2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識練習題(二)及答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識練習題(二)及答案

單選題（共50題）1、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。A.上海黃金市場B.香港黃金市場C.倫敦黃金市場D.美國黃金市場【答案】C2、下到關(guān)于我國金融業(yè)對外開放的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B3、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。A.—年盈利B.連續(xù)兩年盈利C.連續(xù)三年盈利D.連續(xù)五年盈利【答案】C4、托管銀行在符合、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認真審閱估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管銀行有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B5、公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權(quán)人）進行自由分配的現(xiàn)金流是（）。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息【答案】A6、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是()。A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度【答案】C7、下列關(guān)于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓C.通常記名D.轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C8、（2021年真題）證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，證券金融公司應(yīng)當了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（??）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)狀況、違約記錄、風險控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。A.資產(chǎn)管理公司B.期貨公司C.基金管理公司D.證券公司【答案】D9、（2020年真題）共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】B11、風險管理的基本流程包括（）、風險管理監(jiān)督與改進。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D12、下列有關(guān)企業(yè)債券和公司債券的說法，正確的有（）。A.①②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】C13、債券期限的影響因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、（2018年真題）可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度【答案】C15、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B16、下列關(guān)于上市開放式基金的特點，錯誤的是（）A.可以在交易所申購、贖回B.申購和贖回以現(xiàn)金進行C.對申購，贖回有規(guī)模上的限制D.可以在代銷網(wǎng)點申購，贖回【答案】C17、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。A.10；5B.20；10C.30；10D.30；20【答案】D18、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】A19、（2019年真題）股票市場價格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價。A.宏觀經(jīng)濟因素B.公司經(jīng)營狀況C.政治因素D.供求關(guān)系【答案】D20、下列基金的收益按從高倒低排序正確的是（）。A.收入型基金、平衡型基金、成長型基金B(yǎng).收入型基金、成長型基金、平衡型基金C.成長型基金、收入型基金、平衡型基金D.成長型基金、平衡型基金、收入型基金【答案】D21、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足的條件中，錯誤的是（）。A.發(fā)行后股本總額不少于3000萬元B.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實施現(xiàn)金分紅C.最近兩年及一期財務(wù)報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告D.上市公司最近12個月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔保【答案】C22、我國的國際債券主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B23、保險公司次級債務(wù)的清償順序位于（）之前。A.保單責任B.公司普通債券C.向銀行貸款D.公司股權(quán)資本【答案】D24、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。A.公開發(fā)行B.定向發(fā)行C.公開發(fā)行或定向發(fā)行D.專門發(fā)行【答案】C25、下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B.認股權(quán)證和備兌權(quán)證C.認購權(quán)證和認沽權(quán)證D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證【答案】A27、以下關(guān)于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法正確的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C28、下面對理事會會議表述不正確的是（）A.理事會會議至少每季度召開一次B.會議必須有2/3以上理事出席C.其決議應(yīng)當經(jīng)出席會議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效D.理事會決議應(yīng)當在會議結(jié)束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告【答案】C29、保險公司次級債務(wù)的償還只能在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%【答案】A30、下列屬于金融市場功能的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機構(gòu)投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構(gòu)（）以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B32、非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.150D.200【答案】D33、香港的金融監(jiān)管機構(gòu)包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B34、（2019年真題）兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為（）。A.金融期權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【答案】C35、（2018年真題）設(shè)立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D37、證券機構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢并及時地在公司內(nèi)部傳遞。A.風險預(yù)警B.風險監(jiān)測C.風險報告D.風險控制【答案】C38、以下不屬于國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會重點關(guān)注的問題的是（）。A.影子銀行B.互聯(lián)網(wǎng)金融C.反洗錢資金監(jiān)測D.資產(chǎn)管理行業(yè)【答案】C39、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有（）。A.①④B.①③④C.①②③④D.②③【答案】C40、公司聲譽風險管理方法包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、股票價格與市場利率的關(guān)系是（）。A.利率提高，股票價格下降B.利率與股票價格同方向變動C.利率提高，股票價格上升D.隨機變動【答案】A42、傳統(tǒng)信用風險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計，但其所選擇的（）都是相似的。A.交易對手B.合規(guī)指標C.信用風險D.關(guān)鍵要素【答案】D43、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D44、地方政府一般債券采用（）付息形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。A.記賬式浮動利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動利率【答案】B45、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。A.不確定B.固定C.隨公司營利變化而變化D.浮動【答案】B46、（2021年真題）根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實踐，以（??）為基礎(chǔ)計算的風險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔風險、保證金融市場穩(wěn)定進行的重要指標工具。A.賬面資本B.經(jīng)濟資本C.實收資本D.凈資本【答案】D47、剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有（）。A.①B.②C.②③D.①③【答案】C48、（2020年真題）一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）A.股份分割后公司股東獲得