吉林省2015年上半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試卷

吉林省2015年上半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、證券投資基金專業(yè)管理的表現(xiàn)在__。

A．管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于管理人的托管人負(fù)責(zé)

B．基金由基金管理人進(jìn)行專業(yè)化投資運(yùn)作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業(yè)投資研究人員，掌握較為全面的專業(yè)知識(shí)

D．深入研究各類市場(chǎng)信息能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析2、以下屬于貨幣衍生工具的是__。

A．股票期貨

B．利率互換

C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)3、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值 

B．基金資產(chǎn)凈值 

C．基金公允價(jià)值 

D．基金資產(chǎn)估值4、基金合同生效不足__個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告。

A．2

B．3

C．6

D．95、審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人__的監(jiān)管。

A．清償能力

B．盈利能力

C．資本調(diào)節(jié)能力

D．融資能力6、下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值

B．買入LOF的申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行5%的價(jià)格漲跌幅限制

D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬7、下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是____

A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章8、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。

A．內(nèi)部控制大綱

B．基本管理制度

C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)9、我國(guó)封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過(guò)一定的法定程序延期。

A．3

B．5

C．10

D．1510、下列項(xiàng)目不列入基金費(fèi)用的有__。

A．基金運(yùn)作的審計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)

B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

C．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

D．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用

11、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。

A：大于

B：小于

C：等于

D：大于或等于12、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。

A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人

B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式

C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展13、__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

28、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的__類型來(lái)具體反映。

A．職業(yè)

B．收入水平

C．投資意愿

D．風(fēng)險(xiǎn)承受能力29、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%30、基金合同中主要披露事項(xiàng)有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報(bào)酬的管理費(fèi)的提取、支付方式與比例二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。

A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見32、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。

A．很容易變現(xiàn)

B．變現(xiàn)的交易成本極小

C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定

D．規(guī)模比較大33、封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括__。

A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人34、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率35、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____

A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國(guó)公司法》

C：《中華人民共和國(guó)證券法》

D：《中華人民共和國(guó)刑法》36、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評(píng)價(jià)專指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì)__開展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。

A．基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)

B．基金管理人的預(yù)測(cè)能力

C．基金的分析研究及投資咨詢

D．基金管理人的管理能力37、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

A．連續(xù)性

B．有效性

C．審慎性

D．自律性38、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的39、通常，虛擬資本以__的形式存在。

A．有價(jià)證券

B．無(wú)價(jià)證券

C．資本證券

D．貨幣證券40、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說(shuō)法正確的有__。

A．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

B．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

C．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法

D．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性

41、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%42、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施包括__。

A．建立科學(xué)的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機(jī)構(gòu)

B．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C．采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序

D．實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制43、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是____

A：內(nèi)部制度高于法律

B：個(gè)人意志凌駕于公司制度

C：全面性

D：形式重于內(nèi)容44、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指____

A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)

B：對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門

C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)45、最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。

A．優(yōu)先股

B．浮動(dòng)利率債券

C．保值補(bǔ)貼債券

D．普通股股票46、__是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。

A．利息收入

B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)損益

D．基金的費(fèi)用47、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。

A．償還性

B．流動(dòng)性

C．安全性

D．收益性48、關(guān)于家庭成熟期的特點(diǎn)和投資偏好，下列說(shuō)法正確的有__。

A．收入大部分用于消費(fèi)

B．以雙薪家庭為主

C．事業(yè)發(fā)展和收入均達(dá)到高峰

D．投資應(yīng)該以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主49、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)__。

A．說(shuō)明情況后受理

B．作為異常交易處理

C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請(qǐng)50、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。

A．LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

D．ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，而LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行51、下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。

A．久期

B．基金分紅

C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．凈值增長(zhǎng)率52、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起53、____指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。

A：利息收入

B：投資收益

C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益54、開放式基金的申購(gòu)、贖回可以通過(guò)__辦理。

A．直銷中心

B．代銷網(wǎng)點(diǎn)

C．電話

D．互聯(lián)網(wǎng)55、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)56、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)該在最近__年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

A．1

B．2

C．3

D．557、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改

B．設(shè)置分紅方式

C．基金轉(zhuǎn)托管

D．交易賬戶開戶58、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。

A．規(guī)范性

B．多樣性

C．適用性