基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺練習(xí)試題A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺練習(xí)試題A卷帶答案

單選題（共50題）1、公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.國(guó)有獨(dú)資公司【答案】B2、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?（）A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.制定完善的章程C.建立相關(guān)制度D.嚴(yán)格賬戶管理【答案】B4、關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C6、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C7、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C8、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料C.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定D.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料【答案】D9、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C10、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。A.A類和B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B11、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門(mén)以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長(zhǎng)由分管市場(chǎng)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門(mén)不得干預(yù)【答案】B12、基金的后臺(tái)管理服務(wù)不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會(huì)計(jì)核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊(cè)登記【答案】A13、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】A14、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B15、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)份額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)金額【答案】D16、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”C.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D17、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C18、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D19、在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B21、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C22、下列不屬于金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】A23、我國(guó)第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B24、基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C25、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D26、對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D27、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C28、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D29、金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A.收益權(quán)B.過(guò)去收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)C.現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)D.未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)【答案】D30、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A31、目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D32、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A33、某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在期營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育時(shí)可以適當(dāng)收費(fèi)，但收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須公開(kāi)、公平、公正B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場(chǎng)參與者的任何產(chǎn)品營(yíng)銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對(duì)市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將投資者教育活動(dòng)與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起【答案】B34、基金登記過(guò)程實(shí)際上是()。A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過(guò)程B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過(guò)程C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過(guò)程D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程【答案】D35、基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效住原則B.相互依賴原則C.成本效應(yīng)原則D.健全性原則【答案】B36、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開(kāi)發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C37、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B38、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】D39、(2017年)根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B41、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說(shuō)法正確的是（）。A.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)【答案】D42、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)取得銷售業(yè)務(wù)資格的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.必須有網(wǎng)上銀行系統(tǒng)C.通過(guò)完整的系統(tǒng)測(cè)試D.必須有基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)體系【答案】B43、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D44、（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金【答案】C45、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人C.機(jī)構(gòu)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D46、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】A47、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢(shì)型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股【答案】B48、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A49、基金公司、部門(mén)及