信用社(銀行)案件風險隱患清查與綜合治理活動工作總結

信用社（銀行）案件風險隱患清查與綜合治理活動工作總結信用社，位于xx縣xx鄉(xiāng)xx村南，現(xiàn)職工xx人。我社按照省市辦縣聯(lián)社關于農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動的要求，于xx年xx月xx日成立了案件風險隱患清查與綜合治理實施方案工作領導小組，組長xx，成員xxx，組長xxx負責全面工作，負責各項制度的落實，xxx負責會納、存款業(yè)務、科技網(wǎng)絡管理、規(guī)章制度，xxx負責信貸業(yè)務、安全保衛(wèi)。詳細制訂了xx信用社案件風險隱患清查與綜合治理實施方案，并結合本社制訂了詳細的學習計劃，制定了自查計劃，自查內容按照《xx縣農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》相關制度規(guī)定實施。一、案件風險隱患清查與綜合治理活動動員情況我社在xx月xx日召開了全體員工案件風險隱患清查與綜合治理活動動員大會，會上主要學習了劉印樓理事長＃＃年9月在全省農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話、樊鴻武主任＃＃年9月27日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)案件風險隱患清查與綜合治理動員視頻會議上的講話和縣聯(lián)社xxx理事長的講話，xxx主任強調我們要深刻把握這次活動的內涵要求和長遠意義，把開展隱患清查與綜合治理作為當前各項工作的重中之重，扎實有效的搞好這次風險隱患清查與綜合治理活動，增強一個意識，理順兩個關系，防止四種傾向，最終完成好案件風險隱患清查與綜合治理活動。按照縣聯(lián)社統(tǒng)一部署，不走過場，徹底清查，消除安全隱患。通過動員活動使我們認識到當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程，充分認識到當前全省案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，不能疏于學習，應加強對規(guī)章制度的學習，兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)。通過動員學習我社員工充分認識到這次風險隱患清查與綜合治理的四條原則：一是求實效，不走過場；二是標本兼治，重在治本；三是創(chuàng)造性的開展工作，即按照上級要求操作，又要突出自身特點；四是把清查與行風建設結合起來，與大檢查的后續(xù)整改結合起來，與開展“規(guī)范管理年”活動結合起來，與解決實際問題和提高執(zhí)行力結合起來。通過動員階段，學習自查階段，復查驗收，完善提高階段，分步驟，分階段，完成好這次風險隱患清查與綜合治理活動。二、案件風險隱患清查與綜合治理活動學習情況我社主任在xx年xx月xx日下午組織全社員工，學習了《xx縣農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》的通知，每名員工都做了筆記，認真領會了文件精神，要求全員認真按照縣聯(lián)社的要求，學習各種規(guī)章制度，采取自學、集中學習、集體討論等形式，提高學習效果，并做好學習筆記。為了更好的使全體員工從事本職工作，應該知曉熟練掌握應知、應會、應做、應遵制度，通過學習掌握規(guī)范行為，防范風險，解決問題措施和途徑，進一步提高全員對風險的識別，防范和化解能力，使信用社更快更好的發(fā)展，我社按照上級有關規(guī)定根據(jù)實際特制訂本學習計劃：10月6日：中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；2005年銀監(jiān)會下發(fā)的《關于加大防范操作風險工作力度的通知》 (簡稱“十三條”)；10月8日：河北銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)機構案件風險隱患清查工作會議上印發(fā)的學習讀本；郭錦洲局長＃＃年 9月17日在全省銀行業(yè)機構案件風險隱患清查動員（電視電話）會議上的講話；10月10日：劉印樓理事長 2007年9月在省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）工作會議上的講話；劉印樓理事長＃＃年 3月在省聯(lián)社第一屆社員大會第四次會議上的工作報告；10月13日：劉印樓理事長＃＃年 8月在全省農(nóng)村信用社年中工作會議上的講話；劉印樓理事長＃＃年 9月在全省農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話；10月15日：廊坊銀監(jiān)分局《轉發(fā)省局關于對河北省銀行業(yè)機構案件風險隱患清查工作進行重點督導的通知》 （銀監(jiān)廊局[＃＃]120號）；賈金維局長＃＃年 9月17日在全市銀行業(yè)案件風險隱患清查工作動員會上的講話；樊鴻武主任 2006年7月6日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)行風建設動員大會上的講話；10月

16日：樊鴻武主任＃＃年

1月

22日在廊坊市農(nóng)村信用社工作會議上的講話；樊鴻武主任＃＃年

9月

27日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)案件風險隱患清查與綜合治理動員視頻會議上的講話； 《河北省農(nóng)村信用社黨員干部廉潔自律的若干暫行規(guī)定》 ；10月17日：15．《河北省農(nóng)村信用社員工行為排查暫行辦法》 ；《河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理暫行辦法》 ；《河北省農(nóng)村信用社稽核處罰暫行辦法》；河北省農(nóng)村信用社典型案件剖析；10月20日：《廊坊市農(nóng)村信用社重要崗位人員輪換管理辦法 (試行)》；《廊坊市農(nóng)村信用社員工強制休假管理辦法(試行)》；《廊坊市農(nóng)村信用社主任異地任職管理暫行辦法》；10月22日：《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社廊坊辦事處關于進一步搞好行風建設自查自糾的指導意見》；《廊坊市農(nóng)村信用社員工回避暫行辦法》。10月24日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)責任制暫行辦法》；10月26日：《河北省農(nóng)村信用社營業(yè)守庫押運期間安全保衛(wèi)工作規(guī)程（試行）》；《河北省農(nóng)村信用社槍支彈藥管理暫行辦法》；10月28日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作獎懲暫行辦法》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)案件事故責任追究暫行規(guī)定》；10月30日：《廊坊市農(nóng)村信用社數(shù)字監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法 （試行）》。在學習過程中我社員工積極相應深入探討， 從思想上對這次案件風險隱患清查與綜合治理活動提高重視， 我們充分認識當前案件治理形勢的嚴峻性、緊迫性，充分認識此次全面風險隱患排查活動的嚴肅性和重要性，我們要提高工作的堅決性、深入性，端正態(tài)度，迅速行動，打一場風險隱患排查、案件治理的攻堅戰(zhàn)，竭盡全力夯實農(nóng)村信用社的管理基礎，為加快發(fā)展提供堅實的后盾；在業(yè)務上，通過對各項規(guī)章制度的學習，我社職工對自己的工作崗位有了一個新的認識，不僅明晰了崗位職責，還對辦理業(yè)務中比較模糊的業(yè)務辦理進行了統(tǒng)一，進一步完善了各項操作要求。三、自查自糾情況我社員工兩人一組相互監(jiān)督，共同學習，以組為單位，開展清查防范活動，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時解決問題，并且及時上報主任。主任經(jīng)過匯總，由點及面，提出整體解決方案予以實施，采取崗位自查、崗位互查的檢查檢驗方法，對各項業(yè)務要求進行了全面清查， 不留死角。使各項業(yè)務品種、崗位和環(huán)節(jié)，并能相互制約，通過相互提問等形式，進行規(guī)章制度的學習，使每位員工都能熟知自己的崗位職責和相關規(guī)定，并且都能嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。（一）每日由主任或委派會計檢查各個員工學習情況， 查看筆記并隨時提出問題，由員工作答，加深對所學知識的理解，提高員工對各項規(guī)章制度的認知度。（二）設置“風險清查員”不定期抽查規(guī)章制度的健全及落實情況、存貸款業(yè)務情況、會計出納業(yè)務情況、科技網(wǎng)絡系統(tǒng)管理情況及安全保衛(wèi)業(yè)務情況。（三）制定獎懲制度，對這次活動中表現(xiàn)較好的員工予以獎勵，表現(xiàn)較差的員工予以懲罰。每月5日進行評比，評比內容包括各項制度實施情況、業(yè)務開展情況、學習情況及糾改問題情況，以綜合得分評定排名，前三名獎勵，后三名懲罰，分 100元、50元、20元三個檔次，如全體員工整體成績較好，只獎不罰。四、聯(lián)社復查情況經(jīng)過聯(lián)社復查，對規(guī)章制度健全及落實情況、存貸款業(yè)務情況、會計出納業(yè)務情況及保衛(wèi)業(yè)務情況進行了詳細審查和檢驗，逐筆逐項并對容易引起員工忽視的問題提出重點排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了指導意見，要求我們認真貫徹落實銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”意見、十項措施、“十個聯(lián)動”、“六個重點環(huán)節(jié)”等內容，做到全員熟知。五、自查中發(fā)現(xiàn)的問題在自查過程中我社主要查出了以下幾點工作中的問題：（一）在現(xiàn)金管理中，庫房鑰匙沒有堅持“鑰匙分管，平行交接”。（二）在安全保衛(wèi)管理中，金庫鑰匙沒有平行交接，出入金庫管理出現(xiàn)鑰匙未分管。（三）在現(xiàn)金業(yè)務中，大額現(xiàn)金列支用途不符合現(xiàn)金管理規(guī)定。（四）在信貸業(yè)務中，存在超訴訟時效貸款xx筆xx萬元、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收x筆xx萬元、部分貸款沒有貸后調查報告、不良貸款沒按規(guī)定轉入有關科目xx筆x萬元、未執(zhí)行加罰息制度x筆金額x萬元。六、發(fā)現(xiàn)的漏洞隱患（一）會計基礎工作不規(guī)范，突出表現(xiàn)在：傳票要素不全、硬性涂改日期或金額等；有關登記薄形同虛設，相關事項從未進行記錄或記錄不全，賬薄和重要空白憑證的名稱和數(shù)量記錄不全，印章交接手續(xù)不嚴密；短時間離崗時不退出操作系統(tǒng)，出納人員的現(xiàn)金、印章等不上鎖。（二）賬戶管理不規(guī)范。當前農(nóng)信社對銀行結算賬戶的管理有待完善，由于農(nóng)信社的結算服務對象大多為中小民營企業(yè)、個體工商戶及當?shù)卮迕裎瘑T會，申請開立銀行結算賬戶的資料完整性差。（三）貸款操作風險。放貸責任不清、追究不力，抵押不實或擔保手續(xù)不嚴，貸后管理不實。（四）信用社員工文化素質和業(yè)務素質偏低。信用社辦公條件較差，待遇較低，基本上都是老一代信合人離退，由子女接過了接力棒。一直以來信用社員工的教育培訓一直比較缺乏，致使會計人員知識面較窄的現(xiàn)象，現(xiàn)有員工隊伍整體上存在的文化層次偏低、專業(yè)水平不高這一薄弱環(huán)節(jié)。七、問題糾改情況對查出的問題我社積極整改，并對相應崗位人員進行定點定時培訓和警示教育，對現(xiàn)金業(yè)務中的問題加大管理力度已于 xx年xx月日整改完畢，在以后的工作中堅決執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定；安全保衛(wèi)工作中調整鑰匙保管人員，定員、定崗、定責，保證在今后的工作中鑰匙平行交接，杜絕鑰匙交叉現(xiàn)象的發(fā)生；對于超訴訟時效貸款、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收、部分貸款沒有貸后調查報告的問題我社加大執(zhí)行力度包片包任務及時整改，xx年xx月xx日超訴訟時效貸款、部分貸款沒有貸后調查報告的問題業(yè)已整改完畢，對逾期貸款沒按規(guī)定進行催收的問題也整改了一部分，對于限期無法發(fā)出催收通知書的，計劃在以后的工作中將抽調專職催收員每年不少于兩次進行催收，確保不超訴訟時效，進一步加大工作力度；對不良貸款沒按規(guī)定轉入有關科目的，待和上級有關領導商議審查后轉入相關科目，未執(zhí)行加罰息制度x筆金額xx萬元的問題我設要求各相關信貸員繼續(xù)催收，以后堅決杜絕不加罰息現(xiàn)象的發(fā)生。在今后的工作中，我們應該強化制約、進一步提高我社防范能力，應聯(lián)系實際，加強對一線操作人員加強教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上。八、漏洞隱患堵塞及措施制度完善情況我社要有效防范風險，就要積極開展政治思想教育和職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，樹立高尚的職業(yè)道德情操；積極開展法制教育，加強對員工的操作風險教育，增強員工的防范意識，充分利用案例材料，認真組織員工學習和培訓，剖析典型案例，以案釋法，使員工確立依法按規(guī)辦事和合規(guī)經(jīng)營理念，不斷增強員工的風險防范意識和法律意識；加強業(yè)務培訓，提高員工內控素質，嚴格執(zhí)行重要業(yè)務、要害崗位人員輪換、強制休假和離崗稽核制度，防范操作風險的發(fā)生。九、典型經(jīng)驗做法為搞好這次案件風險隱患清查與綜合治理活動，我社采取每周組織一次檢查周會的制度，由主任和委派會計進行全面檢查，翻閱各種業(yè)務憑證，會計賬簿，各種歸檔文件，一事一查，一筆一查。制定獎懲制度，對這次活動中表現(xiàn)較好的員工予以獎勵，表現(xiàn)較差的員工予以懲罰。實行長效機制，穩(wěn)扎穩(wěn)打，步步為營，徹底防范案件風險。十、自我總體評價在這次活動中，我們始終堅持按照省市辦縣聯(lián)社的有關規(guī)定不折不扣的執(zhí)行，嚴格按照《xx縣農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》進行動員、學習、自查自糾積極整改。不斷強化責任意識，做到領導非常重視、組織制度健全，方案措施完善，檢查整改有效。工作中及時傳達學習上級有關案件風險隱患清查與綜合治理工作的文件、要求和會議精神，并制定行之有效的措施予以落實。在信貸會納財務等方面自查中出現(xiàn)的這些問題，積極快速加以糾改。通過自查，我們也發(fā)現(xiàn)了工作中的不足，一是規(guī)章制度執(zhí)行力度不夠，落實不到位，二是員工綜合文化素質不高，接受新知識、新技術的能力有限等。我們將在以后的工作中，認真反思加以改進，時時刻刻開展自我批評，