基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識試題模擬資料

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識試題模擬資料

單選題（共50題）1、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫財務狀況變動表【答案】B2、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風險，主要是()。A.市場風險B.信用風險C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風險D.購買力風險【答案】C3、下列不屬于短期政府債券的特點的是()。A.利息免稅B.流動性強C.收益率較高D.違約風險小【答案】C4、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于（）。A.即期利率B.遠期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B5、關(guān)于全球投資業(yè)績標準（GIPS），以下說法錯誤的是（）。A.GIPS標準可以提高業(yè)績報告的透明度，確保在一致、可靠、公平且可比的基礎(chǔ)上報告投資業(yè)績數(shù)據(jù)B.GIPS標準要求不同期間的收益率可以算術(shù)平均方式相連接C.GIPS標準計算收益率時采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率D.GIPS標準確保不同的投資管理機構(gòu)的投資業(yè)績具有可比性【答案】B6、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點的表述中，正確的是（）。A.面額較大B.利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高C.只有二級市場，沒有明確的一級市場D.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率低【答案】A7、目前歷史最悠久、影響最大的股票價格指數(shù)是（）。A.日經(jīng)225指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.標準普爾500指數(shù)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)【答案】D8、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述正確的是（）。A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值B.基金持有的證券全部采用市場交易價格估值C.我國的封閉式基金每周估值一次D.海外的基金都是每個交易日估值【答案】A9、資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)是希臘字母貝塔(β)來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險大小。關(guān)于貝塔,以下表述正確的是（）A.貝塔值不能小于0B.貝塔可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益率變動的敏感度C.塔值越大,預期收益率越低D.市場組合的貝塔值為0【答案】B10、（）反映的是單位銷售收入反映的股價水平。A.市凈率B.市盈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】D11、銀行間債券市場中，債券遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長不得超過（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B12、中國人民銀行公開市場業(yè)務操作室確定中央銀行票據(jù)價格的方式采用（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A13、（）年底，銀行間市場交易商協(xié)會宣布正式啟動短期融資券業(yè)務，進一步豐富了短期融資券的期限結(jié)構(gòu)。A.2008年B.2009年C.2010年D.2011年【答案】C14、資產(chǎn)配置的目標在于()。A.消除投資的風險B.協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間的關(guān)系C.增強資金的流動性D.吸引投資者【答案】B15、關(guān)于證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則，下列說法中不正確的是（）A.結(jié)算參與人負責辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收B.結(jié)算參與機構(gòu)負責辦理結(jié)算參與機構(gòu)與客戶之間的資金的清算交收C.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收D.證券登記結(jié)算機構(gòu)直接辦理證券登記結(jié)算機構(gòu)與客戶之間的清算交收【答案】D16、華泰公司原定將一筆銀行存款償付應付賬款，先決定延緩償付，而將這筆存款支付了新購入的存貨，它對速動比率的影響是（）。A.提高B.下降C.無影響D.不確定【答案】B17、下列哪類風險不是投資風險的主要風險（）A.操作風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A18、即期利率與遠期利率的區(qū)別在于（）。A.計息方式不同B.收益不同C.計息日起點不同D.適用的債券種類不同【答案】C19、假設(shè)資本資產(chǎn)定價模型成立，某股票的預期收益率為16%，貝塔系數(shù)（β）為2，如果市場預期收益率為12%，市場的無風險收益率為（）。A.6%B.7%C.5%D.8%【答案】D20、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法錯誤的是（）。A.本資產(chǎn)定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎(chǔ)，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題B.資本資產(chǎn)定價模型認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預測股票收益的一個重要原因D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔更高的系統(tǒng)性風險；承擔額外的非系統(tǒng)性風險將會給投資者帶來收益【答案】D21、關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率，以下表述錯誤的是（）。A.幾何平均收益忽略了貨幣的時間價值B.幾何平均收益率運用了復利的思想C.算術(shù)平均收益率計算方法是t期收益率的總和除以t期D.兩者之間的差距會隨著收益率波動加劇而則增大【答案】A22、在資本市場理論的前提假設(shè)都被滿足的情況下，以下表述錯誤的是（）。A.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產(chǎn)在內(nèi)的市場組合B.市場組合的風險溢價與市場組合的方差和投資者的典型風險偏好成反比C.市場組合處于有效前沿D.單個資產(chǎn)的風險溢價與市場投資組合M的風險溢價和該資產(chǎn)的貝塔系數(shù)成比例【答案】B23、（）是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C24、以下說法中，正確的是（）。A.投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，必須設(shè)立B.投資部根據(jù)研究部制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案C.研究部是基金投資運作的基礎(chǔ)部門，通過研究和分析向投資決策部門提供研究報告和投資計劃建議D.交易部根據(jù)研究部制定的投資組合具體執(zhí)行交易【答案】C25、下列關(guān)于零息債券的說法完全正確的是（）。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值B.零息債券以低于面值的價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益C.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息企業(yè)債券風險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上升D.以上選項都對【答案】D26、關(guān)于投資策略說明書，以下選項不屬于其組成內(nèi)容的是（）A.托管費率B.交易機制C.投資限制D.業(yè)績比較基準【答案】A27、關(guān)于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。A.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核B.是度量一個股票組合相對于某基準組合偏離程度的重要指標C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風險低D.復制誤差、現(xiàn)金留存、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會導致跟蹤誤差產(chǎn)生【答案】A28、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】C29、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)D.以上選項都正確【答案】D30、關(guān)于混合型基金的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控D.混合型基金的風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金【答案】A31、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C32、（）是政府支出和政府收入之間的差額。A.預算赤字B.通貨膨脹C.利率D.匯率【答案】A33、（）是基金估值的第一責任主體。A.基金托管人B.基金投資人C.基金管理人D.信托機構(gòu)【答案】C34、申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（）億元人民幣。A.5B.6C.8D.4【答案】C35、關(guān)于股票分析方法，以下表述錯誤的是（）A.宏觀經(jīng)濟指標屬于基本面分析對象B.股價變化屬于基本面分析對象C.經(jīng)濟周期屬于基本面分析對象D.股票內(nèi)在價值屬于基本面分析對象【答案】B36、有4個基金2014年和2015年的分紅方案如下：A.基金1B.基金3C.基金4D.基金2【答案】C37、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債是()。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C38、按照另類投資產(chǎn)品類別來分析，全球另類投資管理百強企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對象是（）。A.房地產(chǎn)B.私募股權(quán)投資C.大宗商品D.黃金投資【答案】A39、信用利差的特點不包括（）。A.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而減小B.信用利差隨著經(jīng)濟周期的擴張而縮小，隨著經(jīng)濟周期的收縮而擴張C.當經(jīng)濟處于收縮或下滑期時，公司的盈利能力下降，現(xiàn)金流惡化D.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風險偏好的變化，受經(jīng)濟預期的影響【答案】A40、關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行情況，以下表述錯誤的是（）。A.交易員必須嚴格按照公平交易的原則執(zhí)行交易指令B.交易系統(tǒng)或相關(guān)負責人審核投資指令的合法合規(guī)性C.基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)下達交易指令D.交易員收到交易指令后必須馬上執(zhí)行指令【答案】D41、復利終值的計算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A42、關(guān)于另類投資的內(nèi)涵，以下表述錯誤的是（）A.另類投資通常被認為是傳統(tǒng)投資之外的所有投資B.另類投資是能夠在可接受的風險水平下提供合理回報的投資C.另類投資等同于創(chuàng)新投資D.另類投資的另類也體現(xiàn)在投資組織形式上【答案】C43、QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B44、在持有期為3年，置信水平為90％的情況下，若計算的風險價值為50萬元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（）。A.在3年中的損失有90％的可能性不會超過50萬元B.在3年中的損失有90％的可能性會超過50萬元C.在3年中的收益有90％的可能性不會超過50萬元D.在3年中的收益有90％的可能性會超過50萬元【答案】A45、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是（）。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一級182天D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種【答案】D46、以下不屬于考慮風險調(diào)整后收益計算的基金業(yè)績評估方法是（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.詹森α【答案】C47、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。A.經(jīng)營風險B.市場風險C.財務風險D.流動性風險【答案】B48、股票的價值不包括()。A.票面價值B.折舊價值C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案