；菊涉嫌內(nèi)部欺批詐行為；驕可能導(dǎo)致未辮來(lái)爭(zhēng)議/法項(xiàng)律訴訟/操也作風(fēng)險(xiǎn)損失漸；除柜員檢查打告印信息與申擾請(qǐng)信息是否箭相符，檢查傍存折打印信肆息是否與上躁筆交易信息覆銜接，審查弊無(wú)誤后，將程憑條交客戶抹確認(rèn)簽字什；己在取款憑條?？蛻袈?lián)上加裕蓋業(yè)務(wù)清訖磨章連同現(xiàn)金洽和存折交給具客戶；沸取款憑條記翅賬聯(lián)加蓋業(yè)倒務(wù)清訖章作敢當(dāng)日傳票捷；絮實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)忽務(wù)礎(chǔ)客戶吸提交額所需證件及絨資料燃未提交以下詞資料：剃存折、卡；跡填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬憑捕條；土轉(zhuǎn)出賬戶存通款人的身份染證件；憑原始資料缺壤失/模糊不渣清逢，可能導(dǎo)致息未來(lái)爭(zhēng)議/若法律訴訟/撤操作風(fēng)險(xiǎn)損蝕失甜；編違反會(huì)計(jì)制楊度及合規(guī)管誦理要求賽；材會(huì)計(jì)柜員拒彈收全部資料士，并將之退勁還客戶；辟審查巷證件及蜜資料右未審核以下誕事項(xiàng)：常存折/卡是不否為他行存終折/卡；桿憑條內(nèi)容填諸寫(xiě)是否完整芹、正確；滋提供的身份避證件是否合斜法、有效；蹤收款人、付瓣款人其中一孤方是否為本痕省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)皇戶的個(gè)人活船期存款賬戶寒（存折或卡阿）霸；倒惡意提供虛哄假證件及資夜料，并試圖挨蒙騙；凝內(nèi)外勾結(jié)/燥收取便利/斷串謀辦理實(shí)蔽時(shí)轉(zhuǎn)賬肅；堤可能導(dǎo)致未兄來(lái)爭(zhēng)議/法熱律訴訟/操板作風(fēng)險(xiǎn)損失摟；府違反賬戶實(shí)爹名制規(guī)定裳，涉嫌洗錢叮/賄賂/欺唐詐/資助恐檔怖活動(dòng)；忽違反會(huì)計(jì)制狂度及合規(guī)管哨理要求糊；勺審查未通過(guò)疑，將所有資墾料退回客戶頭；趟立即向上級(jí)鋤主管報(bào)告，元同時(shí)通知安信保部門(mén)/公桐安機(jī)關(guān)；圓追究當(dāng)事人篩責(zé)任，情節(jié)曉嚴(yán)重/造成專重大損失者擇追究刑事責(zé)香任；陪審查無(wú)誤后賤，啟動(dòng)系統(tǒng)雁交易秀正常情況下派，未登錄綜慕合業(yè)務(wù)系統(tǒng)伸，采用人工益/手寫(xiě)辦理橫實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)帳業(yè)吧務(wù)；等未計(jì)入正確誕的會(huì)計(jì)分錄田；糠信息錄入遺黨漏、錯(cuò)誤跌；蝕違反會(huì)計(jì)制電度及合規(guī)鞏管理要求贈(zèng)；避涉嫌內(nèi)部欺鄙詐行為；炮可能導(dǎo)致未悼來(lái)爭(zhēng)議/法蟻律訴訟/操河作風(fēng)險(xiǎn)損失館；惰啟動(dòng)“[3責(zé)714]跨希行實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬片”交易，根結(jié)據(jù)系統(tǒng)提示城錄入相關(guān)信破息胳；渠轉(zhuǎn)賬通存者通兌肯會(huì)計(jì)分錄災(zāi)請(qǐng)參閱附表撇2；皇交易成功后宿，根據(jù)系統(tǒng)廟提示打印憑戀條謙；尿打印失敗的度，啟動(dòng)“[濫9111]腎或[911追2]流水查頃詢”交易，千將流水信息撫重打印在憑申條上；叢付款人在他擁行開(kāi)戶，收胸款人在浙江糾省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)好戶的，柜員裁應(yīng)另行啟動(dòng)谷“[143密4]補(bǔ)登折鏈”交易，補(bǔ)毫登存折；化核對(duì)信息，桶憑證歸檔稻未及時(shí)將憑貸條交客戶簽肉字確認(rèn)；艦錯(cuò)誤加蓋或梯遺漏業(yè)務(wù)清據(jù)訖章；諒未及時(shí)整理槍歸檔票據(jù)及喘憑證；群違反會(huì)計(jì)制膨度及合規(guī)索管理要求殲；恰涉嫌內(nèi)部欺郊詐行為；悅可能導(dǎo)致未生來(lái)爭(zhēng)議/法丘律訴訟/操忘作風(fēng)險(xiǎn)損失帝；恥核對(duì)打印信木息與客戶填傳寫(xiě)內(nèi)容無(wú)誤切后，將取款桂憑條交客戶顏確認(rèn)簽字閥；計(jì)經(jīng)核對(duì)無(wú)誤張后，在轉(zhuǎn)賬紛憑條上加蓋抄業(yè)務(wù)清訖章拿作柜員當(dāng)日吉傳票；象轉(zhuǎn)賬憑條客鎖戶回單加蓋寬業(yè)務(wù)清訖章乏，連同存折甜（卡）一并貌交給客戶柿；衣賬戶信息查外詢業(yè)務(wù)扮客戶提交所種需證件及資膠料巖未提交以下期資料：宴存折（卡）僑；轟本人有效身頓份證件；洪查詢需向客鼻戶收費(fèi)的，聚同時(shí)客戶應(yīng)州填寫(xiě)憑條，庭填明賬號(hào)、牛戶名、需查小詢的信息要李求等內(nèi)容；擠原始資料缺蜻失/模糊不弟清鼻，可能導(dǎo)致故未來(lái)爭(zhēng)議/唯法律訴訟/描操作風(fēng)險(xiǎn)損今失懇；射違反會(huì)計(jì)制冒度及合規(guī)管猴理要求戰(zhàn)；賣會(huì)計(jì)柜員拒繪收全部資料固，并將之退忘還客戶；付審查析證件及資料舍未審查以下筒事項(xiàng)：柿柜員審核存買折是否為他案行存折；刃提供的有效初身份證件是占否合法、有碌效，是否為屯其本人；遺填寫(xiě)的內(nèi)容淋是否完整、寨正確；捷惡意提供虛夸假證件及資樸料，并試圖刑蒙騙；膏內(nèi)外勾結(jié)/班收取便利/沖串謀查詢信覽息查詢誠(chéng)；吉可能導(dǎo)致未游來(lái)爭(zhēng)議/法辟律訴訟/操模作風(fēng)險(xiǎn)損失填；緞違反賬戶實(shí)壯名制規(guī)定趴，涉嫌洗錢兼/賄賂/欺櫻詐/資助恐鴿怖活動(dòng)；千違反會(huì)計(jì)制歲度及合規(guī)管加理要求猾；校審查未通過(guò)繼，將所有資坑料退回客戶褲；悉立即向上級(jí)劍主管報(bào)告，譽(yù)同時(shí)通知安糟保部門(mén)/公緣安機(jī)關(guān)；光追究當(dāng)事人預(yù)責(zé)任，情節(jié)吊嚴(yán)重/造成秋重大損失者味追究刑事責(zé)支任；閣審核伐無(wú)誤后，啟睬動(dòng)系統(tǒng)交易光正常情況下撇，未登錄綜息合業(yè)務(wù)系統(tǒng)訴，采用人工婆/手寫(xiě)辦理逆信息查詢業(yè)錘務(wù)；宮未計(jì)入正確烘的會(huì)計(jì)分錄場(chǎng)；蹄信息錄入遺新漏、錯(cuò)誤琴；慨違反會(huì)計(jì)制芝度及合規(guī)雕管理要求??；熊可能導(dǎo)致未移來(lái)爭(zhēng)議/法夏律訴訟/操雅作風(fēng)險(xiǎn)損失異；劈啟動(dòng)“[3黑711]跨蘇行客戶賬查堪詢”交易，鵝依據(jù)客戶填決制的賬戶信泳息錄入界面聰要素；杠系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)局動(dòng)出納現(xiàn)金勒配鈔收取手陸續(xù)費(fèi)后提交直；作信息查詢的臭會(huì)計(jì)分錄：超借：現(xiàn)金監(jiān)（交易機(jī)祖構(gòu)）巖貸：51事11中間業(yè)悉務(wù)收入（交趙易機(jī)構(gòu)）餅交易成功后輪，在客戶填烏制的憑條上尊打印查詢信剪息；慌核對(duì)信息，叉憑證歸檔栽錯(cuò)誤加蓋或電遺漏業(yè)務(wù)清播訖章；耽未及時(shí)整理滴歸檔票據(jù)及銳憑證；嚇違反會(huì)計(jì)制策度及合規(guī)圣管理要求松；要可能導(dǎo)致未遠(yuǎn)來(lái)爭(zhēng)議/法絹律訴訟/操拍作風(fēng)險(xiǎn)損失境；災(zāi)柜員在憑條碰及客戶回單昌上加蓋業(yè)揉務(wù)清訖章，陵憑條作柜員級(jí)當(dāng)日傳票；吸客戶回單交天客戶緊；蚊系統(tǒng)異常情糠況處理坊柜員根據(jù)系膚統(tǒng)提示的異有常報(bào)錯(cuò)信息棉，對(duì)照《小籠額支付跨行宜通存通兌業(yè)隆務(wù)異常情況叔處理對(duì)照表誰(shuí)》作相應(yīng)的根處理；蠅《小額支付僅跨行通存通窮兌業(yè)務(wù)異常香情況處理對(duì)吉照表》棍農(nóng)信銀全國(guó)線通存通兌年會(huì)計(jì)分錄比請(qǐng)照前述跨系炎統(tǒng)通存通兌炸會(huì)計(jì)分錄射；航現(xiàn)金通存業(yè)序務(wù)都啟動(dòng)系統(tǒng)交征易傍正常情況下詢，未登錄綜孔合業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟，采用人工冠/手寫(xiě)辦理肉現(xiàn)金通存業(yè)伏務(wù)；冤未計(jì)入正確鞭的會(huì)計(jì)分錄松；夠信息錄入遺憶漏、錯(cuò)誤款；臘違反會(huì)計(jì)制語(yǔ)度及合規(guī)洋管理要求陽(yáng)；紐可能導(dǎo)致未咱來(lái)爭(zhēng)議/法衣律訴訟/操只作風(fēng)險(xiǎn)損失殲；倘現(xiàn)金通存時(shí)育，啟動(dòng)“[篩3712]想跨行現(xiàn)金存騾款”交易；鴿存款交易成脹功后，在存紹款憑條、存漫折上打印存校入信息；遍核對(duì)信息、徑憑證歸檔水未認(rèn)真核對(duì)逗打印信息與逢申請(qǐng)信息是盈否相符；娛錯(cuò)誤加蓋或輔遺漏業(yè)務(wù)清華訖章；釘未及時(shí)整理鳳歸檔票據(jù)及影憑證；英違反會(huì)計(jì)制廉度及合規(guī)猜管理要求讀；憲可能導(dǎo)致未仇來(lái)爭(zhēng)議/法其律訴訟/操式作風(fēng)險(xiǎn)損失碗；進(jìn)柜員檢查打強(qiáng)印信息與申仔請(qǐng)信息是否階相符；村存折打印的蜓信息是否正悅確，是否與洽上筆交易信域息銜接；毀核對(duì)正確后娛，將存款憑什條交客戶核棄對(duì)并簽字確怠認(rèn)凈；伶經(jīng)核對(duì)客戶類簽字須信息無(wú)誤后爸，柜員將存占款憑條客戶廚聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)影清訖章連同慎存折交給客離戶；沃存款憑條加劍蓋業(yè)務(wù)清訖兄章作當(dāng)日傳收票勒；袋未應(yīng)答處理悼未收到系統(tǒng)妄應(yīng)答，柜員閉未奮將現(xiàn)金退還漢客戶奧；皇違反會(huì)計(jì)制嫁度及合規(guī)弦管理要求嶄；科可能導(dǎo)致未勇來(lái)爭(zhēng)議/法赴律訴訟/操濫作風(fēng)險(xiǎn)損失追；菜因超時(shí)未收山到任何應(yīng)答為的，系統(tǒng)將徐自動(dòng)發(fā)出沖顛正交易；橋待收到系統(tǒng)班自動(dòng)沖正應(yīng)萍答后，柜員伐可將現(xiàn)金退膝還客戶或重憲新發(fā)起存款仰業(yè)務(wù)交易僻；咬現(xiàn)金通兌業(yè)庭務(wù)朱啟動(dòng)系統(tǒng)交薦易香正常情況下鵲，未登錄綜熄合業(yè)務(wù)系統(tǒng)蕩，采用人工恭/手寫(xiě)辦理蝕現(xiàn)金通兌業(yè)饒務(wù)；思未計(jì)入正確膜的會(huì)計(jì)分錄灰；損信息錄入遺汪漏、錯(cuò)誤月；越違反會(huì)計(jì)制懂度及合規(guī)刊管理要求響；頓可能導(dǎo)致未保來(lái)爭(zhēng)議/法巨律訴訟/操捆作風(fēng)險(xiǎn)損失敏；無(wú)現(xiàn)金通兌時(shí)彼，啟動(dòng)“[絕3713]浸跨行現(xiàn)金取密款”；勻交易成功后屈，根據(jù)系統(tǒng)群提示在取款芒憑條和存折關(guān)上打印取款卸信息；僚核對(duì)信息腫、到憑證歸檔搭未認(rèn)真核對(duì)貝打印信息與仆申請(qǐng)信息是衡否相符；綿錯(cuò)誤加蓋或鑒遺漏業(yè)務(wù)清給訖章；禿未及時(shí)整理邊歸檔票據(jù)及炭憑證；柴違反會(huì)計(jì)制脂度及合規(guī)預(yù)管理要求狐；流可能導(dǎo)致未誕來(lái)爭(zhēng)議/法璃律訴訟/操喂作風(fēng)險(xiǎn)損失堡；腥柜員檢查打蜻印信息與申頸請(qǐng)信息是否遭相符；飄檢查存折打下印信息是否灣與上筆交易盈信息銜接；塊審查無(wú)誤后求，將憑條交徐客戶確認(rèn)簽損字喘；鍋在取款憑條掩客戶聯(lián)上加彩蓋業(yè)務(wù)清訖翼章連同現(xiàn)金奪和存折交給樂(lè)客戶；宮取款憑條記岔賬聯(lián)加蓋業(yè)湖務(wù)清訖章作爹當(dāng)日傳票點(diǎn)；妨未應(yīng)答處理匯超時(shí)未收到綱應(yīng)答的，柜哥員幕將現(xiàn)金支付歐給客戶繁；背違反會(huì)計(jì)制夢(mèng)度及合規(guī)貍管理要求饒；饅可能導(dǎo)致未蝦來(lái)爭(zhēng)議/法歲律訴訟/操訂作風(fēng)險(xiǎn)損失全；扛因超時(shí)未收儀到任何應(yīng)答峰的，柜員不種得將現(xiàn)金支獲付給客戶，全應(yīng)通過(guò)“[井3731]看通存通兌登撇記簿查詢”黎交易查詢?cè)撫劰P業(yè)務(wù)狀態(tài)勇；矩待收到交易叫成功應(yīng)答后犬，方可向客蔬戶支付現(xiàn)金半；橋?qū)崟r(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)所務(wù)缸啟動(dòng)系統(tǒng)交撈易炮正常情況下恩，未登錄綜司合業(yè)務(wù)系統(tǒng)覽，采用人工適/手寫(xiě)辦理敗實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)帳業(yè)當(dāng)務(wù)；精未計(jì)入正確潛的會(huì)計(jì)分錄頌；跳信息錄入遺歡漏、錯(cuò)誤撿；固違反會(huì)計(jì)制睛度及合規(guī)躍管理要求摧；圖可能導(dǎo)致未款來(lái)爭(zhēng)議/法艇律訴訟/操燦作風(fēng)險(xiǎn)損失鳳；預(yù)轉(zhuǎn)賬時(shí)，啟爸動(dòng)“[37袍14]跨行域?qū)崟r(shí)轉(zhuǎn)賬”沸，根據(jù)系繳統(tǒng)提示錄入搶申請(qǐng)信息激；怖交易成功后赴，在存折和墻轉(zhuǎn)賬憑證上班打印轉(zhuǎn)賬信娛息；戰(zhàn)核對(duì)信息、姨憑證歸檔脊未認(rèn)真核對(duì)襯打印信息與彼申請(qǐng)信息是城否相符；榜未及時(shí)將將轉(zhuǎn)賬憑證諒交客戶簽字姜確認(rèn)醋；抽錯(cuò)誤加蓋或毛遺漏業(yè)務(wù)清花訖章；擇未及時(shí)整理壓歸檔票據(jù)及扯憑證；董違反會(huì)計(jì)制斜度及合規(guī)深管理要求即；卵涉嫌內(nèi)部欺斧詐行為；曠可能導(dǎo)致未槐來(lái)爭(zhēng)議/法顆律訴訟/操聾作風(fēng)險(xiǎn)損失貼；炊柜員核對(duì)打朱印的轉(zhuǎn)賬信保息與申請(qǐng)信經(jīng)息無(wú)誤后，窮將轉(zhuǎn)賬憑證勺交客戶簽字伶確認(rèn)宏；撲柜員核對(duì)客雀戶驢簽字信息無(wú)竄誤后，將轉(zhuǎn)筐賬憑證客戶并聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)碎清訖章后連屑同存折交客酷戶；扁轉(zhuǎn)賬憑證記兆賬聯(lián)加蓋業(yè)壟務(wù)清訖章作競(jìng)當(dāng)日傳票并；沿客戶申請(qǐng)時(shí)極提交進(jìn)賬單啄的，第一聯(lián)握加蓋憑證受便理章交給經(jīng)捧辦客戶，第瞞三聯(lián)那加蓋業(yè)務(wù)清雜訖章作收款漿人的收賬通做知，進(jìn)賬單伙第二聯(lián)作當(dāng)返日傳票的附歐件；找轉(zhuǎn)入賬戶未剩在本機(jī)構(gòu)開(kāi)舟戶的，第二恨、三聯(lián)進(jìn)賬輝單均作當(dāng)日徐傳票的附件劍；織賬戶信息查浸詢業(yè)務(wù)熔客戶提交所嘉需證件及資絞料捎未提交以下古資料：哀異地農(nóng)村信庫(kù)用社存折（彎卡）話；淡本人有效身北份證件；覆原始資料缺僻失/模糊不戒清糕，可能導(dǎo)致榆未來(lái)爭(zhēng)議/符法律訴訟/權(quán)操作風(fēng)險(xiǎn)損淋失慕；鉗違反會(huì)計(jì)制穴度及合規(guī)管瀉理要求委；忽會(huì)計(jì)柜員拒擋收全部資料孫，并將之退譽(yù)還客戶；次審查蘭證件及資料苗未審查以下昂事項(xiàng)：鴨柜員審核存溫折是否為他勒行存折；染提供的有效射身份證件是蘭否合法、有救效，是否為鋤其本人；兵填寫(xiě)的內(nèi)容折是否完整、血正確；維惡意提供虛秋假證件及資鈔料，并試圖臟蒙騙；蚊內(nèi)外勾結(jié)/州收取便利/難串謀查詢賬東戶信息復(fù)；銷可能導(dǎo)致未年來(lái)爭(zhēng)議/法雙律訴訟/操朗作風(fēng)險(xiǎn)損失員；壯違反賬戶實(shí)擴(kuò)名制規(guī)定鏡，涉嫌洗錢僑/賄賂/欺后詐/資助恐苦怖活動(dòng)；報(bào)違反會(huì)計(jì)制學(xué)度及合規(guī)管悠理要求板；后審查未通過(guò)璃，將所有資煉料退回客戶碧；先立即向上級(jí)就主管報(bào)告，姓同時(shí)通知安校保部門(mén)/公蜂安機(jī)關(guān)；撞追究當(dāng)事人紹責(zé)任，情節(jié)泳嚴(yán)重/造成寺重大損失者映追究刑事責(zé)則任；降啟動(dòng)系統(tǒng)交責(zé)易于正常情況下挖，未登錄綜援合業(yè)務(wù)系統(tǒng)木，采用人工號(hào)/手寫(xiě)辦理敢信息查詢業(yè)蹲務(wù)；男信息錄入遺熄漏、錯(cuò)誤垂；裳違反會(huì)計(jì)制片度及合規(guī)什管理要求綁；熟可能導(dǎo)致未填來(lái)爭(zhēng)議/法妥律訴訟/操丙作風(fēng)險(xiǎn)損失截；茂審核無(wú)誤，虧柜員啟動(dòng)“縫[3731溉]跨行客戶循賬戶查詢”已交易，將查努詢結(jié)果告知獅客戶后；謎異常情況處運(yùn)理箭遭遇異常情棗況時(shí)，未根悼據(jù)異常情況銳處理規(guī)定進(jìn)歷行恰當(dāng)操作賽；叮違反會(huì)計(jì)制死度及合規(guī)如管理要求范；霧可能導(dǎo)致未杰來(lái)爭(zhēng)議/法譜律訴訟/操跌作風(fēng)險(xiǎn)損失靜；粘業(yè)務(wù)提交后據(jù)，系統(tǒng)提示模異常報(bào)錯(cuò)信帆息，柜員對(duì)燃照《農(nóng)信銀獲全國(guó)通存通貞兌業(yè)務(wù)異常月情況處理對(duì)絞照表》蘇作相應(yīng)的處奴理逼；恭若因系統(tǒng)故宋障或打印機(jī)材等原因造成剃存取款憑條努無(wú)法打印決的，比照小乓額支付跨行談通存通兌異掙常情況處中樓打印故障的興處理流程處傭理；量實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)風(fēng)務(wù)在交易處櫻理時(shí)，繡若我行收款敗賬戶瞬間發(fā)崇生異常而無(wú)秀法將他行資愁金轉(zhuǎn)入的籠，系統(tǒng)自動(dòng)甘作沖正處理著，交易提示鞋處理失??；呼《農(nóng)信銀全秩國(guó)通存通兌價(jià)業(yè)務(wù)異常情超況處理對(duì)照插表》悔業(yè)務(wù)差錯(cuò)處分理抖柜面業(yè)務(wù)差浴錯(cuò)但能聯(lián)系溫客戶沖銷及未及時(shí)發(fā)現(xiàn)可業(yè)務(wù)差錯(cuò)；資違反會(huì)計(jì)制來(lái)度及合規(guī)衰管理要求刪；舒可能導(dǎo)致未姻來(lái)爭(zhēng)議/法枕律訴訟/操屯作風(fēng)險(xiǎn)損失緒；通柜員當(dāng)日發(fā)去現(xiàn)全國(guó)農(nóng)信夾銀通存通兌駁業(yè)務(wù)差錯(cuò)的書(shū)，由原柜員擁啟動(dòng)“[3纖716]農(nóng)解信銀實(shí)時(shí)業(yè)匆務(wù)沖銷”交酬易，對(duì)原業(yè)右務(wù)進(jìn)行沖銷紗重新發(fā)起交秧易澇；頑交易成功后壤，打印沖銷溜憑證；臉沖銷憑證經(jīng)鍬客戶簽字確棟認(rèn)后，加蓋捆業(yè)務(wù)清訖章咬作當(dāng)日傳票趟；趙柜面業(yè)務(wù)差尺錯(cuò)且無(wú)法聯(lián)課系客戶沖銷喚未及時(shí)啟動(dòng)術(shù)系統(tǒng)交易，也正確處理長(zhǎng)員款及短款。餐違反會(huì)計(jì)制復(fù)度及合規(guī)秤管理要求粉；舌涉嫌內(nèi)部欺刑詐行為；搭可能導(dǎo)致未蔬來(lái)爭(zhēng)議/法重律訴訟/操宣作風(fēng)險(xiǎn)損失攝。簡(jiǎn)因柜員操作腳失誤，經(jīng)確敗認(rèn)在跨省客燃戶賬上少存搖或多支取款兄項(xiàng)而引起長(zhǎng)尋款，且無(wú)法羞聯(lián)系客戶辦構(gòu)理沖銷的，靠原操作柜員約應(yīng)啟動(dòng)“[鄙3712]續(xù)跨行現(xiàn)金存伐款”交易，蘋(píng)補(bǔ)足差錯(cuò)的胳款項(xiàng)；鍋因柜員操作洞失誤，經(jīng)確茶認(rèn)在跨省客五戶賬上多存光或少支取款淡項(xiàng)引起短款架，且無(wú)法聯(lián)用系客戶辦理旁沖銷的，原副操作柜員應(yīng)宗于當(dāng)日啟動(dòng)偶“[371有7]跨農(nóng)信銀實(shí)時(shí)隙業(yè)務(wù)補(bǔ)正”屆交易，取出弓差錯(cuò)的款項(xiàng)涼。附表1.代理行現(xiàn)金通兌會(huì)計(jì)分錄啟動(dòng)“[3713]跨行現(xiàn)金取款”交易蠻現(xiàn)金