設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書

設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書重慶華爾帝財務(wù)咨詢有限公司公司地址：重慶市渝中區(qū)得意世界A座19樓客戶電話：公司傳真：第一頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司簡介重慶華爾帝投資咨詢有限公司成立于2005年1月，注冊資本人民幣五十萬元，其中鄭有鋼投資三十萬元占60%，鄭茂投資十萬元占20%，譚穎投資十萬元占20%，鄭有鋼任董事長、總經(jīng)理。鄭有鋼1979年開始從事金融業(yè)務(wù)，至今已有28年，先后在工商銀行重慶分行江北支行任會計員、信貸員、分行商業(yè)信貸處任主任科員、分行國際業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)科長、副處長；中國光大銀行重慶分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）、沙坪壩支行行長；深圳發(fā)展銀行重慶分行營業(yè)部總經(jīng)理；上海證券重慶營業(yè)部總經(jīng)理，具有較深的金融理論知識和金融實(shí)踐經(jīng)驗，熟悉國內(nèi)外金融實(shí)務(wù)和資本運(yùn)作。第二頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司簡介公司專業(yè)從事個人或企業(yè)融資技術(shù)咨詢、融資代理、企業(yè)合并收購、上市策劃咨詢代理、企業(yè)財務(wù)咨詢代理、創(chuàng)業(yè)投資咨詢代理、項目投資咨詢代理、證券投資理財咨詢、企業(yè)信用調(diào)查、企業(yè)信用評估咨詢代理的公司。公司擁有一批曾在銀行、證券公司擔(dān)任過高管的資深專業(yè)技術(shù)人員，熟悉各種金融投資政策及法規(guī)和廣泛的資金.融通渠道，可以為重慶市內(nèi)需要融入資金的單位和個人以及需要融出資金的單位和個人提供最專業(yè)化、個性化、高效化的技術(shù)服務(wù)。

公司主要經(jīng)營：投融資網(wǎng)站經(jīng)營、投資咨詢代理、貸款咨詢代理、企業(yè)并購咨詢代理、企業(yè)上市咨詢代理、企業(yè)信用調(diào)查評估，公司自成立以來累計為50余家企業(yè)與個人成功融資六億元人民幣，實(shí)現(xiàn)營業(yè)額600萬元，利潤240萬元。第三頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司簡介公司網(wǎng)站已有注冊會員個，平均日瀏覽人次上千，最高日瀏覽人次達(dá)10126，目前網(wǎng)站集合了上千個項目，并形成了由數(shù)十家海外財團(tuán)和國內(nèi)知名投資公司組成的投資團(tuán)隊。“華爾帝投融資網(wǎng)”已成為全國知名網(wǎng)站。西部第一投融資網(wǎng)。第四頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書方案提出的背景中國是當(dāng)今世界上最大的發(fā)展中國家,也是世界上發(fā)展最快的國家,中國每年以8—9%的GDP增長速度名列世界前茅。經(jīng)濟(jì)的高速增長也帶來了對資源的巨大需求，特別是對資金的巨大需求。截止2005年末，中國全部金融機(jī)構(gòu)（含外資金融機(jī)構(gòu)）本外幣各項存款余額30.02萬億元，同比增長１５．7％；余額比年初增加4.7萬億元；各項貸款余額20.68萬億元同比增長8.6%余額比同期增加1.82萬億元，這還不包括民間的借貸資金，巨大的資金需求也為金融業(yè)的發(fā)展帶來了前所未有的大好時機(jī)。2004銀監(jiān)會最新公布的數(shù)據(jù)顯示，我國四大國有獨(dú)資商業(yè)銀行前三季度贏利1363.06億元，創(chuàng)歷年最高水準(zhǔn)。9月份我國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總體實(shí)現(xiàn)贏利661億元，比去年同期增長62.4%。擔(dān)保公司作為金融業(yè)的分支同樣具有巨大的發(fā)展空間和收益空間，由于中國的擔(dān)保行業(yè)還是一個新興的行業(yè)國家尚未納入金融企業(yè)來規(guī)范管理。目前均由各地政府審批成立。因此全國到底有多少擔(dān)保公司，注冊資本有多少擔(dān)保金多少，沒有一個權(quán)威的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。根據(jù)推算每個大城市有10--15家的擔(dān)保公司，注冊資本一般都在幾千萬，大的上億元。

第五頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書方案提出的背景重慶作為西部最大的城市和直轄市金融業(yè)十分發(fā)達(dá)。截止2004年全市本外幣存款額就達(dá)4105.1億元,比同期增長16.9%,貸款3309.1億元。比同期增長17.4%。目前除了廣州發(fā)展銀行，所有的政策性銀行，國有商業(yè)銀行和全國性股份制商業(yè)銀行在重慶均設(shè)有分行。加上兩家城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用聯(lián)社共有19家中資銀行在重慶設(shè)有總部和分之機(jī)構(gòu)。重慶目前共有擔(dān)保公司十幾家注冊資本小的1—2000萬元，最大的二億元。這些公司的資本利潤率每年在10%—20%左右，因此伴隨中國金融業(yè)的發(fā)展擔(dān)保公司也有很大的成長空間和利潤空間。第六頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書設(shè)立擔(dān)保公司的宗旨和基本條件公司宗旨：建立中國西部最大的投融資網(wǎng)和實(shí)力最雄厚的投資擔(dān)保公司，為快速成長、效益良好、管理規(guī)范、信譽(yù)卓著、具有反擔(dān)保實(shí)力的中，小企業(yè)融資提供擔(dān)保。嚴(yán)格控制風(fēng)險，建立安全、高效、低風(fēng)險、可持續(xù)發(fā)展的公司治理體制和經(jīng)營體制?；緱l件：1：注冊資本金3億元

2：經(jīng)營場地500平米

3：聘請從事銀行信貸管理10年以上的工作人員10人以上高級管理人員必須有擔(dān)任支行行長信貸部總經(jīng)理三年以上的從業(yè)經(jīng)驗。其他輔助人員若干名。第七頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書4：與三到五家銀行建立戰(zhàn)略合作關(guān)系5：與三到五家拍賣公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系

6：與三到五家海外財團(tuán)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系7：由“華爾帝投融資網(wǎng)”集合的龐大的項目庫和廣泛的高質(zhì)量的客戶群

經(jīng)營策略及思路

公司以先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為支撐，建立全國性的投融資網(wǎng)站為信息平臺，集合眾多銀行和海外財團(tuán)為資金平臺，公司本身為操作平臺，證交所、產(chǎn)交所、拍賣公司為資金退出平臺，從而形成完整的資金循環(huán)鏈，并確保在循環(huán)過程中不斷的保值增值，使資金效益最大化。經(jīng)營策略及思路第八頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書經(jīng)營策略及思路公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍為擔(dān)保業(yè)務(wù)，投資業(yè)務(wù)，融資代理，咨詢業(yè)務(wù)，網(wǎng)站經(jīng)營并最終創(chuàng)造條件成為上市公司。擔(dān)保業(yè)務(wù)公司的總投資中，除購置辦公場地交通工具和少量開辦費(fèi)用外，公司投資1.5-2億資金以中，長期存款、金融債、國債、無風(fēng)險資產(chǎn)形式，作為公司對外的擔(dān)?；稹＿@些資產(chǎn)能獲取一個社會平均化的資本收益，一般可以達(dá)到年3%--5%，在特殊情況下也可以投資變現(xiàn)能力強(qiáng)和增值空間大的土地和房產(chǎn)以獲取最大的資本收益。第九頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書經(jīng)營策略及思路同時按照擔(dān)保金額可以放大到資本金的5—10倍的行規(guī)。按最低的估計，開業(yè)一年及達(dá)到對外擔(dān)保金額平均10億元。按平均5%的收益每年可獲得5000萬元的擔(dān)保收入，同時按被擔(dān)保人提供200%以上的房產(chǎn)和其他權(quán)益，公司將擁有20億元以上的擔(dān)保債權(quán)和資產(chǎn)處置權(quán)。

同時為了保障公司的資金安全，最大限度的降低經(jīng)營風(fēng)險，公司在對外簽定擔(dān)保合同時同時再與被擔(dān)保人簽定反擔(dān)保合同和附加條件生效的反擔(dān)保資產(chǎn)低債合同。即當(dāng)擔(dān)保人到期不履行償還銀行貸款的義務(wù)，即先由公司向銀行履行債務(wù)。同時反擔(dān)保資產(chǎn)抵債合同生效（其生效條件是被擔(dān)保人不履行債務(wù)）公司由債權(quán)人，變?yōu)榉磽?dān)保資產(chǎn)的所有權(quán)人。

第十頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書經(jīng)營策略及思路并立即委托拍賣行以低于市價的20—30%的價格變賣資產(chǎn)。在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金以填充擔(dān)?；?。變賣資產(chǎn)獲取價款高于擔(dān)保金額及拍賣費(fèi)用的作為公司收入。這種經(jīng)營策略和經(jīng)營模式最大限度的從法律上，制度上保障了公司的利益和公司股東的利益，使公司不斷成長，長久保持活力，實(shí)現(xiàn)可以持續(xù)發(fā)展。第十一頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書投資業(yè)務(wù)：

為了使公司的資產(chǎn)不斷的保值增值，公司還應(yīng)拿出1億元對能源、礦產(chǎn)、高新技術(shù)、醫(yī)藥、環(huán)保、旅游等產(chǎn)業(yè)進(jìn)行直接投資，一方面可以通過這些投資獲取長期的穩(wěn)定的和較高的收益；另方面可以運(yùn)用財務(wù)杠桿原理，吸收更多的銀行資金，使公司實(shí)際控制的資產(chǎn)更大，創(chuàng)造更高的收益；還可以通過資本運(yùn)作和上市融資，使資本收益最大化。投資業(yè)務(wù)第十二頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書融資代理

融資代理是公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，也是投入少低風(fēng)險高收益的業(yè)務(wù)，公司將長期致力于發(fā)展和弘揚(yáng)這一業(yè)務(wù)，我們將利用公司與銀行和海外財團(tuán)深厚的業(yè)務(wù)合作關(guān)系以及“華爾帝投融資網(wǎng)”集合的大量客戶群體和優(yōu)秀項目大力開展融資代理業(yè)務(wù)，按前兩年我公司的融資規(guī)模每年可實(shí)現(xiàn)代理融資額5億元，可實(shí)現(xiàn)代理收入1000萬元左右。和1000萬以上的股權(quán)收入。融資代理第十三頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書網(wǎng)站經(jīng)營

“華爾帝投融資網(wǎng)”已經(jīng)營運(yùn)2年了，目前已積累了上千家企業(yè)和項目，也在全國有了一定的知名度。根據(jù)已經(jīng)取得的經(jīng)驗，我們計劃投資3000萬元在北京、上海、深圳等區(qū)域中心城市建立10個分網(wǎng)站，使“華爾帝投融資網(wǎng)”迅速在全國形成強(qiáng)大的投融資信息聚合效應(yīng)，和對國內(nèi)金融業(yè)的影響力和滲透力。在此基礎(chǔ)上再在全國各大中城市發(fā)展50—100家連鎖加盟網(wǎng)站，每個加盟商收取30萬元加盟費(fèi)，即可收回1500萬----3000萬的投資，此外網(wǎng)站還可獲取廣告收入和會員費(fèi)收入1000萬元/年網(wǎng)站經(jīng)營第十四頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書項目注冊資本金3億人民幣項目經(jīng)濟(jì)效益分析項目前期支出：公司辦公用房每平方米X4500元=225萬元購置交通工具小車5輛X15萬元=75萬元家具及電腦15萬元裝修25萬元廣告20萬元其他不可預(yù)見費(fèi)5萬元網(wǎng)站建設(shè)3000萬元

合計3365萬元

第十五頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書項目收入：1：擔(dān)?；鹳Y產(chǎn)收入15000萬元X3%=675萬元2：擔(dān)保費(fèi)收入75000萬元X5%=3750萬元3：其他咨詢費(fèi)收入1000萬元4：網(wǎng)站經(jīng)營收入1000萬元5：投資收入3000萬元合計9425萬元

項目經(jīng)濟(jì)效益分析第十六頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書項目支出1：工資120萬元2：管理費(fèi)用60萬元3：折舊38萬元（可用于還本金及利息）4：廣告宣傳費(fèi)用120萬元5：水電費(fèi)用12萬元6：通訊費(fèi)12萬元7：風(fēng)險儲備金1500萬元（四）稅前利潤7563萬元（五）所得稅(按現(xiàn)行政策免營業(yè)稅)2495萬元（六）稅后利潤5068萬元項目經(jīng)濟(jì)效益分析第十七頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書項目經(jīng)濟(jì)效益分析可用于支付利息及本金的盈余1：稅后利潤5068萬元2：風(fēng)險儲備金1500萬元3：折舊38萬元合計6606萬元（五）項目收益率（年）22.02%第十八頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司組織架構(gòu)及管理公司組織架構(gòu)及管理（1）公司設(shè)立股東代表大會為公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)其職權(quán):1：決定公司的發(fā)展戰(zhàn)略2：批準(zhǔn)公司的年度經(jīng)營計劃3：批準(zhǔn)公司的利潤分配計劃和財務(wù)計劃4：決定公司高層薪酬分配5：單筆5000萬以上的對外擔(dān)保,1000萬元以上對外投資的審批6：依照合同和章程任命總經(jīng)理7：推選執(zhí)行董事（即公司法定代表人）和監(jiān)事（2）執(zhí)行董事為公司法定代表人,代表公司處理公司對外事務(wù)負(fù)責(zé)召集股東代表大會并代行處理股東大會的日常事務(wù)。第十九頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司組織架構(gòu)及管理公司組織架構(gòu)及管理（3）總經(jīng)理1：受股東會委托和任命全權(quán)負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營和管理負(fù)責(zé)制定公司的年度經(jīng)營計劃、財務(wù)計劃和利潤分配計劃報股東會審批。2：負(fù)責(zé)招聘公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理和各部門經(jīng)理以及其他工作人員的招聘。3：執(zhí)行各項股東會的決議并負(fù)責(zé)實(shí)施公司的各項經(jīng)營計劃、財務(wù)計劃和利潤計劃并努力使各項計劃得以全面實(shí)施4：對1000萬以下的對外擔(dān)保和200萬元以下的對外投資具有審批權(quán)。第二十頁，共二十四頁。設(shè)立擔(dān)保公司項目策劃及商業(yè)計劃書公司組織架構(gòu)及管理公司組織架構(gòu)及管理（4）公司下設(shè)總經(jīng)理辦公室，（負(fù)責(zé)對外聯(lián)絡(luò)、人事、行政）、擔(dān)保部、投資部、咨詢部、財務(wù)部和公司決策