新一代銀行信息系統(tǒng)模擬演練方案

#市農(nóng)村信用社新一代銀行信息系統(tǒng)

模擬演練總體方案為切實(shí)做好新一代銀行信息系統(tǒng)在全市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的模擬演練工作，為新系統(tǒng)在全市順利推廣實(shí)施奠定基礎(chǔ),根據(jù)新一代銀行信息系統(tǒng)建設(shè)的總體工作部署，制定本方案。一、總體概述模擬演練是新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)、總賬系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及相關(guān)管理系統(tǒng)推廣的關(guān)鍵階段，也是保證系統(tǒng)平穩(wěn)切換和上線后業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的重要手段，它是新系統(tǒng)上線推廣前的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。通過模擬真實(shí)的業(yè)務(wù)操作，檢驗(yàn)數(shù)據(jù)遷移及各外圍系統(tǒng)改造的正確性，最終驗(yàn)證運(yùn)行管理模式、網(wǎng)絡(luò)部署、柜員操作熟練程度等是否滿足上線要求。二、組織領(lǐng)導(dǎo)（一）組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。辦事處成立模擬演練工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)業(yè)務(wù)實(shí)施小組、技術(shù)實(shí)施小組和綜合保障小組。各小組組成及基本職能如下：1.領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：副組長：成員：基本職能：負(fù)責(zé)本次模擬演練工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，制定模擬演練計(jì)劃，確定模擬演練時(shí)間安排，指導(dǎo)督促開展模擬演練工作。.業(yè)務(wù)實(shí)施小組。組長：副組長：成員：基本職能：負(fù)責(zé)模擬演練工作的具體組織實(shí)施，指導(dǎo)各縣業(yè)務(wù)實(shí)施小組做好各項(xiàng)工作，對模擬演練進(jìn)行業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作的指導(dǎo)和支持，并解決模擬演練期間的各種業(yè)務(wù)問題。業(yè)務(wù)實(shí)施小組由5個(gè)支持小組組成：核心系統(tǒng)支持組：由負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本組與其他組的配合事宜，在模擬演練期間負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)參數(shù)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)填報(bào)工作的審核、確認(rèn)，以及存款、貸款、銀行卡、內(nèi)部核算、票據(jù)、自助設(shè)備、同城結(jié)算等基本業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)的指導(dǎo)及相關(guān)業(yè)務(wù)問題的解決，同時(shí)協(xié)調(diào)技術(shù)人員根據(jù)模擬演練業(yè)務(wù)處理需要進(jìn)行系統(tǒng)日期切換等工作。外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持組：由周林、武明輝負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本組與其他組的配合事宜，在模擬演練期間負(fù)責(zé)大額支付、小額支付、銀聯(lián)、農(nóng)信銀等外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)及相關(guān)問題的解決，并協(xié)調(diào)技術(shù)人員根據(jù)模擬演練業(yè)務(wù)處理需要進(jìn)行聯(lián)行業(yè)務(wù)運(yùn)行時(shí)序的切換等工作?？傎~系統(tǒng)支持組：由劉慶麗、武明輝負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本組與其他組的配合事宜，在模擬演練期間負(fù)責(zé)總賬系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)及相關(guān)問題的解決，并統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總賬系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)等關(guān)聯(lián)系統(tǒng)的系統(tǒng)日期切換等工作。業(yè)務(wù)參數(shù)支持組：由周林、武明輝負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本組與其他組的配合事宜，劉博、張汝振等負(fù)責(zé)模擬演練期間具體業(yè)務(wù)參數(shù)的收集、審核等工作。管理系統(tǒng)組：由武明輝、馬敬偉、劉偉、張汝振負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本組與其他組的配合事宜，在模擬演練期間負(fù)責(zé)經(jīng)營決策支持、信貸及不良資產(chǎn)管理、反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送、銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送、人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中報(bào)送、個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送、貨幣市場業(yè)務(wù)信息管理、事后監(jiān)督等8個(gè)管理信息系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱管理系統(tǒng)）的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)及相關(guān)問題解決，并統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)日期切換及系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理等工作。.技術(shù)實(shí)施小組。組長：副組長：成員：基本職能：負(fù)責(zé)模擬演練中各業(yè)務(wù)、管理系統(tǒng)及運(yùn)行環(huán)境的搭建、維護(hù)等工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決各種軟硬件故障，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、網(wǎng)絡(luò)暢通，并滿足不同輪次模擬演練對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的不同要求。.綜合保障小組。組長：副組長：成員：基本職能：負(fù)責(zé)模擬演練期間綜合管理、后勤保障和安全保衛(wèi)等工作，確保演練期間各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。（二）縣聯(lián)社組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。各縣要成立聯(lián)社一把手為組長，其他班子成員為副組長，各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的模擬演練工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)新一代銀行信息系統(tǒng)模擬演練期間各項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、溝通協(xié)調(diào)以及模擬演練期間重大事項(xiàng)的決策等。演練領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)業(yè)務(wù)實(shí)施小組、技術(shù)實(shí)施小組和綜合保障小組，各小組按照分工不同，各司其職，分別負(fù)責(zé)系統(tǒng)演練期間的相關(guān)具體工作。業(yè)務(wù)實(shí)施小組：業(yè)務(wù)實(shí)施小組由分管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的主任為組長，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸管理、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為副組長，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸管理、資產(chǎn)管理等部門業(yè)務(wù)骨干人員為成員，負(fù)責(zé)新一代銀行信息系統(tǒng)演練期間的會(huì)計(jì)核算、業(yè)務(wù)管理、統(tǒng)計(jì)管理等各項(xiàng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，與其他部門以及其他小組密切協(xié)作，確保演練期間的各項(xiàng)工作有序進(jìn)行。技術(shù)實(shí)施小組：技術(shù)實(shí)施小組由分管科技工作的主任為組長，科技部門負(fù)責(zé)人為副組長，相關(guān)技術(shù)人員為成員，負(fù)責(zé)新一代銀行信息系統(tǒng)演練期間的環(huán)境搭建、新舊系統(tǒng)切換、故障排除等工作，與其他部門和小組密切協(xié)作，認(rèn)真做好演練期間各項(xiàng)工作。綜合保障小組：由分管綜合部門的主任為組長，綜合、安全保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為副組長，綜合、安全保衛(wèi)等部門相關(guān)人員為成員，負(fù)責(zé)新一代銀行信息系統(tǒng)模擬演練期間綜合管理、后勤保障和安全保衛(wèi)等工作，確保演練期間各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。（三）各部門職責(zé)及具體分工各縣聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門與科技中心共同負(fù)責(zé)轄內(nèi)模擬演練工作的組織實(shí)施，并負(fù)責(zé)確定參加模擬演練的會(huì)計(jì)管理人員、資金中心人員及一線操作柜員。負(fù)責(zé)原綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范、新系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)參數(shù)的收集、審核和確認(rèn)工作，指導(dǎo)轄內(nèi)各演練單位完成數(shù)據(jù)移植前后賬務(wù)核對、資金管理、資金清算以及銀聯(lián)差錯(cuò)調(diào)整等工作；負(fù)責(zé)模擬演練各項(xiàng)業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)，憑證、賬表的供應(yīng)和賬務(wù)核對，同時(shí)，做好轄內(nèi)經(jīng)營決策支持、反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送、貨幣市場業(yè)務(wù)信息管理、事后監(jiān)督等系統(tǒng)模擬運(yùn)行的組織管理，配合辦事處資金中心完成轄內(nèi)省轄通存通兌、現(xiàn)代化支付、農(nóng)信銀等系統(tǒng)的模擬演練工作；負(fù)責(zé)模擬演練期間每日模擬演練情況的收集、整理、匯總，每日撰寫《新一代銀行信息系統(tǒng)模擬演練日報(bào)》，通過辦公自動(dòng)化系統(tǒng)以便函形式上報(bào)辦事處財(cái)務(wù)管理科、業(yè)務(wù)管理科、科技中心、資金中心等相關(guān)部門。信貸管理部門主要負(fù)責(zé)各級信貸及不良資產(chǎn)管理、個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送、銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送、人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中報(bào)送等系統(tǒng)的管理、指導(dǎo)及貸款業(yè)務(wù)各類業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的核對工作；負(fù)責(zé)配合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部完成每日演練日報(bào)的上報(bào)工作。業(yè)務(wù)發(fā)展部門負(fù)責(zé)存款、銀行卡、代理業(yè)務(wù)等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的核對工作；負(fù)責(zé)配合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部完成每日演練日報(bào)的上報(bào)工作。資產(chǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)各級信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)中不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)以及不良資產(chǎn)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的核對工作；配合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門完成每日演練日報(bào)的上報(bào)工作?？萍贾行呐c會(huì)計(jì)部門共同負(fù)責(zé)轄內(nèi)模擬演練工作的組織實(shí)施，并負(fù)責(zé)轄內(nèi)模擬演練的技術(shù)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)以及演練環(huán)境搭建、設(shè)備、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)和模擬演練期間的新老系統(tǒng)切換、故障排除等工作；配合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門完成每日演練日報(bào)的上報(bào)工作。綜合部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)模擬演練期間的后勤保障，切實(shí)保障模擬演練期間的車輛使用、食宿安排及各類文件的及時(shí)送達(dá)等工作。三、模擬演練安排根據(jù)省聯(lián)社總體部署，我市模擬演練分為兩個(gè)階段，每個(gè)階段每日演練開始時(shí)間不得晚于18：30,結(jié)束時(shí)間不得晚于23：30.（一）演練時(shí)間.第一階段：時(shí)間：2009年7月6日-7月17日參與網(wǎng)點(diǎn)：至少三分之一網(wǎng)點(diǎn)目的：強(qiáng)化柜員操作能力、熟悉業(yè)務(wù)操作流程、檢驗(yàn)系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性、檢查數(shù)據(jù)切換正確性。強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)及信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的操作能力、熟悉業(yè)務(wù)操作流程，并為第二輪全營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)模擬演練做好業(yè)務(wù)準(zhǔn)備、技術(shù)準(zhǔn)備及人員準(zhǔn)備等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。.第二階段：時(shí)間：2009年7月20日-8月28日參與網(wǎng)點(diǎn)：全部營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)目的：驗(yàn)證生產(chǎn)環(huán)境的可用性；進(jìn)行上線切換的實(shí)際操作演練工作，強(qiáng)化柜員操作能力、熟悉業(yè)務(wù)操作流程、檢驗(yàn)系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性、檢查切換數(shù)據(jù)正確性、特色、外圍業(yè)務(wù)的正確性，對上線后所有業(yè)務(wù)、所有流程進(jìn)行全面模擬演練。檢驗(yàn)信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性；檢驗(yàn)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口的準(zhǔn)確性和業(yè)務(wù)處理的正確性，熟悉各個(gè)系統(tǒng)改造后的操作流程。（二）參與機(jī)構(gòu).核心及外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)：在三分之一網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與模擬演練機(jī)構(gòu)為：辦事處資金中心、各縣級聯(lián)社營業(yè)部、兩個(gè)開通聯(lián)行業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)（要涵蓋大額、小額、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、農(nóng)信銀業(yè)務(wù)）和其他網(wǎng)點(diǎn)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)均要參加模擬。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)模擬演練時(shí)，辦事處資金中心人員、縣中心金庫負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)撥人員、各縣級聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部憑證管理員、參加模擬演練網(wǎng)點(diǎn)的信貸管理人員均需參加模擬演練。.總賬系統(tǒng)：在三分之一網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與模擬演練機(jī)構(gòu)為：辦事處財(cái)務(wù)管理科、資金中心，各縣級聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，轄內(nèi)所有使用總賬系統(tǒng)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要參加模擬。.管理系統(tǒng)：（1）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)。參與模擬演練機(jī)構(gòu)為：辦事處業(yè)務(wù)管理科、科技中心，各縣級聯(lián)社的信貸、資產(chǎn)管理、科技部門和所有參與模擬演練的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（2）經(jīng)營決策支持系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處財(cái)務(wù)管理科（牽頭）、業(yè)務(wù)管理科、科技中心，各縣級聯(lián)社相關(guān)部室，其中，各縣級聯(lián)社至少要有1名縣級用戶和3名信用社（支行）級用戶參與演練。（3）反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處財(cái)務(wù)管理科、科技中心及其各縣級聯(lián)社營業(yè)部。（4）銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)、人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中報(bào)送系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處業(yè)務(wù)管理科、科技中心，各縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)兩系統(tǒng)填報(bào)的部門。（5）個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處業(yè)務(wù)管理科、科技中心，各縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送和管理的部門。（6）貨幣市場業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處業(yè)務(wù)管理科、科技中心及各縣級聯(lián)社的貨幣市場營業(yè)機(jī)構(gòu)。（7）事后監(jiān)督系統(tǒng)。在全部網(wǎng)點(diǎn)模擬階段，參與演練機(jī)構(gòu)為：辦事處財(cái)務(wù)管理科、科技中心及各縣級聯(lián)社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、科技部門，各縣級聯(lián)社選擇20個(gè)業(yè)務(wù)較全的網(wǎng)點(diǎn)（含營業(yè)部）參與模擬演練。四、模擬演練總體說明（一）模擬演練的目標(biāo).系統(tǒng)目標(biāo)是檢驗(yàn)生產(chǎn)環(huán)境。（1）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)環(huán)境檢驗(yàn)，主要包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺(tái)、信息總線系統(tǒng)、柜員系統(tǒng)、報(bào)表系統(tǒng)、歷史數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及各外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)等；（2）設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境檢驗(yàn)，包括自助設(shè)備、柜員終端及外設(shè)等；（3）外圍系統(tǒng)檢驗(yàn)，主要包括省轄通存通兌、銀聯(lián)、大小額、農(nóng)信銀、電話銀行系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)等系統(tǒng)；（4）管理系統(tǒng)檢驗(yàn)。.過程目標(biāo)是模擬上線切換工作。（1）系統(tǒng)切換各時(shí)間點(diǎn)的安排；（2）系統(tǒng)切換轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)檢核；（3）切換組織及過程檢驗(yàn)；（4）切換過程支持模式的確定；（5）切換過程支持保障體系運(yùn)行方式的確定。.最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)平穩(wěn)過渡。（1）使核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理人員、網(wǎng)點(diǎn)柜員以及總賬系統(tǒng)、信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的管理和操作人員熟悉新系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作、會(huì)計(jì)核算、業(yè)務(wù)核對等環(huán)節(jié)，并對已經(jīng)開展的各類業(yè)務(wù)在新系統(tǒng)的處理進(jìn)行全面驗(yàn)證；（2）覆蓋當(dāng)前所有業(yè)務(wù)功能；（3）確保核心業(yè)務(wù)、外圍系統(tǒng)及管理系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡，賬務(wù)處理準(zhǔn)確；（4）進(jìn)一步驗(yàn)證遷移后業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性、一致性及可用性；（5）檢驗(yàn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)勞動(dòng)組合形式；（6）驗(yàn)證運(yùn)行管理模式。（二）模擬演練的方法。.模擬演練采取真實(shí)業(yè)務(wù)方式。各營業(yè)機(jī)構(gòu)按照指定日的真實(shí)會(huì)計(jì)憑證、資料，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)模擬環(huán)境下，將指定日網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的業(yè)務(wù)全部或部分重新錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中；在確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到全面檢驗(yàn)的基礎(chǔ)上，促使柜員熟悉各種日常業(yè)務(wù)操作。.要嚴(yán)格按照系統(tǒng)正式切換的步驟，先進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移核對，再進(jìn)行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)及管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)模擬演練。.模擬演練期間使用省聯(lián)社最新修訂的會(huì)計(jì)憑證（不含重要空白憑證），提高柜員正式上線后對各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理的適應(yīng)能力。.對于中間業(yè)務(wù)的模擬演練，由各辦事處科技中心組織完成。在進(jìn)行演練前，首先由科技中心技術(shù)人員將其中間業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換，然后依據(jù)本市的中間業(yè)務(wù)種類和實(shí)際情況，制定詳細(xì)的測試、演練計(jì)劃，并逐一進(jìn)行模擬演練，不得遺漏。（三）模擬演練的程序。.各級縣聯(lián)社業(yè)務(wù)實(shí)施小組根據(jù)演練計(jì)劃，細(xì)化演練內(nèi)容，明確各項(xiàng)內(nèi)容的演練責(zé)任人，制定詳細(xì)的演練計(jì)劃，并安排專人負(fù)責(zé)問題的收集、登記和錄入工作。.對于演練期間發(fā)現(xiàn)的問題，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)及中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)以問題報(bào)告單形式通過問題管理軟件進(jìn)行流轉(zhuǎn)；總賬系統(tǒng)及管理系統(tǒng)逐級匯總到辦事處財(cái)務(wù)管理科。.各演練參與機(jī)構(gòu)根據(jù)演練計(jì)劃及要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行模擬演練，演練第一天首先要進(jìn)行連通性測試、數(shù)據(jù)核對、現(xiàn)金、單證初始化等工作，如發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行處理。通過連通性測試驗(yàn)證實(shí)際操作演練環(huán)境使用的網(wǎng)絡(luò)、通訊是否暢通，設(shè)備配置是否滿足要求，柜員密碼是否正確等，不涉及具體的賬務(wù)處理，通過以上情況判斷是否可進(jìn)行下一步演練操作。.各演練參與機(jī)構(gòu)按照要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行柜員日結(jié)、機(jī)構(gòu)日結(jié)、柜員簽退、機(jī)構(gòu)簽退，并將執(zhí)行情況報(bào)告所在縣級聯(lián)社業(yè)務(wù)實(shí)施小組。.辦事處演練領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)演練效果，可適當(dāng)調(diào)整演練計(jì)劃。五、模擬演練的主要內(nèi)容本次模擬演練內(nèi)容分為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)、總賬系統(tǒng)及管理系統(tǒng)等四個(gè)部分。模擬演練內(nèi)容涵蓋原系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、總賬系統(tǒng)、外圍系統(tǒng)及管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能。（一）原系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移。主要對原綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、歷史數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移，并由演練柜員對數(shù)據(jù)遷移前后的報(bào)表及業(yè)務(wù)進(jìn)行核對。通過對新舊系統(tǒng)相關(guān)報(bào)表進(jìn)行核對以及新系統(tǒng)中通過相關(guān)交易對轉(zhuǎn)換前后數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，驗(yàn)證數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換的正確性、完整性，保證數(shù)據(jù)在轉(zhuǎn)換前后的一致性，確保數(shù)據(jù)遷移的正確性。（二）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。按照覆蓋農(nóng)村信用社所有業(yè)務(wù)的原則，依據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)范圍，對公共業(yè)務(wù)（包括柜員、現(xiàn)金、憑證及客戶信息等）、基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（包括存款、銀行卡、貸款等）、支付結(jié)算業(yè)務(wù)（包括票據(jù)、同城、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行等）、外匯業(yè)務(wù)（包括結(jié)售匯、外匯買賣、鈔匯折算等）以及日終結(jié)賬、報(bào)表核對、檔案裝訂等進(jìn)行演練。（三）外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)。主要對大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、農(nóng)信銀系統(tǒng)、銀聯(lián)系統(tǒng)、短信通系統(tǒng)、過渡期通存通兌系統(tǒng)、柜員卡管理系統(tǒng)、身份核查系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)，以及自助設(shè)備、電話銀行等進(jìn)行模擬演練。其中，對于銀聯(lián)、現(xiàn)代化支付、農(nóng)信銀等系統(tǒng)利用仿真工具進(jìn)行演練；對于自助設(shè)備的演練，要保證本市內(nèi)所有品牌的自助設(shè)備全部演練到位，其他系統(tǒng)均需搭建環(huán)境進(jìn)行演練。（四）總賬系統(tǒng)。主要對總賬系統(tǒng)的全部業(yè)務(wù)功能進(jìn)行模擬演練，主要包括總賬、應(yīng)付、資產(chǎn)模塊標(biāo)準(zhǔn)功能性驗(yàn)證、業(yè)務(wù)流程可行性驗(yàn)證和日、月、年結(jié)流程可行性驗(yàn)證，以及客戶化開發(fā)穩(wěn)定性驗(yàn)證、報(bào)表準(zhǔn)確性、實(shí)用性驗(yàn)證等。（五）管理系統(tǒng)。驗(yàn)證數(shù)據(jù)接口的正確性與完整性（包括由新核心歷史數(shù)據(jù)生成的加載數(shù)據(jù)接口、各管理系統(tǒng)生成的上報(bào)數(shù)據(jù)接口）、系統(tǒng)功能正確性等。各管理系統(tǒng)的具體演練內(nèi)容如下：.信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)。主要包括客戶信息管理、貸款證管理，貸款業(yè)務(wù)（包括普通貸款、消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款、貸款證貸款、委托貸款、貸款展期等）、票據(jù)業(yè)務(wù)（包括承兌匯票、貼現(xiàn)、保函、保兌倉等）、不良資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（包括不良資產(chǎn)接收、處置、集中管理等）以及報(bào)表、查詢、臺(tái)賬數(shù)據(jù)核對等。.經(jīng)營決策支持系統(tǒng)。主要包括ESB文件傳輸，決策系統(tǒng)數(shù)據(jù)加載、批量運(yùn)行、統(tǒng)計(jì)公式以及各功能模塊核對（包括經(jīng)營主體評價(jià)、資產(chǎn)狀況分析、負(fù)債狀況分析、財(cái)務(wù)狀況分析、經(jīng)營監(jiān)測、客戶信息管理等）。.反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)。主要包括數(shù)據(jù)抽取、監(jiān)測預(yù)警、數(shù)據(jù)核對、交易補(bǔ)錄（包括所有交易補(bǔ)錄、人工添加交易）、數(shù)據(jù)處理（包括未通過驗(yàn)證交易、數(shù)據(jù)處理和已報(bào)送人行數(shù)據(jù)處理）、報(bào)送人行試報(bào)送環(huán)境、交易補(bǔ)正（包括大額補(bǔ)正交易、可疑補(bǔ)正交易）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其它系統(tǒng)功能。.銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)、人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中報(bào)送系統(tǒng)。演練內(nèi)容主要包括數(shù)據(jù)抽取、報(bào)表生成、新舊科目拆分、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)匯總、生成上報(bào)文件以及其它功能等。.個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。演練內(nèi)容主要包括錯(cuò)誤數(shù)據(jù)維護(hù)、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)審簽、已報(bào)數(shù)據(jù)糾錯(cuò)、已報(bào)數(shù)據(jù)異議、已報(bào)數(shù)據(jù)刪除、數(shù)據(jù)報(bào)送、數(shù)據(jù)反饋處理、數(shù)據(jù)同步處理。.貨幣市場業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)。主要包括數(shù)據(jù)抽取，新舊科目轉(zhuǎn)換，存放同業(yè)賬戶拆分，統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目數(shù)據(jù)核對以及其它系統(tǒng)功能。.事后監(jiān)督系統(tǒng)。主要包括前臺(tái)的傳票數(shù)據(jù)提入、傳票審核、數(shù)據(jù)查詢和后臺(tái)的系統(tǒng)維護(hù)、提入數(shù)據(jù)、定制篩選、數(shù)據(jù)操作等功能。（六）中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)。對于各縣聯(lián)社獨(dú)自開辦的中間業(yè)務(wù)，需由辦事處科技中心自行制定詳細(xì)的測試、模擬演練方案，并逐一完成測試、演練工作。六、模擬演練準(zhǔn)備（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)備。各縣聯(lián)社在模擬演練前要做好演練用例、演練機(jī)構(gòu)以及相關(guān)業(yè)務(wù)參數(shù)、會(huì)計(jì)憑證的準(zhǔn)備工作。.用例準(zhǔn)備。根據(jù)模擬演練的階段目標(biāo)、輪次規(guī)劃、機(jī)構(gòu)特色業(yè)務(wù)等，采用以營業(yè)機(jī)構(gòu)真實(shí)業(yè)務(wù)為主、自編用例作補(bǔ)充的方式制定演練用例。對演練用例，應(yīng)事先編制好演練結(jié)果以便核對。.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備。要根據(jù)模擬演練計(jì)劃，確定參與營業(yè)機(jī)構(gòu)，合理安排本機(jī)構(gòu)柜員演練時(shí)間，演練期間不能對生產(chǎn)系統(tǒng)運(yùn)行產(chǎn)生影響。模擬演練前，需將演練柜員代號分配給每個(gè)參加演練的柜員，準(zhǔn)備好演練期間使用的憑證，將演練用例分配給每個(gè)柜員，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)實(shí)際做好后勤保障工作。.憑證準(zhǔn)備。由辦事處財(cái)務(wù)管理科下發(fā)測試用會(huì)計(jì)憑證、存折、存單等。（二）技術(shù)準(zhǔn)備。演練期間，各級科技中心要配備專職人員負(fù)責(zé)新系統(tǒng)環(huán)境的搭建和新舊系統(tǒng)環(huán)境的切換，確保演練環(huán)境應(yīng)用運(yùn)轉(zhuǎn)順暢、系統(tǒng)環(huán)境切換正常。其中，縣級聯(lián)社環(huán)境準(zhǔn)備主要包括服務(wù)器、終端、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備準(zhǔn)備以及系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件的安裝和配置；市科技中心環(huán)境準(zhǔn)備主要包括主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)環(huán)境的規(guī)劃、安裝和配置。.演練環(huán)境搭建范圍。市科技中心需要搭建的環(huán)境包括：企業(yè)級服務(wù)總線系統(tǒng)（市級｝生產(chǎn)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換與遷移系統(tǒng)（btp遷出入歷史數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換與遷移系統(tǒng)（hsbtp遷出入前端柜員管理系統(tǒng)（新）、柜員卡管理系統(tǒng)（新）、加密機(jī)系統(tǒng)、省轄通存通兌前置系統(tǒng)、公民身份信息核查系統(tǒng)（市級）、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、電話銀行系統(tǒng)、歷史數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)、經(jīng)營決策支持系統(tǒng)（新）、信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)（新）、個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)（新）；縣聯(lián)社需要搭建的環(huán)境包括：前端柜員管理系統(tǒng)（新）ATM、CDM、ZTZ、POS、事后監(jiān)督系統(tǒng)（新）等。.演練環(huán)境搭建準(zhǔn)備。（1）硬件準(zhǔn)備。要根據(jù)所需搭建的系統(tǒng)，提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的硬件設(shè)備，以完整搭建數(shù)據(jù)遷移以及模擬演練所需各類系統(tǒng)。（2）軟件準(zhǔn)備。市科技中心務(wù)必在用于安裝市級信息總線、報(bào)表、歷史等系統(tǒng)的小型機(jī)上安裝好AIX5.3以上版本的操作系統(tǒng)、9.0以上版本的DB2數(shù)據(jù)庫以及JAVA1.5以上版本等。（3）網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)備。市科技中心需至少配備一名專職網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員，負(fù)責(zé)模擬演練期間的網(wǎng)絡(luò)調(diào)整工作，包括市ESB與新系統(tǒng)后臺(tái)、省ESB、市ESB與各前端服務(wù)器之間的網(wǎng)絡(luò)調(diào)整。3.新舊系統(tǒng)環(huán)境切換。新舊系統(tǒng)環(huán)境切換主要是前端服務(wù)器與ESB之間的網(wǎng)絡(luò)切換。各縣聯(lián)社要配備專職的技術(shù)人員負(fù)責(zé)切換工作，確保柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，模擬業(yè)務(wù)環(huán)境與真實(shí)業(yè)務(wù)環(huán)境能夠絕對隔離。同時(shí)，要確保日間正常營業(yè)期間，新系統(tǒng)前端無法登錄，在模擬演練期間，舊系統(tǒng)前端無法登錄。七、模擬演練流程（一）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練流程。演練流程包括數(shù)據(jù)遷移、業(yè)務(wù)處理、賬務(wù)核對、憑證使用與檔案管理等四部分，由業(yè)務(wù)和技術(shù)人員共同完成。.數(shù)據(jù)遷移。演練前由技術(shù)人員將原綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷入新系統(tǒng)，在演練首日由業(yè)務(wù)人員進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移前后的報(bào)表及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對；核對完畢后進(jìn)行重要空白憑證初始化和現(xiàn)金初始化。其中，重要空白憑證初始化是將轉(zhuǎn)換前經(jīng)過賬實(shí)核對的重要空白憑證實(shí)物，通過相關(guān)聯(lián)機(jī)交易進(jìn)行記載，完成表外賬務(wù)記載和實(shí)物數(shù)量、號碼的登記，現(xiàn)金初始化是將轉(zhuǎn)換前經(jīng)過賬實(shí)核對的現(xiàn)金實(shí)物（券別），通過相關(guān)聯(lián)機(jī)交易進(jìn)行記載，完成現(xiàn)金柜員鈔箱實(shí)物登記。模擬演練首日系統(tǒng)不做批量處理。.業(yè)務(wù)處理。模擬演練期間，各參與演練的營業(yè)機(jī)構(gòu)按照本實(shí)施方案及本縣制定的實(shí)施細(xì)則，確定每日具體演練內(nèi)容，所有參與演練的柜員要按照正常業(yè)務(wù)流程，在模擬演練環(huán)境上進(jìn)行操作。演練使用與系統(tǒng)日期一致的真實(shí)業(yè)務(wù)憑證，每日按照機(jī)構(gòu)簽到、柜員簽到、業(yè)務(wù)處理、柜員日結(jié)、機(jī)構(gòu)日結(jié)的流程進(jìn)行業(yè)務(wù)處理及日結(jié)處理。每日模擬演練結(jié)束后，按照日終結(jié)賬流程進(jìn)行日結(jié)處理，整理相關(guān)憑證，保留次日有關(guān)報(bào)表核對的相關(guān)憑據(jù)。由憑證管理人員收回柜員手中已使用和未使用的模擬演練重要空白憑證，由會(huì)計(jì)主管和憑證管理人員共同入庫或入保險(xiǎn)柜保管。對于已使用完畢的模擬演練重要空白憑證不得再發(fā)放到柜員手中，由憑證管理人員統(tǒng)一、集中管理。演練結(jié)束后，對已使用和未使用的模擬演練重要空白憑證一并抄列清單，核對相符后上交縣級聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門集中銷毀。演練期間，模擬演練人員如需辦理存折寫磁業(yè)務(wù)，必須向會(huì)計(jì)主管申請，由會(huì)計(jì)主管監(jiān)督寫磁，并在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)。次日，會(huì)計(jì)主管必須對照柜員流水和憑證對該業(yè)務(wù)逐筆勾對。.賬務(wù)核對。當(dāng)日業(yè)務(wù)處理完畢并完成日結(jié)處理后，由技術(shù)人員進(jìn)行日終批量處理，次日演練前，首先打印前一日的所有憑證、報(bào)表。對于報(bào)表、憑證和業(yè)務(wù)流水等資料，業(yè)務(wù)人員根據(jù)產(chǎn)生的憑證、報(bào)表進(jìn)行新系統(tǒng)及新舊系統(tǒng)的賬務(wù)核對，確保無誤。要實(shí)行換人復(fù)核的方式進(jìn)行核對工作，堅(jiān)持“誰核對、誰簽字、誰負(fù)責(zé)”的原則，先由經(jīng)辦柜員核對，再由會(huì)計(jì)主管核對，會(huì)計(jì)主管最終簽字負(fù)責(zé)。各管理系統(tǒng)也要根據(jù)模擬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對及功能測試工作。.憑證使用與檔案管理。（1）憑證供應(yīng)與管理。為確保模擬演練效果，有效驗(yàn)證各類憑證的打印格式及內(nèi)容，在兼顧業(yè)務(wù)處理全面性與風(fēng)險(xiǎn)控制有效性的基礎(chǔ)上，由省聯(lián)社統(tǒng)一印制存款存折、一本通存折、存單、零整存折、單位存款證實(shí)書、股金證、貸款證等7種模擬演練專用重要空白憑證。大（?。╊~支付專用憑證可使用開通支付系統(tǒng)時(shí)人民銀行統(tǒng)一供應(yīng)的測試憑證。對于其他重要空白憑證，省聯(lián)社不統(tǒng)一印制，但不允許使用現(xiàn)行憑證代替，可利用打印紙打印處理。對于演練期間使用的模擬演練專用重要空白憑證，要建立專門的登記簿，指定專人嚴(yán)格管理，詳細(xì)記錄領(lǐng)用人員姓名、憑證號碼、種類等內(nèi)容。（2）檔案管理。演練網(wǎng)點(diǎn)必須加強(qiáng)對真實(shí)憑證的管理，確保不錯(cuò)不亂不丟，并按正常流程進(jìn)行監(jiān)督或裝訂入檔。對于演練期間使用和打印的模擬演練業(yè)務(wù)憑證，當(dāng)日演練結(jié)束后，由參加演練人員按照《山東省農(nóng)村信用社新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程（討論稿）》要求進(jìn)行裝訂整理（省聯(lián)社統(tǒng)一印制的模擬演練專用重要空白憑證不裝入檔案），由會(huì)計(jì)主管指定專人保管，但必須與正常業(yè)務(wù)憑證分離。模擬業(yè)務(wù)憑證的保管期限為系統(tǒng)上線后1年。（二）總賬系統(tǒng)演練流程。包括數(shù)據(jù)遷移、業(yè)務(wù)處理、賬務(wù)核對、檔案裝訂四部分，由業(yè)務(wù)、技術(shù)人員共同完成。每輪模擬演練開始，先進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移及相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整工作，主要對應(yīng)付、總賬、資產(chǎn)等相關(guān)賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整完成后，當(dāng)日查詢科目余額，并在日結(jié)后核對憑證、報(bào)表；核對處理正確后，由各營業(yè)機(jī)構(gòu)用戶管理員按規(guī)定設(shè)置相應(yīng)的模擬演練用戶，進(jìn)行下一步的模擬演練工作。.數(shù)據(jù)遷移。總賬系統(tǒng)抓取遷移數(shù)據(jù)要比核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定的時(shí)間點(diǎn)提前七天進(jìn)行，省聯(lián)社總賬項(xiàng)目組業(yè)務(wù)人員對抓取的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)整理后下發(fā)至辦事處，由辦事處組織轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對，核對完成后上報(bào)省聯(lián)社總賬項(xiàng)目組，由省聯(lián)社總賬項(xiàng)目組將數(shù)據(jù)導(dǎo)入總賬系統(tǒng)中。數(shù)據(jù)導(dǎo)入后，辦事處及其轄內(nèi)營業(yè)各機(jī)構(gòu)對產(chǎn)生的期初數(shù)據(jù)以及相關(guān)數(shù)據(jù)遷移憑證、報(bào)表進(jìn)行核對。其中，資產(chǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需逐項(xiàng)進(jìn)行核對，嚴(yán)格做到收集表中資產(chǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)與實(shí)際的資產(chǎn)數(shù)據(jù)一致。.業(yè)務(wù)處理。辦事處結(jié)合省聯(lián)社總賬項(xiàng)目組下發(fā)的測試案例及營業(yè)各機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中辦理的真實(shí)業(yè)務(wù)，在總賬系統(tǒng)中進(jìn)行模擬演練。每日模擬演練時(shí)，各營業(yè)機(jī)構(gòu)首先將前一日所有憑證、報(bào)表進(jìn)行打印，對所有報(bào)表、憑證逐一核對，確保無誤，并在報(bào)表憑證上簽字負(fù)責(zé)。每日模擬演練結(jié)束后，操作員整理分析問題，對非操作原因造成的問題及時(shí)上報(bào)辦事處財(cái)務(wù)管理科。.檔案管理。對于演練期間使用和打印的模擬演練業(yè)務(wù)憑證，當(dāng)日演練結(jié)束后，由參加演練人員按照會(huì)計(jì)檔案的裝訂要求進(jìn)行裝訂保管，由各營業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人指定專人保管，但必須與正常業(yè)務(wù)憑證分離。模擬業(yè)務(wù)憑證的保管期限為系統(tǒng)上線后1年。（三）管理系統(tǒng)演練流程.總體流程。（1）接口數(shù)據(jù)生成。每日批量結(jié)束后，歷史數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)從核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理及總賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中提取數(shù)據(jù)，分析加工后根據(jù)約定的標(biāo)準(zhǔn)提供給各個(gè)管理系統(tǒng)，進(jìn)行數(shù)據(jù)處理和分析。（2）管理系統(tǒng)核對。模擬演練期間，在營業(yè)機(jī)構(gòu)日結(jié)后，各管理系統(tǒng)接收從歷史數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)生成的接口數(shù)據(jù)，并進(jìn)行相應(yīng)業(yè)務(wù)處理，次日，管理系統(tǒng)測試人員按照要求進(jìn)行管理系統(tǒng)功能測試，根據(jù)業(yè)務(wù)人員前一日所做的業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)核對。（3）問題反饋機(jī)制。演練單位要將發(fā)現(xiàn)的問題逐級匯總到辦事處對口業(yè)務(wù)部門，經(jīng)業(yè)務(wù)部門審查后提交省聯(lián)社。省聯(lián)社