2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

單選題（共50題）1、（2016年真題）（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B2、(2017年)負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B3、中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C4、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D5、以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結算公司D.證券投資咨詢機構【答案】C6、關于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認購申請和申購申請的份額確認日相同B.申購通常按未知價確認C.認購費率實踐中一般低于申購費率D.認購價通常固定為1元【答案】A7、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.目標設定C.內(nèi)部環(huán)境D.風險評估【答案】C8、內(nèi)部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D9、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報告【答案】A10、某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A11、內(nèi)部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D12、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A13、下列關于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人應當為合格投資者B.可以為單一客戶和特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務C.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬D.單個資產(chǎn)管理計劃的投資人數(shù)需超過200人【答案】D14、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場所不同【答案】A15、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A16、(2017年)關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】C17、基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶【答案】D18、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D19、下列哪一項屬于基金客戶售中服務的內(nèi)容?（）A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金產(chǎn)品D.定期進行投資者回訪【答案】C20、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C21、公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】A22、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)模【答案】D23、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風險評價內(nèi)容，關于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由第三方的基金評級與評價機構提供【答案】D24、(2016年)作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風險【答案】D25、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D26、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿27、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D28、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責任【答案】B29、（）不屬于基金銷售結算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅【答案】C30、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【答案】C31、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D32、私募基金募集應當履行下列程序（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D34、(2017年)下列關于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作D.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當避免投資人利益與所在機構利益發(fā)生沖突【答案】C35、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A36、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D37、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D38、避險策略基金常見的保本比例是（）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【答案】C39、（2017年真題）下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D40、確認基金交易是（）的職責之一。A.基金托管人B.銷售機構C.基金份額登記機構D.中央結算公司【答案】C41、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C42、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務范疇B.業(yè)務體系C.發(fā)展方向D.組織架構【答案】D43、基金公司股東按其在基金公司（）對公司享有權利，并承擔相應的義務。A.職位B.權利C.出資比例D.貢獻【答案】C44、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D45、下列不屬于促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會C.費率打折D.設計費用優(yōu)惠政策【答案】D46、（2021年真題）關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D48、（2017年真題）關于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】