2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、目前，我國國內(nèi)的商品期貨交易所不包括（）。A.上海B.大連C.鄭州D.深圳【答案】D2、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產(chǎn)清算【答案】A3、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由（）批準(zhǔn)設(shè)立的。A.國務(wù)院財(cái)政部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.上海證券交易所和深圳證券交易所D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】D4、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D5、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A6、下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是（）。A.報(bào)價(jià)驅(qū)動中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動市場也被稱為做市商制度B.做市商的利潤來源于買賣差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤C(jī).做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān),本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價(jià)格則由做市商報(bào)出D.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買入；當(dāng)接到投資者購買某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣出【答案】B7、關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法以下表述正確的是（）A.現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)B.現(xiàn)金流量表無法反映企業(yè)的長期資本籌集狀況C.現(xiàn)金流量表可評價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.現(xiàn)金流量表基本結(jié)構(gòu)分為兩部分經(jīng)營性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流【答案】C8、2017年10月24號，投資者小王買入A股票50000元，賣出B股票30000元，當(dāng)前的證券交易印花稅率為1‰，則小王應(yīng)繳納的印花稅金額是（）元。A.20B.50C.80D.30【答案】D9、假設(shè)某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術(shù)平均收益率為（）。A.6%B.8%C.10%D.無法判斷【答案】B10、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B11、在其他條件都一樣的情況下，以下期權(quán)價(jià)格最高的是的（）A.執(zhí)行價(jià)格為10元，標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格為13元的看漲期權(quán)B.執(zhí)行價(jià)格為11元，標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格為12元的看漲期權(quán)C.執(zhí)行價(jià)格為10元，標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格為11元的看漲期權(quán)D.執(zhí)行價(jià)格為10元，標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格為12元的看漲期權(quán)【答案】A12、如果一投資組合的收益率為2%,期基準(zhǔn)組合收益率為2.2%,則跟蹤偏離度是（）。A.-0.2%B.0.1%C.-0.1%D.0.2%【答案】A13、下列關(guān)于我國回購協(xié)議市場的說法不正確的是（）。A.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主B.場內(nèi)交易的回購協(xié)議對國債種類、期限、合約金額、清算方式都有極其嚴(yán)格的規(guī)定C.場外交易的回購協(xié)議指銀行間國債回購市場，參與者包括中國人民銀行、商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)D.貨幣基金在銀行間回購市場只作為資金供給方【答案】D14、關(guān)于此案例，分析師甲和分析師乙分別做出了評述。分析師甲認(rèn)為：A公司作為債劵發(fā)行人并未真正地違約，因此債券持有人不可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失的；分析師乙認(rèn)為：投資者可以參考獨(dú)立評級機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評級來判斷債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，比如，如果“X6A債”被標(biāo)準(zhǔn)普爾評級為BB級或以上，這就代表該債券是屬于投資級的債券。A.兩位分析師的評述均是正確的B.兩位分析師的評論均是錯誤的C.分析師甲的評述是正確的，分析師乙的評論是錯誤的D.分析師甲的評述是錯誤的，分析師乙的評論是正確的【答案】B15、投資期限越長，則投資者對()的要求越低。A.利率B.收益C.期限D(zhuǎn).流動性【答案】D16、UCITS五號令中規(guī)定，歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)將會把任何行政處罰公開在其官方網(wǎng)頁上，并維持至少（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B17、產(chǎn)權(quán)比率與權(quán)益乘數(shù)的關(guān)系是（）。A.產(chǎn)權(quán)比率權(quán)益乘數(shù)＝1B.權(quán)益乘數(shù)＝1/（1-產(chǎn)權(quán)比率）C.權(quán)益乘數(shù)＝（1＋產(chǎn)權(quán)比率）/產(chǎn)權(quán)比率D.權(quán)益乘數(shù)＝1＋產(chǎn)權(quán)比率【答案】D18、下列關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯誤的是（）。A.我國滬深300指數(shù)價(jià)格走勢會影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢B.因?yàn)榻灰讓κ譄o法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會帶來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C.衍生工具交易雙方中某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)D.期貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)【答案】C19、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯誤的是（）。A.通常采用非公開募集的形式籌集資金B(yǎng).流動性好C.起源于美國D.是對未上市公司的投資【答案】B20、私募股權(quán)投資最早在()地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.南美【答案】A21、影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)不包括()。A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.銷售利潤率C.資產(chǎn)收益率D.流動比率【答案】D22、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A23、量化投資是將投資理念及策略通過具體指標(biāo)、參數(shù)設(shè)計(jì)體現(xiàn)到具體的模型中，讓模型對市場進(jìn)行不帶任何情緒的跟蹤。量化投資策略有很多種類，包括自上而下的資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和風(fēng)格配置，以及自下而上的數(shù)量化（）。A.基本分析B.選股C.分層分析D.選時(shí)【答案】B24、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D25、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔(dān)保B.證券公司；無擔(dān)保C.商業(yè)銀行；有擔(dān)保D.商業(yè)銀行；無擔(dān)保【答案】D26、（）是指貨幣隨著時(shí)間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價(jià)值B.貨幣的使用價(jià)值C.貨幣的互換價(jià)值D.貨幣的時(shí)間價(jià)值【答案】D27、某投資者對選擇私募股權(quán)投資品種的下列分析正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資的投資品種風(fēng)險(xiǎn)比較高，因此，長期預(yù)期收益率也會比較差B.私募股權(quán)投資的主要退出方式是企業(yè)清算C.私募股權(quán)投資比較適合短期投資D.成長權(quán)益的投資品種主要投資于具備成熟商業(yè)模式和穩(wěn)定客戶群體的企業(yè)股權(quán)【答案】D28、以下指數(shù)中，由中證指數(shù)公司編制體現(xiàn)A股市場發(fā)展趨勢的指標(biāo)是（）。A.中信債券指數(shù)B.上證180指數(shù)C.中證全債指數(shù)D.滬深300指數(shù)【答案】D29、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18%，滬深300指數(shù)的收益為25%，則該基金相對其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為（）。A.4%B.-3%C.-4%D.-7%【答案】A30、()影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及對流動性的要求。A.投資期限的長短B.收益要求的高低C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度的大小D.監(jiān)管制度的強(qiáng)弱【答案】A31、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花（）天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。A.5B.73C.30D.70【答案】B32、中國國內(nèi)的三家商品期貨交易所的設(shè)立地點(diǎn)不包括（）。A.天津B.上海C.大連D.鄭州【答案】A33、（）指債券發(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。A.再投資風(fēng)險(xiǎn)B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、深交所證券的收盤價(jià)通過（）的方式產(chǎn)生，收盤集合競價(jià)不能產(chǎn)生收盤價(jià)或未進(jìn)行收盤集合競價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤價(jià)，當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。A.連續(xù)競價(jià)B.協(xié)議競價(jià)C.集合競價(jià)D.充分競價(jià)【答案】C35、下列屬于互換合約的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ【答案】A36、已知一年期國庫券的名義利率為6％，預(yù)期通貨膨脹率為3％。市場對某資產(chǎn)所要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為4％，那么實(shí)際利率為（）。A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】A37、下列屬于UCITS基金投資品種的是（）。A.銀行存款B.指數(shù)基金C.貨幣市場工具D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D38、A公司的稅后經(jīng)營利潤為8500萬，其實(shí)際資本投入總額3億，當(dāng)年資本成本股本成本2000萬，債務(wù)成本1200萬，則其經(jīng)濟(jì)附加值（EVA）是（）A.6500萬B.2.47億C.7300萬D.5300萬【答案】B39、關(guān)于上證50ETF認(rèn)購期權(quán)，以下表述正確的是（）A.買方的執(zhí)行價(jià)格是指合約到期時(shí)，上證50ETF基金的市場價(jià)格B.買方?jīng)]有支付費(fèi)用C.上證50指數(shù)上升的情形下，買方收益增加D.買方和賣方的盈利機(jī)會均等【答案】C40、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見款付券B.券款對付C.純?nèi)^戶D.見券付款【答案】C41、以下不屬于影響回購協(xié)議利率的因素的是（）。A.交割條件B.回購期限的長短C.回購市場D.質(zhì)押證券的質(zhì)量【答案】C42、關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)和道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)排行，以下表述錯誤的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)由普爾公司編制，道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)目前由《華爾街日報(bào)》編輯部維護(hù)B.兩個指數(shù)都是衡量美國股票市場價(jià)格水平以及收益率的指標(biāo)C.兩個指標(biāo)都包含近年來發(fā)展循序的服務(wù)性行業(yè)和金融業(yè)公司D.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)比道瓊斯工業(yè)指數(shù)覆蓋的公司更多,更能反映廣泛的市場變化【答案】C43、所有的基金都需要選定一個業(yè)績比較基準(zhǔn)，業(yè)績比較基準(zhǔn)不僅是考核基金業(yè)績的工具，也是投資經(jīng)理進(jìn)行組合構(gòu)建的出發(fā)點(diǎn)。指數(shù)基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)就是其跟蹤的指數(shù)本身，其組合構(gòu)建的目標(biāo)就是將（）控制在一定范圍內(nèi)。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.投資成本C.交易成本D.跟蹤誤差【答案】D44、以下說法錯誤的是（）。A.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)B.貨幣市場證券主要是短期性、高流動性證券，例如銀行拆借市場、票據(jù)承兌市場、回購市場等交易的債券C.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息D.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期【答案】A45、下列關(guān)于零息債券的說法，不正確的是()。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值C.零息債券以面值為價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息債券風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上升【答案】C46、關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約，以下表述錯誤的是()A.遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約的保證金由交易雙方商定，期貨合約有特定的保證金制度C.期貨市場具有風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和投機(jī)的基本功能D.遠(yuǎn)期合約通常用實(shí)物交割，相對靈活，違約風(fēng)險(xiǎn)較小【答案】D47、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A.40%