基金從業(yè)資格考試歷年基金考試真題單選題

基金從業(yè)資格考試歷年基金考試真題單項選擇題一．單項選擇題1。在我國香港尤其行政區(qū)和英國，證券投資基金通常被稱為__________。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金答案：B2?；鸪钟行┤双@取收益和負(fù)擔(dān)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)是___________。A.“收益保底，超額分成”B.“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”C.按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風(fēng)險D.獲取無風(fēng)險收益答案：B3。開放式基金價格主要決定原因是_____________。A.市場供求關(guān)系B.市場存款利率C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：C4。以下關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)說法中，正確是____________。A.證券投資基金屬于債權(quán)類協(xié)議或契約，基金管理人對持有些人負(fù)有完全法定償債責(zé)任；B.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不確保資金收益率，投資人也要負(fù)擔(dān)一定風(fēng)險和費用。C.證券投資基金實施教授理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有些人披露關(guān)于基金運作信息。D.證券投資基金收益主要于持有證券股息、紅利和利息收入答案：B5?，F(xiàn)在，我國證券投資基金主要是____________。A.企業(yè)型基金B(yǎng).契約型基金C.單位信托基金D.對沖基金答案：B6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益長久成長等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較重視長短期收益—風(fēng)險搭配證券投資基金是______。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。一國證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集資金投資于本國或第三國證券市場證券投資基金是_________。A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金答案：C8。母基金之下設(shè)置若干子基金，各子基金獨立進行投資決議，投資者能夠依照自己需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用基金是________。A.指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金C.雨傘基金D.開放式基金答案：C9。全球第一個企業(yè)型開放式投資基金是_________。A.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)建“蘇格蘭美國投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金答案：C10。中國證監(jiān)會公布《開放式證券投資基金試點方法》（以下簡稱《試點方法》），對我國開放式基金試點起了極大推進作用，其公布日期是_________。A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.10月８日D.9月1日答案：C11。以下哪一個證券投資基金在我國還未正式推出_________。A.雨傘基金B(yǎng).保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金答案：C12。我國，依照《證券投資基金管理暫行方法》要求，封閉式基金設(shè)置主體為_______。A.基金持有些人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B13。在我國，基金管理人和托管人之間關(guān)系是_____________。A.由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托關(guān)系B.管理人擔(dān)任受托人角色，管理人與托管人形成委托與受托關(guān)系C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有些人委托，分別推行基金管理和基金托管職責(zé)D.交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14。依照我國《證券投資基金管理暫行方法》要求，經(jīng)同意設(shè)置基金管理企業(yè)，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_______________。A.中國證監(jiān)會同意設(shè)置文件B.中國證監(jiān)會頒發(fā)《基金管理企業(yè)法人許可證》C.中國人民銀行同意設(shè)置文件D.中國人民銀行頒發(fā)《基金管理企業(yè)法人許可證》答案：A15。我國《證券投資基金管理暫行方法》要求，作為基金托管人商業(yè)銀行實收資本不少于A.20億元人民幣B.50億元人民幣C.60億元人民幣D.80億元人民幣答案：D16?；鸪钟行┤舜髸頉Q時，基金持有些人表決權(quán)決定方式是________。A.所持每份基金單位有一票B.基金持有些人每人一票C.作為基金發(fā)起人基金持有些人具備否決權(quán)D.作為基金托管人商業(yè)銀行具備否決權(quán)答案：A17?；鸪钟行┤舜髸扇⊥ㄓ嵎绞介_會時，召集人按基金契約要求公布會議通知后，必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提醒性公告_______。A.2個B.3個C.4個D.5個答案：A18?；鸸芾砥髽I(yè)自成立之日起多長時間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)．原同意文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理企業(yè)法人許可證》________。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：C19?；鹜顿Y者在進行封閉式基金交易時，交易確認(rèn)和賬戶管理由以下何者負(fù)擔(dān)_______。A.證券交易所和登記結(jié)算企業(yè)B.基金本身設(shè)置注冊登記機構(gòu)C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：A20。依照我國《證券投資基金管理暫行方法》要求，除基金管理企業(yè)外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利時間最短應(yīng)為________。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C21。封閉式基金發(fā)起人確定后，經(jīng)過訂立何種文件界定相互間權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_________。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案：B22。契約型封閉式基金最基本法律文件是_______。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案：A23。依據(jù)《證券投資基金管理暫行方法》要求，封閉式基金自同意之日起應(yīng)在多長久限內(nèi)完成募集________。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：A24。開始，封閉式基金銷售中放棄“百分比配售”而采取了“敞開出售”方式原因主要是_______。A.后者更為公平B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍C.后者發(fā)行費用較低D.后者發(fā)行時間較短答案：B25。封閉式基金交易價格改變單位為________。A.0.001元B.0.01元C.0．10元D.1.00元答案：A26。依照我國關(guān)于要求，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會同意后公告時間是_______。A.3個工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5個工作日內(nèi)D.5日內(nèi)答案：A27。開放式基金名稱顯示投資方向，基金非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)該最少多大百分比屬于該基金名稱所顯示投資內(nèi)容_______。A.65%B.70%C.75%D.80%答案：D28。在我國，依照《開放式證券投資基金試點方法》要求，開放式基金成立早期，能夠在基金契約和招募說明書要求期限內(nèi)只接收申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超出________。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C29。基金企業(yè)內(nèi)部機構(gòu)中最高投資決議機構(gòu)是_______。A.基金持有些人大會B.董事會C.基金總經(jīng)理D.投資決議委員會答案：D30?；鹌髽I(yè)進行投資運作風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察根本目標(biāo)是______。A.取得投資收益B.保護投資者利益C.控制投資風(fēng)險D.預(yù)防內(nèi)部人控制答案：B31。以下不屬于美國企業(yè)治理結(jié)構(gòu)特征是______。A.股東大會基本上是流于形式B.董事會通常由內(nèi)部董事和外部董事組成C.美國企業(yè)通常不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督職能由董事會推行D.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)企業(yè)運行，經(jīng)營管理者有較大答案：A32。基金管理企業(yè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)是_______。A.基金設(shè)置B.基金投資C.基金發(fā)行D.風(fēng)險管理答案：B33?；鸸芾砥髽I(yè)投資管理基本目標(biāo)是_______。A.高回報B.分散風(fēng)險C.高管理費和手續(xù)費D.為客戶尋求與風(fēng)險相當(dāng)投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)安全答案：D34?；饡嬘嬃繉傩詫儆赺_____。A.歷史成本B.公允價值C.重置成本D.直接成本答案：B35。依照我國相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市企業(yè)股票不得超出該基金資產(chǎn)凈值_______。A.10%B.30%C.15%D.20%答案：A36。依照《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)__________用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：A37。我國證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中債券回購最長久限為_______。A.7天B.1個月C.三個月D.1年答案：D38?；甬a(chǎn)品特征是___________。A.易模仿性B.無風(fēng)險性C.持久性D.專利性答案：A39。建立基金品牌最主要原因是____________。A.基金營銷B.基金個性C.基金業(yè)績D.基金產(chǎn)品和服務(wù)能見度答案：C40。后端收費屬于___________，只不過在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取。A.銷售費用B.管理費用C.處罰性收費D.托管費答案：A41?；鸸乐禃r，其所持有配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止________。A.按市價高于配股價差額估值B.按該股市價估值C.按配股價估值D.暫不估值答案：A42?，F(xiàn)在我國封閉式基金都是股票基金，均按照________百分比計提基金管理費。A.1％B.1.5％C.2％D.2.5％答案：B43。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露基本推論是__________。A.監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者負(fù)擔(dān)風(fēng)險負(fù)責(zé)B.基金投資者在公開信息基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”C.基金管理人對基金投資者負(fù)擔(dān)風(fēng)險負(fù)責(zé)D.基金托管人對基金投資者負(fù)擔(dān)風(fēng)險負(fù)責(zé)答案：B44。以下哪個文件屬基金定時匯報__________。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開放式基金公開說明書C.基金持有些人大會決議D.澄清公告答案：A45。英國證券投資基金監(jiān)管模式是：A.基金行業(yè)自律模式B.法律約束下企業(yè)自律管理模式C.政府嚴(yán)格管理模式D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案：A46?；鸨O(jiān)管“三公標(biāo)準(zhǔn)”中公開標(biāo)準(zhǔn)是指___________。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.要求基金市場具備充分透明度，實現(xiàn)市場信息公開化C.市場中不存在歧視，參加市場主體具備完全平等權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案：B47。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理企業(yè)、基金托管人和基金設(shè)置申請核準(zhǔn)是何種監(jiān)管伎倆________。A.法律伎倆B.行政伎倆C.經(jīng)濟伎倆D.教育伎倆答案：B48。資產(chǎn)組合理論提出者是________。A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D.尤金.法瑪答案：A49。依照滿足投資者風(fēng)險－回報目標(biāo)要求，在對主要資產(chǎn)類別預(yù)期回報率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差長久預(yù)測基礎(chǔ)之上，設(shè)定關(guān)于資產(chǎn)混合以控制投資組合整體風(fēng)險和實現(xiàn)基金投資計劃長久目標(biāo)。這稱為_________。A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：C50。保持投資組合中各類資產(chǎn)恒定百分比，在資產(chǎn)相對價值改變后，進行再平衡。這種策略稱為_______。A.購置－持有戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.投資組合保險戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場直線Y軸截距代表_________。A.無風(fēng)險收益率B.風(fēng)險溢價C.風(fēng)險價格D.效用等級答案：A56。采取以下何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票________。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險策略答案：B57。股票內(nèi)在價值計算方法模型中，以下哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定股利_________。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增加模型C.不變增加模型D.市盈率估價模型答案：B58。基本分析優(yōu)點是_______。A.能夠比較全方面地把握證券價格基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單B.同市場靠近，考慮問題比較直接C.預(yù)測精度較高D.取得利益周期短答案：A59。證券系數(shù)大于零表明__________。A.證券當(dāng)前市場價格偏低B.證券當(dāng)前市場價格偏高C.市場對證券收益率預(yù)期低于均衡期望收益率D.證券收益超出市場平均收益答案：D60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日債券全價（包含凈價與應(yīng)計利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計算，則到期收益率為_________。A.28%B.10%C.15%D.11.5%答案：A61。在固定利率付息債券收益率計算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采取計算方法，關(guān)于這種計算方法敘述不正確是_________。A.它含義是將未來現(xiàn)金流按照一個固定利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前價格，這個固定利率就是到期收益率B.這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券實際回報率C.在到期收益率計算中，利息再投資收益率被假設(shè)為固定不變當(dāng)前到期收益率D.到期收益率計算沒有考慮稅收原因答案：B62。關(guān)于收益率曲線敘述不正確是_________。A.將不一樣期限債券到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反應(yīng)了債券償還期限與收益關(guān)系C.理論上，應(yīng)該采取零息債券收益率來得到收益率曲線，以此反應(yīng)市場實際利率期限結(jié)構(gòu)D.收益率曲線總是斜率大于零答案：D63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所組成坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率