2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷B卷附答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D2、下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣【答案】D3、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B4、基金市場的服務機構不包括()。A.基金注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構【答案】C5、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構【答案】C6、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D7、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D8、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C9、(2017年)關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A10、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C11、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機構D.基金份額持有人與托管人【答案】B12、從事私募基金募集業(yè)務的人員應當參加（）。A.后續(xù)職業(yè)培訓B.行為規(guī)范培訓C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓D.職業(yè)技能培訓【答案】C13、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C14、（2019年真題）關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A15、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）。A.交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B.主要財務指標的計算及披露C.投資組合報告的編制及披露D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露【答案】A16、關于私募基金的托管事項,以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明C.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全度措施D.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確糾紛解決機制【答案】A17、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D18、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶【答案】A19、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風險應由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發(fā)起人承擔D.基金當事人共同承擔【答案】A20、以下關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A21、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內容正確的是（）。A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】D22、關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監(jiān)會審批【答案】C23、2000年10月8日，（）發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.國務院財政部D.中國證監(jiān)會【答案】D24、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具【答案】D25、（2021年真題）申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】D26、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A27、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.定期進行投資者回訪【答案】A28、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D29、下列選項中，（）是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。A.員工B.部門負責人C.業(yè)務經(jīng)理D.董事會【答案】D30、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D31、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C32、基金公司在選擇業(yè)務軟件時，從內控角度出發(fā)，應重點考慮的軟件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份驗證功能C.安全保護功能D.分權制約功能【答案】A33、基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同和其他相關文件。A.1B.2C.3D.4【答案】C34、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A35、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產與保本資產的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產與保本資產的總額【答案】C36、關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權【答案】D37、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內B.1年以內C.1年以上D.3年以上【答案】C38、基金財務報表包括（）的比較式資產負債表。A.報告期初與期末B.報告期初及其前兩個年度初C.報告期末及其前一個年度末D.報告期末及其前兩個年度末【答案】C39、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C40、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D41、當發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D42、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B43、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C44、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10【答案】C45、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾46、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B47、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資金清算B.會計復核C.基金資產保管D.基金資產的投資運作【答案】D48、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準