基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)B卷帶答案

單選題（共50題）1、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A2、()是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D3、（2017年真題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B4、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A5、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C6、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨立的法人機構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利【答案】B7、根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A8、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D9、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D10、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C11、基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及（）、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A.上市交易B.基金募集C.基金資產(chǎn)保管D.投資運作【答案】C12、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C13、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A.規(guī)模大小B.是否具有獨立法人資格C.是否上市D.資金是否公募【答案】B14、(2017年)下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務(wù)B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求【答案】B15、我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個月內(nèi)。A.3B.6C.9D.1【答案】A16、為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C17、以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D18、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C19、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是()A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C20、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A.都是契約型基金B(yǎng).都是公司型基金C.大部分為公司型基金D.大部分為契約型基金【答案】A21、基金財產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】C22、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A23、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A24、(2017年)甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來假期參加B公司支付費用的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求C.應(yīng)當(dāng)保護所在機構(gòu)的財產(chǎn)安全D.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等【答案】D25、（2016年真題）以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A26、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金營銷人員C.公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人D.基金經(jīng)理助理【答案】B27、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B28、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A29、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.侵占、挪用基金財產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動【答案】B30、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配B.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需進行匹配檢驗D.投資人不能認購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品【答案】D31、（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.投資合規(guī)性風(fēng)險【答案】A32、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)【答案】C33、ETF的申購是（）。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金【答案】C34、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應(yīng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應(yīng)向合格投資者募集【答案】B35、(2017年)基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D36、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB.密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或贖回【答案】C37、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A38、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI),基金經(jīng)理將在投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么該基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.0.2B.0.3C.0.25D.0.3333【答案】C39、下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓【答案】C40、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A41、下列哪一項屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?（）A.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管D.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法【答案】D42、下列（）不屬于中國證監(jiān)會有權(quán)采取的監(jiān)管措施。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D43、負責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.私募基金銷售機構(gòu)B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】D44、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B45、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實性【答案】C46、投資者可以通過下列（）渠道辦理開放式基金的申購與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D47、下列關(guān)于我國的資產(chǎn)管理行業(yè)說法錯誤的是（）。A.“賣者有責(zé)、買者自負”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成B.與國際一流資產(chǎn)管理機構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機構(gòu)仍存在不小的差距C.核心競爭力、