循化農(nóng)商銀行2021年合規(guī)知識(shí)考試附有答案附有答案

循化農(nóng)商銀行2021年合規(guī)知識(shí)考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________一、單選題（共10題，每題3分，共30分）1、《黨章》規(guī)定，自覺遵守黨的紀(jì)律，首先是黨的_____和_____（）[單選題]*A.政治紀(jì)律、政治規(guī)矩(正確答案)B.政治道路、政治規(guī)矩C.政治意識(shí)、政治規(guī)矩D.政治意識(shí)、政治廉潔2、存款人在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的，主要用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付的銀行結(jié)算賬戶

是（）[單選題]*A.基本存款賬戶B.一般存款帳戶(正確答案)C.專用存款帳戶D.臨時(shí)存款帳戶3、銀行表內(nèi)應(yīng)收利息是指（）[單選題]*A.已按季、按月計(jì)息或利隨本清但尚未收到的短期貸款利息(正確答案)B.已按季計(jì)息，但尚未收到的中長(zhǎng)期貸款利息C.自結(jié)息日起90天（含90天）以內(nèi)應(yīng)收而未收的利息D.逾期貸款應(yīng)收而未收的利息4、在說到利率變動(dòng)時(shí)，通常一個(gè)“基點(diǎn)”是指（）[單選題]*A、0.001個(gè)百分點(diǎn)B、0.01個(gè)百分點(diǎn)(正確答案)C、0.1個(gè)百分點(diǎn)D、1個(gè)百分點(diǎn)5、下列關(guān)于保證的描述正確的是（）。[單選題]*A．一般保證不具有補(bǔ)充性B．一般保證人沒有先訴抗辯權(quán)(正確答案)C．當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照一般責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任D．連帶保證的保證人與債務(wù)人未約定保證期間的，債權(quán)人自主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任6、根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）%。[單選題]*A、5B、8C、10(正確答案)D、157、貸款（）應(yīng)以實(shí)地調(diào)查為主、間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。[單選題]*A、發(fā)放B、審批C、管理D、調(diào)查(正確答案)8、以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是（）。[單選題]*A商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)往往小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理B商業(yè)業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加充分重視C商業(yè)銀行的各種類型的風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視(正確答案)D以上都不對(duì)9、撥備覆蓋率指標(biāo)與提取的準(zhǔn)備金成（），與不良貸款余額成（A）。[單選題]*A、正比反比(正確答案)B、正比正比C、反比正比D、反比反比10、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理、決策機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A股東大會(huì)B董事會(huì)(正確答案)C監(jiān)事會(huì)D高層管理者二、多選題（共10題，每題4分，共40分）1、出臺(tái)中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)厲整治____、____、____和____，堅(jiān)決反對(duì)特權(quán)。（）*A.形式主義(正確答案)B.官僚主義(正確答案)C.享樂主義(正確答案)D.奢靡之風(fēng)(正確答案)E.個(gè)人主義(正確答案)2、銀行聲譽(yù)一旦有實(shí)質(zhì)性的損害，即便花費(fèi)大量成本進(jìn)行危機(jī)管理，也難以彌補(bǔ)造成的損失，下列活動(dòng)可能影響銀行聲譽(yù)的是（）。*A電子銀行業(yè)務(wù)缺乏足夠的安全性和穩(wěn)定性(正確答案)B內(nèi)控缺失，違規(guī)案件層出不窮(正確答案)C央行調(diào)整貨幣政策D銀行經(jīng)營(yíng)缺乏特色和社會(huì)責(zé)任感(正確答案)E銀行不注重對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制(正確答案)3、普惠金融的服務(wù)對(duì)象包括（）*A小微企業(yè)(正確答案)B農(nóng)民(正確答案)C城鎮(zhèn)低收入人群(正確答案)D老年人(正確答案)4、普惠金融消費(fèi)者享有以下哪些權(quán)利（）*A財(cái)產(chǎn)安全權(quán)(正確答案)B自主選擇權(quán)(正確答案)C公平交易權(quán)(正確答案)D依法求償權(quán)(正確答案)5、個(gè)人貸款應(yīng)當(dāng)遵循（）原則*A、依法合規(guī)(正確答案)B、審慎經(jīng)營(yíng)(正確答案)C、平等自愿(正確答案)D、公平誠(chéng)信(正確答案)E、按時(shí)還貸6、人事管理必須執(zhí)行的“四項(xiàng)制度”是指：（）。*A、離任審計(jì)B、親屬回避(正確答案)C、強(qiáng)制休假(正確答案)D、崗位輪換(正確答案)E、干部交流(正確答案)7、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融產(chǎn)品和服務(wù)的特性，向金融消費(fèi)者披露下列重要內(nèi)容：（）*A.金融消費(fèi)者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的權(quán)利和義務(wù)，訂立、變更、中止和解除合同的方式及限制(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)該產(chǎn)品和服務(wù)的權(quán)利、義務(wù)及法律責(zé)任(正確答案)C.因金融產(chǎn)品和服務(wù)發(fā)生糾紛的處理及投訴途徑(正確答案)D.金融產(chǎn)品和服務(wù)是否受存款保險(xiǎn)或者其他相關(guān)保障機(jī)制的保障(正確答案)8、凡在同一地區(qū)、同一單位、同一崗位連續(xù)工作（），各行社要在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核的基礎(chǔ)上，實(shí)行輪崗或者交流。*A.已滿一年的柜員(正確答案)B.已滿二年的會(huì)計(jì)(正確答案)C.已滿三年的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)D.已滿四年的信貸員(正確答案)9、發(fā)生（）情況之一的，授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)/再授權(quán)）將自動(dòng)終止。*A.期限屆滿(正確答案)B.受權(quán)人發(fā)生分立、合并或者被撤銷(正確答案)C.特定授權(quán)事項(xiàng)已經(jīng)完成(正確答案)D.其他需要終止授權(quán)的情況(正確答案)E.新的一年開始10、以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系的理解正確的有（）*A風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的基本職能(正確答案)B風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段(正確答案)C風(fēng)險(xiǎn)管理為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)(正確答案)D健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值(正確答案)E風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力(正確答案)三、判斷（共10題，每題3分，共30分）1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、貸款發(fā)放要遵循審貸與放貸分離的原則，由獨(dú)立的放款管理部門或崗位負(fù)責(zé)落實(shí)放款條件、發(fā)放滿足約定條件的貸款。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)決定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理也應(yīng)該貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)過程。哪一個(gè)環(huán)節(jié)缺少風(fēng)險(xiǎn)管理，就有可能出現(xiàn)損失，甚至導(dǎo)致整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)的失敗。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4．監(jiān)事會(huì)應(yīng)督促高級(jí)管理層及時(shí)制定重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管控流程，動(dòng)態(tài)了解和把控銀行的總體風(fēng)險(xiǎn)及主要風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5．風(fēng)險(xiǎn)管理委員員會(huì)的職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6．商業(yè)銀行由于系統(tǒng)故障造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7．風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8．制作風(fēng)險(xiǎn)清單是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)