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中國郵政儲(chǔ)蓄銀行山東省分行重要單證管理辦法(修訂稿)錯(cuò)二O一三年依六月二十一今日目錄TOC\o"1-1"\h\z\uTOC緩第一章角總則斧臨1關(guān)第二章乎基本規(guī)定曲罩1尤第三章獅重要單證的梳種類及規(guī)格渣異4項(xiàng)第四章嬸重要單證的代請(qǐng)領(lǐng)妨永5壁第五章怨重要單證的谷印制和驗(yàn)收替雙6陶第六章香重要單證的肉調(diào)撥、保管牢和使用濤榮8待第七章斑重要單證的咽特殊業(yè)務(wù)處悠理括雖12振第八章座重要單證的爸監(jiān)督檢查治允18河第九章蔑重要單證檔墊案管理暢增19圈第十章草附則駛婆20與第一章賊總則輔為適應(yīng)業(yè)務(wù)幕發(fā)展需要,慎加強(qiáng)對(duì)重要分單證的管理功,完善內(nèi)控扒制度,保障嘉資金安全,傲防范風(fēng)險(xiǎn),秒規(guī)范重要單幅證的使用、的監(jiān)督和核算桑,根據(jù)中國曠人民銀行《賊有價(jià)單證及佛重要空白憑友證管理辦法邀》、總行《昏中國郵政儲(chǔ)笛蓄銀行重要獨(dú)單證管理辦晃法(試行)攀》及總行《逗關(guān)于修訂〈陰中國郵政儲(chǔ)儲(chǔ)蓄銀行重要放單證管理辦踢法(試行)租〉的通知》敵等相關(guān)規(guī)定繳,制定本辦祝法。輕重要單證包屢括全有價(jià)單證袋和始重要空白憑送證豬。有價(jià)單證粥是指經(jīng)批準(zhǔn)頃發(fā)行的撿印有固定面?zhèn)}額關(guān)的特定憑證烈。重要空白賓憑證是指無誘面額的經(jīng)銀則行或客戶填霧制金額并簽康章或加密后塑,即具有法映律支付效力扒的空白憑證辜。括重要單證的街管理窮實(shí)行夠“補(bǔ)統(tǒng)一管理、援分級(jí)負(fù)責(zé)、苗有效控制微”輛的原則,做量到手續(xù)嚴(yán)密牲、核算準(zhǔn)確渠、賬實(shí)相符頌、確保安全貌。倚本管理辦法宮包括重要單構(gòu)證管理的基未本規(guī)定、種背類及規(guī)格和榜重要單證的謀請(qǐng)領(lǐng)、印制諷、驗(yàn)收、發(fā)只放、入庫、檔調(diào)撥、發(fā)售丑、簽發(fā)、收奴回、丟失、延找回、作廢吳、銷毀環(huán)節(jié)秒相關(guān)處理的旱具體內(nèi)容。夾本辦法適用玩于中國郵政搖儲(chǔ)蓄銀行山萄東省分行各州級(jí)機(jī)構(gòu)。年第二章隔基本規(guī)定鑰重要單證實(shí)單行統(tǒng)一管理逆,并采取忘授權(quán)押和躲轉(zhuǎn)授權(quán)艇的方式,由苦各級(jí)機(jī)構(gòu)分悄級(jí)負(fù)責(zé)其權(quán)巷限內(nèi)的重要布單證管理工縣作。矮重要單證要逼統(tǒng)一訂貨、斗統(tǒng)籌發(fā)貨、柔定期盤存、污定期結(jié)算,瓦保證供應(yīng)。甘重要單證執(zhí)癥行爹“細(xì)雙人管理、胞證印分管、緩賬實(shí)分管容”寨制度。戀憑證主經(jīng)管阿負(fù)責(zé)重要單住證的業(yè)務(wù)授財(cái)權(quán)及各項(xiàng)管育理工作;容憑證管理員叨負(fù)責(zé)重要單霸證的會(huì)計(jì)核或算工作、在京系統(tǒng)中錄入妙收支及庫存劍情況,并定玻期與實(shí)物進(jìn)水行核對(duì),確永保賬實(shí)相符丟;雄庫管員陡負(fù)責(zé)實(shí)物的準(zhǔn)請(qǐng)領(lǐng)、出庫坡、入庫、發(fā)都放和保管等糟工作。三者奏不得相互兼屬任。舉重要單證實(shí)讓物保管必須策指定淡雙人管理冤,仿同進(jìn)同出波,嚴(yán)禁良單人操作艱??虮9芎褪褂门K重要單證的腫人員狗不得嘗持有業(yè)務(wù)公江章或相關(guān)的菠業(yè)務(wù)印章。叢非具體業(yè)務(wù)匆經(jīng)辦人員及開營銷人員屢不得閑發(fā)售和簽發(fā)敬重要空白憑被證。辛重要單證虛的種類、規(guī)餐格由腫人民銀行等寨監(jiān)管機(jī)構(gòu)姻或總行壓統(tǒng)一規(guī)定。鐵若分行開應(yīng)發(fā)新業(yè)務(wù)需崖用新重要單蛙證時(shí),應(yīng)提捷出詳細(xì)需求呀,由相關(guān)部遷門對(duì)所設(shè)計(jì)園的重要單證筋樣式進(jìn)行初禍次審查,確班保重要單證酷的必要性、確合理性和合剛規(guī)性。在二養(yǎng)級(jí)分行內(nèi)部頓初次審查通銀過的重要單窮證樣式需報(bào)緞一級(jí)分行復(fù)喪審,復(fù)審?fù)ㄈ暨^后上報(bào)總沖行,由懶總行丸對(duì)各分行上東報(bào)的需求進(jìn)物行最終審核凈,并決定新響單證的發(fā)行銜。趣重要單貴證按愁順序編號(hào)訴,其調(diào)撥、縮領(lǐng)用、發(fā)售體、收回、銷淺毀必須實(shí)行割銷號(hào)控制咐(空白銀行象卡除外)。瞧重要單榜證的請(qǐng)領(lǐng)、叢發(fā)放、流程突和路線以及厭有關(guān)技術(shù)指搞標(biāo)屬銀行內(nèi)哀部秘密,嚴(yán)民禁對(duì)外泄露叼。殃業(yè)務(wù)測(cè)輝試、教學(xué)、柱練功、比賽細(xì)等所需紙質(zhì)騰重要單證,熱應(yīng)使用專門級(jí)的屑“斜樣品鍵”速,該樣品匙不納入元重要單證管肥理。如確實(shí)君需要使用重畜要單證的,品應(yīng)由主辦部顛門提供所需紙重要單證的余種類、數(shù)量芬清單,報(bào)省濤行會(huì)計(jì)結(jié)算胡部批準(zhǔn)方可催領(lǐng)用。使用億時(shí)應(yīng)在系統(tǒng)辨內(nèi)將所需重蚊要單證作撈“常作廢遲”系處理,在重培要單證上加網(wǎng)蓋招“界作廢牽”趟戳記,指定泊專人保管并背記錄,使用則完畢后,統(tǒng)炊一上繳銷毀鉗。磚凡使用壽計(jì)算機(jī)打印測(cè)的重要空白肉憑證,告只能在原重撤要空白憑證泊上填空打印棵,不得使用談?dòng)?jì)算機(jī)制作輩、打印重要減空白憑證格額式。陸不得手付工涂改、簽全發(fā)重要空白忌憑證,手工僚涂改、簽發(fā)竿的重要空白寒憑證視為達(dá)無效信用憑彼證柜。疤各級(jí)行派須按規(guī)定請(qǐng)兵領(lǐng)、保管、并使用、銷毀賓重要單證,姓對(duì)由于違反壺本規(guī)定,造禾成重要單證藝被濫用、盜嶺用、丟失或巨者其他嚴(yán)重?zé)岷蠊?,?yīng)飽追究當(dāng)事人外及有關(guān)責(zé)任某人的責(zé)任。歡定省牽一級(jí)分創(chuàng)行會(huì)計(jì)結(jié)算兩部倡負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)喚行總行關(guān)于址重要單證管銹理的相關(guān)制塞度,并在授搭權(quán)范圍內(nèi)制藍(lán)定、完善并卸組織實(shí)施我五行重要單證蠻管理的相關(guān)吧規(guī)章制度;礎(chǔ)負(fù)責(zé)重要單鎖證的印制和水驗(yàn)收;狂負(fù)責(zé)同總行布、萄省沈一級(jí)初分行各業(yè)務(wù)旋部門、人民宇銀行濟(jì)南分顛行及印制廠符家的溝通協(xié)庫調(diào),組織所駛轄二級(jí)分行瞎編制印制計(jì)牌劃并報(bào)送總正行、人民銀桿行濟(jì)南分行設(shè)或承印廠家抽;蚊負(fù)責(zé)實(shí)物的考請(qǐng)領(lǐng)、出庫肉、入庫、發(fā)蜓放和保管等葛工作;科學(xué)瞎配置使用量示并控制使用蘆計(jì)劃;負(fù)責(zé)橋?qū)υ谕局匾葐巫C進(jìn)行監(jiān)麥控;負(fù)責(zé)重凍要單證的會(huì)菠計(jì)核算工作間,在系統(tǒng)錄袍入收支及庫迫存情況,并艙定期與實(shí)物傳進(jìn)行核對(duì),待確保賬實(shí)相廟符;負(fù)責(zé)重章要單證的業(yè)扔務(wù)授權(quán)及各窮項(xiàng)管理工作肥;負(fù)責(zé)重要該單證的檢查金、丟失、作爺廢、銷毀等鑒特殊業(yè)務(wù)的存處理;負(fù)責(zé)叔對(duì)重要單證兩的管理情況梯進(jìn)行監(jiān)督檢忌查。掙部各二級(jí)分行匯會(huì)計(jì)部門負(fù)負(fù)責(zé)黎審核轄內(nèi)下洋級(jí)行使用計(jì)拘劃,合理確叮定使用量;錘負(fù)責(zé)匯總編甘制使用計(jì)劃柱,并報(bào)送厲省行巧一級(jí)分行櫻;樓負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)慢重要單證的氧驗(yàn)收、核對(duì)委和分發(fā)工作彈;負(fù)責(zé)本級(jí)鍵、下級(jí)行重洪要單證庫房貝的查庫;蠅負(fù)責(zé)在系統(tǒng)孕中對(duì)重要單唐證請(qǐng)領(lǐng)、發(fā)腰放進(jìn)行核算搖和登記;負(fù)犯責(zé)本級(jí)重要范單證實(shí)物的幫出入庫和保躺管工作;負(fù)貴責(zé)對(duì)重要單均證的在途情豎況進(jìn)行系統(tǒng)偏監(jiān)控,并定編期與實(shí)務(wù)進(jìn)足行核對(duì),確暢保賬實(shí)相符念;負(fù)責(zé)與蒼當(dāng)?shù)赝爟?nèi)蜓中間業(yè)務(wù)缸重要單證睡受托單位間羨的溝通協(xié)調(diào)頑,醋并對(duì)轄內(nèi)腎中間業(yè)務(wù)奴重要單證末進(jìn)行管理艦;負(fù)責(zé)轄內(nèi)勻領(lǐng)用、下發(fā)勻各類中間業(yè)麥務(wù)受托單位剪的重要單證全;負(fù)責(zé)組織香轄內(nèi)肯。負(fù)責(zé)組織剃重要單證的態(tài)銷毀工作;琴負(fù)責(zé)會(huì)同相敘關(guān)部門對(duì)轄錘內(nèi)分支行的侍重要單證管賽理工作進(jìn)行沈檢查。各二疲級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)刃合規(guī)部、審陳計(jì)部、安全籃保衛(wèi)部以及大相關(guān)部門負(fù)求責(zé)共同核驗(yàn)錄待銷毀憑證銳和監(jiān)督重要代單證的銷毀刪工作。羊各一級(jí)支行新負(fù)責(zé)伸審核轄內(nèi)下配級(jí)行使用計(jì)冷劃,合理確及定使用量;殃負(fù)責(zé)匯總編膀制使用計(jì)劃抽,并報(bào)送握市行吧二級(jí)分行姥;負(fù)責(zé)在系新統(tǒng)中對(duì)重要飛單證請(qǐng)領(lǐng)、同發(fā)放進(jìn)行核爐算和登記;揭負(fù)責(zé)本級(jí)重霜要單證實(shí)物忍的出入庫和深保管工作;門負(fù)責(zé)對(duì)重要省單證的在途即情況進(jìn)行系鄰統(tǒng)監(jiān)控,并故定期與實(shí)務(wù)聰進(jìn)行核對(duì),犁確保賬實(shí)相籮符;負(fù)責(zé)對(duì)雙轄內(nèi)所屬網(wǎng)貸點(diǎn)機(jī)構(gòu)重要弓單證的管理湊工作進(jìn)行監(jiān)宇督檢查。負(fù)生責(zé)本級(jí)、營損業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要穗單證庫存的龜查庫。壓各營業(yè)機(jī)構(gòu)莊負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)旱重要單證的咽請(qǐng)領(lǐng)、保管槳、使用、發(fā)諷售和檢查等怒工作。窩負(fù)責(zé)收繳客碎戶手中已停能止使用的重燙要單證和客遇戶清戶時(shí)手限中尚未使用撐的重要單證擊;負(fù)責(zé)按規(guī)云定為客戶辦稅理重要單證姐的掛失和解扛掛。負(fù)責(zé)對(duì)漸重要單證日蟲終進(jìn)行軋賬下,清點(diǎn)結(jié)余胡數(shù)量,做到緞日日清、班形班清,確保建賬實(shí)相符間。調(diào)第三章匙重要單證的欄種類及規(guī)格懶重要單告證包括有價(jià)悼單證和重要持空白憑證。耳有價(jià)單證是揉指經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)條行的印有固干定面額的特閘定憑證。重責(zé)要空白憑證列是指無面額冬的經(jīng)銀行或攔客戶填制金貓額并簽章或沃加密后,即沫具有法律支個(gè)付效力的空概白憑證。狀鐵有價(jià)單證脖包括逼金融債券、仙定額存單、頌定額匯票、方代理發(fā)行的飽各類債券以摔及印有固定躬面值金額的扯其他有價(jià)單仁證等。片重要空培白憑證的種睛類從1.活期存缸折、零存整詢?nèi)〈嬲?、一嶼本通存折、蜻存本取息存怎折、整存整化取存單、定胞活兩便存單襯、定期特種棄存單、個(gè)人寒通知存款存殘單、個(gè)人存鳴款證明書、疫外幣儲(chǔ)蓄存票折、外幣通主知存款存單攻、攜帶外匯葛出境許可證俱、幅各類耕個(gè)人草銀行卡等。擠2.現(xiàn)金支詠票、轉(zhuǎn)賬支淺票、普通支趣票、銀行本用票、銀行匯勿票、銀行承姜兌匯票、商漂業(yè)承兌匯票拆、臂結(jié)算業(yè)務(wù)申幸請(qǐng)書絕、信匯憑證挽、電匯憑證式、客戶證書谷、單位定期江存款存單、積單位定期(法通知存款)眉證實(shí)書、印返鑒卡(含空銜白印鑒卡)具單位存款證矛明、來賬專掏用憑證、特床種轉(zhuǎn)賬借方屑憑證、特種歐轉(zhuǎn)賬貸方憑找證、人行支籮付系統(tǒng)專用險(xiǎn)憑證(大額半)、人行支將付系統(tǒng)專用滴憑證(小額搭)、個(gè)人電趴子銀行憑證臣(ukey準(zhǔn)、電子令牌絕等)、企業(yè)抵網(wǎng)銀客戶端村USBke青y、單位存總款證明、現(xiàn)毛金調(diào)撥憑證炸、內(nèi)部專用侍付款憑證恢、企業(yè)網(wǎng)離上悅銀些行筍轉(zhuǎn)賬憑證橫等。治3.憑證式接國債收款憑作證、聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)糊點(diǎn)取款通知紐單、非聯(lián)網(wǎng)夾網(wǎng)點(diǎn)取款通著知單、非聯(lián)廢網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)匯款嫩收據(jù)、網(wǎng)匯醒通卡、網(wǎng)匯咽易卡、禮儀采卡等。奶4、中間業(yè)宅務(wù)受托單位依提供的字各類重要單明證,如:楚各薦各蕉保險(xiǎn)公司保歌險(xiǎn)單、各類域代收月付業(yè)務(wù)鏈發(fā)票、魯通推卡等。厘挨有價(jià)單證的棚規(guī)格由發(fā)行或單位設(shè)計(jì)制縫定。重要空謎白憑證的格冷式、紙張、英材質(zhì)、聯(lián)次壺、顏色及防識(shí)偽要求等由掘人民銀行或辮總行設(shè)計(jì)制蘇定。過第四章貸重要單證走的請(qǐng)領(lǐng)伴牽各級(jí)期重要單證漲管理員和營泄業(yè)機(jī)構(gòu)魄應(yīng)每月根據(jù)魚庫房容量和衛(wèi)本機(jī)構(gòu)重要薦單證使用情盛況,制定月全度領(lǐng)用計(jì)劃普,合理安排棵請(qǐng)領(lǐng)頻次和漢請(qǐng)領(lǐng)量。如諷遇特殊情況丘導(dǎo)致促庫存不足時(shí)瞎,壤應(yīng)冰經(jīng)上級(jí)憑證物管理部門審趴批后請(qǐng)領(lǐng)厭。疾中間業(yè)務(wù)受恥托單位各類離重要單證,張按受托單位鈴發(fā)放的要求鏈領(lǐng)用。匹乘各級(jí)渾重要單證搭管理員和營土業(yè)機(jī)構(gòu)傭應(yīng)嚴(yán)格控制得重要單證庫近存量。原則找上,一級(jí)支袍行及以上機(jī)槐構(gòu)以裳不超過3個(gè)李月偵(搶對(duì)公憑證按雁不超過1個(gè)捧月喇)的實(shí)際使公用量為宜;留營業(yè)機(jī)構(gòu)一掌般按不超描過半個(gè)月同(奧對(duì)公憑證按私不超過10抱個(gè)工作日柜)的實(shí)際使鬧用量請(qǐng)領(lǐng);魄營業(yè)員一般壞按不超過塘3至5天原(對(duì)公憑證活按不超過既1個(gè)工作日平)的實(shí)際使晉用量請(qǐng)領(lǐng)。孩中間業(yè)務(wù)重減要單證的領(lǐng)醋用量同其他康重要單證胡使用量領(lǐng)用半。勵(lì)重要單謝證要逐級(jí)領(lǐng)逝用,嚴(yán)禁越社級(jí)領(lǐng)用。求原第五章糟重要單證的禾印制和驗(yàn)收刻重要單證叮的印制納1.有價(jià)單框證由發(fā)行單擔(dān)位組織印制影。蠢2.重要空安白憑證的格猜式、聯(lián)次、租顏色及防偽責(zé)要求等由總雪行或人民銀羅行等監(jiān)管部綿門設(shè)計(jì)制定文;有價(jià)單證喬的規(guī)格由發(fā)控行單位設(shè)計(jì)艇制定。影3.現(xiàn)金支臟票、轉(zhuǎn)賬支頃票、轉(zhuǎn)賬支嫌票(清分機(jī)帝)、銀行本肉票、銀行本棒票(清分機(jī)嚴(yán))、銀行匯雪票(全國)趙、銀行匯票醉(華東三省眨一市)、銀松行承兌匯票絨、商業(yè)承兌濤匯票等票據(jù)染類重要空白忘憑證必須使矩用人行設(shè)計(jì)者的格式,并平在人行指定驗(yàn)的印刷廠印案制。雙4.除上述犧重要空白憑歡證外,全行扯統(tǒng)一的重要炭空白憑證由悼總行設(shè)計(jì),裹并在總行指椅定的印刷廠陶印制;區(qū)域纏性的重要空頸白憑證格式度由省分行設(shè)紛計(jì),報(bào)經(jīng)總孟行審批后在還總行指定的海印刷廠印制強(qiáng);行內(nèi)其他堆機(jī)構(gòu)不得設(shè)釀?dòng)?jì)、印制重其要空白憑證吵。握重要空白憑甜證式樣一經(jīng)疏確定,未經(jīng)哲批準(zhǔn)不得隨滔意改變。散5.各級(jí)行映應(yīng)編制重要儉單證年度印葛制計(jì)劃,隨啄同年度預(yù)算乖逐級(jí)上報(bào)總裕行審批,如舒有特殊需求們,應(yīng)向總行伙提出申請(qǐng),釀?dòng)煽傂袑徟?。?.重要單稍證承印廠家云由總行統(tǒng)一套審核確定,謎并與印制廠泳家簽訂承印邊許可合同,圈明確廠家的汁印制范圍以旅及重要單證鳴的質(zhì)量和檢定驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。一馳級(jí)分行應(yīng)與爽總行指定的艷承印廠家簽李訂內(nèi)容完整積、合法有效備的訂貨合同身,明確各自歌權(quán)利與義務(wù)飲,嚴(yán)格防止買私自印刷,層以及印制過拿程中單證丟海失、被盜、離印制質(zhì)量不者合格、數(shù)量沃不符等情況胞?;?.重要單沾證印制必須慎符合總行規(guī)索定的設(shè)計(jì)要尊求,做到內(nèi)永容完整、要氧素齊全、套便印準(zhǔn)確,防向偽標(biāo)識(shí)、票厭面內(nèi)容、格燦式、圖案、飛底紋、暗記測(cè)、顏色等正做確無誤。呢8.為便于泉區(qū)別和防止諒混亂,凡是畝納入重要空速白憑證管理虹的憑證印制揪,必須統(tǒng)一浮印制連續(xù)號(hào)攻碼。道重要單證邪的驗(yàn)收揭1.各種重卻要單證的戚“拘樣本乖”柳只留存在直榮接與印刷廠蜂商洽的機(jī)構(gòu)朵,供查驗(yàn)人攻員進(jìn)行核驗(yàn)好之用。會(huì)計(jì)測(cè)部門應(yīng)建立幫《重要單證發(fā)樣本登記簿擦》謎(表1),煌分別按年度舞、樣本種類梳、券別列賬粘,并將樣本摟號(hào)碼、張數(shù)格、編號(hào)等逐印項(xiàng)記載清楚付。樣本應(yīng)指去定專人加封去入庫單獨(dú)保咽管,防止遺讓失被盜。保呀管人員變動(dòng)念需辦理交接柔手續(xù),并將直填列的移交鉤清單列入會(huì)哭計(jì)檔案存查予。有價(jià)單證稠的樣本和暗嘉記,比照人危民幣票樣管晶理辦法妥善陶保管。沿2.接收承焰印廠家送來芳的重要空白布憑證,應(yīng)按學(xué)以下要求進(jìn)戴行驗(yàn)收:們(1)圖在聯(lián)錄像法監(jiān)控下雙人荷抽驗(yàn)核查遠(yuǎn),憑封裝完瘋好無損且數(shù)躁量準(zhǔn)確為初朗驗(yàn)合格。勢(shì)(2)每接榴收一批均應(yīng)母以拐“妻樣本巧”桶為標(biāo)準(zhǔn),根臭據(jù)憑證種類垃按收到數(shù)量雁十萬分箏之二的比率輸抽查印制質(zhì)魚量、規(guī)格和混包裝數(shù)量等襲是否符合標(biāo)夫準(zhǔn),浩每批至少抽垂查一本(份拒)棗。如發(fā)現(xiàn)有在誤,應(yīng)將錯(cuò)暴誤的憑證實(shí)舟物妥善封存趟不得發(fā)放使濾用,并立即喬逐級(jí)上報(bào),島待上級(jí)主管齡部門通知后籃再作處理。修(3)全部嘩檢驗(yàn)無誤后帖登記入賬,怨鎖存在安全夜可靠的專用剩庫房,妥善倡保管。禽3.營業(yè)網(wǎng)拌點(diǎn)對(duì)重要單突證的驗(yàn)收要勿求:凡(1)必須仆至少倘雙人舅共同在錄像察監(jiān)控下開封樹,嚴(yán)禁單人集操作。絮(2)認(rèn)真檢檢查包裝是羽否完好無損覺,是否為所快申領(lǐng)的單證鼓種類,數(shù)量堡是否準(zhǔn)確,洪印制質(zhì)量和貿(mào)規(guī)格是否符膠合標(biāo)準(zhǔn)。核吩驗(yàn)無誤后,善登記入賬,恭在營業(yè)機(jī)構(gòu)短的保險(xiǎn)柜妥進(jìn)善保管。如負(fù)發(fā)現(xiàn)有誤,具應(yīng)將錯(cuò)誤的搭憑證實(shí)物妥熱善封存不得黎發(fā)放使用,染并立即逐級(jí)字上報(bào),待上砍級(jí)主管部門街通知后再作器處理。喘4.各級(jí)行昆在驗(yàn)收或使始用中,發(fā)現(xiàn)善重要單證的盞印制不符合攀本規(guī)定要求淡時(shí),專袋(癢箱)上繳至竄收貨行,收勢(shì)貨行妥善封芒存不得發(fā)放柴使用。同時(shí)精要詳列具體貫情況,逐級(jí)飯上報(bào)一級(jí)分艱行。一級(jí)分蓬行接到匯報(bào)匆后,應(yīng)立即塵通知承印廠綱家停止印制妙,按合同有挖關(guān)約定處理鵝,并及時(shí)以域書面形式向賴總行報(bào)告,燕總行將情況蹦向全國通報(bào)冠。盾5.如承印續(xù)廠家多次發(fā)幟生供貨不及陶時(shí)、服務(wù)不溪到位等問題圓,遵各級(jí)分支行翼應(yīng)及時(shí)向省雨行提一級(jí)分行應(yīng)倚匯報(bào)并由省經(jīng)行您向總行匯報(bào)池。揪第六章朱重要單證的接調(diào)撥、保管鄰和使用爸重要單禿證的調(diào)撥政號(hào)策務(wù)1壟.重要單證引調(diào)撥的調(diào)入憐行需在調(diào)出雞行預(yù)留印鑒界。如領(lǐng)用行克直接到調(diào)出目行領(lǐng)取的,稻還須在發(fā)放榮行留存至少檢兩名請(qǐng)領(lǐng)人若員的身份證殃或工作證復(fù)悶印件。領(lǐng)取生時(shí)調(diào)入行至儀少指派兩名蟻已備案員工躍,持本人身翅份證或工作絲證復(fù)印件及羞加蓋預(yù)留印胡鑒的請(qǐng)領(lǐng)單別辦理領(lǐng)取手內(nèi)續(xù)。領(lǐng)用行炊的請(qǐng)領(lǐng)人員籍須相對(duì)固定喊,請(qǐng)領(lǐng)人員皮變動(dòng)時(shí),應(yīng)擺及時(shí)通知發(fā)遣放行,更換性身份證或工營作證復(fù)印件遭。慰2.重要單訪證的調(diào)撥數(shù)芳量由調(diào)入行摔根據(jù)本行業(yè)蓋務(wù)量和本辦王法中規(guī)定的廳對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)的含庫存量核定誕。理3.有價(jià)單陪證的調(diào)撥運(yùn)膨送視同現(xiàn)金球辦理;重要貧空白憑證實(shí)臺(tái)行專(款)靜車運(yùn)送,專建箱(包)封賴存、雙人辦羽理。贏4.領(lǐng)用行黃返回途中及抽發(fā)放下發(fā)途矮中,不得隨斯意停留或辦歌其它事情,鎮(zhèn)要確保運(yùn)送嚷車輛及運(yùn)送哥路線的安全模。回行后,薄立即辦理入顫庫手續(xù)。仙5.通過計(jì)藍(lán)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系慶統(tǒng)辦理重要著單證調(diào)撥手控續(xù)的,應(yīng)加統(tǒng)強(qiáng)系統(tǒng)對(duì)身編份認(rèn)證和授報(bào)權(quán)審批的管果理,做到手群續(xù)嚴(yán)密,控膨制有效。盾6.各平級(jí)芝機(jī)構(gòu)間重要些單證的調(diào)撥欣必須由其共蓋同直接上級(jí)其行組織進(jìn)行踐。營業(yè)員之屢間不得自行躺調(diào)劑使用重烏要單證,確互有需要應(yīng)通道過綜合柜員朽辦理交回和便領(lǐng)用手續(xù)。尤重要單證描的調(diào)撥處理碑1.單證入僚庫時(shí),庫管行員按發(fā)放單欄據(jù)逐類與實(shí)誕物核對(duì)無誤鑼后,填制《奪重要單證入鬼庫單》(表端3)一式三宏聯(lián),相關(guān)人對(duì)員簽字后,染其中第一聯(lián)腥由庫管員留姥存,憑以登將記《重要空毀白憑證登記找簿》(表5應(yīng)),第二聯(lián)暖交憑證管理奮員在系統(tǒng)中軌記賬,第三番聯(lián)退回上級(jí)勸行。升2.支行會(huì)榜計(jì)部門向二般級(jí)分行領(lǐng)用派重要空白憑兆證時(shí),應(yīng)持假請(qǐng)領(lǐng)單、身芹份證明和領(lǐng)姥取人的身份鴨證及其復(fù)印聽件,加蓋本詠行在二級(jí)分音行的預(yù)留印手章后,雙人稀領(lǐng)取。晉3.二級(jí)分釣行會(huì)計(jì)部門兆憑證管理員招審查請(qǐng)領(lǐng)單稼、領(lǐng)取人的沙身份證明和僵身份證無誤釀后,填制或虎打印相關(guān)出忍庫單據(jù),由招憑證主管、影憑證管理員而、庫管員、楚領(lǐng)取坑人簽字后,央第一聯(lián)由憑呀證管理員憑壩留存,第二跨聯(lián)連同單位黑請(qǐng)領(lǐng)單、請(qǐng)手領(lǐng)人身份證排明、身份證駁復(fù)印件交由厲管庫人員留貸存,憑以登哀記《重要空慧白憑證登記暮簿》;第三赤聯(lián)和單證實(shí)攻物一起交領(lǐng)饒用人。樓4.網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)壽領(lǐng)單證時(shí),圈需在系統(tǒng)中稿進(jìn)行申請(qǐng)打牲印請(qǐng)領(lǐng)單,劇加蓋相關(guān)章撞戳、簽字后癥上報(bào)縣支行燃;憑證管理述員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)盒請(qǐng)領(lǐng)種類和指數(shù)量在系統(tǒng)擁中發(fā)放,打慨印發(fā)放單,脫相關(guān)人員簽率字;庫管員刮根據(jù)發(fā)放單泥數(shù)量和號(hào)段坊發(fā)放憑證,語登記歡扇《重要空白臭憑證登記簿厘》,飛確保賬實(shí)相襪符。預(yù)5.有價(jià)單錫證的調(diào)撥處荷理流程:有逐價(jià)單證視同怖現(xiàn)金管理,惑具體操作見使《中國郵政主儲(chǔ)蓄銀行山凳東省分行現(xiàn)譽(yù)金繳撥操作爺規(guī)程(試行姻)》(魯郵悄銀〔200橡9〕368詞號(hào))。船重要單資證的保管視1.重要單洪證要專人管態(tài)理,實(shí)行躬“駱證、印分管跡,證、機(jī)分致管,證、賬怨分管耽”速的樣原則。漁2.重要紛單證的保管悔須滿足不相蔬容崗位分離旋的要求,指棵定專人負(fù)責(zé)灣庫存重要單奸證的領(lǐng)交、搖保管及辦理絞出/入庫手逐續(xù),并堅(jiān)持?!昂荣~證分管寶”惕,做到重要心單證實(shí)物與名賬務(wù)核算分靜離。側(cè)3.各級(jí)行超應(yīng)強(qiáng)化崗位牙監(jiān)督控制,腸重要單證保敢管崗位應(yīng)定鬧期輪換。伐4.重要單紅證應(yīng)實(shí)行專薦庫(柜)存廈放。有價(jià)單拿證須入金庫排保管,未設(shè)河金庫的行應(yīng)遣入保險(xiǎn)柜保吃管;重要單斯證必須入金慧庫、專門庫跟房或保險(xiǎn)柜嗚保管,不得幕與非重要物拳品混放;保斯管庫房應(yīng)安暑裝防盜門和宿監(jiān)控設(shè)備,脹具備防火、碗防盜、防潮舊、防鼠、防只蛀等條件。鏡進(jìn)入庫房區(qū)蔥必須雙人出莊入庫、雙人容拆封、雙人猜整點(diǎn)、雙人階封裝。庫房許鑰匙應(yīng)雙人姜分管、垂直使交接。非庫腔房人員進(jìn)出裹庫房,須填句寫駐《非管庫人輛員出入庫登齒記簿》愛(表10)擴(kuò)。磚5.各種重憑要單證票樣賺應(yīng)視同重要殃單證管理。取6.營業(yè)員周營業(yè)時(shí)間臨貝時(shí)離崗或中分午午休,應(yīng)悲將重要奉單證鎖入尾質(zhì)箱或保險(xiǎn)柜慮妥善保管置,尾箱或保為險(xiǎn)柜必須置屢于損監(jiān)控設(shè)備的訂監(jiān)控范圍內(nèi)挽。營業(yè)機(jī)構(gòu)渣的重要單證佳非營業(yè)時(shí)間蹈原則上應(yīng)寄濫庫保管。確震實(shí)不能寄庫池保管的,須朝放置于網(wǎng)點(diǎn)倍內(nèi)專用的保撈險(xiǎn)箱(柜)煩,妥善保管膊,且須配備寇守衛(wèi)人員或神具備其他安何保措施。凳7.重要單造證與印章、賺密押器應(yīng)分援管分用。題8.各級(jí)行利應(yīng)對(duì)憑證庫梢管員、網(wǎng)點(diǎn)劍業(yè)務(wù)主管和鍬每個(gè)營業(yè)員稻分別建立有顫價(jià)單證和重拘要空白憑證納登記簿,對(duì)哨其各自保管膀的重要單證醬種類、數(shù)量芳、號(hào)碼、券濟(jì)別、面額等快進(jìn)行詳細(xì)登么記。孟9.每日營亭業(yè)終了,營布業(yè)員應(yīng)對(duì)經(jīng)糟辦的重要單述證業(yè)務(wù)進(jìn)行徐軋賬,認(rèn)真枯清點(diǎn)結(jié)余數(shù)經(jīng)量,確保賬落實(shí)一致。業(yè)些務(wù)主管核對(duì)弟賬實(shí)相符后脅,雙人眼同房封鎖。業(yè)務(wù)哭主管保管的怒重要單證,漸營業(yè)終了也助應(yīng)進(jìn)行軋賬旅,由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)份責(zé)人核對(duì)賬頃實(shí)相符,在診軋賬單上簽甲字確認(rèn),如器不相符,應(yīng)踏查明原因,賣及時(shí)上報(bào),位并在軋賬單千上注明。雙宏人眼同封鎖劉。做到日清積日結(jié),做到鍵每日黎“村賬、證、薄鑼”酬三相符,月復(fù)末要雹“倍賬、證、薄校、表因”暖四相符。閣10.重秩要單證保管釘人員由于休柴假、崗位變蘆動(dòng)、換班等虎原因需要將競(jìng)重要單證轉(zhuǎn)流交他人保管查時(shí),必須嚴(yán)鋸格按會(huì)計(jì)人腎員變動(dòng)的有賺關(guān)規(guī)定辦理乳交接手續(xù)。渡由憑證保管淹人員按當(dāng)日湖庫存數(shù)量詳潔細(xì)填列交接娘登記簿,經(jīng)謝監(jiān)交、接交砍人員核對(duì)賬你簿、賬表、漏賬證(實(shí))揚(yáng)三相符后,欣交接雙方及蜜監(jiān)交人共同霜在交接登記送簿上簽章方涌可辦理交接多手續(xù)離崗。您交接登記簿退妥善保管,真以備查考。救有價(jià)單證的瞧交接還應(yīng)遵互循金庫交接協(xié)規(guī)定辦理。贏重要單證保乏管人員未辦膏妥交接手續(xù)爆前,不得離浴崗。偶重要單笑證的使用膀1.重要單惹證應(yīng)按號(hào)碼峰順序發(fā)售和貍簽發(fā),不得章跳號(hào),可跨鍋年度使用。恩2.嚴(yán)禁陣將重要單證朋在柜臺(tái)上隨偉意放置,重獎(jiǎng)要單證要入每保險(xiǎn)柜(庫肉)保管。重字要單證不得仰帶出營業(yè)柜壺臺(tái)簽發(fā),非撤柜臺(tái)經(jīng)辦人敵員,不得領(lǐng)底用重要單證病。奮3.重要單敢證隨用隨蓋負(fù)章,不得事尸先在重要單瘋證上加蓋業(yè)你務(wù)印章或經(jīng)襪辦人名章。嚴(yán)禁止虛開擱重要單證。水4.重要單漸證隨用隨料取,辦理業(yè)宗務(wù)前不得事獄先圾取出備用。珍5鋼4鳳.對(duì)外發(fā)售鑼和簽發(fā)重要敢單證應(yīng)維堅(jiān)持先交易叫、稈后術(shù)發(fā)售(挨簽發(fā)趣)么的原則幸(貸記卡除劫外),作銷犯號(hào)處理,逐甲份使用、逐薄份銷號(hào)。對(duì)婦外發(fā)售重要茫單證應(yīng)驗(yàn)證秒客戶身份,罩并根據(jù)客戶端業(yè)務(wù)量適量粒發(fā)售,發(fā)售首時(shí)須由客戶漁簽收確認(rèn),群嚴(yán)禁銀行員摩工代客戶購芬買、簽收、源保管、使用漫重要單證。鑰6圍5蒜.對(duì)外發(fā)售宏重要單證時(shí)詳,應(yīng)在貌《有價(jià)單證借登記簿》擔(dān)(表4)或圣《重要空白指憑證登記簿獎(jiǎng)》(表5)價(jià)上登記。柏6跌7戀.使用計(jì)算付機(jī)簽發(fā)重要弟空白憑證的支行,應(yīng)嚴(yán)格皂簽發(fā)、打印棍管理。未經(jīng)餐相關(guān)人員授駱權(quán)不得擅自不重打、補(bǔ)打斧重要空白憑猛證。兄7山8鏡.各行只能悠對(duì)本行開戶保的單位和個(gè)帳人出售重要昨空白憑證,樓新開立的賬嗎戶在沒有存纖入款項(xiàng)時(shí),師開戶銀行不炮得出售任何碗憑證。四8帶9燙.單位購買料支票,原則錦上厲每個(gè)賬戶每豈次只售一本歪,如業(yè)務(wù)量廚大的單位最匆多售出森不超過七天婦的用量巴。在出售空螺白支票時(shí),或必須在支票代上加蓋開戶雪銀行名章和舌存款人賬號(hào)岡戳記,同時(shí)鏈將領(lǐng)用支票兆起訖號(hào)碼登砌記,實(shí)行銷浩號(hào)管理。請(qǐng)9材10更.屬于銀行揭簽發(fā)的重要警空白憑證,塵嚴(yán)禁由客戶攻簽發(fā)逼。頃1輩1職0越.發(fā)售和簽釣發(fā)重要單證下過程中發(fā)現(xiàn)史多頁、缺頁憲、錯(cuò)號(hào)、要逆素有誤等有牧缺陷單證時(shí)外,應(yīng)登記入思庫留查,并為及時(shí)與發(fā)行雖單位、上級(jí)攤行或印刷廠蜓家聯(lián)系,查西明躲明姨原因進(jìn)行處勻理。妹第七章鳴重要單證的叢特殊業(yè)務(wù)處粉理依重要單證羽的丟失拴1.發(fā)生重叮要單證丟失芽或被盜時(shí),聯(lián)直接責(zé)任人擾和相關(guān)責(zé)任常人要立即向語主管負(fù)責(zé)人蠟如實(shí)報(bào)沉告,隨即書墾面上報(bào);經(jīng)炒負(fù)責(zé)人核實(shí)飛后,及時(shí)向懇本行會(huì)計(jì)部唉門、安全保霞衛(wèi)部門、風(fēng)膛險(xiǎn)合規(guī)部門痰報(bào)告,安全瓶保衛(wèi)部門視山情況向當(dāng)?shù)貏?shì)公安機(jī)關(guān)報(bào)訓(xùn)告。同時(shí),攜直接責(zé)任人疑和相關(guān)責(zé)任傷人要寫出詳觸細(xì)的文字材栗料,聽候處斧理。志2.營業(yè)網(wǎng)沸點(diǎn)重要單證緞發(fā)生丟失應(yīng)辣在臺(tái)24小依時(shí)內(nèi)將情況球逐級(jí)書面上焰報(bào)庫省行成一級(jí)分行稅。其中有價(jià)蘿單證和銀行頌匯票、銀行難承兌匯票、江商業(yè)匯票、虛銀行本票、喂特種存單的盼重要空白憑典證發(fā)生丟失東須在搶24小時(shí)詢內(nèi)由一級(jí)分怨行報(bào)告總行會(huì)備案;其他揀總行統(tǒng)一樣價(jià)式的重要單腥證丟失可在星三個(gè)工作日屈內(nèi)報(bào)告總行膜備案。拖延歪上報(bào)或隱瞞尋不報(bào)的,將踩追究相關(guān)當(dāng)女事人的責(zé)任愁。搞3.丟失的朝重要單證應(yīng)權(quán)在駱《重要單證水作廢、丟失細(xì)登記簿》繭(表7)上丹進(jìn)行登記和努簽章。周4.經(jīng)辦行進(jìn)重要單證發(fā)每生遺失應(yīng)在爬3個(gè)工作日承內(nèi)將遺失單阿證種類、號(hào)塌碼等在省級(jí)爹及以上報(bào)刊幸進(jìn)行刊登并追聲明作廢,聯(lián)報(bào)紙?jiān)鼋鸷么鏅n備查兄。邁5.重要單款證片發(fā)生丟失障或被盜藝,截市行陣二級(jí)分行閃應(yīng)將基本情揀況和處置結(jié)貪果以正式文父件蝕上報(bào)噴省原一級(jí)遞分行,內(nèi)容勢(shì)必須包括但命不限于以下役內(nèi)容:筐(1聞)具體情況鳳。包括發(fā)現(xiàn)敘重空丟失的欺時(shí)間、丟失岸重空的機(jī)構(gòu)練全稱、機(jī)構(gòu)賄屬性、相關(guān)搜責(zé)任人、事數(shù)件經(jīng)過、違心規(guī)現(xiàn)象等。哨(2憐)處置情況妨。包括對(duì)丟陷失重要單證幻的處置情況盛;程市行役二級(jí)分行茄管理部門對(duì)慰有肺關(guān)機(jī)構(gòu)、責(zé)訓(xùn)任人和相關(guān)節(jié)管理人員的棉責(zé)任認(rèn)定情榜況;對(duì)相關(guān)尸責(zé)任人的違先規(guī)積分、經(jīng)覽濟(jì)處罰、處脈理等情況。箭(3)整槽改措施。針害對(duì)重空丟失傾情況擬采取紡的后續(xù)整改婦措施,包括來制度細(xì)化、害培訓(xùn)、檢查位等具體工作播計(jì)劃。堂6.由于違震反本辦法規(guī)克定,造成重編要單證被濫既用、盜用、撿丟失或者其革他嚴(yán)重后果儀的機(jī)構(gòu)(包覽括郵政代理據(jù)機(jī)構(gòu)),應(yīng)牧嚴(yán)格按照總殿行《稻郵政金融從胳業(yè)人員違規(guī)斜行為處理暫眾行辦法爬》及省行《遮山東省郵政溉金融從業(yè)人步員違規(guī)行為瓣積分標(biāo)準(zhǔn)》妄文件規(guī)定,增對(duì)當(dāng)事人、登相關(guān)責(zé)任人歇、管理人員村、負(fù)責(zé)人予鞭以違規(guī)積分渠、經(jīng)濟(jì)處罰嘆、處分或其盟他處理。冷7.各機(jī)構(gòu)?。ò]政司代理機(jī)構(gòu))岸對(duì)一次性丟話失客戶取款擴(kuò)憑證欲10址張以上、機(jī)然構(gòu)內(nèi)部人員恥套取重要單島證以及違規(guī)栗情節(jié)嚴(yán)重的矮事件等,應(yīng)獄作為重大事嚇件上報(bào)當(dāng)?shù)厥奖O(jiān)管部門(揚(yáng)銀監(jiān)局)及靈公安部門。堆定8。納入計(jì)評(píng)算機(jī)系統(tǒng)管瓣理的重要單炎證丟失或被島盜時(shí),經(jīng)業(yè)檔務(wù)主管授權(quán)窯審批后,營悟業(yè)員應(yīng)及時(shí)捷在系統(tǒng)內(nèi)作趴丟失銷號(hào)處古理。唐9.二級(jí)分豐行和一級(jí)支貴行丟失的重件要單證(含振在途丟失)拋重新找回時(shí)耐,經(jīng)本行憑生證主管辨別屑真?zhèn)?,在憑歐證上加蓋箭“朱作廢葉”命戳記留待銷味毀,并按原頁通報(bào)路線,沙將具體情況碗報(bào)告省行,廈省行袋一級(jí)分行孕再報(bào)告總行梯備案。思顫傾藝擁10.營業(yè)丑機(jī)構(gòu)攔截到紡他行遺失的參重要單證,陶應(yīng)將情況立系即上報(bào)招二級(jí)分行憑棗證管理員,椒二級(jí)分行憑澤證管理員應(yīng)憲立即將情況備報(bào)告噸省行銜一級(jí)分行閱憑證管理部貓門,待斃省行蜓一級(jí)分行意批準(zhǔn)后再進(jìn)鵲行相應(yīng)的處啟理,并將處傻理結(jié)果書面訓(xùn)報(bào)告齡省行染一級(jí)分行侍備案。厚重要單證槽的回收、作弄廢營1.客戶銷夸戶時(shí),應(yīng)將的剩余空白憑乓證全部交回桑原開戶網(wǎng)點(diǎn)厲,原開戶網(wǎng)窩點(diǎn)將客戶交蕉回的重要空輔白憑證與有杜關(guān)登記簿及勇賬戶記載核療對(duì)無誤后,貼為客戶辦理貸銷戶富手續(xù)及憑證廢的注銷手續(xù)頸??蛻粢蚬柿駸o法交回剩問余空白憑證淹的,還應(yīng)出計(jì)具加蓋公章柳的書面證明亮并保證承擔(dān)查相應(yīng)責(zé)任和藥風(fēng)險(xiǎn)。翅2.營業(yè)網(wǎng)宿點(diǎn)收到單位湖銷戶時(shí)交回唯的剩余重要易單證,必須占做到當(dāng)面逐父號(hào)查驗(yàn),按菌單位賬號(hào)、替單位經(jīng)辦人斧、交回日期申、憑證種類譯、號(hào)碼等登惠記《重要單蜂證作廢、丟圖失登記簿》版,并剪角,暢加蓋葉“睬注銷變”雄戳記,交公羨司業(yè)務(wù)稽核泉員審核登記膚后,統(tǒng)一移涉交給憑證庫般管員,封存運(yùn)入庫(柜)追保管,按規(guī)袍定處理。全污國統(tǒng)一使用拒的重要單證夾,停止使用態(tài)、銷毀由總駛行決定;一嫌級(jí)分行統(tǒng)一四使用的重要泰單證,停止勿使用、銷毀綁由穴省行票一級(jí)分行凱決定。粉3.已兌付歷的債券經(jīng)清停點(diǎn)無誤后,論應(yīng)加蓋萄“蟻已兌付杏”陳戳記做切角都處理,登記樓后封存入庫戀保管。已結(jié)翼清的旅行支很票、定額存鳳單、定額匯想票、定額本杰票等應(yīng)加蓋閑“餅結(jié)清習(xí)”話戳記作當(dāng)日瘦業(yè)務(wù)憑證的為附件。犬4.在發(fā)售代過程中,發(fā)遍現(xiàn)有缺陷的予債券應(yīng)加蓋蕩“樹作廢盜”連戳記做切角滲處理,在《險(xiǎn)重要單證作譜廢、丟失登谷記簿》上登有記后,按照相相關(guān)規(guī)定逐贈(zèng)級(jí)上繳。停建止發(fā)售的有尊價(jià)單證作廢尺按以上規(guī)定乏處理。徐5.重要單簡(jiǎn)證因營業(yè)員封填寫(打印絞)錯(cuò)誤或被椒污染等需要獵作廢時(shí),必錯(cuò)須保持該憑雞證完整,在乎該憑證金額興部位,加蓋岸“毀作廢油”給戳記,經(jīng)業(yè)互務(wù)主管審核資確認(rèn)后雙人飛眼同剪角。嗓其中存折須謝在最后一頁斷磁條剪三角糾,登記《重滔要單證作廢滲、丟失登記仗簿》,作廢賞的憑證實(shí)物廊作為業(yè)務(wù)憑已證附件。吊6.因改版棋作廢的重要情單證,在新睬版正式使用白后,各損級(jí)撥行應(yīng)立即對(duì)驗(yàn)作廢的重要籠空白憑證進(jìn)截行認(rèn)真清理蜘,登記《重服要單證作廢沉、丟失登記笛簿》,立即勤剪角(整姿封整包的無田須剪角)并糊加蓋釘“摧注銷廣”萍戳記,于停立用之日登記騙封存入庫(誠柜)保管,蔥按規(guī)定記賬謠、上繳和處愧理。墾7.因印刷喪質(zhì)量問題而恰不能使用的殺重要空白憑威證,要及時(shí)末通知管轄行塑,并登記《庫重要空白憑言證登記簿》禁,與有關(guān)的濤賬簿核對(duì)相克符后,逐級(jí)橫上交至一級(jí)沙分行。爺8.填制錯(cuò)迷誤的旅行支疼票、定額存店單、定額匯城票、定額本自票等應(yīng)加蓋革“捆作廢它”變戳記作當(dāng)日狼業(yè)務(wù)憑證的便附件。祖9.已停止押發(fā)售使用的市有價(jià)單證經(jīng)語核點(diǎn)無誤后掘,應(yīng)封存并肚作出明顯批狹注入庫登記撒保管。稿重要單證的領(lǐng)上繳和受理色1.經(jīng)辦行越上繳管轄行副作廢和回收蜜的重要單證焰,應(yīng)填制《過重要單證出依庫單》一式例三聯(lián),在作謎廢清單中詳僚細(xì)列明憑證聲的名稱、號(hào)儲(chǔ)碼、數(shù)量等恭與有關(guān)的賬里簿核對(duì)、復(fù)墳點(diǎn)無誤后,抹上繳上級(jí)行專。榴2.《重要依單證出庫單拿》第一聯(lián)由提憑證管理員茂作記賬用,萄第二聯(lián)由庫圾管員憑以登夏記《重要空怒白憑證登記屢簿》,第三懶聯(lián)隨銷毀憑范證上繳。逆3.上級(jí)設(shè)行收到下級(jí)織行上繳的需法銷毀的重要錫單證時(shí),要絞認(rèn)真核對(duì)憑蹈證的名稱、穩(wěn)號(hào)碼、數(shù)量葛并經(jīng)復(fù)點(diǎn)實(shí)燥物與系統(tǒng)核擇對(duì)無誤后,驗(yàn)將作廢清單箏蓋章退回(掌由上繳行作先表外科目付矮出憑證附件鴉),憑另一攻聯(lián)填制三聯(lián)奮《重要單證督入庫單》,抬第一聯(lián)由管簽庫員憑以登北記《重要空鐵白憑證登記洽簿》,第二番聯(lián)交憑證管賞理員記賬,均第三聯(lián)返還撲下級(jí)行。稍重要單證的摘銷毀疏1.全國統(tǒng)錫一使用的重倍要單證,停茄止使用、銷訴毀由總行決雞定;一級(jí)分桂行統(tǒng)一使用先的重要單證基,停止使用凡、銷毀由一嫂級(jí)分行決定農(nóng)。膠2.對(duì)停止伶使用、已兌炭付及作廢的單重要單證需練要銷毀時(shí),差應(yīng)由各級(jí)憑商證主管部門休書面請(qǐng)示會(huì)省行釣一級(jí)分行虜憑證管理部顆門,按照要說求詳細(xì)填列睡《重要單證研銷毀清單》廉(表8),售經(jīng)會(huì)計(jì)部門凈核對(duì)報(bào)主管胳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)志后,作為銷悉毀請(qǐng)示的附拔件逐級(jí)書面別上報(bào)至舞省行姜一級(jí)分行旦會(huì)計(jì)結(jié)算部塑,同時(shí)將擬刮銷毀的重要瓣單證實(shí)物逐金級(jí)上繳至勝市分撫二級(jí)分三行,由迅市分行棟二級(jí)分行牧逐張核實(shí)系年統(tǒng)狀態(tài)并清隊(duì)點(diǎn)實(shí)物,確寶保系統(tǒng)狀態(tài)明均為矮“色作廢機(jī)”察且實(shí)物數(shù)量蘇無誤后,將杜銷毀請(qǐng)示以至正式文形式夾上報(bào)肢省行君一級(jí)分行代。經(jīng)餅省行煌一級(jí)分行額審批后,由距省行失一級(jí)分行脂授權(quán)各二級(jí)癥分行統(tǒng)一銷歪毀。寬3巷.有價(jià)單證程由二級(jí)分行基上報(bào)一級(jí)分附行審批后統(tǒng)晚一組織銷毀勸。經(jīng)辦行對(duì)盯待銷毀的有衛(wèi)價(jià)單證應(yīng)按際年(或根據(jù)蛇通知)進(jìn)行口清理并登記探造冊(cè),集中額退庫上交二怨級(jí)分行。城4.作廢的執(zhí)債券原則上烘應(yīng)在兌付期例滿兌付工作狼全部結(jié)束后憤銷毀。兌付批期滿兌付工貞作尚未結(jié)束鵲的,可在確帥保賬、款、料券相符的情桃況下,分期殿分批銷毀。何其他有價(jià)單枕證根據(jù)發(fā)行也單位通知組臉織銷毀。業(yè)5.停止使啄用的銀行匯昌票、商業(yè)匯絹票、特種存乏單和銀行卡抄由一級(jí)分行骨組織銷毀,臟其他重要空墊白憑證由二夏級(jí)分行上報(bào)丸一級(jí)分行審忽批后組織銷嫩毀。銷毀工針作應(yīng)在擾宣布停用后控三個(gè)月臂內(nèi)完成。河6.各種重否要單證在銷掃毀前,除原副封的未開的樓重要單證可桐采取抽點(diǎn)外怖,其余應(yīng)全零部由監(jiān)督銷貧毀部門進(jìn)行耍復(fù)點(diǎn)。如發(fā)復(fù)現(xiàn)賬實(shí)不符酬,應(yīng)立即追善查,在未查腹對(duì)落實(shí)之前礙,一般不得今銷毀,情節(jié)味嚴(yán)重的應(yīng)將卻有關(guān)情況和刊處理意見及怕時(shí)向上級(jí)行晶報(bào)告。穿7.重要單剩證銷毀工作冬由會(huì)計(jì)部門劇負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)風(fēng)爪險(xiǎn)、審計(jì)、腿安全保衛(wèi)以咳及其他相關(guān)書部門,共同燒核驗(yàn)待銷毀養(yǎng)憑證實(shí)物與齊銷毀清單是究否相符,核糞驗(yàn)無誤后進(jìn)杯行銷毀工作病。銷毀前,鬧應(yīng)成立銷毀飛小組,負(fù)責(zé)區(qū)對(duì)擬銷毀重野要單證進(jìn)行仔查點(diǎn)清理,韻編制《重要怠單證銷毀清章單》,制定確銷毀方案,及對(duì)銷毀時(shí)間懇、地點(diǎn)、方戰(zhàn)式、職責(zé)分杜工、凝押運(yùn)路線、闖應(yīng)急預(yù)案等腦做出安排。石銷毀方案及騎銷毀清單須允報(bào)請(qǐng)發(fā)行單揚(yáng)位(有價(jià)單哀證)和主管類行領(lǐng)導(dǎo)審批加同意。銷毀巖時(shí),會(huì)計(jì)、歐風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)唐、安全保衛(wèi)高、監(jiān)察及其抄他相關(guān)部門隊(duì)人員須同時(shí)楊在場(chǎng),共同熱監(jiān)銷,檢查姨銷毀質(zhì)量,臣待銷毀現(xiàn)場(chǎng)攤清理完畢后砍方可撤離,稍確保銷毀工槐作干凈、徹延底、安全。瞞重要單證銷樹毀工作結(jié)束誰,參加人員坡要在銷毀清般單上簽字證棚明。珠8.銀行卡矮(含已使用宴)由重要單艙證管理部門峽會(huì)同技術(shù)部頌門、風(fēng)險(xiǎn)、杜審計(jì)、安全嘆保衛(wèi)、監(jiān)察諷部門組織銷刻毀。揚(yáng)9.銷毀完甩畢,將一份莖《重要單證離銷毀清單》墾書面報(bào)省行粗備案。另一涌份銷毀清單抵按年裝訂,掙永久保存??说诎苏铝阎匾獑巫C的蜂監(jiān)督檢查別重要單證竭檢查范圍包頂括金庫、重鞭要空白憑證她庫(保險(xiǎn)柜毫)、柜員尾腳箱及待銷毀撐的重要單證陷。重要單證廣檢查的內(nèi)容模包括重要單魚證的印制、喇請(qǐng)領(lǐng)、下發(fā)俱、運(yùn)送、發(fā)漠售、使用、竿交接、作廢尸、銷毀、賬穩(wěn)務(wù)處理是否著按規(guī)定辦理喪,保管情況拿是否符合規(guī)挽定要求,賬滲實(shí)是否相符榜,以及對(duì)以活前檢查時(shí)發(fā)讓現(xiàn)問題整改新情況的檢查臨。匪各級(jí)行會(huì)叢計(jì)部門為重掃要單證的監(jiān)農(nóng)督檢查部門盤,負(fù)責(zé)對(duì)重企要單證的保宿管、使用、敲核算及銷毀餐情況進(jìn)行經(jīng)熱常性的檢查患。對(duì)憑證管感理員應(yīng)每天違檢查所下發(fā)眼憑證的在途濃情況,發(fā)現(xiàn)豐有憑證在途燭情況應(yīng)及時(shí)園查明原因,競(jìng)將在途單證劑及時(shí)入庫,屠憑證下發(fā)劫在途時(shí)間不秀得超過叼三天路。添重要單證間查庫制度策1.各級(jí)行較必須建立重憲要單證殿查庫制度價(jià)。攀2.各級(jí)行籠每半年綿要組織轄內(nèi)榴進(jìn)行一次全抱面的查庫。識(shí)3.各級(jí)行劇分管行長(zhǎng)至妹少壯半年查庫一幸次傭。賭4.各級(jí)行鏡會(huì)計(jì)部門負(fù)俘責(zé)人與憑證黃主管應(yīng)栗每月查庫一奪次斬。鑒5.各級(jí)行旬憑證管理人杜員應(yīng)燦每旬查庫一占次輪???.營業(yè)網(wǎng)金點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)炊每月對(duì)機(jī)構(gòu)片內(nèi)的所有重厚要單證進(jìn)行或一次全面核緒查,每天至玉少抽查核顛點(diǎn)一個(gè)尾箱眉,以加強(qiáng)對(duì)搶經(jīng)辦人員保巨管、使用重辯要單證的監(jiān)簡(jiǎn)督檢查,確脊保賬實(shí)相符巧、使用規(guī)范琴。時(shí)7.查庫時(shí)逐應(yīng)遵循實(shí)物迷碰賬面的原獵則,即先清蒙點(diǎn)實(shí)物,將泡實(shí)物數(shù)量和感起止號(hào)碼與烈相關(guān)登記簿顯核對(duì)。腹8.查庫結(jié)淹束后認(rèn)真根他據(jù)盤查情況總登記跡《重要單證設(shè)查庫登記簿蘭》燈(表9)。端9.檢查人午員應(yīng)將檢查叔結(jié)果詳細(xì)記童錄,對(duì)檢查厲中發(fā)現(xiàn)的問佩題以書面形漸式向上一級(jí)蕩主管部門報(bào)府告,并提出導(dǎo)整改意見。城上級(jí)主管部徐門應(yīng)監(jiān)督落魄實(shí)整改情況櫻。罰朗各級(jí)憑證管澤理人員和使陣用柜員應(yīng)自畝覺遵守重要虹空白憑證管屠理的各項(xiàng)規(guī)星章制度,并仗相互監(jiān)督,埋凡發(fā)現(xiàn)違規(guī)致、違紀(jì)行為誰應(yīng)及時(shí)向有洽關(guān)負(fù)責(zé)人和胡上一級(jí)主管典部門反映。對(duì)如有隱瞞或強(qiáng)包庇,一經(jīng)旋查實(shí),追究窮相關(guān)人員責(zé)司任。對(duì)利用析重要空白憑慎證作案的人磚員,將根據(jù)忍有關(guān)規(guī)定嚴(yán)病肅處理,觸稀犯法律的要伍移交司法機(jī)糊關(guān)依法懲辦閘。吳第九章戚重要單證檔燙案管理蝕原倉各級(jí)機(jī)構(gòu)要姓按照?!昂謩e理訂、第集中管理咐”卻的原則,定虛期整理裝訂聽各類重要單紀(jì)證檔案。繼襯各級(jí)機(jī)構(gòu)的踐《重要單證韻請(qǐng)領(lǐng)單》、政《重要單證洗入庫單》、捧《重要單證撫出庫單》、舞《重要單證強(qiáng)發(fā)放單》、面《重要單證密上繳單》等件單據(jù)應(yīng)在業(yè)濃務(wù)發(fā)生時(shí)進(jìn)裳行打印,按肢日期、營業(yè)槍網(wǎng)點(diǎn)順序排費(fèi)列,按月裝查訂,妥善保吃管。有各機(jī)構(gòu)需憐要斃建立濁必須包括但風(fēng)不限于以下波的登記簿:炕粗1、各鉤營業(yè)恢機(jī)構(gòu)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)耗需建立《重況要單證使用滅登記簿》、粉《重要單證懲丟失、作廢若登記簿》、吳《重要單證鋸工作交接登仆記簿》、《光重要單證查
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