基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升備考題帶答案

單選題（共50題）1、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A2、目前我國基金銷售機構的發(fā)展趨勢是（）。A.完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務B.專業(yè)投資顧問指導C.提升服務層次D.以上都是【答案】D3、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A4、（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C5、(2016年)（）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A.上市開放式基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.分級基金D.開放式基金【答案】A6、基金份額應該自收到核準文件之日起（）內(nèi)進行發(fā)售。A.1個月B.3個月C.半年D.兩個月【答案】C7、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式【答案】D8、(2016年)中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.進行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B9、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D10、基金信息披露的()要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A11、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D12、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C13、（2016年真題）（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B14、關于基金銷售機構的準入條件，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B16、基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據(jù)【答案】D17、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務操作手冊【答案】A18、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B19、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務基金D.國內(nèi)基金【答案】C20、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C21、下列選項不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D22、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D23、中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C24、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D25、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D27、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B28、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開?A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A29、下列選項中具有法人資格的是（）。A.契約型基金B(yǎng).合伙組織C.公司型基金D.省政府采購辦公室【答案】C30、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3【答案】A32、基金公司管理層可以下設專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會【答案】A33、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D34、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D35、（2016年真題）內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設置內(nèi)部控制機構B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C36、ETF的申購是（）。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金【答案】C37、1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單。A.英國B.美國C.加拿大D.澳大利亞【答案】B38、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應當自收到基金產(chǎn)品準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B39、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D40、下列關于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預B.經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或實際控制人超越股東會、董事會的指示【答案】D41、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C42、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A43、下列不是1997年以前設立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B44、基金從業(yè)人員不得從事操縱證券市場、誤導和干擾市場的活動，以下不屬于操縱市場行為的是（）。A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價格或證券交易量B.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量D.從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動【答案】D45、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D46、下列關于基金管理人的組織架構和職能，說法錯誤的是（）。A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人D.基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人【答案】A47、基金客戶服務“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心服務理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技術C.良好的客戶關系D.良好的客戶體驗【答案】D48、《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】