初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財考點復習題型A4打印

初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財考點復習題型A4打印

單選題（共50題）1、（2018年真題）在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。A.資產(chǎn)與負債B.雇員福利C.職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標D.客戶的投資規(guī)?！敬鸢浮緾2、信托計劃流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的（）。A.流動性風險B.信托公司風險C.投資項目風險D.項目主體風險【答案】A3、股票按股東承擔風險和享有權利情況來劃分，可以分為()。A.記名股票和無記名股票B.面額股票和無面額股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和優(yōu)先股股票【答案】D4、下列關于債券投資價格風險的說法中，錯誤的是（）。A.價格風險也叫利率風險B.當利率上漲時，債券價格下跌C.在到期日前轉讓債券，利率下降引起的債券價格下跌會帶來價差損失D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風險越大【答案】C5、腳手架桿件必須涂（）漆，防護欄、安全門、擋腳板必須涂（）警示色。A.黃色；藍白相間B.黃色；紅白相間C.紅色；藍白相間D.紅色；藍白相間【答案】B6、（2018年真題）金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”。這種說法指出了金融市場的（）。A.集聚功能B.反映經(jīng)濟運行功能C.資源配置功能D.調節(jié)功能【答案】B7、下列事項中，應位于時間管理優(yōu)先矩陣第二象限的是()。A.危機、客戶投訴B.沒有預約的電話C.體育鍛煉D.某些信件或郵件【答案】C8、下列不屬于債券收益來源的是（）。A.利息收益B.資本利得C.紅利D.債券利息的再投資收益【答案】C9、商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是（）。A.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介B.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介C.財務分析、投資顧問、個人投資、產(chǎn)品推介、財務規(guī)劃D.財務規(guī)劃、個人投資、產(chǎn)品推介、財務分析、投資建議【答案】B10、時間價值的基本參數(shù)不包括（??）。A.名義利率B.現(xiàn)值C.時間D.利率【答案】A11、（2018年真題）沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是（）。A.實物國債B.記賬式國債C.憑證式國債D.電子式儲蓄國債【答案】D12、（2020年真題）下列銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的行為中，符合信息保密準則要求的是（）A.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人透露B.將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構C.與本機構同事談論客戶的社會地位D.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案【答案】D13、根據(jù)生命周期理論，個人在退休期的投資工具是（）。A.自用房產(chǎn)投資B.尋求多元投資組合C.固定收益投資D.進行股票、基金的投資【答案】C14、關于《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知》，下列做法正確的是（）。A.銀行銷售保險產(chǎn)品時，應負責相關宣傳冊，宣傳彩頁等材料的設計，編寫和印刷B.銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內不得與超過4家保險公司開展保險業(yè)務合作C.投保人員年齡超過65周歲時，保險合同不得通過系統(tǒng)自動核?，F(xiàn)場出單D.商業(yè)銀行及其銷售人員提供聯(lián)系電話，或以相關銷售人員的電話進行替代投保人電話，以便聯(lián)系【答案】C15、證券投資基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合資產(chǎn)，降低交易成本，從而獲得收益的好處，體現(xiàn)了證券投資基金（??）的特點。A.利益共享、風險共擔B.嚴格監(jiān)管、信息透明C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全【答案】C16、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務應（）。A.由小王承擔B.由小王和小趙共同承擔C.由小趙承擔D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任【答案】A17、張先生現(xiàn)在將10000元存入一個賬戶，利率為9．5％，在未來的五年中，每年需取出（）元錢才能在第5年末取完這筆錢。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】C18、比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者投資的基金是()。A.成長型基金B(yǎng).平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D19、股票是由股份公司發(fā)行的，表明投資者份額及其權利和義務的()。A.占有權憑證B.收益權憑證C.所有權憑證D.處置權憑證【答案】C20、安全生產(chǎn)第三方評價前，施工企業(yè)應先完成自我評價工作，并向委托的評價機構提供（）A.政府評估報告B.第二方評價報告C.第三方評價報告D.自我評價報告【答案】D21、（2018年真題）下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的表述中，錯誤的是（）。A.貨幣市場是指提供長期（一年以上）資本融通和交易的市場B.相對于資本市場，貨幣市場具有低風險、低收益的特征C.貨幣市場工具又被稱為“準貨幣”D.相對于居民與中小機構的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大【答案】A22、（）是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障的人。A.受益人B.被保險人C.投保人D.保險人【答案】B23、在斷電時，配電箱、開關箱之間應遵守的操作順序是（）。A.總配電箱→分配電箱→開關箱B.開關箱→分配電箱→總配電箱C.分配電箱→總配電箱→開關箱D.開關箱→總配電箱→分配電箱【答案】B24、下列關于個人理財業(yè)務管理部門內部調查監(jiān)督的敘述，不正確的是()。A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況B.可以親自以客戶的身份進行調查C.不得委托他人以客戶的身份進行調查D.應采用多樣化的方式進行調查【答案】C25、（2017年真題）個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，符合規(guī)定辦理的是（）。A.本人賬戶間的資金劃轉，憑有效身份證件辦理B.個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方身份證件辦理C.本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，劃轉后可以結匯D.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理【答案】A26、下列關于貴金屬產(chǎn)品風險的說法中，錯誤的是()。A.由于國家法律、法規(guī)、政策的變化，可能會對貴金屬投資者的投資產(chǎn)生影響，投資者必須承擔由此導致的損失B.因有關供應商提供的硬件質量穩(wěn)定性差，使投資者的投資決策無法及時執(zhí)行，所造成的損失由供應商和投資者共同承擔C.投資者需要了解交易所的貴金屬現(xiàn)貨延期交收交易業(yè)務具有低保證金和高杠桿比例的投資特點，可能導致快速的盈利或虧損D.若建倉的方向與行情的波動相反，會造成較大的虧損【答案】B27、（2020年真題）理財師在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（）。A.投資工具的風險較低B.投資工具的流動性較好C.投資工具適合客戶的財務目標D.投資工具的收益較高【答案】C28、（2020年真題）下列因素中，不影響客戶投資風險承受能力的是（）。A.理財產(chǎn)品的發(fā)行額度B.收益預期C.投資者年齡D.客戶的投資經(jīng)驗【答案】A29、《生產(chǎn)安全事故報告和調查處理條例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位主要負責人有下列哪種行為的，需處上一年年收入40%至80%的罰款；屬于國家工作人員的，并依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（）A.組織事故搶救不力的B.遲報或漏報事故的C.在事故調查中作偽證的D.阻礙、干涉事故調查工作的【答案】B30、（2018年真題）下列選項中，屬于間接融資工具的是（）。A.債券B.銀行存款C.股票D.商業(yè)票據(jù)【答案】B31、金融市場交易的對象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具，這體現(xiàn)的金融市場的特點是（）。A.市場交易價格的一致性B.市場交易活動的集中性C.市場商品的特殊性D.交易主體角色可變性【答案】C32、關于黃金價格的影響因素，以下說法正確的是（）。A.通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價格普遍上漲。黃金的名義價格保持相對穩(wěn)定B.在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值、增值的作用C.實際利率較高時，黃金價格上升D.美元匯率相對于其他貨幣貶值。黃金價格下降【答案】B33、（2017年真題）保險產(chǎn)品的功能不包括（）。A.資本轉化B.補償損失C.轉移風險D.融通資金【答案】A34、關于交易所上市基金(ETF)的特征，下列說法錯誤的是（）。A.ETF本質上是開放式基金B(yǎng).ETF在交易所掛牌，交易非常便利C.投資者不能在證券交易所直接買賣ETF份額D.投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或者贖回【答案】C35、（2019年真題）關于特殊類型基金，下列說法錯誤的是（）。A.ETF是一種跟蹤標的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金B(yǎng).FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金C.LOF基金的申購和贖回，只能在證券交易所操作D.QDII基金是投資于境外證券市場的基金【答案】C36、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個人理財業(yè)務發(fā)展的原因不包括()。A.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案B.大眾對于選定的金融工具很難正確應用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助C.專業(yè)金融機構和專業(yè)理財師在信息、設備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利D.大眾可以根據(jù)自身的知識儲備和理財經(jīng)驗進行科學合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置【答案】D37、下列關于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法，不正確的是()。A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準制度B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點銷售金額C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點金額不應高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的起點金額【答案】D38、（2018年真題）按照資金融資方式不同，金融市場可分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.直接市場和間接市場D.有形市場和無形市場【答案】C39、（）是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場。A.債券市場B.貨幣市場C.開放式基金市場D.股票市場【答案】B40、個人理財業(yè)務中，客戶與商業(yè)銀行之間的關系是(??)。A.委托代理B.經(jīng)紀C.信托D.存款合同【答案】A41、商業(yè)銀行應對擬銷售的理財產(chǎn)品進行風險評級，風險等級由低到高應至少包括()級。A.三B.五C.四D.七【答案】B42、()應當是量化指標，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個人理財業(yè)務收入等其他指標相聯(lián)系。A.理財產(chǎn)品性質B.客戶的風險偏好C.可承受的風險程度D.風險認知能力【答案】C43、《生產(chǎn)安全事故報告和調查處理條例》規(guī)定，（），對主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。A.在事故調查處理期間擅離職守的B.遲報或者漏報事故的C.不立即組織事故搶救的D.謊報或者瞞報事故的【答案】D44、（2018年真題）目前我國個人結匯和境內個人購匯的年度總額為每人每年等值（）萬美元。A.2B.5C.8D.10【答案】B45、從基金贖回角度來看，債券型基金一般是（）到賬。A.T+1或T+2B.T+2或T+3C.T+3或T+4D.T+4或T+5【答案】B46、最終決策權在客戶，是指理財師的（）職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.規(guī)范性【答案】A47、（2018年真題）債券是投資者向政府、公司或金融機構提供資金的（）。A.處置權憑證B.債權憑證C.產(chǎn)權憑證D.收益權憑證【答案】B48、以下理財產(chǎn)品中主要投資于信用級別較高，流動性較好的金融工具的是（）。A.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品B.權益類理財產(chǎn)品C.固定收益類理財產(chǎn)品D.商品及衍生品類理財產(chǎn)品【答案】A49、（2018年真題）理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及廣大客戶的長遠經(jīng)濟利益。因此，金融機構和理財師提供理財顧問服務時必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，這說明了理財師具有（）的職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.規(guī)范性【答案】D50、商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。A.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任B.完全由客戶承擔C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任D.完全由商業(yè)銀行承擔【答案】D多選題（共30題）1、理財師進行信息收集的具體步驟包括（）。A.理財師自己沒有心理障礙B.引導客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息C.在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，不要去問那些與其不相關的信息D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息E.專業(yè)理財師在收集信息的時候要注意不要觸犯客戶的隱私【答案】ABCD2、按照產(chǎn)品投資性質不同，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品主要可分為（）。A.混合類理財產(chǎn)品B.證券型理財產(chǎn)品C.商品及衍生品類理財產(chǎn)品D.固定收益類理財產(chǎn)品E.權益類理財產(chǎn)品【答案】ACD3、下列關于工資薪金和投資收入的說法，正確的有()。A.工資薪金在性質上往往會帶來一定“被動感受”B.工資薪金增長幅度和頻率通常情況下都不會很大C.工資薪金類收入通常僅能達到或爭取達到財務安全的程度D.投資收入完全具有主動爭取更高收益的性質E.當兩種收入相當時，即達到了財務自由【答案】ABCD4、（2018年真題）個人理財業(yè)務相關的主體包括（）。A.個人客戶B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機構D.律師事務所E.互聯(lián)網(wǎng)金融機構【答案】ABCD5、保險的相關要素有()。A.保險合同B.投保人C.保險人D.保險費E.保險標的【答案】ABCD6、工程項目現(xiàn)場的生產(chǎn)安全事故應急救援預案主要是（）。A.綜合應急預案B.專項應急預案C.現(xiàn)場處置方案D.火災預防預案E.冬季施工預案【答案】BC7、地基基礎工程專業(yè)承包三級資質業(yè)務范圍（）。A.不限B.開挖深度15M以下C.開挖深度18M以下D.開挖深度12M以下【答案】D8、設立個人獨資企業(yè)應當具備下列條件：（）。A.投資人為一個自然人B.有合法的企業(yè)名稱C.有投資人申報的出資D.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件E.有必要的從業(yè)人員【答案】ABCD9、（2020年真題）其它條件相同時，關于計息次數(shù)和現(xiàn)值、終值的關系，下列說法正確的有（）A.一年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小B.一年中計息次數(shù)越多，其終值就越大C.一年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大D.一年中計息次數(shù)越多，其終值就越小E.計息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無關【答案】AB10、基金子公司產(chǎn)品特征的有（）。A.產(chǎn)品收益率相對較高B.產(chǎn)品參與人相對較多C.產(chǎn)品標準化程度不髙D.產(chǎn)品交易靈活多樣E.抗風險能力低【答案】ABC11、（2017年真題）法律的（）決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據(jù)，也是理財師需要具備的基本素質。A.規(guī)范性B.自愿性C.強制性D.深層邏輯性E.主觀性【答案】ACD12、下列選項中，屬于債券特征的有（）。A.償還性B.不貶值性C.剩余資產(chǎn)優(yōu)先受償性D.收益性E.流動性【答案】ACD13、同業(yè)拆借市場具有（）特點。A.期限短B.交易手段先進C.流動性低D.利率敏感E.交易額大【答案】ABD14、對項目安全生產(chǎn)管理全面負責的是（）。A.項目負責人B.企業(yè)法人C.現(xiàn)場安全專職人員D.企業(yè)負責人【答案】A15、根據(jù)建筑起重機械安全監(jiān)督管理規(guī)定，使用單位應指定（）、專職安全生產(chǎn)管理人員進行現(xiàn)場監(jiān)督檢查。A.兼職設備管理人員B.專職設備管理人員C.安全巡視人員D.專職守護人員【答案】B16、（2017年真題）我國金融監(jiān)督管理機構主要包括（）。A.國務院B.中國人民銀行C.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會E.國家外匯管理局【答案】BCD17、個人外匯業(yè)務按照交易性質區(qū)分為（）。A.資本項目個人外匯業(yè)務B.經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務C.貿易項目個人外匯業(yè)務D.境外個人外匯業(yè)務E.境內個人外匯業(yè)務【答案】AB18、違約責任的承擔形式有（）。A.違約金責任B.賠償損失C.強制履行D.定金責任E.采取補救措施【答案】ABCD19、事故調查處理應當按照科學嚴謹、依法依規(guī)、實事求是、注重實效的原則，下列屬于事故調查處理工作的有（）A.及時、準確的查清事故原因B.總結事故經(jīng)驗C.提出整改措施D.對事故責任者提出處理意見E.查明事故性質和責任【答案】ACD20、（2018年真題）下列關于金融互換的表述中，正確的有（）。A.互換市場不存在信用風險B.金融互換是通過銀行進行的場外交易C.互換合約的履行由銀行等機構提供擔保D.金融互換是兩個或兩個以上當事人，按照商定條件，在約定的時間內，相互交換等值現(xiàn)金流的合約E.互換市場存在一定的交易成本和信用風險【答案】BD21、某公司承建的培訓中心項目，局部層高達8.2m，為保證該處高支模體系的安全施工，項目部編制了高大模板支撐體系專項施工方案，并按規(guī)定要求對方案進行了審核，但未組織專家論證。2010年10月21日，項目經(jīng)理安排了木工班組搭設該處高支模，并于3天后開始混凝土的澆筑，繞筑過程中發(fā)生坍塌事故，導致2人死亡。針對此類事故，請結合所學知識，回答以下問題：A.技術工人B.木工C.經(jīng)培訓并取得建筑施工腳手架特種作業(yè)操作資格證書人員D.模板制作工【答案】C22、理財顧問業(yè)務的內容包括（）。A.個人投資產(chǎn)品推介B.信貸產(chǎn)品介紹C.財務分析與規(guī)劃D.投資建議E.儲蓄品推介【答案】ACD23、基坑周邊在基坑深度（）倍距離的范圍內不宜設置塔吊等大型設備和搭設職工宿舍。A.1B.2C.3D.4【答案】B24、（2021年真題）根據(jù)最新的監(jiān)管要求,銷售保單