2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、（2019年真題）下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額D.最大申購(gòu)、贖回份額【答案】C3、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同B.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同C.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同D.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同【答案】B4、基金在英國(guó)被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B5、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A6、（2016年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明【答案】D7、基金銷售費(fèi)用不包括()。A.基金托管費(fèi)B.申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A8、ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)（）。A.2個(gè)月B.1個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】C9、（）是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中央銀行D.商業(yè)銀行【答案】A10、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長(zhǎng)可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B11、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D12、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.ETFD.LOF【答案】D13、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A15、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D16、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)【答案】B17、我國(guó)基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B18、根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說(shuō)明了()A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】A19、目前,我國(guó)（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C20、交易日的基金份額凈值可以通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（）交易日揭示。A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】B21、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B22、（2016年真題）在季度報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C23、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B24、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)B.不公平對(duì)待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害【答案】A25、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)【答案】B26、監(jiān)察稽核部屬于基金公司的（）。A.投資、研究、交易部門B.產(chǎn)品營(yíng)銷部門C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門D.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門【答案】C27、(2016年)債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B28、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用（）原則通過(guò)。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】B29、目前,LOF的交易在()進(jìn)行。A.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D30、因受限于政策和運(yùn)營(yíng)，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)該方式購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨(dú)立第三方銷售公司D.銀行代銷【答案】A31、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C32、一般而言，投資者申購(gòu)開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B33、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B34、證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對(duì)沖基金【答案】B35、對(duì)于非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D36、(2017年)下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單【答案】A37、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C38、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B40、某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)D.違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)【答案】D41、（2016年真題）封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B42、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A43、（2016年真題）營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B44、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】D45、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則C.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人行為禁止或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)D.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資【答案】C46、在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上行事，也不能對(duì)既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。這指的是內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是【答案】B47、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購(gòu)份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D48、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）