基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試題打印帶答案

單選題（共50題）1、私募基金管理機構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D2、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C3、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D4、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D5、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A6、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區(qū)域性股權(quán)投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B7、（2020年真題）證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益C.可以組合投資、分散投資風險D.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金【答案】D8、基金上市交易公告書披露的事項不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報告C.基金財務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A9、合規(guī)管理部門的基本職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請【答案】B11、(2016年)我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A12、中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A13、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、（）是指以追求資本増值為目標的基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A15、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B16、(2017年)對基金投資人進行風險承受能力的調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、關(guān)于基金臨時報告，以下表述錯誤的是()A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A18、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B19、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A20、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性?！敬鸢浮緿21、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A22、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時撤銷【答案】B23、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A24、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2【答案】B26、正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A27、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B28、(2017年)某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了（）的規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D29、(2016年)下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當夸大過往業(yè)績，預測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B30、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.黃金市場B.票據(jù)市場C.外匯市場D.藝術(shù)品市場【答案】D31、關(guān)于獨立董事說法正確的是（）。A.人數(shù)不得少于2人B.不少于董事會人數(shù)的1/3C.人數(shù)不少于5人D.不少于董事會人數(shù)的1/4【答案】B32、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報刊【答案】D33、（2019年真題）根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、關(guān)于擔任基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員【答案】B35、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.國債投資【答案】C36、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C37、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。A.申購和贖回均以份額申請B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣ND.基金申報價格最小變動單位為0.001元【答案】D38、下列哪項不屬于貨幣市場（）A.回購市場B.票據(jù)市場C.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場D.股票市場【答案】D39、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構(gòu)應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則【答案】C40、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A41、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。A.責令整改B.取消托管資格C.職責終止D.限制業(yè)務(wù)活動【答案】B42、關(guān)于基金公司督察長履行的職責，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應當及時報告董事長B.督察長有權(quán)獨立決定和列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應當及時報告中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)，由中國證監(jiān)會責令公司董事長進行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準，督察長可以調(diào)閱基金投資明細【答案】B43、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺B.基金公司的宣傳推介材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性的語言吸引投資者C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式【答案】D44、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A45、（2019年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A46、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D47、不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A.認購方式B.贖回方式C.期限D(zhuǎn).贖回基金份額涉及的對價種類【答案】