金融行業(yè)證書大全

財經(jīng)考試簡介一、銀行類二、投資類三、會計類2021/5/91tel行類銀行從業(yè)資格

FECT（金融專業(yè)英語證書考試）金融理財師AFP國際金融理財師CFP2021/5/92tel行從業(yè)資格考試

推行情況

2006年11月18日，全國范圍內(nèi)個人理財和風險管理兩個科目的試點考試。

2007年《指導意見》

高級管理人員必須具備所需資格證書招募員工堅持持證上崗持證人員，優(yōu)先錄聘

2010年考試時間：全國銀行從業(yè)人員資格考試每年舉行2次,2010年上半年的考試預計在5月29日和5月30日舉行,如有變化，網(wǎng)校會及時公布。2021/5/93tel試相關概況

資格條件：面向全社會，完全民事行為，高中以上文化程度考試內(nèi)容：公共基礎，個人理財，風險管理考試時間及題型：每年五月、十月個舉行一次；客觀題（單、多、判）閉卷機考成績有效期：兩年資格證書的獲得：通過考試--合格證書—從業(yè)記錄資格審核—確定是否獲得資格證書2021/5/94tel過率及難度

吉林省共有5863人報名參加，除去少數(shù)缺席未參加考試人員外，首批“公共基礎”科目考試的通過率為36%左右。準入性質(zhì)的入門考試，相對難度不大2021/5/95tel融專業(yè)英語證書（FECT）

第一家國家級行業(yè)性英語證書考試，本考試的證書不是入行資格，但可作為在金融部門從事相應的涉外業(yè)務工作、涉外培訓、職稱評定和各類畢業(yè)學生進入金融部門就業(yè)等方面的參考依據(jù)。

懂英語及金融的人才相對較少，與國際接軌，逐步會成為進入金融行業(yè)工作的重要參考。

2021/5/96tel試相關概況考試內(nèi)容：針對不同程度，分為初級（銀行綜合類）、中級、高級（目前尚未開考）三種程度，通過者獲得相應級別的證書?？荚嚂r間：每年一次，5月到6月間證書的獲得：初級按分為A、B、C三類證書。中級要求應試者四年內(nèi)通過《經(jīng)濟學》、《會計學》、《銀行業(yè)務》、《法律》4科考試及相關聽力。至今沒有高級

2021/5/97tel過率及難度

從1995年開始試考至2004年，全國報考金融專業(yè)英語證書考試的共有181098人（次），其中122006人（次）報考初級（銀行綜合類）考試，23043人取得合格證書，通過率為18.8%

59092人（次）報考銀行類中級考試，8845人（次）取得單科合格證書，通過率為14.9%，近700人取得中級合格證書。

中級含金量較高

2021/5/98tel考安排

通過四六級考試的，需要三個月左右。其中一個月金融專業(yè)的了解和金融知識儲備，如國際金融、貨幣銀行學、國際經(jīng)濟、會計學的基本內(nèi)容以及對相關法律的基本認識，專業(yè)詞匯的準備。中級在專業(yè)領域的深度和廣度要更大，對銀行業(yè)務的實際操作有一些要求，而大學生受到的專業(yè)教育跟實際操作是脫鉤的，接受相關的培訓是有必要的，也是補充這方面欠缺的有效手段。2021/5/99tel/p>

金融理財師

規(guī)范流程下、幫助客戶實現(xiàn)人生目標。

正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。中國實施兩級金融理財師認證制度

金融理財師（AssociateFinancialPlanner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（CertifiedFinancialPlanner）2021/5/910telFP

考試相關概況

資格條件：金融理財師（AFP）培訓合格證書金融理財標準委員會認可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學博士學位，并經(jīng)標準委員會批準豁免全部培訓課程的時間及費用：每年兩次，6月和11月最后一個周六報名費990元，培訓費1萬2左右資格的獲得：必須達到4個E的認證，才能獲得AFP資格證書。

4個E分別是經(jīng)驗、道德、學習和考試。

通過率：70%2021/5/911telFP

考試相關概況資格條件考試內(nèi)容：培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核專業(yè)考試：理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃，全部采用英文

費用及時間：培訓費1萬5，加上考試1.5至2.5萬間。每年兩次，6月和11月最后一個周末

2021/5/912tel過率及含金量

CFP通過率30％左右。一般來說，CFP總?cè)藬?shù)要控制在AFP的10％左右。目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

2021/5/913tel資類證券從業(yè)資格

期貨從業(yè)資格注冊國際投資分析師CIIA

注冊金融分析師CFA2021/5/914tel券從業(yè)資格考試相關概況

資格條件：同銀行從業(yè)考試

考試內(nèi)容：基礎知識，交易、發(fā)行與承銷、投資分析、投資基金。

考試時間：兩次，5月和10月

資格獲得：合格證--從業(yè)資格—執(zhí)業(yè)證書2021/5/915tel業(yè)的方向通過率

99年我國第一次進行證券投資咨詢資格考試，當年報考人數(shù)達9100人，實際參加考試的人數(shù)為8800人，合格分數(shù)線為72分，合格率為44%。

2000年4月29日─30日進行的第二次全國證券從業(yè)資格考試，證券基礎知識合格分數(shù)線67分，通過率60%。證券發(fā)行與承銷合格分數(shù)線67分，通過率70%。證券交易合格分數(shù)線67分，通過率67%。證券投資分析合格分數(shù)線70分，通過率40%。2021/5/916tel貨從業(yè)資格

期貨從業(yè)準入性質(zhì)的入門考試，是全國性的執(zhí)業(yè)資格考試。

2021/5/917tel試相關概況

考試內(nèi)容：期貨基礎知識和期貨法律法規(guī)考試時間：一年多次，期貨業(yè)協(xié)會公布當年的考試次數(shù)和時間資格的獲得：單科成績在當年及以后兩個年度內(nèi)有效，兩門均合格者可取得考試成績合格證，長期有效。合格證--從事期貨業(yè)務的經(jīng)營機構(gòu)任職--由所在機構(gòu)向中國期貨業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格

通過率：基礎和法規(guī)2021/5/918tel稱注冊國際投資分析師

CIIA特許金融分析師

CFA語言

中文或英文英文報名資格

（一）已通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試五個科目考試；

（二）本科以上學歷；

（三）最近五年無不良行為記錄；

（四）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

（五）協(xié)會規(guī)定的其它條件。

同時具備：

（一）證券行業(yè)從業(yè)五年（含五年）以上；

（二）已取得證券執(zhí)業(yè)證書；

（三）現(xiàn)任證券經(jīng)營機構(gòu)或證券研究機構(gòu)高級管理人員。

三個條件的人員，如在2006年6月30日前進行注冊國際投資分析師考試注冊的，可以豁免以上第(一)款

必須擁有學士學位或相當?shù)膶I(yè)水準。

“投資管理與研究協(xié)會”用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。但是臨時性的工作，如暑期短工、業(yè)余工作等都不被視為有效經(jīng)歷。在遞交注冊申請表時，必須隨附相關工作經(jīng)歷的詳細說明。

CFA考試分為LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ等三個階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。

最短考試周期

一次考試即可同時報考終極考試的卷一和卷二。

因LevelI考試一年兩次，每年6月&12月，CFA考試最短考試周期縮短為兩年半。

2021/5/919tel稱CIIACPA科目保留年限一般考生注冊后五年內(nèi)通過應通過兩卷考試

因LevelI考試一年兩次，每年6月12月，CFA考試最短考試周期縮短為兩年半。七年內(nèi)完成全部三階段考試

資格認證

通過注冊國際投資分析師考試的考生可申請成為注冊國際投資分析師中國注冊會員。

注冊國際投資分析師中國注冊會員可以獲得由注冊國際投資分析師協(xié)會和中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合頒發(fā)的注冊國際投資分析師資格證書。

該證書為中國證券業(yè)專業(yè)水平級別證書。通過三級考試

三年被CFA協(xié)會所認可的工作經(jīng)驗。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經(jīng)濟和統(tǒng)計數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等?！巴顿Y管理與研究協(xié)會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經(jīng)驗不予承認。工作經(jīng)驗的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以后。

滿足CFA協(xié)會的會員資格要求，并申請成為一名CFA協(xié)會的成員。

測試頻率一年兩次(終級考試)每年3月與9月

LevelI：一年兩次，每年6月&12月LevelII&III：一年一次，每年6月

2021/5/920tel稱CIIACFA考試費用(2006年)

注冊費為800元/人（含一套指定教材）考試報名費為2500元/卷完成終級考試費用合計：800+2500*2=5800RMB(含教材)

通過三級考試最低費用：360*3+375*8.08=11756.4元RMB(不含教材)(美元兌人民幣按照8.08折算，直接美元付費亦可）

特點□

原為歐系□

現(xiàn)在亞洲普及□

采雙語考試,□

兼顧當?shù)厥袌鎏厣?/p>

知名度日益普及□

偏向美國市場□

歷史悠久□

知名度高、應考人數(shù)眾多□

不限制代理訓練機構(gòu)2021/5/921tel/p>

耗時、耗力的投入，但極具投資回報：

準備考試的過程中可重新系統(tǒng)鞏固專業(yè)知識擁有了CIIA、CFA資格，就是一個投資決策管理人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準的有力證明。

世界許多國家的相關行業(yè)都將其作為一個行業(yè)高水平人員的衡量標準。對獲得資格者重以重任，報以高薪。

2021/5/922tel計類

會計從業(yè)資格中國注冊會計師CPA

特許公認會計師ACCA2021/5/923tel計從業(yè)資格

考試相關概況

適合人群：非會計專業(yè)畢業(yè)或其他人士準備在國內(nèi)從事會計職業(yè)人士。

考試內(nèi)容：財經(jīng)法規(guī)與會計職業(yè)道德會計基礎會計電算化基礎。

考試費用：考試報名費10元，考務費20元/科。培訓費用每科約300-500元。

資格的獲得：必須在連續(xù)2個考試年度內(nèi)通過全部科目方為合格全部合格--會計從業(yè)資格證書

2021/5/924tel國注冊會計師CPA

考試相關概況

適合人群：準備在國內(nèi)從事會計職業(yè)的高級人才。高等?？埔陨蠈W歷或具有會計或相關專業(yè)中級以上技術職稱的人?？荚噧?nèi)容：會計、審計、財務成本管理、經(jīng)濟法、稅法。

考試費用：報名費10元，考務費55元/科。培訓費用300元/科。

2021/5/925tel格的獲得：單科成績合格--全部合格--全科合格證如5年內(nèi)申請成為中注協(xié)會員，并滿足繼續(xù)教育要求，全科合格證長期有效。否則5年內(nèi)有效。

在延續(xù)現(xiàn)行考試的5科基礎上，增設1科“公司戰(zhàn)略與風險管理”科目。從業(yè)去向：一是進入會計師事務所，有兩年審計工作經(jīng)驗后可申報轉(zhuǎn)為注冊會計師二是不進入事務所，可先加入會計師協(xié)會，成為非執(zhí)業(yè)會員，非執(zhí)業(yè)會員入會后要參加繼續(xù)教育，才能使資格永久保留。否則，證書5年后作廢。2021/5/926tel許公認會計師ACCA

考試相關概況

適合人群：準備出國進修或準備進入大型跨國企業(yè)從事財務工作的人員，需要有一定英語基礎。

考試內(nèi)容：14門科目，財務報表編制、財務信息與管理、公司法與商法、財務管理與控制、財務報告等。

考試費用：首次注冊費為57歐元，年費為57歐元，考試費等688歐元，書費為500元人民幣/科；培訓費為1200-1600元/科。

考試時間：每年兩次，6月和12月初。每次最多允許報考4門。

通過率：全球單科通過率基本在30-40%左右,中國學員通過率為50-60%。

2021/5/927tel冊金融分析師（CFA）擁有全球金融第一考的CFA考試在國內(nèi)的知名度已經(jīng)很高了，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證，由美國“投資管理與研究協(xié)會”（AIMR）授予。自CFA考試進入中國后，CFA每年的報考人數(shù)在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經(jīng)達到近5000人。但是考生通過率很低，據(jù)了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。證書含金量：鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權威性，其資格在全球金融領域內(nèi)受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構(gòu)的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。報考條件：具有大學以上學歷的相關從業(yè)人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經(jīng)驗，同時又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。

2021/5/928tel融風險管理師（FRM）考試內(nèi)容：FRM進行全英文考試，考試只有一級，時間為5小時，全部是標準化試題，140道左右的多項選擇題?？荚噧?nèi)容包括市場風險衡量與管理、信用風險衡量與管理、操作與整體風險管理、法律、會計與倫理等，復習備考時間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國內(nèi)北京和上海設有考點。報考條件：報考條件較為寬松，對報考者的學歷、行業(yè)沒有限制，在校大學生也可報考。目前在考人員主要有金融機構(gòu)風控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。證書獲得：應考人員FRM考試分數(shù)線達標，在金融風險管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟、審計等相關領域至少具有兩年的工作經(jīng)驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書。考試費用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內(nèi)相關培訓費用也動輒萬元人民幣

2021/5/929tel險精算師（FIA）■職業(yè)描述精算師是運用精算方法和技術解決經(jīng)濟問題的專業(yè)人士。精算師傳統(tǒng)的工作領域為商業(yè)保險業(yè)，主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責任準備金核算、利源分析及動態(tài)償付能力測試等重要工作?！雎殬I(yè)資格1999年7月16日，中國舉行首次精算師資格考試?？荚嚪譃闇示銕熀途銕焹刹糠帧？忌ㄟ^全部九門課程考試后，將獲得準精算師資格。獲得準精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關精算專業(yè)培訓要求，答辯合格后，才能取得《精算師考試合格證書》?！雎殬I(yè)現(xiàn)狀目前,國內(nèi)已有40名學員獲得了準精算師資格。據(jù)了解，上海10家人壽保險公司僅有精算專業(yè)人員30多人,遠不能滿足保險業(yè)發(fā)展的需求。專家認為,精算在中國發(fā)展存在的一個問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師。另外，精算師在利用現(xiàn)有條件提高技能水平的同時,更應注重職業(yè)標準的維護?！雎殬I(yè)趨勢精算師的誘人之處首先表現(xiàn)在精算師有較高的社會地位,有人說,按英國標準來講,中國只有兩個精算師,而按美國精算師學會的名單,中國尚不存在一個合格的精算師。事實上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強。據(jù)預測,我國未來五年急需5000名精算人才。2021/5/930tel許財富管理師（CWM）今年8月初，一個來自美國的金融職業(yè)資格認證——特許財富管理師（CWM）首批學員畢業(yè)。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業(yè)來的學員獲得CWM后將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題出謀劃策。特許財富管理師被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。特