2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

單選題（共50題）1、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】D2、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為？（）A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C3、關(guān)于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金【答案】C4、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負責(zé)人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D5、以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯誤的一項是（）。A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)D.這種服務(wù)方式貫穿整個銷售過程【答案】B6、(2017年)下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風(fēng)險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A7、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.票據(jù)市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B8、基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制，營造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D9、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會【答案】C10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監(jiān)會B.基金持有人、中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會D.銀監(jiān)會、證監(jiān)會【答案】A11、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A.100B.150C.200D.300【答案】C12、(2016年)根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C13、目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準備采用()標(biāo)準和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B14、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D15、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A16、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D17、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.以上都正確【答案】D18、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C19、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D20、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C21、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】D22、管理人報告披露內(nèi)容不包括（）。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介【答案】A23、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B24、（2016年真題）世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國B.英國C.法國D.德國【答案】B25、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個人的利益優(yōu)先C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避【答案】A26、基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費用的（）。A.項目B.條件和方式C.費率標(biāo)準及費用計算方法D.以上都是【答案】D27、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A28、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括()。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】B29、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況；應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施梠應(yīng)的風(fēng)險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D30、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B31、負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗【答案】A32、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D33、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C34、以下關(guān)于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構(gòu)收取D.基金認購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D35、基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構(gòu)D.基金投資顧問【答案】A36、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A37、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C38、貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息C.在投資組合報告中披露偏離度信息D.以上都是【答案】D39、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A40、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C41、關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）A.對簽訂基金代銷協(xié)議的基金銷售機構(gòu)進行盡職調(diào)查，并監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定B.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換均需經(jīng)過客戶的授權(quán)，并被及時地執(zhí)行D.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴【答案】B42、基金財產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】C43、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報告【答案】B44、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.強制性C.健全性D.獨立性【答案】A45、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】D46、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是（）。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【答案】C47、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D48、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購