基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習參考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習參考B卷附答案

單選題（共50題）1、與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。A.所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險【答案】D2、關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資或者活動合規(guī)的是（）。A.買賣股票或債券B.承銷證券C.從事承擔無限責任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A3、（2016年真題）承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.基金的基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D4、(2017年)關(guān)于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩(wěn)定性【答案】C6、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易【答案】A7、據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D8、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B9、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C10、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B11、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的是一種信托關(guān)系B.股票反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人【答案】A12、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式【答案】D13、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D14、(2016年)對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面（）A.基金管理人的市場準入監(jiān)管B.對基金服務機構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管【答案】B15、道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導致的風險。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工【答案】C16、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C.投資本金D.補償本金【答案】C17、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D18、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D19、道德和法律都是（），都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進【答案】A20、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C21、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規(guī)風險B.信息披露合規(guī)風險C.投資合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)風險【答案】C22、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B23、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C24、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品【答案】B25、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A26、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】D27、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A28、(2016年)下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B29、（2016年真題）道德與法律的聯(lián)系不包括（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補D.手段各異【答案】D30、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C31、根據(jù)2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.衍生品基金【答案】D32、可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對股票基金進行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、及時性原則指的是（）應當根據(jù)實際情況及時更新。A.基金產(chǎn)品的階段收益B.基金產(chǎn)品的風險評價C.基金管理人的風險承受能力評價D.基金管理人的投資策略【答案】B34、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A35、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)【答案】C36、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D37、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制【答案】B38、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通【答案】A39、（2016年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C40、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C41、(2017年)基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B42、根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C43、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D44、基金公司各業(yè)務部門的職責有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C46、（2016年真題）當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C47、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議【答案】C48