2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷含答案

單選題（共50題）1、基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、基金銷(xiāo)售適用性管理制度，包含如下哪些內(nèi)容。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、()是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B4、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D5、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A6、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C7、金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B8、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求【答案】D9、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.資金來(lái)源情況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B10、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.投資管理D.信息披露【答案】A11、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C12、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會(huì)D.基金投資基本要素【答案】C13、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C14、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D15、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以?xún)?nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券【答案】B16、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A17、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B18、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為（）。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B19、股權(quán)投資基金的銷(xiāo)售募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時(shí)，可以（）。A.宣傳最近3個(gè)月的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來(lái)源C.預(yù)測(cè)基金未來(lái)業(yè)績(jī)D.在微信朋友圈介紹基金信息【答案】B20、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與基金的投資管理D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理【答案】A21、基金銷(xiāo)售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D22、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本【答案】A23、私募股權(quán)投資基金通過(guò)（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C24、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、關(guān)于公開(kāi)募集基金份額持有人大會(huì)的召集機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開(kāi)的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集【答案】C26、潛在客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員關(guān)系主要有（）等類(lèi)型。A.直接關(guān)系型B.間接關(guān)系型C.陌生關(guān)系型D.以上都是【答案】D27、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)"C.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”D.投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品【答案】D28、當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以?xún)陡度~贖回申請(qǐng)C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)D.基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中【答案】C29、以下不屬于基金與保險(xiǎn)的差異的是（）A.目的不同B.性質(zhì)不同C.對(duì)投資人要求不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】B30、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D.離崗道德教育【答案】D31、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.董事會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D32、對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上，但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來(lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D33、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)【答案】B34、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C35、（2017年真題）目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式【答案】C36、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A37、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】A38、(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C39、以下哪種類(lèi)型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A40、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場(chǎng)基金的年報(bào)摘要。A.基金投管人的官網(wǎng)B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊【答案】D41、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)【答案】C42、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C43、某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬(wàn)元B.110萬(wàn)元C.120萬(wàn)元D.330萬(wàn)元【答案】B44、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱(chēng)為（）。A.溢價(jià)交易B.折價(jià)交易C.平價(jià)交易D.不確定【答案】A45、增長(zhǎng)型基金較收入型基金（）。A.風(fēng)險(xiǎn)更大B.風(fēng)險(xiǎn)更小C.收益更低D.無(wú)法比較【答案】A46、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀念【答案】A47、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門(mén)形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度【答案】C48、下列選項(xiàng)中，不屬于社會(huì)力量的是（）。A.社會(huì)媒體B.基金投資者C.審