基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習提分資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習提分資料

單選題（共50題）1、下列不屬于基金銷售機構(gòu)促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會C.費率打折D.設(shè)計不同費率結(jié)構(gòu)【答案】D2、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B3、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D4、(2017年)張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯誤的是（）。A.該基金公司將保障張三的投資增值B.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C.張三需支付該基金公司一定的費用D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系【答案】A5、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長【答案】C6、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D7、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B8、銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當把（）的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.中高風險B.中等風險C.低風險D.高風險【答案】C9、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D10、(2017年)宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費率為0．5％，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D11、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A12、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B13、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。A.ⅠB.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C14、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B15、(2016年)定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資交易信息D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息【答案】C16、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A17、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱【答案】D18、按照主要投資對象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金【答案】C19、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C20、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D21、關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應當具有合法的依據(jù)【答案】C22、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責任制B.清晰的問責制C.升遷機制D.激勵約束機制【答案】C23、基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C24、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】D25、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系【答案】D26、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風險B.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷C.股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格【答案】B27、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構(gòu)確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構(gòu)確認其基金份額時，申購生效【答案】A28、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況B.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.制定修訂公司的估值政策及程序【答案】D29、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D30、以下選項中，（）表明投資者對公募基金合同的承認和接受。A.投資者向管理人提交認購基金的申請單B.投資者簽署基金合同C.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單D.投資者繳納基金份額購買款項【答案】D31、基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機C.過期不候D.以上都是【答案】D33、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D34、基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.成本收益原則【答案】D35、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，（）負有復核責任。A.基金管理公司；中國證監(jiān)會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B36、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B37、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)的準入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務(wù)狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度【答案】A38、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當競爭C.虛假記載D.誤導性陳述【答案】C39、（2017年真題）關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B40、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D41、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D42、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C43、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A44、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計劃，定向資產(chǎn)管理計劃C.商業(yè)銀行：銀行理財產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務(wù)D.私募機構(gòu)：公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計劃【答案】D45、根據(jù)運作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D46、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A47、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C48、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D49、關(guān)于基金綃售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤