2023年財(cái)會(huì)金融-省聯(lián)社運(yùn)營主管測評考試歷年真題甄選版帶答案

2023年財(cái)會(huì)金融-省聯(lián)社運(yùn)營主管測評考試歷年真題甄選版帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的范圍必須涵蓋所有業(yè)務(wù)類型，同時(shí)確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作的（）。

A、合規(guī)性

B、及時(shí)性

C、連續(xù)性

D、完整性

答案：C2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易或易于讓客戶取得現(xiàn)金的金融業(yè)務(wù)具有（）風(fēng)險(xiǎn)

A、具有較低

B、具有較高

C、沒有

D、很少有

答案：B3.單位和個(gè)人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符或者支付密碼錯(cuò)誤的支票，應(yīng)按照()規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任。

A、《支付結(jié)算管理辦法》

B、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》

C、《中國人民銀行法》

D、《憲法》

答案：B4.銀行辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的，按()計(jì)付賠償金。

A、同檔次流動(dòng)資金貸款利率

B、市場利率

C、基準(zhǔn)利率

D、協(xié)議利率

答案：A5.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、2年B、5年C、10年D、15年答案：C6.被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與（）聯(lián)系

A、當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門

C、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門

D、作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)

答案：D7.公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查以（）為限。

A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

答案：B8.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

答案：D9.現(xiàn)場管理員每日對各清分員清分現(xiàn)金按不低于（）的比例進(jìn)行抽檢。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B10.（）應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。

A、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)

B、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門

C、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

D、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

答案：B11.票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為長期，其余降費(fèi)措施優(yōu)惠期限為（）年A、1B、2C、3D、4答案：C12.重要空白憑證保管人員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)由移交人員與（）、監(jiān)交人當(dāng)面清點(diǎn)無誤后辦理交接手續(xù)。

A、接收人

B、柜員

C、會(huì)計(jì)主管

D、安全員

答案：A13.對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

答案：C14.存款人申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，提供下列哪些證件屬無效證件：()

A、居民身份證或臨時(shí)身份證

B、軍人或武警身份證件

C、護(hù)照

D、駕駛證件

答案：D15.總行業(yè)務(wù)庫從人民銀行或調(diào)出方領(lǐng)取的現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，下列流程中哪項(xiàng)有誤？

A、通知差錯(cuò)行并發(fā)送差錯(cuò)通知單根據(jù)差錯(cuò)行意見，保存封簽、腰條及現(xiàn)金實(shí)物

B、登記《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出納差錯(cuò)及處理情況登記簿》，逐筆記載差錯(cuò)情況及差錯(cuò)處理結(jié)果

C、配合差錯(cuò)行或人民銀行到實(shí)地調(diào)查或調(diào)閱監(jiān)控錄像資料

D、發(fā)現(xiàn)假幣的，沒收

答案：D16.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對于納入“可疑賬戶信息”賬戶的處理，下列說法正確的是（）。

A、開戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、銀行不得向納入“可疑賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

D、開戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

答案：D17.簡易開戶僅適用于小微企業(yè)（）賬戶的開立

A、基本存款

B、一般存款

C、專用存款

D、臨時(shí)存款

答案：A18.金融機(jī)構(gòu)可以為工程建設(shè)領(lǐng)域開立（）類的農(nóng)民工工資賬戶

A、基本存款賬戶戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C19.現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，委托銀行應(yīng)在受托銀行開立人民幣（）賬戶，專門用于辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的資金清算。

A、基本存款

B、一般存款

C、專用存款

D、同業(yè)

答案：D20.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶農(nóng)商行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。

A、不收不付

B、只收不付

C、只付不收

D、暫停非柜面服務(wù)

答案：B21.清算備付金賬戶遵循()管理原則。A、開放B、封閉C、半封閉D、半開放答案：B22.按照有關(guān)辦法規(guī)定，付款人未在接到通知日的次日起()日內(nèi)通知銀行付款的，視同付款人同意付款

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C23.辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)案。

A、賬戶管理中心

B、總行

C、公安機(jī)關(guān)

D、反洗錢中心

答案：C24.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對外包服務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格質(zhì)量控制，()對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)至少開展一次有一定獨(dú)立性的安全評估。

A、每季度

B、每半年

C、每一年

D、每兩年

答案：C25.自()起，大額支付系統(tǒng)實(shí)行5X21小時(shí)運(yùn)行。

A、2017年12月31日

B、2017年01月22日

C、2018年12月31日

D、2018年01月22日

答案：D26.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)對單位銀行結(jié)算賬戶管理制度執(zhí)行情況構(gòu)建監(jiān)督檢查機(jī)制，可以采取重點(diǎn)檢查和（）相結(jié)合的方式，對單位銀行結(jié)算賬戶管理開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。

A、隨機(jī)抽查

B、全面檢查

C、重點(diǎn)監(jiān)測

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

答案：B27.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金實(shí)行()限額管理，超出核定限額現(xiàn)金按需及時(shí)上解總行業(yè)務(wù)庫。

A、日均

B、年均

C、月均

D、季均

答案：A28.農(nóng)商行（）負(fù)責(zé)制定本行單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法、操作規(guī)程等制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案；負(fù)責(zé)本行單位銀行結(jié)算賬戶管理情況的監(jiān)督、檢查、培訓(xùn)、考核、清理、監(jiān)測等工作。

A、電子銀行部

B、合規(guī)部

C、運(yùn)營管理部

D、賬戶管理中心

答案：C29.對于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取重新識(shí)別客戶身份的措施，加強(qiáng)對其交易活動(dòng)的監(jiān)測；對于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送（）。

A、人民銀行

B、中國支付清算中心

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、公安機(jī)關(guān)

答案：C30.客戶交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C二.多選題(共30題)1.系統(tǒng)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對應(yīng)處理時(shí)限為：高風(fēng)險(xiǎn)（）、中風(fēng)險(xiǎn)（）、低風(fēng)險(xiǎn)（）A、高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息必須在下發(fā)后12個(gè)小時(shí)之內(nèi)處理，節(jié)假日不順延B、高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息必須在下發(fā)后12個(gè)小時(shí)之內(nèi)處理，節(jié)假日順延C、中風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息必須在下發(fā)后18個(gè)小時(shí)之內(nèi)處理，節(jié)假日順延D、低風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息必須在下發(fā)后24個(gè)小時(shí)之內(nèi)處理，節(jié)假日順延答案：ACD2.《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》鼓勵(lì)銀行將（）等技木手段嵌入開尸業(yè)務(wù)龐程，作為讀取、收集以及核肣客尸身份信息和開戶業(yè)務(wù)處理的輔助手段。

A、人臉識(shí)別

B、光學(xué)字符識(shí)別(OCR)

C、二維碼

答案：ABC3.下列關(guān)于監(jiān)視居住的執(zhí)行，說法正確的是（）。

A、可以在派出所的候問室執(zhí)行

B、公安機(jī)關(guān)對被監(jiān)視居住人，可以采取電子監(jiān)控、不定期檢查等監(jiān)視方法對其遵守監(jiān)視居住規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督

C、被監(jiān)視居住人違反應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形責(zé)令被監(jiān)視居住人具結(jié)悔過或者給予治安管理處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，可以予以逮捕；需要予以逮捕的，可以對其先行拘留

D、監(jiān)視居住最長不得超過六個(gè)月

答案：BCD4.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪答案：ABCD5.對于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外,還應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的（）。

A、標(biāo)準(zhǔn)

B、頻率

C、強(qiáng)度

D、成本

答案：BC6.銀行應(yīng)建立健全開戶資料交接登記制度，記錄開戶資料（）（）（）（），確保責(zé)任落實(shí)到人。

A、受理

B、審核

C、資籵交接

D、開戶許可證發(fā)放時(shí)間和人員

答案：ABCD7.輔助身份證明材料包括（）

A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明

D、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證

答案：ABCD8.農(nóng)民工工資專用賬戶是指施工總承包單位在（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凱立的，專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的專用存款賬戶，人工費(fèi)用是指（）向總包單位專用賬戶撥付的專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的工程款

A、工程建設(shè)項(xiàng)目所在地

B、總承包單位開戶行

C、建設(shè)單位

D、分包單位

答案：AB9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對客戶（）等方面的認(rèn)識(shí)A、身份背景B、業(yè)務(wù)需求C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、資金來源和用途答案：ABCD10.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，通過貨幣發(fā)行管理系統(tǒng)向人民銀行預(yù)約繳款，在系統(tǒng)中上報(bào)繳現(xiàn)要素，包括()等。

A、金額

B、版本

C、券別

D、塑封

答案：ABC11.實(shí)行印控儀管理的，按照（）、（）、（）的原則使用印章，留存印章加蓋過程的影像資料

A、統(tǒng)一管理

B、分級(jí)授權(quán)

C、專人使用

D、統(tǒng)一授權(quán)

答案：ABC12.協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A、依法合規(guī)

B、合理合法

C、維護(hù)存款人的利益

D、不損害客戶合法權(quán)益

答案：AD13.系統(tǒng)預(yù)警信息按風(fēng)險(xiǎn)類別可分為（）和（）

A、提示類預(yù)警信息

B、重點(diǎn)關(guān)注類預(yù)警信息

C、監(jiān)測類預(yù)警信息

D、關(guān)注類預(yù)警信息

答案：AC14.下列經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)充鑒定的有（）。

A、鑒定內(nèi)容有明顯遺漏的

B、發(fā)現(xiàn)新的有鑒定意義的證物的

C、對鑒定證物有新的鑒定要求的

D、鑒定意見不完整，委托事項(xiàng)無法確定的

答案：ABCD15.下列哪些情形下公安機(jī)關(guān)可以在職責(zé)范圍內(nèi)并案偵查。

A、一人犯數(shù)罪的

B、共同犯罪的

C、共同犯罪的犯罪嫌疑人還實(shí)施其他犯罪的

D、多個(gè)犯罪嫌疑人實(shí)施的犯罪存在關(guān)聯(lián)，并案處理有利于查明犯罪事實(shí)的。

答案：ABCD16.商業(yè)銀行取消收取本票和銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、掛失費(fèi)。

A、手續(xù)費(fèi)

B、工本費(fèi)

C、掛失費(fèi)

答案：ABC17.開展存量單位支付賬戶核實(shí)工作中，發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)（）其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其（）。

A、終止

B、中止

C、新開立支付賬戶

答案：BC18.下列關(guān)于單位卡的表述中，正確的有()

A、凡申領(lǐng)單位卡的單位，必須在中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶，憑中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡

B、單位卡只能申領(lǐng)一張，持卡人的資格由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托的代理人書面指定和注銷

C、在單位卡的使用過程中，可以交存現(xiàn)金，可以將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶

D、單位卡的持卡人不得用于l0萬元以上的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算，并一律不得支取

答案：AD19.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：

A、已清償?shù)娜拷痤~

B、票面金額

C、發(fā)出通知書的費(fèi)用

D、票面金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息

E、項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息

答案：ACE20.下列關(guān)于變造票據(jù)除簽章以外的記載事項(xiàng)，說法正確的是()

A、在變造之前簽章的人對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)

B、在變造之后簽章的人對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)

C、不能辨別在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的視同在變造之后簽章

D、以上都正確

答案：AB21.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下哪些內(nèi)容？（）A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)?？蹌澊婵钔ㄖ獣被蛩降姆晌臅?。D、有權(quán)機(jī)關(guān)對個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。答案：ABCD22.和解協(xié)議書包括（）。A、案件的基本事實(shí)和主要證據(jù)B、犯罪嫌疑人承認(rèn)自己所犯罪行，對指控的犯罪事實(shí)沒有異議，真誠悔罪C、犯罪嫌疑人通過向被害人賠禮道歉、賠償損失等方式獲得被害人諒解；涉及賠償損失的，應(yīng)當(dāng)寫明賠償?shù)臄?shù)額、方式等；提起附帶民事訴訟的，由附帶民事訴訟原告人撤回附帶民事訴訟D、被害人自愿和解，請求或者同意對犯罪嫌疑人依法從寬處罰答案：ABCD23.義務(wù)機(jī)構(gòu)核實(shí)受益所有人信息的途徑有哪些？（）A、詢問非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開信息D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查答案：ABCD24.一次性金融業(yè)務(wù)是指：為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付品等一次性交易且交易金額單筆人民幣（）以上的A、5萬元以上B、1萬元以上C、外幣等值1萬美元D、外幣等值1千美元答案：BD25.公安機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事司法協(xié)助和警務(wù)合作的范圍，主要包括以下哪些內(nèi)容？（）

A、犯罪情報(bào)信息的交流與合作

B、安排證人作證或者協(xié)助調(diào)查

C、查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)物

D、引渡、緝捕和遞解犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯

答案：ABCD26.查庫必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對無誤，確保（）、（）、（）相符。

A、賬賬

B、賬款

C、賬實(shí)

D、賬表

答案：ABC27.（）、（）、（）建立健全涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測攔截機(jī)制，監(jiān)測高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施。

A、銀行

B、非銀行支付機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行

D、清算機(jī)構(gòu)

答案：ABD28.下列關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)基金的表述中，正確的有（）。

A、可以用于平衡其他政府預(yù)算

B、不得違規(guī)投資運(yùn)營

C、不得違反法律規(guī)定挪作他用

D、可以用于償還社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下屬企業(yè)的債務(wù)

答案：BC29.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對于納入“涉案賬戶信息”的賬戶（卡），開戶銀行應(yīng)（）。

A、不得辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

B、中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

D、中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

答案：ABD30.納入個(gè)人久懸銀行賬戶管理的賬戶余額()年未發(fā)生收付活動(dòng)，余額在人民幣()元以下。

A、1年

B、50元（含）

C、50元（不含）

D、2年

答案：BD三.判斷題(共20題)1.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)無法提供具體查詢賬號(hào)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕受理

答案：B2.票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱可以更改，更改的票據(jù)有效；更改的結(jié)算憑證，銀行予以受理。

答案：B3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有可稽核性或可追溯性

答案：A4.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機(jī)制，應(yīng)當(dāng)確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理

答案：A5.清分間實(shí)行封閉式管理。進(jìn)入清分區(qū)，所有工作人員一律著無袋工作服，佩戴證件，與工作無關(guān)的物品一律不得攜帶入內(nèi)。

答案：A6.收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶，不用全面了解特約商戶的經(jīng)營背景、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍、資信狀況等，無需確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動(dòng)的商戶，只承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。

答案：B7.單位申請開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，農(nóng)商行堅(jiān)持審慎原則，應(yīng)由兩名（含）以上銀行正式工作人員采取面對面方式向單位法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人核實(shí)單位真實(shí)開戶意愿，如面對