2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購(gòu)份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D2、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C3、關(guān)于基金年度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括基金財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表附注B.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注需要披露編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表所采用的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)，會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說明C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進(jìn)一步的解釋說明D.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表為報(bào)告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利潤(rùn)表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】D4、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D6、我國(guó)開放式基金認(rèn)購(gòu)采取的收費(fèi)模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、（2021年真題）只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C8、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】B9、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B10、（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金【答案】C11、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.一般無特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】A12、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.20D.30【答案】D13、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。A.平衡型基金＞增長(zhǎng)型基金＞收入型基金B(yǎng).收入型基金＞平衡型基金＞增長(zhǎng)型基金C.增長(zhǎng)型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增長(zhǎng)型基金【答案】C14、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原貝啲是（）。A.該券商研究所具有一定市場(chǎng)影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部評(píng)估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金B(yǎng).該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會(huì)議，邀請(qǐng)?jiān)摶準(zhǔn)ダ韰⒓?，并分析市?chǎng)情況和該基金的投資機(jī)會(huì)C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資D.該券商同時(shí)為該基金公司代銷機(jī)構(gòu)，該券商該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金【答案】C15、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信息進(jìn)行。A.歷史B.公開披露C.內(nèi)幕D.財(cái)務(wù)【答案】B16、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】B17、基金通常選擇一籃子證券進(jìn)行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實(shí)現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場(chǎng)不同投資機(jī)會(huì)【答案】B18、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購(gòu)從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險(xiǎn)C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購(gòu)良機(jī)【答案】B19、(2016年)根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25％的股東【答案】A20、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊(cè)【答案】B21、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B22、在細(xì)分市場(chǎng)上，基金面對(duì)客戶的（）是增大的。A.規(guī)模B.忠誠(chéng)度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.以上都不是【答案】B23、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的募集的說法中，錯(cuò)誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對(duì)象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)約定收益率【答案】D24、在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B25、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D26、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購(gòu)買債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的收益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B27、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對(duì)一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】C28、我國(guó)混合型基金的投資對(duì)象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.金融衍生品【答案】D29、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D30、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料C.分享基金投資收益D.確定基金收益分配方案【答案】D31、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】A32、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是()。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C.分開募集僅限于證券型分級(jí)基金D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)【答案】D33、ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括()。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D34、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.5D.6【答案】D35、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一頊重要工作【答案】C36、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時(shí)報(bào)告B.季度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】B37、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D.對(duì)基金產(chǎn)品的未來業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)時(shí)，要有客觀依據(jù)，預(yù)測(cè)要全面、客觀，并提供預(yù)測(cè)使用的信息的原始出處【答案】D38、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所：證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)：證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)；證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B39、基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.信息傳輸B.投資管理C.銷售服務(wù)D.資金歸集【答案】B40、關(guān)于基金營(yíng)銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營(yíng)銷人員應(yīng)更注重營(yíng)銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識(shí)B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測(cè)C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金D.基金營(yíng)銷是一種產(chǎn)品的營(yíng)銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C41、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A42、某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【答案】C43、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A44、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實(shí)業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C45、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，具有（）。A.規(guī)范性B.繼承性C.差異性D.約束性【答案】D46、(2016年)下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A.樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄【答案】D47、關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B.不利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時(shí)候可以損害所在機(jī)構(gòu)的一些合法利益【答案】D48、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)