2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合檢測試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合檢測試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、關于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當避免投資人利益與所在機構利益發(fā)生沖突D.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作【答案】D2、(2017年)關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系D.守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范【答案】D3、道德實現其約束力主要依靠的手段不包括（）A.內心信念B.傳統(tǒng)習俗C.國家強制力D.社會輿論【答案】C4、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D5、按照現行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后，向（）進行產品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A6、根據《證券投資基金法》的要求,國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金募集申請之日起（）個月內作出是否核準的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C7、按照主要投資對象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金【答案】C8、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。A.管理基金的報酬B.基金財產C.可供分配收益D.基金的投資收益【答案】A9、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司渠道經理通過商業(yè)銀行銷售基金產品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務平臺D.基金公司銷售人員維護機構客【答案】B10、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D11、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B12、私募基金簽署合同步驟不包括（）。A.風險提示B.資格審查C.投資冷靜期D.交易確認【答案】D13、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D14、基金信息披露的內容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C15、（2020年真題）以下可體現基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產品出具合規(guī)意見【答案】C16、()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況的高級管理人員。A.總經理B.督察長C.董事長D.部門經理【答案】B17、關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配C.基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】C18、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B19、關于價值型股票的特征，說法錯誤的是（）。A.收益穩(wěn)定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高【答案】D20、基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等交易形式制定相應的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D21、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關于基金份額持有人大會的表述錯誤的是（）A.公募基金的基金份額持有人負責召集大會的，應報中國證監(jiān)會備案B.契約型私募證券投資基金可以根據基金具體情況而定是否設置持有人大會C.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設立日常機構D.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經公告的事項臨時表決【答案】B22、安全墊是風險資產投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B23、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C24、以下不屬于基金銷售機構對專業(yè)投資者進行細化分類可以根據的專業(yè)投資者的因素的是（）。A.業(yè)務資格B.誠信狀況C.投資實力D.投資經歷【答案】B25、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C26、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.T日在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D27、（2016年真題）關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D28、（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。A.規(guī)范的投資運作B.高效的風險控制C.良好的內部治理結構D.適度的投資范圍【答案】C29、（2017年真題）下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數B.負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風險較大C.當攤余成本法計算的是基金資產凈值超過影子定價確定的基金資產凈值時，基金組合存在浮盈D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4％時，基金管理人應該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B30、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金（）的特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A31、下列哪項不屬于科學合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B32、(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數據交換【答案】D33、開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A34、根據《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設置風控參數，對投資的合規(guī)風險進行自動控制【答案】B35、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.5D.10【答案】B36、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產D.被無故撤銷【答案】D37、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務D.禁止提前發(fā)行【答案】B38、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的（）。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整規(guī)范不同D.調整手段不同【答案】A39、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D41、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機構的變化B.基金投資對象的多樣化C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷【答案】B42、基金公司股東必須承擔的義務包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A44、關于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關C.為保護基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金托管人無關【答案】A45、根據相關法律法規(guī)，獨立董事人數不得少于（）人，且不得少于董事會人數的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A46、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D47、()是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度