合規(guī)風(fēng)險報告路線

合規(guī)風(fēng)險報告道路篇一：合規(guī)風(fēng)險管理方法

合規(guī)風(fēng)險管理方法

第一章總那么

第一條為加強(qiáng)我公司合規(guī)風(fēng)險管理，維護(hù)業(yè)務(wù)平安穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國人民銀行?非金融機(jī)構(gòu)支付效勞管理方法?和?非金融機(jī)構(gòu)支付效勞管理方法施行細(xì)那么?，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，制定本方法。

第二條本方法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件、經(jīng)營規(guī)那么、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)那么、行為守那么和職業(yè)操守〔以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么〞〕相一致。

本方法所稱合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處分、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

本方法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門或崗位。

第三條合規(guī)風(fēng)險管理的目的是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建立，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。

第四條合規(guī)管理部門根據(jù)本方法對公司的合規(guī)風(fēng)險管理施行檢查監(jiān)視。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持原那么、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守機(jī)密。

第五條合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負(fù)首要責(zé)任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)有最終責(zé)任；合

規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。

第二章合規(guī)組織架構(gòu)

第六條根據(jù)公司合規(guī)風(fēng)險管理目的，規(guī)定董事會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責(zé)，形成所有的層次、部門和個人，各司其職、各負(fù)其責(zé)，齊抓共管合規(guī)風(fēng)險的組織管理體系。

第七條公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，詳細(xì)負(fù)責(zé)合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。

第八條公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險管理崗、合規(guī)管理崗，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理與合規(guī)管理事宜。

第九條由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)部門別離，公司設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實(shí)際需要隨時聘請社會審計(jì)部門〔會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所〕進(jìn)展審計(jì)，詳細(xì)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負(fù)責(zé)。

第十條公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管指導(dǎo)負(fù)責(zé)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。

合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨(dú)立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī)

管理職責(zé)與其所承當(dāng)?shù)娜魏纹渌氊?zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險管理工作。

第十一條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)視合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理方案履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第三章合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)

第十二條董事會的合規(guī)職責(zé)

1．審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)視合規(guī)政策的施行。

2．審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對公司管理風(fēng)險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

3．授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對公司合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)展日常監(jiān)視。

4．有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)

監(jiān)事應(yīng)監(jiān)視公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。第十四條高級管理層的合規(guī)職責(zé)

1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳

達(dá)給全體員工。

2．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

3．任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。

4．明確合規(guī)管理部門及其組織構(gòu)造，為其履行職責(zé)裝備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性。

5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理方案，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。

6．每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分根據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。

7．及時向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)情況。

8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。

第十五條合規(guī)部門的職責(zé)

合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下根本職責(zé)：

1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新開展，正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。

2．制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理方案，包括特定政策和程序的施行與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

3．審核評價公司各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和催促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)展梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的要求。

4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。

5．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)那么等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么提供指導(dǎo)。

6．積極主動地識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。

7．搜集、挑選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。

8．施行充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)展測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)展相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告道路向上報告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的要求。

篇二：重慶市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理方法

〔判斷題〕合規(guī)風(fēng)險管理人員因成心或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險提示等明顯違犯國家法1.

采納的，應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理方法進(jìn)展合規(guī)問責(zé)。

對

錯

(多項(xiàng)選擇題)以下關(guān)于本行合規(guī)風(fēng)險報告道路的闡述正確的選項(xiàng)是〔〕。錯的

2.

A.分理處合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門報告合規(guī)風(fēng)險，同時向分理處負(fù)責(zé)人報告

B.總行各條線部門合規(guī)管理崗向總行合規(guī)管理部報告合規(guī)風(fēng)險，同時向部門負(fù)責(zé)人報告

C.支行各條線部門合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門報告合規(guī)風(fēng)險，同時向部門負(fù)責(zé)人報告

D.支行合規(guī)管理部門向總行合規(guī)管理部報告合規(guī)風(fēng)險，同時報告支行行長

E.總行、支行、分理處員工向所在部門或機(jī)構(gòu)合規(guī)管理崗報告，同時向所在部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告

上一題

下一題

〔判斷題〕合規(guī)問責(zé)是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到3.

損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合規(guī)風(fēng)險的行為，進(jìn)展責(zé)任追究的制度。

對

錯

〔判斷題〕在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供合規(guī)咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、法4.

見盡可能符合立法本意。

對

錯

〔判斷題〕合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險可能性的特定的行為或狀態(tài)。5.

對

錯

6.(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)風(fēng)險專項(xiàng)報告根據(jù)報告階段分為〔〕。

A.即時報告

B.結(jié)案報告

C.跟蹤報告

D.風(fēng)險評估報告

7.(單項(xiàng)選擇題)總行各條線部門、分理處設(shè)置合規(guī)管理崗，應(yīng)裝備〔

A.專職或兼職

B.兼職

C.專職

8.〔判斷題〕合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。

對

錯

9.〔判斷題〕制度合規(guī)管理是合規(guī)風(fēng)險管理的根底。

對

錯〕合規(guī)管理人員。錯的

〔判斷題〕監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)。10.

對

錯

(單項(xiàng)選擇題)發(fā)現(xiàn)或獲知一般合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)，當(dāng)事部門應(yīng)及時專題報告上級合規(guī)管理部門，并在〔〕個工作11.

部。錯的

A.2

B.3

C.1

D.5

〔判斷題〕當(dāng)風(fēng)險程度為“中等〞的合規(guī)風(fēng)險，且在各自部門或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)展有效防范的，12.

處置方案并督導(dǎo)落實(shí)。

對

錯

(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道搜集合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)：13.

A.本行或其它商業(yè)銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)風(fēng)險問題和案件

B.內(nèi)外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等

C.合規(guī)管理部門在合規(guī)日常工作中發(fā)現(xiàn)的需要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問題

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險提示等

E.管理部門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患

合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道搜集合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)：【ABCDE】

A.合規(guī)管理部門在合規(guī)日常工作中發(fā)現(xiàn)的需要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問題

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險提示等

C.本行或其它商業(yè)銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)風(fēng)險問題和案件

D.管理部門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患

E.內(nèi)外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等

(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)風(fēng)險的根本特征主要有ABCD錯

A.違犯業(yè)務(wù)開展要求的

B.違犯國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)那么和其他外部監(jiān)管規(guī)定的

C.可能給本行造成財務(wù)、聲譽(yù)等不良影響

D.違犯本行章程及其他內(nèi)部管理制度的

〔判斷題〕合規(guī)文化建立是合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建立的一局部

【對】

〔判斷題〕合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險可能性的特定的行為或狀態(tài)。

【對】

〔判斷題〕合規(guī)口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)管理人員提出，由合規(guī)管理人員予以口頭答復(fù)并做好記錄或咨詢記錄。相關(guān)人員

【錯】

篇三：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引

第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，維護(hù)商業(yè)銀行平安穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)視管理法?和?中華人民共和國商業(yè)銀行法?，制定本指引。

第二條在中華人盡共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信譽(yù)合作社、農(nóng)村信譽(yù)合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司，貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引所稱法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件、經(jīng)營規(guī)那么、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)那么、行為守那么和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么相一致。本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么可能遭受法律制裁、監(jiān)管處分、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信譽(yù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目的是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建立于確保依法合規(guī)經(jīng)營。

第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建立，并將合規(guī)文化建立融入企業(yè)文化建立全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，進(jìn)步全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

第七條銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理施行監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織構(gòu)造和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下根本要素：

〔一〕合規(guī)政策；

〔二〕合規(guī)管理部門的組織構(gòu)造和資源；

〔三〕合規(guī)風(fēng)險管理方案；

〔四〕合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；

〔五〕合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的根本原那么，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

〔一〕合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；

〔二〕合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)展溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；

〔三〕合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；

〔四〕保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承當(dāng)?shù)娜魏纹渌氊?zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；

〔五〕合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；

〔六〕設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原那么。

第十條董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

〔一〕審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)視合規(guī)政策的施行；

〔二〕審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；

〔三〕授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計(jì)委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)展日常監(jiān)視；

〔四〕商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)視商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，理解合規(guī)政策的施行情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)視合規(guī)政策的有效施行。

第十二條監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)視董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第十三條高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

〔一〕制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；

〔二〕貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；

〔三〕任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；

〔四〕明確合規(guī)管理部門及其組織構(gòu)造，為其履行職責(zé)裝備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；

〔五〕識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理方案，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；

〔六〕每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分根據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管一理合規(guī)風(fēng)險的有效性；

〔七〕及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；

〔八〕合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)視合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理方案履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)表達(dá)倡導(dǎo)合規(guī)和懲罰違規(guī)的價值觀念。

第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改良經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違犯職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報人。

第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下根本職責(zé)：

〔一〕持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新開展，正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

〔二〕制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理方案，包括特定政策和程序的施行與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

〔三〕審核評價商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和催促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)展梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的要求；

〔四〕協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；

〔五〕組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)那么等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么提供指導(dǎo)；

〔六〕積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；

〔七〕搜集、挑選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的