七月中旬《證券從業(yè)資格》第五次考試卷

七月中旬《證券從業(yè)資格》第五次考試卷

一、單項(xiàng)選擇題(共80題，每題2分)。

1、證券存管是指證券公司將()統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管,

并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為.

1.自身持有的證券

II.法人股股東持有的股權(quán)證明

III.投資者交給其保管的證券

IV.債權(quán)人持有的債券

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II.IV

【參考答案】：C

【解析】證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自

身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)

證券權(quán)益事務(wù)的行為。在賬戶記錄上.由于實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位.采用電腦記賬方式記載證券公司交給的

證券：證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券.

2、下列說法錯(cuò)誤的是()o

A、證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得損害客戶合

法權(quán)益

B、證券公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)

機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品

C、證券公司對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理

D、證券公司分支機(jī)構(gòu)自行代銷金融產(chǎn)品

【參考答案】：D

【解析】禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

3、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于()個(gè)月。

A、3.0

B、6.0

C、9.0

D、12.0

【參考答案】：D

【解析】D

4、除權(quán)除息日通常為股權(quán)登記日之后的()個(gè)工作日，本日之后

(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之

后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

5、1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，

其主要職責(zé)不包括OO

I.管理征信業(yè)

H.制定和執(zhí)行貨幣政策

III.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

IV.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

A、I、IV

B、in、iv

c、i、n、in、iv

D、n、in、iv

【參考答案】：B

［解析】制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則和審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍是銀監(jiān)會職責(zé)。

6、()是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作

而產(chǎn)生，權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。

A、設(shè)權(quán)證券

B、證權(quán)證券

C、綜合權(quán)利證券

D、所有權(quán)證券

【參考答案】：A

【解析】設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證

券的制作而產(chǎn)生，權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。

7、期貨交易所因合并、分立或者解散而終止的，由()予以公告。

A、中國銀監(jiān)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國期貨業(yè)協(xié)會

D、商務(wù)部

【參考答案】：B

【解析】期貨交易所因合并、分立或者解散而終止的，由中國證監(jiān)

會予以公告。

8、單位有下列（）行為的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。

I.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易

量的

II.為影響期貨市場行情囤積實(shí)物的

HI.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的

IV.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易,

影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】單位有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直

接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）

單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連

續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的。（2）蓄意串通，按事先約定

的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交

易量的。（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者

期貨交易量的。（4）為影響期貨市場行情囤積實(shí)物的。（5）有中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。

9、下列關(guān)于投資顧問和證券研究報(bào)告說法錯(cuò)誤的是（）o

A、證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實(shí)客戶利益原則，

向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議

B、證券研究報(bào)告強(qiáng)調(diào)針對客戶類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù),

向客戶提供投資建議

C、證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，

但通常不會顯著影響證券定價(jià)

D、證券研究報(bào)告向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布，對證券價(jià)格可能產(chǎn)生

較大影響

【參考答案】：B

【解析】證券研究報(bào)告是證券公司、證券投資咨詢公司基于獨(dú)立、

客觀的立場，對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場走勢或者影響其市場

價(jià)格的因素進(jìn)行分析，含有對具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析、投

資評級意見等內(nèi)容的文件。

10、發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定報(bào)送有

關(guān)報(bào)告，或者報(bào)送的報(bào)告有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，對

直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以()的罰款。

A、5萬元以上50萬元以下

B、3萬元以上30萬元以下

C、5萬元以上30萬元以下

D、1萬元以上10萬元以下

【參考答案】：B

【解析】發(fā)行人、上市公司未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告，或者報(bào)送的

報(bào)告有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，

并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

11、下列關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，說法正確的有OO

I.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證

券公司償還融入資金

II.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款

III.客戶信用證券賬戶不得買人或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的

證券范同以外的證券，但可用于從事交易所債券回購交易

IV.客戶未能按規(guī)定交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)

的.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施

A,III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III

【參考答案】：B

【解析】客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定

標(biāo)的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選

項(xiàng)川錯(cuò)誤。

12、證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起

()個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D,10.0

【參考答案】：A

【解析】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之

日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)。

13、任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實(shí)際控制證券公司()

以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，

相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。

A、0.02

B、0.03

C、0.04

D、0.05

【參考答案】：D

【解析】任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實(shí)際控制證券公司

5%以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前,

相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。

14、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)加入(),并由其依法對基金評價(jià)業(yè)務(wù)活動進(jìn)

行自律管理。

A、基金行業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、工會

【參考答案】：A

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對基金評價(jià)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)

管，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)加入基金行業(yè)協(xié)會，并由協(xié)會依法對基金評價(jià)業(yè)務(wù)

活動進(jìn)行自律管理。

15、下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)的控制，說

法正確的有()0

I.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一

控制和辦理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

II.對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

III.對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

IV.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的5%

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：A

【解析】融資融券業(yè)務(wù)集中度嚴(yán)格控制在監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定范圍

內(nèi)，接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。故選項(xiàng)

IV錯(cuò)誤。

16、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件中，錯(cuò)誤的是()o

A、已取得證券從業(yè)資格

B、具有高中以上學(xué)歷

C、具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷

D、具有中華人民共和國國籍

【參考答案】：B

【解析】申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件之一是具有大學(xué)

本科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的)。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

17、下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是()o

A、證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

B、證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)

C、證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

D、保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

【參考答案】：C

【解析】證券發(fā)行人并不是承銷人。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

18、債券的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而()o

A、沒有影響

B、不變

C、減少

D、增加

【參考答案】：D

【解析】債券的價(jià)格是將未來的利息收益和本金按市場利率折算成

的現(xiàn)值，債券的期限越長，未來收入的折扣率就越大，所以債券的價(jià)格

變動風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而增大。

19、下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯(cuò)誤的是（）o

A、中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊

通知書》，注冊有效期為1年

B、中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊

C、企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊

D、企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

【參考答案】：A

【解析】交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，

注冊有效期為兩年。

20、金融市場的主要參與者不包括（）o

A、政府部門

B、金融機(jī)構(gòu)

C、公益組織

D、個(gè)人

【參考答案】：C

【解析】金融市場的參與者即金融體系的參與者，是指參與金融市

場的交易活動而形成證券買賣雙方的單位包括：（1）政府部門。（2）

工商企業(yè)。（3）金融機(jī)構(gòu)。（4）個(gè)人。（5）中央銀行。

21、我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，其公司股

本總額必須不少于人民幣（）萬元。

A、5000

B、4000

C、3000

D、1000

【參考答案】：c

【解析】股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易

所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行；②公司股本總額不少于人民幣3000萬元；③

公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣

4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；④公司在最近3年無重大

違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。

22、關(guān)于非流通國債，下列論述正確的有()o

I.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債

II.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓

III.非流通國債必須記名

IV.非流通國債的發(fā)行對象只是個(gè)人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】非流通國債可以記名，也可以不記名，所以川項(xiàng)錯(cuò)誤；非

流通國債的發(fā)行對象，有的是個(gè)人.有的是一些特殊的機(jī)構(gòu).所以IV項(xiàng)

錯(cuò)誤。

23、證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)

等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí).可能導(dǎo)致的OO

I.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成

II.注冊登記系統(tǒng)癱瘓

III.核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值

IV.基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

24、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。

I.風(fēng)險(xiǎn)因素

II.風(fēng)險(xiǎn)事故

nr風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

M損失的可能性

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)

險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

25、鑒于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)采用以VaR

為核心，其主要優(yōu)勢有()O

I.VaR計(jì)算簡便

II.VaR考慮了不同組合的風(fēng)險(xiǎn)分散效應(yīng)

III.VaR限額是動態(tài)的

IV.VaR限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】鑒于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)采用以

VaR為核心，輔之敏感性和壓力測試等形成不同類型的風(fēng)險(xiǎn)限額組合。

其主要有以下優(yōu)勢：（1）VaR限額是動態(tài)的，其可以捕捉到市場環(huán)境

和不同業(yè)務(wù)部門組合成分的變化，還可以提供當(dāng)前組合和市場風(fēng)險(xiǎn)因子

波動特性方面的信息。（2）VaR限額易于在不同的組織層級以上進(jìn)行

交流，管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。

（3）VaR限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)。（4）VaR允許人們匯

總和分解不同市場和不同工具的風(fēng)險(xiǎn)，從而能夠使人們深入了解到整個(gè)

企業(yè)的

26、在金融市場上購買證券公司承銷的公司發(fā)行的股票的行為是

（）O

A、直接融資

B、間接融資

C、資本

D、貨幣

【參考答案】：A

【解析】購買公司發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充

資金的單位使用，從而完成資金融通的過程是直接融資。

27、投資機(jī)構(gòu)通過()，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客

戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

A、自律管理

B、科學(xué)管理

C、廉潔自律

D、規(guī)避監(jiān)管

【參考答案】：A

【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資

行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

28、深圳證券交易所規(guī)定，會員在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)行期間，應(yīng)

當(dāng)每個(gè)交易日在交易所網(wǎng)站上報(bào)備經(jīng)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核的OO

A、前一交易日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值

B、當(dāng)日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值

C、前一交易日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值

D、當(dāng)日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值

【參考答案】：A

【解析】深圳證券交易所規(guī)定。會員在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作期間。

應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日上午9:00之前在深圳證券交易所網(wǎng)站“會員之家”網(wǎng)

頁的“業(yè)務(wù)在線——資產(chǎn)管理”欄目下報(bào)備經(jīng)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核的前一交易

日的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值。

29、()是基金一切活動的中心。

A、基金經(jīng)理

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份額持有人

【參考答案】：D

【解析】基金份額持有人是基金一切活動的中心。

30、財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列（）情形的，中國證監(jiān)

會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。

I.內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在

重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行

II.未按照《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表

專業(yè)意見的

III.違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的

IV.唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的

A、I、II、III

B、I、H、III、IV

C、I、II

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國

證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：（1）

內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺

陷或者未得到有效執(zhí)行的。（2）未按照《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問

業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的。（3）在受托報(bào)送申報(bào)材料過程

中，未切實(shí)履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報(bào)文件制作質(zhì)量低下的。（4）未

依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的。（5）未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會報(bào)

告或者公告的。（6）違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承

諾的。（7）違反保密

31、依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分

為（）。

A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

C、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：A

【解析】依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先

股分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。

32、（）是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不

利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

A、市場風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、流動性風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：A

【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品

價(jià)格）的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

33、我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位

（除零股交易外）是OO

A、10手

B、10股

C、1手

D、1股

【參考答案】：C

【解析】交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，

以提高交易效率。一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為

一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價(jià)交易買入股票、

基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

34、上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度的

上半年結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易

所報(bào)送中期報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：B

【解析】上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年

度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交

易所報(bào)送中期報(bào)告。

35、財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對新進(jìn)入上市公司的()進(jìn)行證券

市場規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。

I.董事

II.高級管理人員

IH.控股股東

IV.基層員工

A、n、in、iv

B、I、H、III

c、I、n、in、iv

D、I、III,IV

【參考答案】：B

【解析】財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對新進(jìn)入上市公司的董事、監(jiān)

事和高級管理人員、控股股東和實(shí)際控制人的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行證券市場

規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。

36、()基金管理費(fèi)率最高。

A、證券衍生工具基金

B、股票基金

C、債券基金

D、貨幣市場基金

【參考答案】：A

【解析】從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股

票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。

37、收購人公告要約收購報(bào)告書摘要后()內(nèi)未能發(fā)出要約的，財(cái)

務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促收購人立即公告未能如期發(fā)出要約的原因及中國證監(jiān)會

提出的反饋意見。

A、5日

B、10日

C、7日

D、15日

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第24

條的規(guī)定。收購人公告要約收購報(bào)告書摘要后15日內(nèi)未能發(fā)出要約的,

財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促收購人立即公告未能如期發(fā)出要約的原因及中國證監(jiān)

會提出的反饋意見。

38、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括Oo

I.募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下

II.客戶人數(shù)在200人以下

III.證券公司主管人員擔(dān)任計(jì)劃管理人

IV.單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第5條的規(guī)

定，證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).應(yīng)當(dāng)為合格投資者提供服務(wù)，沒

立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（以下簡稱集合計(jì)劃或計(jì)劃），并擔(dān)任計(jì)劃管理人。

集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下；

②單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣；③客戶人數(shù)在200人以下。

39、申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）o

I.已取得證券從業(yè)資格

H.具有2年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷

III.具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守

IV.最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰

A、I、II、HEIV

B、I、III、IV

c、n、ni、iv

D、I、n、in

【參考答案】：B

【解析】申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）已

取得證券從業(yè)資格。（2）具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或

類似從業(yè)經(jīng)歷。（3）具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)

沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。（4）中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。

40、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公

司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費(fèi)用

等信息。

I.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

II.基本性質(zhì)

IH.投資安排

IV.發(fā)行依據(jù)

A、I、II、III,IV

B,I、n、iv

C、I、III,IV

D、I、n、in

【參考答案】：A

【解析】按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證

券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的基本性質(zhì)、

投資安排、發(fā)行依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征和管理費(fèi)用等信息。

41、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的

（）O

A、0.6

B、0.7

C、0.8

D、0.9

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券投資基金動作管理辦法》的規(guī)定.封閉式基金

的利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(收益)分配

比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%o

42、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于()o

I.投資者的身份不同

II.期限和發(fā)行規(guī)模限制不同

III.基金單位交易方式和價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同

IV.投資策略不同

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、n.in.w

【參考答案】：D

【解析】D

43、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是()o

A、若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

B、若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該

看漲期權(quán)

C、看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)

執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

D、看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

【參考答案】：C

【解析】按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

所以選項(xiàng)D說法有誤；當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買

的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項(xiàng)B說法

有誤。

44、中國證券業(yè)協(xié)會會員自收到對本單位及本單位從業(yè)人員獎勵(lì)決

定文書之日起()個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會誠信管理系統(tǒng)申報(bào)，協(xié)會審核后記

入誠信信息系統(tǒng)。

A、10

B、30

C、7

D、15

【參考答案】：A

【解析】中國證券業(yè)協(xié)會會員自收到對本單位及本單位從業(yè)人員獎

勵(lì)決定文書之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會誠信管理系統(tǒng)申報(bào)，協(xié)會審核

后記入誠信信息系統(tǒng)；協(xié)會認(rèn)為申報(bào)信息不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)退

回會員并說明不予記入誠信信息系統(tǒng)的原因。

45、境內(nèi)上市外資股發(fā)行準(zhǔn)備過程中，需要聘請的法律顧問包括

()O

I.中國境內(nèi)的企業(yè)法律顧問

II.中國境內(nèi)的承銷商法律顧問

III.中國境外的企業(yè)法律顧問

IV.中國境外的承銷商法律顧問

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、i.n.in.w

【參考答案】：D

【解析】一般發(fā)行新股至少需聘請兩類法律顧問：一類是企業(yè)的法

律顧問：另一類是承銷商的法律顧問。這兩類法律顧問根據(jù)發(fā)行要求的

不同，又分別包括兩位法律顧問：一位是中國境內(nèi)的法律顧問：另一位

是中國境外的法律顧問.

46、企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場交易流通的條件包括（）o

I.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為

II.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢

III.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元

IV,單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%

A、I、II、III,IV

B,I、II

c、n、in

D、I、III,IV

【參考答案】：B

【解析】符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場交易流

通：（1）依法公開發(fā)行；（2）債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢；（3）

發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;

（4）實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元；（5）單個(gè)投資人持有量不超過

該期公司債券發(fā)行量的30%o

47、下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是（）o

A、經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B、企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C、地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

D、整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

【參考答案】：C

【解析】金融危機(jī)的特征包括：（1）人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲

觀。（2）整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。（3）經(jīng)濟(jì)總量與

經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。（4）企業(yè)大量倒

閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條。（5）有時(shí)候甚至伴隨著社會動蕩或

國家政治層面的動蕩。

48、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個(gè)月內(nèi)，

以審慎監(jiān)管原則依法審查.做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A、9

B、6

C、3

D、1

【參考答案】：B

【解析】中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi),

以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定.

49、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活

期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則

可算出貨幣乘數(shù)為OO

A、4.0

B、4.7

C、5.3

D、5.9

【參考答案】：D

【角單析】m=M1/B=（C+D）/（C+A）=（500+6000）/（500+600）

=5.9。

50、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原

則的描述中，正確的有0。

I.如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

II.如果估值日沒有市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重

大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確

定公允價(jià)值

III.如果估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大

變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行

市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值

W.有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)

對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投

資品種的公允價(jià)值

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用

市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生

重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值；估值日無市價(jià)且最近

交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)

及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明

最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整,

以確定投資品種的公允價(jià)值。

51、會員制期貨交易所理事長行使的職權(quán)有()o

I.主持會員大會、理事會會議和理事會日常工作

H.組織協(xié)調(diào)專門委員會的工作

III.檢查理事會決議的實(shí)施情況并向理事會報(bào)告

IV.主持期貨交易所的日常工作

A、I、III,IV

B、I、IV

C、I、H、III,IV

D、I、H、III

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《期貨交易所管理辦法》第28條規(guī)定，選項(xiàng)I、II、

III屬于理事長行使的職權(quán)。選項(xiàng)IV屬于總經(jīng)理行使的職權(quán)。

52、送股時(shí)，將上市公司的()轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A、資本

B、留存收益

C、收入

D、實(shí)收資本

【參考答案】：B

【解析】送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)

股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益

包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分

送股。

53、證券交易所要求會員按月編制庫存證券報(bào)表，并于次月()日

前報(bào)送證券交易所。

A、5

B、10

C、20

D、30

【參考答案】：A

【解析】證券交易所要求會員按月編制庫存證券報(bào)表，并于次月5

日前報(bào)送證券交易所。

54、金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

I.市場風(fēng)險(xiǎn)

II.信用風(fēng)險(xiǎn)

III.操作風(fēng)險(xiǎn)

IV.法律風(fēng)險(xiǎn)

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、

流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

55、股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題

而采取的舉措，對于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由()協(xié)商

解決股權(quán)分置問題。

A、董事會

B、A股市場相關(guān)股東

C、H股市場相關(guān)股東

D、B股市場相關(guān)股東

【參考答案】：B

【解析】股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡

問題而采取的舉措，對于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由A股

市場相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題。

56、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括()o

I.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年

H.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

III.公司治理機(jī)制健全

IV.產(chǎn)權(quán)明晰

A、I、II

B、I、IV

C、I、H、III.IV

D、n、in、iv

【參考答案】：c

【解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：依法設(shè)立且

存續(xù)滿2年；業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；公司治理機(jī)制健全，合法

規(guī)范經(jīng)營；產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；主辦券商推薦并

持續(xù)督導(dǎo)；其他。

57、下列情況中()的，應(yīng)當(dāng)終止保薦協(xié)議。

I.保薦機(jī)構(gòu)被暫停資格6個(gè)月

II.發(fā)行人因再次申請發(fā)行新股另行解聘保薦機(jī)構(gòu)

III.保薦代表人被中國證監(jiān)會撤銷資格

IV.保薦機(jī)構(gòu)被中國證監(jiān)會撤銷資格

A、I.II

B,III.IV

C、II.III.IV

D、II.IV

【參考答案】：D

【解析】D

58、下列選項(xiàng)中，說法正確的是()o

A、證券交易的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)方法等應(yīng)該保密

B、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，應(yīng)當(dāng)撤

銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

C、未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核并報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)，期貨交易

所不得從事非自用不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)

D、證券公司向客戶提供投資建議時(shí).可以預(yù)測證券價(jià)格的漲跌

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《證券法》第46條的規(guī)定，證券交易的收費(fèi)必須合

理，并公開收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法。故選項(xiàng)A不正確。根據(jù)

《證券法》第205條的規(guī)定，證券公司違反本法規(guī)定，為客戶買賣證券

提供融資融券的，沒收違法所得。暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以

非法融資融券等值以下的罰款。故選項(xiàng)B不正確。根據(jù)《期貨交易管理

條例》第10條的規(guī)定.未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核并報(bào)國務(wù)院

批準(zhǔn)，期貨交易所不得從事信托投資、股票投資、非自用不動產(chǎn)投資等

與其職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)。故選項(xiàng)C正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第34條的規(guī)定，證券

59、一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()o

A、普通債券、普通股票、國債

B、國債、普通債券、普通股票

C、普通股票、國債、普通債券

D、普通股票、普通債券、國債

【參考答案】：B

【解析】一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，

其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大.收益最高。

60、發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的,

責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員給與警告，并處以()

的罰款。

A、3萬元以上30萬元以下

B、5萬元以上30萬元以下

C、10萬元以上30萬元以下

D、30萬元以上60萬元以下

【參考答案】：A

【解析】《中華人民共和國證券法》第一百九十三條規(guī)定，發(fā)行人、

上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的責(zé)令改正，給予警

告，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬

元以上30萬元以下的罰款。

61、對公司申請公司債券上市交易的條件。說法正確的是()o

I.公司債券的期限為1年以上

II.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

ni.債券須經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，且債券的信用級別良好

IV.公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

62、《注冊會計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對于

注冊會計(jì)師申請證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()O

I.所在會計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合本規(guī)定第6條所

規(guī)定的條件并已提出申請

II.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

III.取得注冊會計(jì)師證書5年以上

IV.不超過65周歲

A、I.II

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】注冊會計(jì)師申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所

在會計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合《注冊會計(jì)師執(zhí)行證券期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請；②具有

證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；③取得注冊會計(jì)師證書1年以

上；④不超過60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)

活動中沒有違法違規(guī)行為。

63、（）應(yīng)當(dāng)為客戶提供其信用證券賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B、證券公司

C、負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交

對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶提供其信用證券賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約

定，為客戶提供其信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

64、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有()，履行國有資產(chǎn)的

保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

A、國有股

B、法人股

C、限售股

D、流通股

【參考答案】：A

【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國

有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

65、證券交易所不得從事()o

A、以盈利為目的的業(yè)務(wù)

B、信息公布和管理

C、上市公司的掛牌退市

D、提供場內(nèi)交易平臺

【參考答案】：A

【解析】《證券交易所管理辦法》第十二條規(guī)定，證券交易所不得

直接或者間接從事：(1)以營利為目的的業(yè)務(wù)。(2)新聞出版業(yè)。

(3)發(fā)布對證券價(jià)格進(jìn)行預(yù)測的文字和資料。(4)為他人提供擔(dān)保。

(5)未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

66、因外部因素致使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的組合投資比例不符合集合

資產(chǎn)管理合同約定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A、5

B、10

C、15

D、30

【參考答案】：B

【解析】因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模

變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)

管理合同約定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

67、下列關(guān)于收購的說法，正確的有()o

I.收購行為完成后，收購人與被收購公司合并，并將該公司解散

的，被解散公司的原有股票由收購人依法更換

II.收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將收購情況報(bào)告國務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告

III.收購上市公司中由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照

國務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)

IV.收購行為完成后，被收購公司不再具備股份有限公司條件的，

應(yīng)當(dāng)依法變更企業(yè)形式

A、I.II

B、/II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《證券法》第100條的規(guī)定，收購行為完成后，收購

人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購情況報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易

所，并予公告。

68、與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為()o

A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B、匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)

C、自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)

D、政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：A

【解析】與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為系統(tǒng)風(fēng)

險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

69、上市公司公開發(fā)行新股包括()o

I.向原股東配售股份

II.向不特定對象公開募集股份

III.向特定對象發(fā)行股票

IV.向原股東公開募集股份

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II.IV

【參考答案】：A

【解析】上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。

其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股.包括

向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

70、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率

的()。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【參考答案】：c

【解析】企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款

利率的40%0

71、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是()o

I.優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

II.相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特

殊條件，是特殊股票中最重要的一個(gè)品種

III.優(yōu)先股股東的有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制

IV.對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定

的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)

A、I、n、in、iv

B、I、II

c、I、IV

D、n、in

【參考答案】：A

【解析】上述關(guān)于優(yōu)先股票的說法均正確。

72、對負(fù)有信息披露業(yè)務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假

的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，或

者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌下列情形

之一的，應(yīng)予立案追訴()O

I.造成股東、債權(quán)人或者其他人直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額累計(jì)在50萬元

以上的

n.致使不符合發(fā)行條件的公司、企業(yè)騙取發(fā)行核準(zhǔn)并且上市交易

的

ni.其他嚴(yán)重?fù)p害股東、債權(quán)人或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重

情節(jié)的情形

IV.多次對依法應(yīng)當(dāng)披露的重要信息不按照規(guī)定披露的

A、I.II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第六條規(guī)定，依法負(fù)有信息披露業(yè)務(wù)的公

司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)

告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌下列情

形之一的，應(yīng)予立案追訴：（1）造成股東、債權(quán)人或者其他人直接經(jīng)

濟(jì)損失數(shù)額累計(jì)在50萬元以上的。（2）虛增或者虛減資產(chǎn)達(dá)到當(dāng)期披

露的資產(chǎn)總額30%以上的。（3）虛增或者虛減利潤達(dá)到當(dāng)期披露的利

潤總額30%以上的。（4）未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、擔(dān)保、

關(guān)聯(lián)交易或者其

73、特別注重利息收入的投資者或者保值者，投資（）是較好的選

擇。

A、A級債券

B、B級債券

C、C級債券

D、D級債券

【參考答案】：A

【解析】A級債券收益較低，風(fēng)險(xiǎn)也較低，信譽(yù)良好，對特別注重

利息收入的投資者或者保值者是較好選擇。

74、（）是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對已經(jīng)識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、

對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理

和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程。

A