基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自測題庫加答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自測題庫加答案

單選題（共50題）1、分級基金需要考慮的風險不包括()。A.匯率風險B.杠桿變動風險C.杠桿機制風險D.風險收益特征變化風險【答案】A2、關于利息率，以下說法錯誤的是（）。A.可以分為名義利率和實際利率B.是資金的增值同投入資金的價值之比C.是人民銀行公布的存貸款利率D.是衡量資金增值量的基本單位【答案】C3、已知某存貨的周轉天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B4、下列關于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險B.基金管理人通過構建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風險屬于非系統(tǒng)性風險D.基金管理人通過構建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風險分敢【答案】B5、可轉換債券的票面利率是指可轉換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A6、在不能買空賣空的情況下，構造的投資組合不可能達到的效果是()。A.某些情形下，組合中的某一資產(chǎn)的損失可以被另一資產(chǎn)的收益抵消B.降低整個投資組合的非系統(tǒng)性風險C.使得組合投資收益的波動變小D.使得組合投資預期收益比組合中的任一資產(chǎn)各自的預期收益都大【答案】D7、()是指互換合約雙方同意在約定期限內按相同或不同的利息計算方式分期向對方支付由不同幣種的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C8、證券的開盤價格通過()方式產(chǎn)生。A.連續(xù)競價B.協(xié)議競價C.充分競價D.集合競價【答案】D9、可轉換債券面值為100元，轉換比例為2.5，則轉換價格為（）元。A.400B.25C.40D.250【答案】C10、關于利率期限結構，以下說法正確的是（）。A.拱形收益率曲線的特征是，期限相對較短的債券利率與期限成正向關系B.反轉收益率曲線的特征是，短期債券收益率較低C.收益率曲線只有四種類型D.水平收益率曲線，其期限結構特征是長短期債券收益率不相等【答案】A11、以下關于基金估值方法的表述，錯誤的是()。A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值B.交易所上市交易的債券采用估值技術確定公允價值C.對停止交易但未行權權證一般采用估值技術確定公允價值D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術確定公允價值【答案】B12、基金產(chǎn)品托管費的計提標準為（）。A.按資產(chǎn)規(guī)模的一定比例B.按投資收益的一定比例C.投資產(chǎn)總值的一定比例D.資產(chǎn)凈值一定比例【答案】D13、關于滬港通、深港通以及債券通開通的重要意義，有以下幾種說法：A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】B14、速動比率的計算公式為（）。A.（流動資產(chǎn)+存貨）/流動負債B.（存貨-流動資產(chǎn)）/流動負債C.（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債D.（流動資產(chǎn)-流動負債）/凈利潤【答案】C15、有關銀行間債券市場的質押式回購業(yè)務，以下描述錯誤的是（）A.在回購期內，對資金融入方出質的債券，資金融出方可以動用B.質押式回購期限最長為1年C.一般情況下，質押式回購到期時應選擇“券款對付”方式結算D.辦理質押式回購選擇時使用單一券種或過個券種進行質押【答案】A16、關于看漲期權交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A17、以下不屬于基金暫停估值情形的是（）A.I、II、IIIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II【答案】D18、公司型基金的投資人通過（）選舉產(chǎn)生基金公司的董事會，行使對基金公司的重大事項決策權。A.股東大會B.基金經(jīng)理C.監(jiān)事會D.基金托管人【答案】A19、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D20、流動性風險管理的主要措施不包括（）。A.密切關注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化，構造股票投資組合，分散其系統(tǒng)性風險B.分析投資組合持有人結構和特征，關注投資者申贖意愿C.及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現(xiàn)周期，關注投資組合內資產(chǎn)流動性結構和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況D.制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要【答案】A21、某投資者A預測股票市場將上漲，于是買入當月滬深300股指期貨合約，準備指數(shù)上漲后賣出期指獲利。A的操作屬于（）A.多頭投機B.空頭套保C.空頭投機D.多頭套保【答案】A22、關于流動性風險，說法正確的是（）。A.變現(xiàn)速度快，債券的流動性比較低B.買賣價差較小的債券流動性較高C.交易不活躍的債券通常流動性風險較小D.債券的流動性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力【答案】B23、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為8%，那么該債券的現(xiàn)值為（）A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54【答案】A24、關于貝塔系數(shù)的說法中，以下錯誤的是（）。A.貝塔系數(shù)是評估證券或投資組合非系統(tǒng)性風險的指標B.貝塔系數(shù)反映的是投資對象對市場變化的敏感程度C.貝塔系數(shù)大于1時，表明投資組合價格變動方向與市場一致，且變動幅度比市場大D.貝塔系數(shù)等于1時，表明投資者的變動幅度與市場一致【答案】A25、基金財產(chǎn)的債務由（）承擔，基金份額持有人對基金財產(chǎn)的債務承擔（）責任。A.基金財產(chǎn)本身、無限B.基金財產(chǎn)本身、有限C.基金管理人、有限D.基金管理人、無限【答案】B26、我國的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品。A.上海黃金交易所B.天津貴金屬交易所C.香港金銀貿易場D.上海證券交易所【答案】A27、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟主體對未來通貨膨脹的預期和對未來基本的經(jīng)濟形勢的判斷，蘊含了關于經(jīng)濟主體的風險態(tài)度的信息。A.菲利普斯曲線B.價格消費曲線C.經(jīng)濟周期曲線D.國債收益率曲線【答案】D28、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風險，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風險?！蓖顿Y經(jīng)理B補充道：“系統(tǒng)性風險主要受宏觀因素影響，應該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關注?！标P于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均不正確【答案】B29、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率【答案】B30、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權收益率是（）%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B31、關于計價錯誤責任承擔，以下表述錯誤的是（）A.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金服務機構予以賠償B.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金托管人予以賠償C.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金管理人予以賠償D.基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任【答案】A32、為約束私募股權投資基金高管人員可能進行的風險行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B33、債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。A.流動性偏好理論B.久期的特性C.理論期限結構的特性D.套利原理【答案】B34、（）既是基金當事人,也是基金的管理者。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構【答案】A35、投資組合管理的一般流程不包括（）。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構建D.承諾收益【答案】D36、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】A37、目前，我國債券市場的交易量以（）為主。A.柜臺市場為主B.交易所市場C.銀行間市場交易D.證券交易市場為主【答案】C38、以下不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A.經(jīng)濟增長B.財務風險C.利率、匯率與物價波動D.政治因素的干擾【答案】B39、（）投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型、穩(wěn)定的顧客群和正現(xiàn)金流的公司。A.風險投資戰(zhàn)略B.成長權益戰(zhàn)略C.并購投資戰(zhàn)略D.危機投資戰(zhàn)略【答案】B40、跨境投資的風險管理主要有哪些（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D41、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過市場招標確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔保B.證券公司；無擔保C.商業(yè)銀行；有擔保D.商業(yè)銀行；無擔?！敬鸢浮緿42、（）是指在債券市場上，由具有一定實力和信譽的市場參與者作為特許交易商，不斷向投資者報出某些特定債券的買賣價格，雙向報價并在該價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結算代理制度D.公開市場一級交易商制度【答案】A43、()是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結算總量【答案】B44、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，個人持有公開上市公司股票股息紅利免征個人所得稅的前提是持股期限()A.2年以上B.1年以上C.一個月至1年(含一年)D.海外債券基金【答案】B45、關于證券交易買賣差價，以下表述錯誤的是()。A.同一股票在不同的時段也會表現(xiàn)出不同的買賣差價B.成熟市場的股票一般流動性較好，而新興市場的股票買賣價差則較大C.買賣差價很大程度上是由證券類型及其流動性決定的D.一般來講，大盤藍籌股流動性較好，買賣差價大【答案】D46、實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了()的影響。A.匯率波動B.稅收C.流動性D.通貨膨脹率【答案】D47、在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類投資產(chǎn)品不能達到的作用是（）。A.提高信息透明度B.規(guī)避通脹風險C.分散風險D.組合多元化【答案】A48、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估D.另類投資產(chǎn)品能夠通過多元化達到分散風險的作用?！敬鸢浮緿49、境內一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請QDII資格。A公司各項風險控制指標符合規(guī)定標準，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等