2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)每日一練試卷B卷含答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)每日一練試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的長期負(fù)債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C2、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A3、了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價(jià)值評估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法【答案】A5、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價(jià)格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價(jià)格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時(shí)CBOT5月大豆的期貨價(jià)格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價(jià)格漲到（）美分/蒲式耳時(shí)，該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C7、按研究內(nèi)容分類，證券研究報(bào)告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A8、應(yīng)用衍生金融工具對沖市場風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、對法人客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表分析應(yīng)特別關(guān)注內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、下列關(guān)于行業(yè)輪動(dòng)的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動(dòng)策略不同B.行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動(dòng)必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B12、下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）。A.時(shí)間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價(jià)值【答案】D13、美國哈佛商學(xué)院教授邁克爾?波特認(rèn)為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強(qiáng)度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、對法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采?。ǎ┓椒?。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、根據(jù)K線理論，K線實(shí)體和影線的長短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時(shí)，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D19、下列關(guān)于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、假設(shè)一個(gè)公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運(yùn)資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D21、下列屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D22、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A24、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A25、反映公司投資收益的指標(biāo)有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、由上而下分析法的主要步驟包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A27、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C28、資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資產(chǎn)估值方面的應(yīng)用體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、經(jīng)濟(jì)基本面的評價(jià)因素有哪些（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B31、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D34、通常，對于（）型投資者而言，傾向于在保證本金的基礎(chǔ)上維持資金增值，進(jìn)而選擇低風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品。A.成長B.保守C.穩(wěn)健D.激進(jìn)【答案】B35、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、市場風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）A.非替代性效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.交易效用效應(yīng)D.蝴蝶效應(yīng)【答案】D39、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、關(guān)于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、假定有一款固定收益類的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)期限為6個(gè)月，理財(cái)期間固定收益率為3％，客戶小王用30000元購買該產(chǎn)品．則6個(gè)月后，小王連本帶利共可獲得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】D42、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營業(yè)利潤540000元，稅前利潤380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、從高價(jià)跌落（）時(shí)應(yīng)賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A44、下列關(guān)于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長期項(xiàng)目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】D46、應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B47、下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責(zé)說法錯(cuò)誤的是（）A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等D.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個(gè)人名義收取【答案】