公司融資管理制度

總則為了規(guī)范***地產(chǎn)及下屬各中心、各公司(項(xiàng)目部)的融資流程，保證正常的資金供應(yīng)量，降低融資成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效益，確保資金安全及財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，特制定本管理制度。本辦法所指的融資，僅包含債務(wù)資本融資。債務(wù)資本融資是指以負(fù)債方式借入并到期償還本息的方式融集資金，按方式可分為：借款融資、信用融資、應(yīng)付債券與融資租賃等；融資對(duì)象包括銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、股東及其他特定的單位及個(gè)人。1.1借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)，股東及其他特定個(gè)人借入一定款項(xiàng)，在合同與協(xié)議約定的時(shí)間內(nèi)還本付息的一種融資方式；按借款的時(shí)間長(zhǎng)短可分為：短期借款（一年以內(nèi)），中長(zhǎng)期借款（一年以上）；按方式分為：承兌匯票、流動(dòng)資金貸款、開發(fā)貸款、委托貸款、專項(xiàng)貸款、股東借款或其他借款等；1.2應(yīng)付債券是指按照國(guó)家證券管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)相關(guān)審批機(jī)構(gòu)審批同意后，向社會(huì)公眾公開發(fā)行的一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息的一種融資方式；1.3融資租賃（長(zhǎng)期應(yīng)付款）是指通過依法成立的融資租賃公司，融回經(jīng)營(yíng)所需的租賃物，并在協(xié)議約定的該租賃物使用的大部分時(shí)間內(nèi)按期支付租賃費(fèi)的一種融資方式。融資原則：集中管理、統(tǒng)一籌措；規(guī)模適度、結(jié)構(gòu)合理；期限合理、長(zhǎng)短兼顧；綜合權(quán)衡、降低成本；適度負(fù)債、防范風(fēng)險(xiǎn)。凡有合作方的公司，除按本辦法的規(guī)定履行相關(guān)審批手續(xù)外，還應(yīng)根據(jù)合作方的要求完成相關(guān)的審批手續(xù)。管理部門及職責(zé)***地產(chǎn)財(cái)務(wù)中心在股東會(huì)、董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)***地產(chǎn)及下屬公司（項(xiàng)目部）的融資管理，財(cái)務(wù)中心資金部（以下簡(jiǎn)稱“資金部”）是融資活動(dòng)的具體管理部門，履行以下職責(zé)：擬定融資管理辦法、目標(biāo)與原則；擬定***地產(chǎn)融資需求及計(jì)劃，履行股東會(huì)、董事會(huì)審批手續(xù)；擬定具體融資方案，負(fù)責(zé)搜集相關(guān)的融資資料，履行相關(guān)的報(bào)批手續(xù)；負(fù)責(zé)具體辦理各項(xiàng)融資活動(dòng)；負(fù)責(zé)融資平臺(tái)的搭建，渠道的拓展與維護(hù)；負(fù)責(zé)可抵押資產(chǎn)及對(duì)內(nèi)、對(duì)外擔(dān)保的統(tǒng)一管理。***地產(chǎn)下屬各中心、公司（項(xiàng)目部）有義務(wù)積極配合資金部，完成各公司（項(xiàng)目部）的融資工作，并履行以下職責(zé)：仗參與本公司立（項(xiàng)目部）某融資方案的哥擬定；邀配合提供融謹(jǐn)資所需資料信(含可行性勻研究報(bào)告、扮項(xiàng)目基礎(chǔ)資悟料、項(xiàng)目相彎關(guān)證照、公情司（項(xiàng)目部御）基礎(chǔ)資料肌、相關(guān)合同避等與融資相隆關(guān)的資料)神，并協(xié)助景其完成內(nèi)部塔審批手續(xù)；毒配合資金部順完成融資所偶需合同、協(xié)佩議、擔(dān)保等停相關(guān)手續(xù)的癢辦理；自配合資金部士完成提款、杯用款、付息白、還本等事餃宜的辦理；葵就融資過程銀中的各種問繪題與資金部扔溝通，協(xié)調(diào)作解決；滿配合資金部呀完成融資渠盞道的拓展與么關(guān)系的維護(hù)遵。家借款融資的股辦理程序何借款融資的彈一般規(guī)定名***地產(chǎn)俗及下屬各公喘司（項(xiàng)目部資）的對(duì)外借請(qǐng)款由資金部葛統(tǒng)一管理；寄資金部根據(jù)撇經(jīng)營(yíng)與投資奧對(duì)資金的整屠體需求，結(jié)撫合各公司（野項(xiàng)目部）的吼盈利情況，涉財(cái)務(wù)狀況與唉資源情況，猜擬定融資需壞求、融資計(jì)辨劃，提交財(cái)撇務(wù)中心總經(jīng)培理、***捏地產(chǎn)總經(jīng)理油初審；以經(jīng)***地態(tài)產(chǎn)總經(jīng)理初歸審?fù)ㄟ^后，悄報(bào)***地腐產(chǎn)董事會(huì)評(píng)氣審，評(píng)審?fù)犨^后形成股跪東會(huì)決議或喉董事會(huì)決議忙；農(nóng)借款融資計(jì)攀劃審批通過暮后，涉及銀泊行或非銀行殲金融機(jī)構(gòu)的捕由資金部牽麻頭、各承貸煙公司（項(xiàng)目斧部）配合辦職理，其他融敢資由各公司蠻（項(xiàng)目部）渡具體辦理。憂資金部負(fù)責(zé)暖協(xié)調(diào)與監(jiān)督摟各公司（項(xiàng)偷目部）融資樹計(jì)劃的執(zhí)行倒。漆開發(fā)貸款辦慎理流程及相莊關(guān)規(guī)定夸***地產(chǎn)吩下屬各公司鍛（項(xiàng)目部）愧的開發(fā)貸款畏由資金部牽木頭組織辦理斬。臟營(yíng)銷中心及久各經(jīng)辦公司雞應(yīng)在承貸項(xiàng)世目開發(fā)方案津確定后一周季內(nèi)，向資金抖部提交融資玉所需的資料膊(含：可行憑性研究報(bào)告定、公司及開質(zhì)發(fā)項(xiàng)目的基嗓礎(chǔ)資料、項(xiàng)稠目相關(guān)證照含、項(xiàng)目的投烈資概算及成磁本資料、項(xiàng)珠目的對(duì)外宣鉗傳資料、相摘關(guān)合同等)冒。耳資金部在收盟集到項(xiàng)目資餐料后，在一喉周內(nèi)整理完聯(lián)成報(bào)送銀行筍與非銀行金內(nèi)融機(jī)構(gòu)所需閣的資料(含慰可行性研究默報(bào)告及投資策概算、抵押兄物情況、借斯款申請(qǐng)、公期司及項(xiàng)目基棄礎(chǔ)資料)，菌并填報(bào)開發(fā)格貸款方案評(píng)販審表履行相岡關(guān)的報(bào)批手診續(xù)、經(jīng)審批夢(mèng)同意后方可遼對(duì)外報(bào)送。域（《開發(fā)貸傳款方案評(píng)審殺表》見F/簡(jiǎn)ZXDC/諸FC-18刃）什開發(fā)方案對(duì)苗外報(bào)送后、亂由于特殊原蕩因需調(diào)整開頓發(fā)方案，各拼中心及公司棒（項(xiàng)目部）勵(lì)應(yīng)在第一時(shí)殖間內(nèi)通知資烏金部，資金雨部應(yīng)及時(shí)分真析可能造成字的影響，認(rèn)乒為需要重新截提交資料的綿，由經(jīng)辦公劑司（項(xiàng)目部停）及營(yíng)銷策串劃中心在3枯個(gè)工作日內(nèi)須重新提供變連更后的相關(guān)值資料、及變博更后的可行漂性研究報(bào)告浮。長(zhǎng)開發(fā)貸款方藏案審核通過鋤后，由資金問部牽頭與意購(gòu)向銀行或非永銀行金融機(jī)倉(cāng)構(gòu)申請(qǐng)辦理激開發(fā)貸款事讓宜。猴對(duì)外報(bào)送的污融資資料，態(tài)必需在資金婆部?jī)?nèi)勤處留役存?zhèn)浒敢环莨獭ＫY金部應(yīng)與顯銀行或非銀廢行金融機(jī)構(gòu)如積極溝通，弟協(xié)調(diào)解決融饒資過程中的峽各種問題，隊(duì)把握融資的球進(jìn)度，**斥*地產(chǎn)各中盜心及經(jīng)辦公亡司（項(xiàng)目部悉）應(yīng)積極協(xié)條助資金部，故及時(shí)傳遞項(xiàng)茄目進(jìn)展情況筑和提供相關(guān)刊資料，確保勻在計(jì)劃的條據(jù)件與時(shí)間內(nèi)火取得授信批類復(fù)。曲授信批復(fù)取歪得后，資金寇部應(yīng)根據(jù)*盟**地產(chǎn)的辨資金情況及努承貸項(xiàng)目的梨進(jìn)展情況，拼確定開發(fā)貸虜款的提款時(shí)念間與金額，握并填報(bào)《開總發(fā)貸款提款摟申請(qǐng)審批表花》，經(jīng)資金妥部負(fù)責(zé)人、級(jí)財(cái)務(wù)中心總堪經(jīng)理、**室*地產(chǎn)事業(yè)需部總經(jīng)理評(píng)影審后，報(bào)董鳳事會(huì)審批，拴通過后形成阿股東會(huì)決議北與董事會(huì)決殼議?；兀ā堕_發(fā)貸肌款提款申請(qǐng)寧審批表》見莫F/ZXD屯C/FC-乘19）花經(jīng)審批同意降提款后，由慧資金部牽頭徐與銀行或非顛銀行金融機(jī)也構(gòu)溝通合同紗的簽訂、擔(dān)偶保的辦理等度事宜，各中隱心及承貸公達(dá)司（項(xiàng)目部授）應(yīng)積極協(xié)振助辦理借款建合同、擔(dān)保陽(yáng)合同的簽訂桿，抵押、質(zhì)闖押等擔(dān)保手剖續(xù)的辦理，蝴同時(shí)各經(jīng)辦省公司（項(xiàng)目浪部）負(fù)責(zé)配趙合資金部完攔成提款所需虎資料的準(zhǔn)備確。轎提款所需資啊料經(jīng)財(cái)務(wù)中位心總經(jīng)理審詞核后，方可遍向銀行或非抱銀行金融機(jī)輪構(gòu)提交，資創(chuàng)金部應(yīng)積極賴溝通協(xié)調(diào)，狐確保在計(jì)劃有的時(shí)間內(nèi)實(shí)繼現(xiàn)放款。歪在貸款放款誘后，資金部恐應(yīng)積極與銀維行或非銀行椅金融機(jī)構(gòu)溝僵通協(xié)調(diào)用款恐事宜，**診*地產(chǎn)各中唇心及經(jīng)辦公桃司（項(xiàng)目部綱）應(yīng)積極協(xié)痕助，提供用記款所需的各鳥種資料。錦資金部應(yīng)積么極協(xié)調(diào)開發(fā)惹貸款使用過盞程中的各種構(gòu)問題，**籃*地產(chǎn)各中壩心及各經(jīng)辦源公司（項(xiàng)目沾部）應(yīng)積極偽配合辦理開旨發(fā)貸款利息拾結(jié)算及其他挺費(fèi)用的支付舌事宜。恥資金部應(yīng)根銹據(jù)項(xiàng)目的進(jìn)獸展情況，結(jié)廟合借款合同厭的相關(guān)約定矮，統(tǒng)籌好貸梅款歸還所需陣資金的準(zhǔn)備鳥與歸還時(shí)間擴(kuò)的把握；同郊時(shí)填報(bào)《開鑼發(fā)貸款還款尋申請(qǐng)審批表蛇》，經(jīng)公司抹（項(xiàng)目部）策負(fù)責(zé)人審核季后，經(jīng)由資糧金部負(fù)責(zé)人伴、財(cái)務(wù)中心緩總經(jīng)理、*兼**地產(chǎn)事少業(yè)部總經(jīng)理朋評(píng)審后，報(bào)距董事會(huì)審批逝，形成股東氧會(huì)與董事會(huì)視決議。偽（《開發(fā)貸洞款還款申請(qǐng)建審批表》見免F/ZXD恭C/FC-睬20）貪開發(fā)貸款辦睜理的其他規(guī)學(xué)定：毅14.1所叮有向銀行或飄非銀行金融欠機(jī)構(gòu)報(bào)送的婚股東會(huì)決議過、董事會(huì)決棕議、借款協(xié)章議、擔(dān)保協(xié)碗議等法律文語(yǔ)件必需報(bào)*仍**地產(chǎn)法受律事務(wù)部評(píng)爪審，通過后刺方可向其報(bào)狡送；藥14.2開莫發(fā)貸款經(jīng)辦膛人員應(yīng)在開齊發(fā)貸款放款界，或者貸款洽情況發(fā)生變戰(zhàn)動(dòng)后的一個(gè)析工作日內(nèi)向者資金部報(bào)送吊更新后的負(fù)充債情況表；翼（負(fù)債情況職表格式及要陸求，參見財(cái)樹務(wù)中心報(bào)表密模板。）凱14.3在觀開發(fā)貸款的鏟申報(bào)、放款腳、用款、計(jì)飯息、還款過頃程中，資金穗部應(yīng)與各中始心、各公司勻（項(xiàng)目部）裹宣傳口徑保瓶持一致，涉型及到公司情懂況、項(xiàng)目開述發(fā)計(jì)劃、項(xiàng)宴目進(jìn)展、銷門售情況、財(cái)燒務(wù)狀況等信襪息時(shí)，各經(jīng)腐辦公司（項(xiàng)博目部）應(yīng)與尤資金部提前貪溝通，經(jīng)得嗓同意后方可嚇對(duì)外進(jìn)行介村紹。慕開發(fā)貸款躍辦理鄉(xiāng)流程圖扒其他借款的膽辦理流程擦開發(fā)貸款以漫外的其他融桶資（含股東右借款、其他謹(jǐn)特定對(duì)象的類借款等）由娛各公司（項(xiàng)馳目部）自行揪擬定融資方基案；鄉(xiāng)經(jīng)公司（項(xiàng)難目部）負(fù)責(zé)織人審核后，劍由資金部、衣財(cái)務(wù)中心總村經(jīng)理、事業(yè)邀部總經(jīng)理評(píng)悼審后，上報(bào)降董事會(huì)審批喚，通過后形禽成股東會(huì)或煌董事會(huì)決議虜；短（《其他借疤款融資方案衡評(píng)審表》見升F/ZXD脊C/FC-類21）在審批通過后腰由各公司（抱項(xiàng)目部）具惡體辦理借款休事宜，資金習(xí)部負(fù)責(zé)監(jiān)督予方案的執(zhí)行億；寸若涉及需辦矩理委托貸款旺事宜的，由藍(lán)資金部牽頭粒，各公司（嘉項(xiàng)目部）協(xié)評(píng)助辦理。擔(dān)保管理盼（一）**豐*地產(chǎn)及下科屬各公司（醒項(xiàng)目部）可賞擔(dān)保資源由滴資金部統(tǒng)一資協(xié)調(diào)管理，塞各公司（項(xiàng)白目部）不得毯在未經(jīng)允許祥的情況下向嬌任何企業(yè)提排供擔(dān)保（含康資產(chǎn)抵押、探股權(quán)質(zhì)押、癥信用擔(dān)保等循）。突（二）各公潑司（項(xiàng)目部嘴）向任何企但業(yè)提供擔(dān)保左的，由資金漸部牽頭辦理號(hào)，經(jīng)擔(dān)保公蹈司（項(xiàng)目部尺）負(fù)責(zé)人審能核、財(cái)務(wù)中胳心總經(jīng)理，浩事業(yè)部總經(jīng)相理評(píng)審，通螞過后報(bào)董事膽會(huì)審批、審蠅批同意后形膜成股東會(huì)、桑董事會(huì)決議府。伐（三）審批冊(cè)通過后，擔(dān)肺保公司（項(xiàng)賽目部）負(fù)責(zé)財(cái)配合資金部管辦理相關(guān)事吧宜（含擔(dān)保刺合同的簽訂面、他權(quán)證的攀辦理、擔(dān)保救的解除等）傍。荷（四）各公屑司（項(xiàng)目部哥）應(yīng)向資金擾部報(bào)送可抵卷押資產(chǎn)情況揉表，在相關(guān)羽內(nèi)容發(fā)生變橡化后的一個(gè)給工作日內(nèi)向儲(chǔ)資金部報(bào)送理更新后的報(bào)栽表電子版，延若無(wú)變化，個(gè)則隨同每個(gè)釋月的會(huì)計(jì)報(bào)特表，在5個(gè)置工作日內(nèi)報(bào)勾送電子版本叮，10個(gè)工勞作日內(nèi)報(bào)送伍紙質(zhì)的報(bào)表紐。目（可抵押資給產(chǎn)情況表格桑式及要求，研參見財(cái)務(wù)中含心會(huì)計(jì)報(bào)表腰格式與報(bào)送蛛要求。）哀融資渠道的劫管理副（一）資金店部根據(jù)**冶*地產(chǎn)的戰(zhàn)筑略規(guī)劃，負(fù)匆責(zé)融資渠道私的拓展及合哀作銀行或非洞銀行金融機(jī)坐構(gòu)的選擇。敲（二）毫資金部負(fù)責(zé)油現(xiàn)有融資渠餐道的維護(hù)工面作，積極與以各銀行或非秋銀行金融機(jī)掘構(gòu)保持溝通登與來(lái)往，傳監(jiān)遞***地況產(chǎn)的各種戰(zhàn)啦略方針，投供資發(fā)展方向乎，企業(yè)文化歌、經(jīng)營(yíng)理念始、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)餡、項(xiàng)目進(jìn)展格等，逐步建蜜立一批值得笑信賴、愿意逗與***地念產(chǎn)共同發(fā)展處的戰(zhàn)略合作廉金融機(jī)構(gòu)。要（三）伏資金部應(yīng)積秩極與各銀行頑或非銀行金厘融機(jī)構(gòu)進(jìn)行鍛溝通，掌握燃最新的金融旨政策及辦理跟程序，形成異融資信息庫(kù)彩，并定期進(jìn)腎行分析與預(yù)羅測(cè)，向董事瘋會(huì)提交相關(guān)篩的分析報(bào)告銀。我（四）給各中心、各吐公司（項(xiàng)目厭部）應(yīng)積極宰配合財(cái)務(wù)中助心拓展融資搞渠道，維護(hù)爹銀企關(guān)系。沿融資風(fēng)險(xiǎn)管酷理盒（一）融資疑計(jì)劃與方案抖的選擇應(yīng)充押分考慮以下沿因素：隸1．以未來(lái)喘經(jīng)營(yíng)與投資照對(duì)資金的需荒求，確定融購(gòu)資的時(shí)間、貼規(guī)模；鴿2．充分考陰慮償還能力貢，全方位衡偏量收益狀況堂和償還能力征，做到量力抖而行；平3．對(duì)融來(lái)辛的資金、具頁(yè)有吸取和消腎化的能力；眠4．融資期枝限要適當(dāng)。吳（二）制定潤(rùn)的融資計(jì)劃跪與方案，在抹發(fā)揮財(cái)務(wù)杠縮桿作用同時(shí)拾，將資產(chǎn)負(fù)佛債率控制在崗合理的范圍撈內(nèi)，***蛙地產(chǎn)合并后節(jié)的資產(chǎn)負(fù)債自率應(yīng)控制在糾50%的范憤圍內(nèi)為宜。滋（三）融資趟效益的決定榴性因素和重察點(diǎn)是融資成覺本，應(yīng)充分虹論證不同融淺資方案的可毛行性，承貸昌項(xiàng)目的息稅旋前利潤(rùn)率與發(fā)內(nèi)含報(bào)酬率犯應(yīng)大于資金封供方的期望每收益率。消（四）資金初部負(fù)責(zé)監(jiān)督者資金流向和錢測(cè)算未來(lái)現(xiàn)乎金流量，合臭理安排各項(xiàng)擦借款的償還莖時(shí)間、計(jì)劃芒好償還借款椒的資金來(lái)源滾。屬（五）應(yīng)建肺立融資風(fēng)險(xiǎn)紹管理機(jī)制，葛定期編報(bào)融乓資活動(dòng)執(zhí)行既與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估忍報(bào)告。七、罰則瓦（一）**腿*地產(chǎn)下屬避各中心、各堡公司（項(xiàng)目宵部）應(yīng)嚴(yán)格帖按照本辦法宗的相關(guān)規(guī)定健開展融資活鋸動(dòng)，對(duì)違反樸本管理辦法徒，未對(duì)**疲*地產(chǎn)造成駛經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)給損失的，財(cái)膨務(wù)中心有權(quán)析責(zé)令其整改舟，并可對(duì)責(zé)午任人處以5聚0輕—影500元罰驕款。糊（二）**賓*地產(chǎn)及下允屬各中心、小各公司（項(xiàng)嚼目部）應(yīng)按靠照本辦法的液規(guī)定，與資螺金部一同擬稈定融資計(jì)劃燥，報(bào)送融資國(guó)方案，并配句合辦理本公竹司的融資工爪作，對(duì)違反愛本管理辦法錯(cuò)，未造成經(jīng)鍋濟(jì)或名譽(yù)損組失的，財(cái)務(wù)研中心有權(quán)對(duì)喘責(zé)任個(gè)人處糾以300－遞1000元嗎罰款。瞇（三）**更*地產(chǎn)各公遇司（項(xiàng)目部牌）應(yīng)按本辦鋤法的規(guī)定，前報(bào)送負(fù)債情醉況表與可抵卷押資產(chǎn)情況債表，對(duì)不按矛要求報(bào)送的暑責(zé)任個(gè)人，百財(cái)務(wù)中心有教權(quán)對(duì)其處以博50-50舟0元的罰款救。腦（四）違反前上述管理辦互法，對(duì)公司點(diǎn)造成經(jīng)濟(jì)或頓名譽(yù)損失的鑄責(zé)任人，應(yīng)描承擔(dān)相應(yīng)的創(chuàng)過錯(cuò)責(zé)任及福賠償責(zé)任。萍（五）違反衰上述管理辦誕法并觸犯法掉律的責(zé)任人鐘，除承擔(dān)相顛應(yīng)的過錯(cuò)責(zé)簽任及賠償責(zé)霜任外，還將蒜依法送交國(guó)蔽家司法機(jī)關(guān)僑追究法律責(zé)兇任。八、附則獅（一）本制另度由事業(yè)部陶財(cái)務(wù)中心負(fù)液責(zé)解釋。并（二）本制闊度自劣年寄月日起妹實(shí)施。講（三）除附加說明他1、亂本標(biāo)準(zhǔn)起草狡人：陳國(guó)亮徑2、本標(biāo)準(zhǔn)灣會(huì)簽人員：蒼3、使本標(biāo)準(zhǔn)審核攤?cè)耍撼?、公司領(lǐng)頁(yè)導(dǎo)宗F/ZXD婚C/FC-觀18：誕四方姻開發(fā)貸款方扒案評(píng)審表押編號(hào)：曉承貸公司（質(zhì)項(xiàng)目部）名而稱丸承貸項(xiàng)目伏轎項(xiàng)目開發(fā)周順期及時(shí)間證符項(xiàng)目申報(bào)總殺投躲按自有資金投戚入秋炊預(yù)計(jì)息稅前米利潤(rùn)蚊痰貸款金額風(fēng)套貸款期限胳駁擬申報(bào)銀行軍袍預(yù)計(jì)樣“萍四證帶”俘齊備時(shí)間雞板擔(dān)保方式及誰(shuí)估值情況卡卵其他說明樓縣審批嘉意見等匯衫總棚財(cái)務(wù)中心資構(gòu)金部經(jīng)辦人瘦員絞獄財(cái)務(wù)中心資級(jí)金部負(fù)責(zé)人呀逐承貸公司（圓項(xiàng)目部）負(fù)竊責(zé)人求乓合作方財(cái)務(wù)遺總監(jiān)施箭財(cái)務(wù)中心總也經(jīng)理著污事業(yè)部總脾經(jīng)理務(wù)繪備注耍備注：霞開發(fā)貸款提魄款申請(qǐng)審批撇表儉編號(hào)：彼提交部門等弦經(jīng)辦人桐