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文檔簡介

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫練習(xí)備考題帶答案

單選題(共100題)1、客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財特征,它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部顯著位置公示客戶投訴(),保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A3、()己成為市場普遍接受的風(fēng)險控制指標。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B4、以下說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A5、近年來我國政策性金融債券品種逐漸多樣化,例如,國家開發(fā)銀行曾發(fā)行過()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、情景分析中所用的情景通常包括()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B7、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、以下屬于財務(wù)目標內(nèi)容的有()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A9、一項養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元,以后每年增長3%,年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%,這項計劃的現(xiàn)值是()。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元【答案】B10、下列關(guān)于情景分析法,說法正確的有()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A11、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望,可以分為()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇,下列說法正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、在某會計年度出現(xiàn)()時,一般意味著企業(yè)的長期償債能力可能出現(xiàn)問題,投資者、管理層須保持關(guān)注。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B14、證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體,客觀、專業(yè)審慎地對()發(fā)表評論意見。A.特定的分級基金B(yǎng).特定的指數(shù)期貨合約C.某上市公司D.宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況【答案】D15、確定有效邊界所用的數(shù)據(jù)包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元,加權(quán)平均久期為6年,總負債為900億元,加權(quán)平均久期為5年則該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C17、關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容,正確的是()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法,正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機制的特點有()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、有效證券組合的特征包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D22、對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是()。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=-貨款平均額-核心存款平均額C.融資缺口=-貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額-核心存款平均額【答案】D23、人們越不喜歡現(xiàn)在。時間偏好就()。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A24、證券投資顧問不得通過()作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B25、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證,以下屬于客戶基本信息的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、在企業(yè)價值評估中,企業(yè)價值的評估對象包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B27、()即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后,市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A28、按照我國《保險法》的規(guī)定,下列保險業(yè)務(wù)中屬于財產(chǎn)保險的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D29、對客戶進行風(fēng)險承受能力評估的依據(jù)主要包括()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A31、下列屬于客戶常規(guī)性收入的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、按償還與付息方式分類債券可分為()。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B33、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的,()可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)【答案】D34、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D35、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望,可以分為()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定,證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、證券產(chǎn)品買進時機選擇的策略包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C38、下列關(guān)于分層抽樣法,說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、已知某公司某年財務(wù)數(shù)據(jù)如下:年初存貨69萬元,年初流動資產(chǎn)130萬元,年末存貨62萬元,年末流動資產(chǎn)123萬元.營業(yè)利潤360萬元,營業(yè)成本304萬元,利潤總額53萬元,凈利潤37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、證券組合管理基本步驟包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A42、遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?。A.短期目標B.中期目標C.長期目標D.永久目標【答案】C43、通過風(fēng)險承受態(tài)度評估表在對客戶的風(fēng)險特征進行評估時,一個客戶的每項打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C44、以下投資策略中,不屬于積極債券組合管理策略的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類()。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保險【答案】D46、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券(按年復(fù)利計息),則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為()元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C47、關(guān)于客戶信息的收集方法,下列說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A48、下列對稅收規(guī)劃的表述,有誤的一項是()。A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財務(wù)自由度C.因為稅收規(guī)劃有稅法可依,所以是無風(fēng)險的D.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則【答案】C49、資本市場線是()A.在均值標準差平面上,所有有效組合剛好構(gòu)成連接無岡險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FB.衡量由β系數(shù)側(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系的直線C.以E(rP)為橫坐標、βp為縱坐標D.在均值標準差平面上風(fēng)險與期盛收益間線性關(guān)系的直線【答案】A50、相對強弱指數(shù)實際上是表示股價()波動的幅度占總波動的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A51、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D53、簡單型消極投資策略的優(yōu)點是()。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費用最小化D.收益的最小化【答案】C54、行業(yè)處于成熟期的特點主要有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B55、()是指人們在現(xiàn)在消費與未來消費之間的偏好,就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A56、()是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理,運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B57、下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的短期負債項的有()。A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III【答案】D58、最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是()個月,能維持()個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A.1;3B.3;6C.1;6D.3;5【答案】B59、客戶信息收集的方法有()。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】A60、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C61、教育規(guī)劃制定方法包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A62、指數(shù)化的方法不包括()。A.分層抽樣法B.樣本法C.優(yōu)化法D.方差最小化法【答案】B63、證券投資顧問不得通過()作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是()。A.現(xiàn)值(PV),即貨幣現(xiàn)在的價值,一般是指期初價值B.終值(FV),即貨幣在未來某個時間點上的價值,一般指期末價值C.時間(t),是貨幣價值的參照系數(shù)D.利率(或通貨膨脹率(r),是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D65、資本市場線揭示了()A.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險之間的線性關(guān)系【答案】C66、下列屬于我國稅種的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D67、下列屬于年金的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D68、下列不是稅務(wù)規(guī)劃的目標的是()。A.減輕稅負、財務(wù)目標、財務(wù)自由B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D69、下列可以用于計量交易對手信用風(fēng)險的方法有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、常見的對沖策略有效性評價方法包活(〕。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A71、總體、樣本和統(tǒng)計是的含義是()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B72、()是指人們在現(xiàn)在消費與未來消費之間的偏好,就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A73、金融衍生工具的基本特征包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、下列屬于我國稅種的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D75、下列關(guān)于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A76、應(yīng)納稅額=每次收入額20,這個公式適用于()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?。A.短期目標B.中期目標C.長期目標D.永久目標【答案】C78、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上,這些公理化的價值衡量標準假定主要包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B79、為了便于分析,我們通常選取一定的指標來描述公司的成長性,主要有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D80、債項評級是對()的特定風(fēng)險進行計量和評價,以反映客戶違約后估計的債項損失大小。A.公司評級B.交易本身C.信用狀況D.償債能力【答案】B81、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法,正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A82、()是指在期貨期權(quán)遠期等市場上同時買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同,但期限不同的合約,以達到套利或規(guī)避風(fēng)險等目的。A.平倉B.對沖交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B83、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯誤的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B84、下列屬于年金的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D85、按照我國《保險法》的規(guī)定,下列保險業(yè)務(wù)中屬于財產(chǎn)保險的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D86、《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》需提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前,應(yīng)說明()等情況并接受評估,以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D87、下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是()。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進出口銀行D.中國人民銀行【答案】D88、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要表現(xiàn)在()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C89、()是對經(jīng)濟的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運營杠桿D.財務(wù)杠桿【答案】C90、不同行業(yè)受經(jīng)濟周期影響的程度會有

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