2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題（網(wǎng)友回憶版）

2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題（網(wǎng)友回憶版）[單選題]1.“金融加速器”理論認（江南博哥）為()A.金融市場只是被動地反映實體經(jīng)濟活動的運行狀況B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經(jīng)濟只是覆蓋實體經(jīng)濟上的一層面紗C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的動態(tài)影響D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實體經(jīng)濟參考答案：C參考解析：20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理論，揭示了經(jīng)濟周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機制。該理論認為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦會產(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的動態(tài)影響。[單選題]2.關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯誤的是()。A.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金C.公開增發(fā)可以擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補充流動資金的重要手段參考答案：A參考解析：非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準。[單選題]3.下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯誤的是()。A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定B.上市公司配股，應(yīng)當向股權(quán)登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當相同C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機構(gòu)投資者進行分類，對不同類別的機構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對同一類別的機構(gòu)投資者應(yīng)當按相同的比例進行配售D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當在發(fā)行股公告中披露參考答案：D參考解析：A正確，上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定。B正確，上市公司配股，應(yīng)當向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當相同。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機構(gòu)投資者進行分類，對不同類別的機構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對同一類別的機構(gòu)投資者應(yīng)當按相同的比例進行配售。主承銷商應(yīng)當在發(fā)行公告中明確機構(gòu)投資者的分類標準。主承銷商未對機構(gòu)投資者進行分類的，應(yīng)當在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立回撥機制，回撥后兩者的獲配比例應(yīng)當一致。D錯誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當在發(fā)行公告中披露。[單選題]4.下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()。A.S股B.B股C.H股D.L股參考答案：B參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。[單選題]5.下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是()。A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D.依靠地緣優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平參考答案：C參考解析：近年來，股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快，市場份額不斷提升，逐漸成為銀行體系的重要組成部分。城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平，重點針對當?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。[單選題]6.科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”,其中“N”是指()。A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法(試行)》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細則D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容參考答案：C參考解析：“N”是指由上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細則》等一系列文件。[單選題]7.在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構(gòu)的是()。A.證券交易商B.信用合作社C.儲蓄銀行D.抵押貸款銀行參考答案：A參考解析：存款吸收機構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構(gòu)。[單選題]8.下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是()。A.股票合并常見于低價股B.股票合并是將若干股票合并為1股C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重D.股票合并又稱并股參考答案：C參考解析：股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。[單選題]9.下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是()A.中國證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶B.開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性、真實性、公平性的原則C.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效。不得有虛假隱匿參考答案：B參考解析：開立證券賬戶的基本原則和要求，開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。[單選題]10.貨幣政策最終目標不包括()A.充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價C.國際收支平衡D.基礎(chǔ)貨幣參考答案：D參考解析：貨幣政策最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。[單選題]11.我國的證券登記結(jié)算制度不包括()A.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度B.證券實名制C.無負債結(jié)算制度D.結(jié)算證券和資金的專用性制度參考答案：C參考解析：證券登記結(jié)算制度1.證券實名制2.貨銀對付的交收制度3.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度4.凈額結(jié)算制度5.結(jié)算證券和資金的專用性制度[單選題]12.下列關(guān)于直接融資的說法，錯誤的是()A.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配C.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實體經(jīng)濟健康穩(wěn)定發(fā)展D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況參考答案：C參考解析：D正確，第一，直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風險和分布情況。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用，有利于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。B正確，第二，直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配。C錯誤，我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補間接融資的不足，也有利于提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展。A正確，第三，通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。[單選題]13.按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行相關(guān)職責，其中不包括()A.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性措施時，按照國家有關(guān)規(guī)定對債權(quán)人予以償付D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置參考答案：D參考解析：按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行以下職責：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會釆取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。[單選題]14.下列關(guān)于企業(yè)法人類機構(gòu)投資者的說法，錯誤的是()A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資參考答案：A參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進行證券投資。[單選題]15.下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是()A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點準冊制B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異參考答案：A參考解析：從整體來看，創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制，在充分借鑒科創(chuàng)板改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，又基于創(chuàng)業(yè)板的情況作出了部分針對性的安排。[單選題]16.下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯誤的是()A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權(quán)利的主體參考答案：D參考解析：A正確，證券市場投資者是證券市場的資金供給者。證券市場投資者的種類較多，既有個人投資者，也有機構(gòu)投資者。B正確，各類投資者的目的也各不相同，有些偏重長期投資，以獲取高于銀行利息的收益或意在參與股份公司的經(jīng)營管理；有些則偏重短線投機，通過買賣證券時機的選擇，以賺取市場差價。C正確，眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力。D錯誤，證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權(quán)利的主體。[單選題]17.下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯誤的是()A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控的職責B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立普通證券賬戶買賣C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定參考答案：C參考解析：我國證券金融公司雖規(guī)定不以營利為目的，但是因為其開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，所以有穩(wěn)定的營業(yè)收入和利潤。[單選題]18.2018年5月1日起，滬股通每日額度調(diào)整為()億元人民幣。A.150B.520C.140D.130參考答案：B參考解析：滬股通起始額度為每日130億元人民幣。為進一步完善內(nèi)地與香港股票市場互聯(lián)互通機制，2018年5月1日起，滬股通每日額度調(diào)整為520億元人民幣。[單選題]19.深圳證券交易所于()年正式開業(yè)。A.1991B.1996C.1989D.1993參考答案：A參考解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。[單選題]20.在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括()A.國家股B.紅籌股C.法人股D.社會公眾股參考答案：B參考解析：按投資主體的不同性質(zhì)，股票可以分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。[單選題]21.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會()A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升參考答案：D參考解析：貼現(xiàn)利率實質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量。[單選題]22.下列關(guān)于委托受理的說法，錯誤的是()A.委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷B.證券經(jīng)紀商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當根據(jù)委托書截明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照證劵交易所規(guī)則代理買賣證券C.證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價D.經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的的實際資金余額進行審查參考答案：C參考解析：A正確，委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。B正確，證券經(jīng)紀商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照證券交易所交易規(guī)則代理買賣證券。買賣成交后，應(yīng)當按規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。C錯誤，證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。D正確，證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。[單選題]23.科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括()A.欺詐類強制退市B.交易類強制退市C.規(guī)范類強制退市D.重大違法強制退市參考答案：A參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，科創(chuàng)板上市公司可能強制退市的情形主要包括：一是重大違法強制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行為。二是交易類強制退市，包括累計股票成交量低于一定指標，股票收盤價、市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標等。三是財務(wù)類強制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，包括主營業(yè)務(wù)大部分停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營資產(chǎn)大幅減少導(dǎo)致無法維持日常經(jīng)營等。四是規(guī)范類強制退市，包括公司在信息披露、定期報告發(fā)布、公司股本總額或股權(quán)分布發(fā)生變化等方面觸及相關(guān)合規(guī)性指標等。[單選題]24.歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為()A.英鎊B.歐元C.美元D.日元參考答案：C參考解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。[單選題]25.下列關(guān)于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是()A.國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構(gòu)建立監(jiān)管合作機制，實施跨境監(jiān)管B.中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護，一促進”C.我國證券市場的監(jiān)管體系和自律管理體系包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護基金，自律管理機構(gòu)不屬于該體系D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標有三個，保護投資者利益；保證證券市場的公平；效率和透明；降低系統(tǒng)性風險參考答案：C參考解析：A正確，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。B正確，中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”，C錯誤，我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展，逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、國務(wù)院批準的其他全國性證券交易場所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。D正確，國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風險。[單選題]26.傳統(tǒng)信用風險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計，但其所選擇的()都是相似的。A.信用風險B.交易對手C.合規(guī)指標D.關(guān)鍵要素參考答案：D參考解析：目前被采用的專家系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計，但其所選擇的關(guān)鍵要素都是相似的。[單選題]27.在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行()制度。A.T+2B.T+0C.T+7D.T+1參考答案：D參考解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。同時，與A股一樣實行T+1交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1）完成。[單選題]28.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以()A.要求基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料B.定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的情況進行現(xiàn)場檢查C.對基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東，實際控制人報送的相關(guān)備案材料提出批準與否的意見D.不定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進行現(xiàn)場檢查參考答案：C參考解析：中國證監(jiān)會及其派岀機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，可以要求基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料，定期或者不定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進行非現(xiàn)場或者現(xiàn)場檢查。[單選題]29.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運作程序的說法，錯誤的是()A.特設(shè)信托機構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進行風險分析后，對一定的資產(chǎn)集合進行風險結(jié)構(gòu)的重組B.特殊目的機構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標D.承銷商負責向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種參考答案：B參考解析：特殊目的機構(gòu)是一個以資產(chǎn)證券化為唯一目的、獨立的信托實體，有時也可以由發(fā)起人設(shè)立。注冊后的特殊目的機構(gòu)的活動受法律的嚴格限制，其資本化程度很低，資金全部來源于發(fā)行證券的收入。[單選題]30.將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮他們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變，是指()A.敏感性分析B.壓力測試C.情景分析D.壓力情景參考答案：B參考解析：壓力測試，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。[單選題]31.下列關(guān)于上市開放式基金(LOF）的說法，錯誤的是()A.LOF僅能在交易所申購、贖回B.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進行C.LOF可以是主動管理型基金D.LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易參考答案：A參考解析：上市開放式基金(ListedOpen-endedFunds,LOF)是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。[單選題]32.根據(jù)現(xiàn)代風險管理基本理念，下列關(guān)于金融機構(gòu)風險管理的說法，錯誤的是()A.風險管理進入現(xiàn)代金融機構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護航的范疇B.現(xiàn)代金融機構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔和管理風險，并實現(xiàn)風險換收益C.風險管理是現(xiàn)代金融機構(gòu)的核心競爭力D.金融機構(gòu)風險管理進入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風險管理階段參考答案：D參考解析：金融機構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)和基本使命就在于承擔和管理風險，并實現(xiàn)風險換收益。風險管理是金融機構(gòu)的核心競爭力。以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風險管理已經(jīng)發(fā)展到包含風險的對沖、限額、定價以及風險業(yè)績調(diào)整等更加全面的現(xiàn)代風險管理階段，進而風險管理也進入金融機構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護航的范疇，成為核心競爭力。[單選題]33.具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為()A.百慕大期權(quán)B.平均期權(quán)C.任選期權(quán)D.障礙期權(quán)參考答案：C參考解析：有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種（任選期權(quán)）；有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(quán)（百慕大期權(quán)）；有的對行權(quán)設(shè)置一定條件（障礙期權(quán)）；有的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值（平均期權(quán)）等。[單選題]34.證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化()所引起的久期的變化。A.0.1%B.1%C.0.01%D.10%參考答案：B參考解析：凸性也被稱為凸度或曲率，是利率敏感性隨利率變動的變化情況，用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示為收益率變化1%所引起的久期的變化。[單選題]35.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約的風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()A.信用衍生工具B.利率衍生工具C.股權(quán)類衍生工具D.貨幣衍生工具參考答案：A參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)以及信用風險緩釋合約、信用風險緩釋憑證等信用風險緩釋工具。[單選題]36.國債利率招標時，規(guī)定的標位變動幅度為()A.0.001%B.0.03%C.0.05%D.0.01%參考答案：D參考解析：利率招標時，標位變動幅度為0.01%。[單選題]37.非公開發(fā)行公司債券，不可以申請在()轉(zhuǎn)讓。A.證券交易所B.銀行間債券市場C.證券公司柜臺D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)參考答案：B參考解析：非公開發(fā)行公司債券，可以申請在證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、證券公司柜臺轉(zhuǎn)讓。[單選題]38.下列關(guān)于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是()A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%C.貨幣基金應(yīng)當每日進行收益分配D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例參考答案：C參考解析：《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每日進行收益分配。”根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%?；鸱峙浜螅鸱蓊~凈值不得低于面值。我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。[單選題]39.下列關(guān)于債券當期收益率的說法,正確的是()A.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益B.當期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比C.優(yōu)點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當期收益D.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當期收益率作為評判優(yōu)劣的指標參考答案：D參考解析：當期收益率度量的是債券年利息收益占購買價格的百分比，反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，但不反映每單位投資的資本損益。當期收益率的優(yōu)點在于簡便易算，可以用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進行比較。其缺點是：零息債券無法計算當期收益；不同期限附息債券之間，不能僅僅因為當期收益高低而評判優(yōu)劣。[單選題]40.基金監(jiān)管的意義在于維護證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護()的利益A.基金服務(wù)機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人參考答案：D參考解析：基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益均具有重大意義。[單選題]41.在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是()年。A.6B.3C.10D.5參考答案：A參考解析：我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。[單選題]42.下列關(guān)于風險偏好的說法，錯誤的是()A.風險偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主B.風險偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度C.風險偏好也稱為“風險胃口”D.風險偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險參考答案：A參考解析：風險偏好（RiskAppetite）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。風險偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主；風險容忍度是風險偏好的具體體現(xiàn)，是對風險偏好的進一步量化和細化。[單選題]43.下列關(guān)于債券報價的說法,，錯誤的是()A.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業(yè)務(wù)的交易員進行現(xiàn)券報價時，在任意的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價B.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認即可成交的報價C.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認成交的報價D.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式參考答案：A參考解析：雙邊報價是銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務(wù)的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報岀該券種的買賣實價，并同時報出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。[單選題]44.下列關(guān)于債券評級的說法,錯誤的是()A.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級B.國內(nèi)評級機構(gòu)還沒有統(tǒng)一的準入標準C.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級D.債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級參考答案：A參考解析：債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級。這種信用評級，是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉(zhuǎn)讓活動提供信息服務(wù)。國家財政部門發(fā)行的國庫券和國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，因為有政府的保證，所以不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，則有必要進行評級。由于債市多頭監(jiān)管，國內(nèi)評級機構(gòu)還沒有統(tǒng)一的準入標準，只是在評級公司具體做業(yè)務(wù)的時候，根據(jù)債券類型需要相應(yīng)的債券準入監(jiān)管機構(gòu)的批準。[單選題]45.證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風險水平及組織架構(gòu)，充分考慮()，制訂有效的流動性風險應(yīng)急計劃。A.收益來源結(jié)構(gòu)B.風險來源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結(jié)果參考答案：D參考解析：證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風險水平及組織架構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制訂有效的風險應(yīng)急計劃，確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。[單選題]46.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是()。A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值參考答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。估值方法的公開性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露。若基金變更了估值方法，必須及時進行披露。[單選題]47.雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣的證券的行為稱為()A.即期交易B.現(xiàn)券交易C.遠期交易D.回購交易參考答案：C參考解析：遠期交易是雙方約定在未來某一時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格買賣標的債券的行為。[單選題]48.下列關(guān)于戰(zhàn)略風險的說法，正確的是()A.戰(zhàn)略風險主要包括主權(quán)風險、轉(zhuǎn)移風險、貨幣風險和政治風險等B.戰(zhàn)略風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)等經(jīng)營活動中C.戰(zhàn)略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴重負面影響的風險D.戰(zhàn)略風險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容參考答案：D參考解析：戰(zhàn)略風險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容。國別風險主要包括轉(zhuǎn)移風險、主權(quán)風險、傳染風險、貨幣風險、宏觀經(jīng)濟風險、政治風險和間接國別風險。國別風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)、代理往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動中。系統(tǒng)性風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)的供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴重負面影響的風險。[單選題]49.下列關(guān)于基金業(yè)績評價指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是()A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的相對指標B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)是一種在風險調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準的程度參考答案：A參考解析：1968年，邁克爾?詹森(MichaelC.Jensen)在《財務(wù)學刊》上發(fā)表了《1945-1964年間共同基金的業(yè)績》一文，提出了一種以資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標，通常被稱為詹森α。[單選題]50.金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對手。A.賣方B.交易所(或期貨清算公司)C.期貨經(jīng)紀公司D.買方參考答案：B參考解析：保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風險不同。金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風險。[單選題]51.下列屬于涉及我國股票發(fā)行制度范疇的有()Ⅰ.《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅱ.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》Ⅲ.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》Ⅳ.《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：B參考解析：題干問的是“股票發(fā)行”，由此可知選擇Ⅲ、Ⅳ。[單選題]52.政府發(fā)行債券所籌集的資金可用于()Ⅰ.協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)Ⅱ.彌補財政赤字Ⅲ.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目Ⅳ.彌補戰(zhàn)爭費用的開支A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。[單選題]53.各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買()投資于證券市場。Ⅰ.股票Ⅱ.政府債券Ⅲ.基金Ⅳ.金融債券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ參考答案：C參考解析：各級政府及政府機構(gòu)岀現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。[單選題]54.做市商交易制度的特點有()Ⅰ.投資者買賣證券都以做市商為對手Ⅱ.證券成交價格的形成由做市商決定Ⅲ.與其他投資者可以直接成交Ⅳ.做市商的收入來源是買賣證券的差價A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B參考解析：在做市商市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。報價驅(qū)動的特點有：第一，證券成交價格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。[單選題]55.證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的()進行核查和驗證。Ⅰ.真實性Ⅱ.準確性Ⅲ.公正性Ⅳ.完整性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A參考解析：根據(jù)《證券法》，證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告及其他鑒證報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。[單選題]56.下列有關(guān)股票特征的說法，正確的有()Ⅰ.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的股息紅利分配方案Ⅱ.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況Ⅲ.股票的風險性和收益性是并存的Ⅳ.股票的風險性和收益性是彼此獨立的A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：A參考解析：Ⅱ項正確，股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。Ⅲ項正確，價格波動的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風險也越大。風險性和收益性是并存的。[單選題]57.按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為()Ⅰ.公募市場Ⅱ.私募市場Ⅲ.全球性市場Ⅳ.區(qū)域性市場A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C參考解析：按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。[單選題]58.股票價格指數(shù)被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數(shù)主要功能的有()Ⅰ.為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析Ⅱ.作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)Ⅲ.作為投資業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報Ⅳ.由于股票價格短期內(nèi)受到市場投資者情緒的帶動而發(fā)生劇烈波動，因此股票價格指數(shù)準確反映了市場參與投資者情緒的變動方向和變動程度A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：D參考解析：股票價格指數(shù)是反映股票市場行情變動的重要指標，也是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟景氣變化的晴雨表。股票價格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票價格的變動方向和變動程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。[單選題]59.我國證券交易所現(xiàn)行競價方式有()Ⅰ.集合競價Ⅱ.連續(xù)競價Ⅲ.拍賣競價Ⅳ.招標競價A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ參考答案：A參考解析：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。[單選題]60.在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊制方面，中國證監(jiān)會主要承擔的職責有()Ⅰ.通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作Ⅱ.負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊Ⅲ.對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督Ⅳ.實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ參考答案：A參考解析：上海證券交易所主要通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作，基于科創(chuàng)板定位，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、上市條件和信息披露要求。中國證監(jiān)會主要承擔以下三個方面的職責：一是負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊；二是對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督；三是實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管。[單選題]61.優(yōu)先股(東)和普通股(東)兩者之間具有很大的區(qū)別，其區(qū)別有()Ⅰ.相對于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤的分配上享有優(yōu)先權(quán)Ⅱ.普通股股東具有公司重大決策參與權(quán)，而一般情況下，優(yōu)先股股東不具有這項權(quán)利Ⅲ.優(yōu)先股股東相對于普通股股東在公司剩余財產(chǎn)的分配上沒有優(yōu)先權(quán)Ⅳ.普通股股東不能要求退股，只能在二級市場上變現(xiàn)退出；如有約定，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：B參考解析：Ⅲ錯誤，優(yōu)先股既像債券，又像股票，其“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在：一是通常具有固定的股息(類似債券)，并須在派發(fā)普通股股息之前派發(fā)；二是在破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東對公司剩余財產(chǎn)的權(quán)利先于普通股股東，但在債權(quán)人之后。[單選題]62.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求行使職責的說法。正確的有()Ⅰ.負責對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上投資者進行注冊和自律管理Ⅱ.負責公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理Ⅲ.負責場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理Ⅳ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求行使的職責(1)制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理；(2)負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊；(3)負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試；(4)負責對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理；(5)負責非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理；(6)負責場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；(7)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責。[單選題]63.證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍包括()Ⅰ.計劃在區(qū)域股權(quán)市場掛牌的私募債券Ⅱ.政府債券Ⅲ.央行票據(jù)Ⅳ.短期融資券A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：證券自營業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。[單選題]64.下列關(guān)于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯誤的有()。Ⅰ.當前英國金融市場的主要監(jiān)管機構(gòu)包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和財政部Ⅱ.在美國，商品期貨交易委員會負責監(jiān)管期貨和期權(quán)市場Ⅲ.美國國會于1986年通過的《政府債券法案》賦予財政部監(jiān)管整個政府債券市場的職責Ⅳ.目前，中國香港的金融監(jiān)管機構(gòu)主要包括香港金融管理局、銀行業(yè)監(jiān)理處、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會和保險業(yè)監(jiān)理處A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ參考答案：B參考解析：2001年統(tǒng)一監(jiān)管機構(gòu)——金融服務(wù)局（FSA）正式成立，負責對銀行、證券、保險業(yè)金融機構(gòu)實施審慎監(jiān)管，統(tǒng)一監(jiān)管體制得以確立。商品期貨交易委員會設(shè)立于1974年，負責監(jiān)管美國期貨和期權(quán)市場。美國國會于1986年通過了《政府債券法案》，賦予財政部監(jiān)管整個政府債券市場的職責，具體監(jiān)管政府債券經(jīng)紀商和交易商的交易行為，以保護投資者，建立公平、公正和富有流動性的市場。目前，中國香港的金融監(jiān)管機構(gòu)主要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）和保險業(yè)監(jiān)理處（保監(jiān)處），分別負責監(jiān)管銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)以及保險業(yè)。[單選題]65.下列關(guān)于保薦制度的說法，正確的有()Ⅰ.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作Ⅱ.保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機構(gòu)資格核準和保薦代表人的登記管理制度Ⅲ.保薦制度的重點是明確保薦機構(gòu)和保薦代表人的責任，并建立責任追究機制Ⅳ.保薦人的保薦責任期僅為發(fā)行上市全過程A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：C參考解析：保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作。保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機構(gòu)資格核準和保薦代表人的登記管理制度。保薦制度的重點是明確保薦機構(gòu)和保薦代表人的責任，并建立責任追究機制。保薦人的保薦責任期包括發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時期。[單選題]66.下列關(guān)于我國金融市場運行影響因素的說法，正確的有()Ⅰ.信息技術(shù)使信息披露更加及時，增強了金融機構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式Ⅱ.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風險Ⅲ.文化差異是影響金融市場運行的體制因素的重要構(gòu)成之一Ⅳ.20世紀80年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ參考答案：A參考解析：20世紀70年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度。文化差異不是體制因素。[單選題]67.國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目標是()Ⅰ.保護投資者利益Ⅱ.穩(wěn)定市場價格Ⅲ.保持證券市場的公平、效率和透明Ⅳ.降低系統(tǒng)性風險A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：A參考解析：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風險。[單選題]68.中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨包括()。Ⅰ.遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德風尚。堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實現(xiàn)集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理。Ⅱ.發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用Ⅲ.為會員服務(wù)，維護會員的合法權(quán)益Ⅳ.維護證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德風尚，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；為會員服務(wù)，維護會員的合法權(quán)益；維護證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。[單選題]69.貨幣政策的傳導(dǎo)機制包括()Ⅰ.利率傳導(dǎo)機制Ⅱ.信用傳導(dǎo)機制Ⅲ.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制Ⅳ.匯率傳導(dǎo)機制A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機制主要包括以下四種：(1)利率傳導(dǎo)機制(2)信用傳導(dǎo)機制(3)資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制(4)匯率傳導(dǎo)機制[單選題]70.下到關(guān)于我國金融業(yè)對外開放的說法，正確的有()Ⅰ.2018年8月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布相關(guān)文件，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資特股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則Ⅱ.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規(guī)定，境外股東須為金融機構(gòu)，且具有良好的國際聲譽和經(jīng)營業(yè)績，近5年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列Ⅲ.2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步開放外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業(yè)對外開放力度Ⅳ.2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：B參考解析：2018年8月23日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定》，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則。2018年4月28日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》。完善境外股東條件。境外股東須為金融機構(gòu)，且具有良好的國際聲譽和經(jīng)營業(yè)績，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平。2017年11月，我國就宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業(yè)對外開放力度。2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系。[單選題]71.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制。主要包括()Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ.紅利的支付不能減少注冊資本Ⅲ.公司在無力償債時不能支付紅利Ⅳ.公司在增發(fā)新股前不能支付紅利A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：B參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。法律上的限制：一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。[單選題]72.參與證券投資的金融機構(gòu)包括()等。Ⅰ.證券經(jīng)營機構(gòu)Ⅱ.銀行業(yè)金融機構(gòu)Ⅲ.保險經(jīng)營機構(gòu)Ⅳ.企業(yè)集團財務(wù)公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：A參考解析：金融機構(gòu)類投資者，是指進行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機構(gòu)，包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)。其他金融機構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租賃公司等。[單選題]73.場外交易市場的特征有()。Ⅰ.掛牌標準相對較低Ⅱ.監(jiān)管較為寬松Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度Ⅳ.信息披露要求較低A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：C參考解析：場外交易市場的特征：(1)掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求。(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。(3)交易制度通常采用做市商制度。[單選題]74.下列關(guān)于對證券投資者保護基金監(jiān)督管理的說法，正確的有()。Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會負責保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)管基金的籌集，管理與使用Ⅱ.保護基金公司日常運營費用按照國家有關(guān)規(guī)定列支，具體支取范圍、標準及預(yù)決算籌由基金公司董事會制定，報財政部審批Ⅲ.保護基金公司應(yīng)依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責，保護基金的安全Ⅳ.證券公司、托管清算機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ參考答案：A參考解析：中國證監(jiān)會負責保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。財政部負責保護基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務(wù)監(jiān)督。保護基金公司日常運營費用按照國家有關(guān)規(guī)定列支，具體支取范圍、標準及預(yù)決算等由基金公司董事會制定，報財政部審批。保護基金公司應(yīng)依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責，保證基金的安全。證券公司、托管清算機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用。[單選題]75.下列屬于基金行業(yè)自律組織的有()Ⅰ.中國證監(jiān)會Ⅱ.地方證監(jiān)局Ⅲ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會Ⅳ.證券交易所A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ參考答案：A參考解析：基金的自律組織主要有基金行業(yè)自律組織和證券交易所。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國基金行業(yè)的自律性組織。[單選題]76.下列關(guān)于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有()Ⅰ.個人投資者買賣基金份額免征增值稅Ⅱ.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅Ⅳ.個人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C參考解析：個人投資者投資基金的稅收：(1)個人投資者買賣基金份額免征增值稅。(2)個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。(3)個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅。(4)個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅。[單選題]77.下列關(guān)于債券報價與結(jié)算的說法，正確的有()。Ⅰ.債券買賣報價分為凈價和全價兩種Ⅱ.所報價格為每100元面值債券的價格Ⅲ.債券買賣結(jié)算分為凈價結(jié)算和全價結(jié)算Ⅳ.凈價是指不含應(yīng)計利息的債券價格A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B參考解析：債券買賣報價分為凈價和全價兩種，結(jié)算為全價結(jié)算。所報價格為每100元面值債券的價格。凈價是指不含應(yīng)計利息的債券價格，單位為“元/百元面值”。全價=凈價+應(yīng)計利息。應(yīng)計利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計的按百元面值計算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息。[單選題]78.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項信用級別發(fā)生降級的，下列說法中符合法律規(guī)定的有()Ⅰ.集合票據(jù)發(fā)行注冊自動失效Ⅱ.集合票據(jù)發(fā)行注冊繼續(xù)有效Ⅲ.發(fā)行人應(yīng)自行公告Ⅳ.應(yīng)由交易商協(xié)會就該事項作出公告A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的投資者保護機制：企業(yè)應(yīng)在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護機制，包括應(yīng)對任一企業(yè)及信用增進機構(gòu)主體信用評級下降或財務(wù)狀況惡化、集合票據(jù)債項評級下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。在注冊有效期內(nèi)，對于已注冊但尚未發(fā)行的集合票據(jù)，債項信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，集合票據(jù)發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將有關(guān)情況進行公告。[單選題]79.下列關(guān)于敏感性分析的說法，正確的有()Ⅰ.敏感性是經(jīng)濟學分析中的彈性Ⅱ.敏感性在數(shù)學上就是函數(shù)的一階導(dǎo)數(shù)Ⅲ.敏感性分析是一個動態(tài)的分析過程Ⅳ.敏感性分析是市場風險分析中最常用的方法之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D參考解析：敏感性是一個變量對另外一個變量發(fā)生的變化的反應(yīng)程度，也就是經(jīng)濟學分析中的彈性。某一個投資組合相對于某一風險因子的敏感性衡量，指的是該組合的價值隨該風險因子變化而反應(yīng)的程度。在數(shù)學上，敏感性就是函數(shù)的一階導(dǎo)數(shù)。某一金融產(chǎn)品對某一因子的風險敏感性是該金融產(chǎn)品的價值函數(shù)對于某一風險因子的一階導(dǎo)數(shù)。敏感性分析是假設(shè)當風險因子變化達到一定程度時金融工具價值的變化。敏感性分析是市場風險分析中最常用的方法之一。[單選題]80.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足規(guī)定()Ⅰ.申請人應(yīng)該是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司Ⅱ.公司最近1年末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣5億元Ⅲ.公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅳ.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：申請發(fā)行可交換債券，應(yīng)當符合下列規(guī)定：(1)申請人應(yīng)當是符合公司法、證券法規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司(2)公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷(3)公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。(4)公司最近三個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公債券一年的利息(5)本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%(6)本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔保物。(7)經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好(8)不存在公司債券發(fā)行試點辦法第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形[單選題]81.風險管理的流程主要包括()Ⅰ.風險的識別Ⅱ.風險的衡量Ⅲ.風險的應(yīng)對Ⅳ.風險的監(jiān)測、預(yù)警與報告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：B參考解析：在一般情況下，風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應(yīng)對，風險的監(jiān)測、預(yù)警與報告[單選題]82.債券與股票的不同之處包括()Ⅰ.權(quán)利不同Ⅱ.目的不同Ⅲ.期限不同Ⅳ.收益不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)主體不同(4)期限不同(5)收益不同(6)風險不同[單選題]83.下列關(guān)于開放式基金申購、贖回概念的說法，正確的有()Ⅰ.基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為Ⅱ.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為Ⅲ.開放式基金的贖回不能通過基金管理人的直銷中心辦理Ⅳ.開放式基金的申購可以通過基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基管理人的直銷中心與基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。[單選題]84.下列關(guān)于開放式基金的銷售服務(wù)費的說法，正確的有()Ⅰ.一般貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于0.1%的銷售服務(wù)費Ⅱ.銷售服務(wù)費可以用于基金的持續(xù)銷售Ⅲ.銷售服務(wù)費不能用于為基金托管人提供服務(wù)Ⅳ.銷售服務(wù)費不能用于為基金份額持有人提供服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：D參考解析：銷售服務(wù)費?；鸸芾砣丝梢詮拈_放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。[單選題]85.下列關(guān)于債券市場的說法，正確的有()Ⅰ.銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分Ⅱ.作為集中性市場，深圳證券交易所是最早開辦債券交易的場所Ⅲ.交易所市場實行的是集中撮合競價和經(jīng)紀商制度Ⅳ.所有記賬式國債、政策性金融債券的大部分在銀行間債券市場發(fā)行并上市交易A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.