2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

單選題（共50題）1、基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的（）從場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額。A.保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行C.期貨公司D.證券公司【答案】D2、按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D.離崗道德教育【答案】D4、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.經(jīng)理層D.董事會(huì)【答案】C5、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元【答案】D6、以下關(guān)于QDII基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值B.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C.基金管理人委托的境外投資顧問(wèn)發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告D.基金合同、招募說(shuō)明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息【答案】A7、某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C8、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.政府監(jiān)管為核心B.行業(yè)自律為紐帶C.機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體D.社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充【答案】C9、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等【答案】B10、（2016年真題）基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進(jìn)行賬戶管理【答案】B11、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開(kāi)放日辦理，并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額【答案】A12、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D.以上都不是【答案】C13、各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級(jí)管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A14、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B15、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、(2017年)關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開(kāi)的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格C.內(nèi)幕信息必須是來(lái)源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息【答案】D17、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C18、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B19、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國(guó)開(kāi)放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開(kāi)放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)【答案】D20、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B21、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式【答案】C22、封閉式基金份額上市交易，要求其基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D23、（2016年真題）某投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D24、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D25、(2016年)基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料C.研究市場(chǎng)行情D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A26、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C27、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B28、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D29、下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量C.贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率D.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額【答案】D30、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B32、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A33、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B34、不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A.細(xì)化分類和管理義務(wù)B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務(wù)D.舉證責(zé)任倒置原則【答案】B35、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門【答案】B36、基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A37、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A.深圳交易所B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)【答案】A38、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C39、下列不屬于證券公司可以設(shè)立的子公司有（）。A.私募投資基金子公司B.證券公司另類子公司C.證券資產(chǎn)管理子公司D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司【答案】D40、在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性【答案】B41、封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D42、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C43、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D44、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.強(qiáng)化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】B45、下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】A46、(2017年)下列關(guān)于QDII基金可投資對(duì)象和禁止性行為的說(shuō)法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換【答案】B47、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用【答案】A48、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說(shuō)法中