金融機(jī)構(gòu)的資料

金融機(jī)構(gòu)的資料第1頁/共53頁金融市場是金融活動的場所。金融市場的參與者可以簡單地劃分為：2政府機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)（企業(yè)或事業(yè)單位）家庭(包括個人)等最主要的參與者第2頁/共53頁狹義的金融機(jī)構(gòu)僅指那些通過參與或服務(wù)金融市場交易而獲取收益的金融企業(yè)；廣義的金融機(jī)構(gòu)則不僅包括所有從事金融活動的金融組織，如商業(yè)銀行、投資銀行、金融公司、儲蓄銀行、不動產(chǎn)抵押銀行、保險公司等，而且包括金融市場的監(jiān)管者，如中央銀行和相應(yīng)的一些金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及國際金融機(jī)構(gòu)等。本章采用廣義的金融機(jī)構(gòu)概念。3第3頁/共53頁4

主要講述內(nèi)容第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)概述(略)第二節(jié)中國的金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)第4頁/共53頁5

第二節(jié)中國的金融機(jī)構(gòu)一、舊中國的金融機(jī)構(gòu)二、新中國金融機(jī)構(gòu)體系的建立與演變?nèi)⒅袊鹑跈C(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀第5頁/共53頁6

一、舊中國的金融機(jī)構(gòu)1.唐代——清代中期的金融機(jī)構(gòu)：還不是真正意義上的銀行。唐代：邸店、質(zhì)庫宋代：錢館、錢鋪明代：錢莊、錢肆清代：票號、匯票莊第6頁/共53頁7

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2.十八世紀(jì)來華的外國金融機(jī)構(gòu)：控制了中國的金融市場，甚至一度把持了中國的財政經(jīng)濟(jì)命脈。3.國民黨政府的金融機(jī)構(gòu)：“四行二局一庫”在全國金融體系中占據(jù)了壟斷地位?！八男小保褐醒脬y行、中國銀行、交通銀行、中國農(nóng)民銀行“二局”：中央信托局和郵政儲金匯業(yè)局“一庫”：指中央合作金庫第8頁/共53頁9

4.中國民族資本創(chuàng)辦的金融機(jī)構(gòu)：民族資本銀行先天不足，難以成長。中國通商銀行（1897年5月27日）在上海成立。是中國人自辦的第一家銀行。南三行：浙江興業(yè)銀行、浙江實業(yè)銀行和上海商業(yè)儲蓄銀行北四行：中國鹽業(yè)銀行、金城銀行、中南銀行和大陸銀行小四行：中國通商銀行、四明商業(yè)儲蓄銀行、中國實業(yè)銀行和中國國貨銀行第9頁/共53頁10

二、新中國金融機(jī)構(gòu)體系的建立與演變1.新中國金融機(jī)構(gòu)體系的建立中國人民銀行的建立是新中國金融體系誕生的標(biāo)志。中國人民銀行接管了官僚資本的銀行及其他金融機(jī)構(gòu)。對民族資本銀行和私人錢莊采用了保存、監(jiān)督和逐步改造的辦法。在農(nóng)村按照農(nóng)民自愿互利和平等的原則，逐步建立起農(nóng)村信用合作社。到1953年前后，我國已基本上建立了以中國人民銀行為核心和骨干，少數(shù)專業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)為輔助與補(bǔ)充的新中國金融機(jī)構(gòu)體系。第10頁/共53頁11

2.新中國金融機(jī)構(gòu)體系的演變第一階段（1953～1978年）

金融機(jī)構(gòu)由分分合合走向大一統(tǒng)的階段。中國人民銀行實際上成為我國惟一的銀行，壟斷了幾乎所有的金融業(yè)務(wù)。第二階段（1979年以來）

金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)、發(fā)展和完善的階段。目前已形成以中央銀行為核心，以商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存，分業(yè)經(jīng)營、相互協(xié)作的格局。第11頁/共53頁12

改革開放以來我國金融機(jī)構(gòu)體系改革的主要措施：

⑴建立獨立經(jīng)營、實行企業(yè)化管理的專業(yè)銀行，并在此基礎(chǔ)上將其轉(zhuǎn)變?yōu)閲猩虡I(yè)銀行；

⑵建立專司金融宏觀調(diào)控和金融行政管理職能的中央銀行體制；

⑶在國有商業(yè)銀行之外，組建其他商業(yè)銀行，增加非國有的經(jīng)濟(jì)成分；

⑷組建一批政策性銀行，擔(dān)負(fù)政策性融資任務(wù)；第12頁/共53頁13

⑸建立包括信用合作社、保險公司、信托投資公司、證券公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、投資基金等在內(nèi)的諸多非銀行金融機(jī)構(gòu)，完善金融機(jī)構(gòu)體系；

⑹引進(jìn)大批外國金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)中國金融市場的國際化；

⑺建立全國統(tǒng)一的證券市場、外匯市場和銀行同業(yè)拆借市場，組建上海、深圳兩家證券交易所，促進(jìn)直接融資市場的發(fā)展。第13頁/共53頁14

三、中國金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀1.中國人民銀行1983年9月中國人民銀行剝離商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、專門行使中央銀行職能。2003年3月，中國人民銀行分離了監(jiān)管職能。主要職責(zé)是履行宏觀調(diào)控職能，更好地執(zhí)行貨幣政策。其分支機(jī)構(gòu)按照總行的授權(quán)，負(fù)責(zé)本轄區(qū)的金融調(diào)控、貨幣政策執(zhí)行職能。不負(fù)責(zé)為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展籌集資金。中國的金融機(jī)構(gòu)體系是以中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會為領(lǐng)導(dǎo)，以商業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存，分工協(xié)作的多種金融機(jī)構(gòu)體系格局。第14頁/共53頁15

2.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（銀監(jiān)會）2003年4月成立2.中國證券監(jiān)督管理委員會(證監(jiān)會)1997年8月，國務(wù)院決定將證券交易所由地方政府管理改為中國證監(jiān)會管理。3.中國保險監(jiān)督管理委員會（保監(jiān)會）1998年11月18日成立第15頁/共53頁16

3.商業(yè)銀行中國的商業(yè)銀行體系包括:1.工、農(nóng)、中、建四大國有控股商業(yè)銀行2.郵政儲蓄銀行,以及交通銀行、中信銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、民生銀行等股份制商業(yè)銀行3.城市商業(yè)銀行4.外資銀行第16頁/共53頁17

4.政策性銀行其目的是實現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融分離國家開發(fā)銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行中國進(jìn)出口銀行第17頁/共53頁18

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：主要辦理糧食、棉花等主要農(nóng)副產(chǎn)品的國家專項儲備和收購貸款、扶貧貸款和農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)貸款，以及國家確定的小型農(nóng)、林、牧、水基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款。中國進(jìn)出口銀行：主要為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口提供出口信貸和有關(guān)的各種貸款，以及辦理出口信貸保險和擔(dān)保業(yè)務(wù)。國家開發(fā)銀行：主要為國家重點項目、重點產(chǎn)品和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)提供金融支持。三家政策性銀行的分工第18頁/共53頁19

5.非銀行金融機(jī)構(gòu)

⑴保險公司

1980年以后中國人民保險公司逐步恢復(fù)了停辦多年的國內(nèi)保險公司，1995年9月，國務(wù)院批復(fù)了中國人民銀行《關(guān)于中國人民保險公司體制改革的報告》，中國人民保險公司改建為中國人民保險集團(tuán)公司，簡稱中保集團(tuán)。中保集團(tuán)下設(shè)中保財產(chǎn)保險有限公司、中保人壽保險有限公司、中保再保險有限公司。中保集團(tuán)及三個專業(yè)公司均為企業(yè)法人。

1998年10月，中國人民保險集團(tuán)公司宣告撤銷，其下屬的三個子公司成為三家獨立的國有保險公司——中國財產(chǎn)保險有限公司、中國人壽保險有限公司、中國再保險有限公司。第19頁/共53頁20

證券機(jī)構(gòu)是指從事證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、證券評估公司等。主要的證券機(jī)構(gòu)：證券公司證券交易所⑵證券機(jī)構(gòu)第20頁/共53頁21

我國投資基金早產(chǎn)生于20世紀(jì)80年代后期。

2000年10月，中國證券會發(fā)布《開放式投資基金試點辦法》，這標(biāo)志著我國開放式基金發(fā)展的起點。投資基金的發(fā)展有助于維持中國證券市場的增量資金，改善投資者結(jié)構(gòu)，同時有助于提高證券市場的管理水平，有利于信息披露的規(guī)范化，并有利于促進(jìn)投資理念由短期炒作轉(zhuǎn)向中長期投資。(3)投資基金第21頁/共53頁22

是指經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的金融機(jī)構(gòu)?；緲I(yè)務(wù)主要有以下三類：①信托業(yè)務(wù)，包括資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價證券信托、作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)、其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；②咨詢業(yè)務(wù)，包括經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組與購并、項目融資、公司理財、財務(wù)顧問，辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；③代理業(yè)務(wù)，包括代理保管與保管箱，受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券的承銷業(yè)務(wù)。(4)信托公司第22頁/共53頁23

是我國歷史最長、規(guī)模最大，覆蓋面最廣的合作金融機(jī)構(gòu)。其業(yè)務(wù)與普通商業(yè)銀行基本相同,受銀監(jiān)會監(jiān)管。⑸農(nóng)村信用合作社第23頁/共53頁24

這是中國實施國有商業(yè)銀行改革、處置國有銀行不良資產(chǎn)的政策性產(chǎn)物。1999年3—10月，中國先后組建的四家國有資產(chǎn)管理公司——信達(dá)、華融、長城、東方資產(chǎn)管理公司，它們分別負(fù)責(zé)處置中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行剝離的1996年以前的不良資產(chǎn)，通過綜合運用出售、置換、資產(chǎn)重組、債轉(zhuǎn)股、證券化等方法，對貸款及抵押品進(jìn)行處置，對債務(wù)人提供管理咨詢、收購兼并、分立重組、包裝上市等方面的服務(wù)，對確屬資不抵債、需要關(guān)閉破產(chǎn)的企業(yè)申請破產(chǎn)清算。(6)金融資產(chǎn)管理公司第24頁/共53頁25

指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。(7)金融租賃公司第25頁/共53頁26

是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。目前能源電力、石油化工、鋼鐵治金、裝備制造等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和各個重要領(lǐng)域的大型企業(yè)集團(tuán)幾乎都擁有了自己的財務(wù)公司。(8)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司第26頁/共53頁27

(9)汽車金融公司

指經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供貸款的非銀行金融機(jī)構(gòu)。2003年10月和11月，銀監(jiān)會相繼頒布《汽車金融公司管理辦法》及實施細(xì)則，在中國正式引入汽車金融制度。汽車金融公司的發(fā)展，有助于完善中國金融組織體系，提升汽車金融服務(wù)水平。第27頁/共53頁28

是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。此外，還有擔(dān)保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、股權(quán)交易所等。(10)貨幣經(jīng)紀(jì)公司第28頁/共53頁29

6.外資金融機(jī)構(gòu)2001年12月11日，中國正式加入WTO。加入WTO5年后，中國將全面開放金融業(yè)。中國對外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)主要采取三種形式：①允許其在中國設(shè)立代表機(jī)構(gòu)②允許其設(shè)立業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)③允許其與中國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立中外合資金融機(jī)構(gòu)。另外外資金融機(jī)構(gòu)也通過參股入股的方式加入中國金融機(jī)構(gòu)。第29頁/共53頁30

1.中國工商銀行

2006年，美國高盛集團(tuán)、德國安聯(lián)集團(tuán)及美國運通公司出資37.8億美元（折合人民幣約295億）入股工商銀行，收購工行約10％的股份，收購價格1.16元。上市后，按照2007年1月4日盤中價格6.77元計算，市值最高達(dá)到2755億元，三家外資公司凈賺2460億元人民幣，不到一年時間投資收益9.3倍，世界罕見。2.中國銀行蘇格蘭皇家銀行、新加坡淡馬錫控股、瑞銀集團(tuán)和亞洲開發(fā)銀行投資中國銀行共51.75億美元（合人民幣約403億），收購價格1.22元。上市后，按照2007年5月10日盤中價格6.26元計算，市值最高達(dá)到2822億元，四家外資公司凈賺2419億元人民幣，不到一年時間投資收益6.6倍。資料閱讀：外資收購中國銀行業(yè)清單第30頁/共53頁31

3.興業(yè)銀行

2006年，香港恒生銀行、新加坡新政泰達(dá)和國際金融公司賺共出資27億，以每股2.7元的價格購入興業(yè)銀行10億股，上市后，股價達(dá)到37元多，三家外資公司凈賺約370億。4.深圳發(fā)展銀行

美國新橋投資集團(tuán)以每股3.5元購買深圳發(fā)展銀行3.481股，目前股價已達(dá)35.8元，投資增殖10倍，按照深發(fā)展20億多股計算，新橋用12.18億獲得了700多億。第31頁/共53頁32

5.華夏銀行

德意志銀行和薩爾?奧彭海姆銀行聯(lián)合組成的財團(tuán)將出資26億元人民幣，購入華夏銀行約5.872億股份，占華夏銀行總股數(shù)的14％。每股價格4.5元，現(xiàn)在近14元，凈賺56億多人民幣。目前已被德國銀行控股，500億落入對方手中。目前德國人對華夏已形成了聯(lián)合控股，該銀行名義上還是中國銀行，實際已成為外資控股銀行。6.中國交通銀行

匯豐銀行(匯豐)持股交行19.9%的股權(quán)，出資144.61億元購買91.15億股，每股為1.86元。交行2006年5月在香港上市，現(xiàn)在市價超過10港元，凈賺近800多億，07年國內(nèi)Ａ股發(fā)行上市又賺取500多億，合計將近1400億，10倍回報。第32頁/共53頁33

7.中國建設(shè)銀行上市前，美國銀行和淡馬錫公司分別斥資25億美元和14.66億美元購買建行9%和5.1%的股權(quán)，每股定價約0.94元港幣。發(fā)行價格2.35元港幣，最高市價5.35元港幣。按照目前建行共有2247億股計算，2家凈賺1300多億港幣。8.浦東發(fā)展銀行

花旗集團(tuán)出資6700萬美元收購浦發(fā)行4.62%的股份，超過1.8億股，每股約2.96元，并且協(xié)議規(guī)定日后花旗集團(tuán)有權(quán)收購19.9％的股份。目前浦發(fā)行股價超過38元，花旗凈賺62億元。目前花旗尚未行權(quán)，一旦行權(quán)將賺取62億的數(shù)倍。

第33頁/共53頁34

9.民生銀行

2004年，淡馬錫控股旗下的亞洲金融公司以1.1（約8億人民幣）億美元的價格收購民生銀行2.36億股股份，占民生銀行總股份的4.55%，約3.72元，目前該股已達(dá)12元多，加上兩年送配，市值已達(dá)50億元，凈賺約40億。

10.廣東發(fā)展銀行

2006年美國花旗銀行以聯(lián)合收購的名義，自己出資不過60億，就控制了擁有3558億元總資產(chǎn)、27家分行、502家網(wǎng)點，與世界83個國家和地區(qū)917家銀行具有代理行關(guān)系，連續(xù)多年位列全球銀行500強(qiáng)的廣東發(fā)展銀行。第34頁/共53頁35

11.渤海銀行及地方銀行

2005年，渣打銀行以1.23億美元購入即將成立的渤海銀行19.9%的股份，成為其第二大股東。除了參股渤海銀行之外，渣打銀行參股光大銀行有望在今年年底前完成。12.中國平安保險股份有限公司平安是中國第一家股份制保險公司，也是第一家引進(jìn)外資的保險公司，匯豐集團(tuán)是平安最大外資股東，匯豐是2002年投資6億美元，50億人民幣投資平安。第35頁/共53頁36

13.新華人壽

蘇黎世保險持有新華人壽22800萬股，每股5.25元，持股比例為19%，已成為新華人壽的最大單一股東。但實際上，目前新華人壽的實際控制者是東方集團(tuán)，由于東方實業(yè)和東方集團(tuán)分別持有新華人壽5％和8.02％的股權(quán)，再加上東方集團(tuán)持有新華人壽其他股東的股權(quán)，東方集團(tuán)直接或間接持有新華人壽的股權(quán)肯定超過20％。（據(jù)說，蘇黎世通過中國公司暗中控股已超過56％，投資34億）第36頁/共53頁37

7.臺灣和香港地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)

臺灣目前擁有自己獨立的金融機(jī)構(gòu)體系，包括“中央銀行”、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行、基層合作金融機(jī)構(gòu)、中央信托局、郵政儲金匯業(yè)局、信托投資機(jī)構(gòu)及保險公司等。香港保留與內(nèi)地不同的金融機(jī)構(gòu)體系。其特點是沒有專門的中央銀行，央行職能由金管局、銀行同業(yè)公會和商業(yè)銀行分別承擔(dān)。實行銀行三級制，即將接受存款機(jī)構(gòu)劃分為持牌銀行、有限持牌銀行和接受存款公司三類，統(tǒng)稱認(rèn)可機(jī)構(gòu)。第37頁/共53頁38

第三節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)一、國際貨幣基金組織二、世界銀行集團(tuán)三、國際清算銀行四、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)第38頁/共53頁39

國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月聯(lián)合國國際貨幣金融會議通過的《國際貨幣基金組織協(xié)定》建立的政府間的國際金融機(jī)構(gòu)。一、國際貨幣基金組織1.國際貨幣基金組織的建立1944年會員國數(shù)目39個2012年4月會員國數(shù)目188個（包括科索沃）第39頁/共53頁40

（1）建立一個永久性的國際貨幣機(jī)構(gòu)，通過會員在國際貨幣問題上的蹉商與協(xié)作，促進(jìn)國際貨幣合作；（2）促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大與平衡發(fā)展，以達(dá)到和維持高水平的就業(yè)和實際收入，并增加會員國的生產(chǎn)能力；（3）促進(jìn)匯率穩(wěn)定，維持會員國之間有秩序的外匯安排，避免競爭性的外匯貶值；2.國際貨幣基金組織的宗旨第40頁/共53頁41

（4）協(xié)助會員國之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系，取消妨礙國際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制；（5）在具有充分保障的前提下，向會員國提供臨時性的融通資金，以增強(qiáng)其信心，協(xié)助其改善國際收支狀況，避免采取有損于本國和國際經(jīng)濟(jì)繁榮的措施；（6）根據(jù)以上目標(biāo)，縮短會員國國際收支失衡的時間，并減輕其程度。第41頁/共53頁42

IMF的會員國家有兩類，一類是參加1944年7月布雷頓森林會議，并于1945年12月31日前在協(xié)定上簽字正式參加的國家，稱為創(chuàng)始會員國，此后參加的稱為其他會員國。中國于１９４５年加入國際貨幣基金組織，是該組織的創(chuàng)始國之一。1980年4月17日，該組織正式恢復(fù)中國的代表權(quán)。中國在該組織中的份額為80.901億特別提款權(quán)，占總份額的3.72%。中國共擁有81151張選票，占總投票權(quán)的3.66%。中國自1980年恢復(fù)在貨幣基金組織的席位后單獨組成一個選區(qū)并派一名執(zhí)行董事。1991年，該組織在北京設(shè)立常駐代表處。2010年中國的份額將由目前的3.65%升至6.19%，超越德、法、英，位列美國和日本之后。第42頁/共53頁43

包括世界銀行、國際金融公司、國際開發(fā)協(xié)會、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和國際投資爭端解決中心5個機(jī)構(gòu)，主要致力于以貸款和投資的方式向其會員國尤其是發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供幫助。二、世界銀行集團(tuán)（一）世界銀行(IBRD)1.世界銀行的建立世界銀行是根據(jù)1944年7月1日布雷頓森林會議通過的《國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定》建立的政府間的國際金融機(jī)構(gòu)。截至2010年4月共有會員國188個。第43頁/共53頁44

（1）對用于生產(chǎn)目的的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復(fù)興與開發(fā)，并鼓勵不發(fā)達(dá)國家的生產(chǎn)與資源開發(fā)；（2）通過保證或參與私人貸款和私人投資的方式促進(jìn)私人對外投資；（3）用鼓勵國際投資以開發(fā)會員生產(chǎn)資源的方法，促進(jìn)國際貿(mào)易長期平衡發(fā)展，維持國際收支平衡；（4）與其他方面的國際貸款配合，提供貸款保證。2.世界銀行的宗旨第44頁/共53頁45

④教育

①農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展項目

②能源⑤人口計劃世界銀行的貸款方向③會員國政府設(shè)立的開發(fā)金融公司⑥旅游第45頁/共53頁46

（1）提出計劃、確定項目

（3）審議通過，簽訂貸款合同（2）專家審查

（4）工程項目公開招標(biāo)世界銀行的貸款程序：第46頁/共53頁47

（二）國際金融公司(IFC)（三）國際開發(fā)協(xié)會(IDA)（四）多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MIGA)（五）國際投資爭端解決中心(ICSID)第47頁/共53頁48

三、國際清算銀行

1930年由英、法、德、意、瑞士、比利時和日本各國中央銀行以及美國摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行在瑞士巴塞爾聯(lián)合成立。其最初的目的是為了解決