反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢培訓(xùn)總結(jié)反洗錢培訓(xùn)總結(jié)/NUMPAGES7反洗錢培訓(xùn)總結(jié)反洗錢培訓(xùn)總結(jié)反洗錢培訓(xùn)總結(jié)前段時(shí)間，在我行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我參加了中國人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，認(rèn)真的學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的一些相關(guān)內(nèi)容。通過此次反洗錢的培訓(xùn)，使我受益頗多，讓我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為銀行的一員，我深知反洗錢的重要性,只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。對于這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我個(gè)人做了一些總結(jié)如下：一.了解洗錢的概念、目的及危害洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個(gè)過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源；三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài)，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，同時(shí)影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。因此，我們在日常工作中就要時(shí)刻警惕那些來路不明的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來路，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢行為。認(rèn)識到我們在反洗錢方面的工作現(xiàn)狀當(dāng)前我們在反洗錢工作方面存在一些問題，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，首先交易報(bào)告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)信息量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價(jià)值；其次人工交易識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)，沒有可疑交易的專業(yè)知識；再次交易的識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化，交易背景識別需要專業(yè)知識，交易信息難以獲取。作為一名柜員，在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。同時(shí)在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實(shí)性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)?；鶎訂T工在反洗錢工作中應(yīng)履行的職責(zé)鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平。2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，做好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級社報(bào)告。4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真做好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。以上為我這次參加反洗錢工作培訓(xùn)的一些總結(jié)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，同時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高