xx集團(tuán)客戶信息安全保護(hù)制度

目的適用范圍職責(zé)權(quán)限定義作業(yè)內(nèi)容記錄相關(guān)文件客戶信息收集、利用及處置安全保護(hù)制度目的境，降低客戶信息被違法利用和傳播的風(fēng)險，特制訂本規(guī)定。適用范圍本制度適用于集團(tuán)對客戶信息收集及安全保護(hù)管理所涉及單位及個人。職責(zé)權(quán)限商務(wù)部：負(fù)責(zé)組織客戶信息搜集；負(fù)責(zé)成立公司客戶信息管理系統(tǒng)。相關(guān)風(fēng)險評估及隱患處置。負(fù)責(zé)每一年編制一次客戶信息分析報告。財務(wù)審計：負(fù)責(zé)資金流轉(zhuǎn)，負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制。技術(shù)部:負(fù)責(zé)公司平臺保護(hù)及數(shù)據(jù)庫安全管理,優(yōu)化系統(tǒng)識別能力。概念：客戶：與公司發(fā)生交易的單位或個人。重要客戶：對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生重要影響的組織或個人。客戶信息是指：客戶身份識別、持續(xù)識別和從頭識別進(jìn)程中搜集的身份大體信息、有效身份證件的復(fù)印件或影印件，和開展客戶身份識別工作記錄資料。交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、關(guān)聯(lián)銀行賬戶、交易時間、交易金額等信息，和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)函件和其他資料。流程圖：文件接口流程文件接口流程責(zé)任單相關(guān)記錄位風(fēng)控部[個人借款申請信息采集表][企業(yè)P客戶信息采集技術(shù)部借款申請信息采集表]N風(fēng)控部客戶信息整理同上Y技術(shù)部風(fēng)控部[個人借款申請信息采集表][企業(yè)P信息錄入技術(shù)部借款申請信息采集表]信息分析識別風(fēng)控部同上客服部建立客戶信息檔案風(fēng)控部同上技術(shù)部[個人借款申請信息采集表][企業(yè)[個人借款申請信息采集表][企業(yè)客戶信息管理N風(fēng)控部借款申請信息采集表]審批審計部Y存檔財務(wù)部流程圖說明：客戶信息管理搜集客戶信息采取不合法方式搜集信息。明確規(guī)定各職位和人員的管理責(zé)任，增強個人信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成彼此監(jiān)督、彼此制約的管理機制，切實避免信息泄露或濫用事件的發(fā)生。依照公司配備完善信息安全技術(shù)防范辦法，確保個人信息在搜集、傳輸、加工、保留、利用等環(huán)節(jié)中不被泄露。相關(guān)要求請參照上海滬臣集團(tuán)公司制定的《信息系統(tǒng)建設(shè)管理制度》及《備份與恢復(fù)安全管理制度》所涉及范圍及規(guī)定。客戶信息整理、分類對搜集到的信息進(jìn)行整理，并歸檔留存，客戶信息資料管理要遵守客戶信息管理規(guī)定，依照目標(biāo)客戶、重點客戶、潛在客戶等對客戶進(jìn)行分類管理?？蛻粜畔浫?，按照公司相關(guān)平臺需求，對搜集到的客戶信息進(jìn)行錄入。形成客戶信息分析報告按照客戶管理系統(tǒng)中的客戶信息，深切研究，針對出借人及借款人的信息收集、分析及初步審核，要形成初審報告。各業(yè)務(wù)單元對搜集整理的客戶信息和分析匯總后報至公司風(fēng)控部?？蛻粜畔⒏拢鳂I(yè)務(wù)單元每一年對客戶信息進(jìn)行一次更新，保證客戶信息的時效性。客戶資信資料每一年要全面更新一次。期間若是發(fā)生轉(zhuǎn)變，應(yīng)及時對相關(guān)資料進(jìn)行補充、修改?？蛻粜畔⒐芾盹L(fēng)控部每一年開展客戶資信調(diào)查?？蛻糍Y信調(diào)查要點主要包括：客戶大體信息，主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人，主要往來結(jié)算銀行賬戶，企業(yè)大體經(jīng)營狀況，企業(yè)財務(wù)狀況，本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況，該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄等。并成立檔案。不得違背規(guī)定查詢和濫用行為。員工在日常工作彼此監(jiān)督，如若發(fā)現(xiàn)非法利用、泄露、出售個人信息的情況應(yīng)當(dāng)即制止并向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。關(guān)規(guī)定追究法律后果。考核評價。為了制度的完善及可行性，本制度自發(fā)布之日起試運行三個月，若三個月后運行良好，則繼續(xù)延續(xù)，若在運行期間或三個月試運行后，有更科學(xué)、更適合公司與現(xiàn)行發(fā)生的異樣具有合理性或事實性，將予以修訂相關(guān)內(nèi)容。記錄：[個人借款申請信息收集表][企業(yè)借款申請信息收集表]附件一：滬臣·借款個人信息收集序號類別滬臣·借款個人信息收集序號類別個人信息1姓名2身份證號3聯(lián)系人手機號4居住地址5婚姻狀況6學(xué)歷7個人/夫妻房產(chǎn)及價值借款方資產(chǎn)8汽車數(shù)量及價值9 就業(yè)狀況（提供勞動單位聯(lián)系電話），月薪資多少提供配偶姓名及聯(lián)系方式提供父母等至親姓名及聯(lián)系方式提供朋友姓名及聯(lián)系方式是否有銀行機構(gòu)貸款，貸款金額是否有非銀行機構(gòu)貸款，貸款金額借款信息貸款申請金額資金用途還款來源借款期限是否有第三人擔(dān)保，擔(dān)保人名字另傳圖片信息（附件）個人身份證6勞動合同居住地現(xiàn)場照片夫妻結(jié)婚證、戶口本房產(chǎn)證及車輛行駛證最近一月征信報告其他附件二：滬臣借款企業(yè)信息收集滬臣借款企業(yè)信息收集序號 類別 信息企業(yè)信息企業(yè)名稱法人姓名聯(lián)系人手機號企業(yè)地址借款企業(yè)資產(chǎn)企業(yè)總資產(chǎn)年營業(yè)收入年凈收益年產(chǎn)值（如水產(chǎn)每年養(yǎng)殖螃蟹多少）企業(yè)及法人私有房屋數(shù)量企業(yè)及法人私有汽車數(shù)量是否有銀行機構(gòu)貸款，貸款金額是否有非銀行機構(gòu)貸款，貸款金額借款信息貸款申請金額資金用途還款來源借款期限是否有第三人擔(dān)保，擔(dān)保人名字另傳圖片信息（附件）1818企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人身份證19開戶許可證or一