《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程標(biāo)準(zhǔn)

《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營管理適用專業(yè)高等職業(yè)院校金融管理專業(yè)三、課程概述（一）課程性質(zhì)與定位商業(yè)銀行經(jīng)營管理作為高等職業(yè)院校金融管理專業(yè)的核心課程，系統(tǒng)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識以及業(yè)務(wù)操作的基本方法，其中包括商業(yè)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營理論、業(yè)務(wù)種類以及各類業(yè)務(wù)的組織與操作程序。同時(shí)結(jié)合我國商業(yè)銀行改革的實(shí)踐，探討銀行經(jīng)營發(fā)展的趨勢。因此，該課程有理論起點(diǎn)高、政策性強(qiáng)、聯(lián)系面廣和實(shí)踐性強(qiáng)的特點(diǎn)，是金融管理專業(yè)高年級學(xué)生在學(xué)習(xí)掌握了貨幣銀行學(xué)等基本理論基礎(chǔ)上開設(shè)的一門專業(yè)必修課程。由于本課程是一門基本理論、基本知識和基本技能相結(jié)合的課程，其主要要求有必須是在掌握了經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本知識以及相關(guān)學(xué)科知識的基礎(chǔ)上學(xué)習(xí)。因此，一般要求在學(xué)習(xí)了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、管理學(xué)、銀行會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè)，以馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法，運(yùn)用所學(xué)的相關(guān)知識分析商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作及其機(jī)制問題。（二）設(shè)計(jì)思路本課程以就業(yè)為導(dǎo)向，是在行業(yè)專家對金融類專業(yè)所涵蓋的崗位群進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上開設(shè)的。課程設(shè)置根據(jù)高等職業(yè)院校投資理財(cái)專業(yè)學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)來展示教學(xué)內(nèi)容。在工作任務(wù)引領(lǐng)下以情景模擬、角色互換、仿真操作、分組討論等形式展開教學(xué)，使學(xué)生真切體會(huì)商業(yè)銀行從業(yè)人員所需的職業(yè)能力和實(shí)際動(dòng)手能力。要求學(xué)生做學(xué)結(jié)合、邊學(xué)邊做，培養(yǎng)學(xué)生業(yè)務(wù)操作的職業(yè)能力，提高學(xué)生分析和解決問題的實(shí)際操作能力，適應(yīng)該崗位實(shí)際運(yùn)用需要，并為學(xué)習(xí)掌握其他相關(guān)專業(yè)主干課程做好鋪墊。課程的講授必須緊密聯(lián)系商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的實(shí)踐，尤其是結(jié)合我國銀行業(yè)的發(fā)展情況講清難點(diǎn)，以綜合反映銀行業(yè)務(wù)全貌為主；課程必須輔之以實(shí)踐教學(xué)方法和多媒體教學(xué)手段，結(jié)合采用業(yè)務(wù)流程介紹、案例分析、進(jìn)行課堂討論等，同時(shí)，還應(yīng)給學(xué)生適當(dāng)布置諸如分析報(bào)告、業(yè)務(wù)操作等作業(yè)，以鍛煉提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力。本課程課時(shí)數(shù)54。四、課程目標(biāo)（一）知識目標(biāo)學(xué)生通過《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練活動(dòng)，應(yīng)掌握有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論與原則以及我國銀行改革的實(shí)踐；有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營成果的分析；有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制與措施等。并養(yǎng)成獨(dú)立、客觀、公正、誠實(shí)守信、善于溝通和合作的品格，為上崗就業(yè)做好準(zhǔn)備。（二）職業(yè)技能目標(biāo)：（1）使學(xué)生掌握具體從事銀行經(jīng)營管理工作所必須具備的基本理論、基本知識和技能，掌握商業(yè)銀行運(yùn)作的具體業(yè)務(wù)，初步具備從事銀行經(jīng)營管理的能力和分析研究問題的理論水平；（2）引導(dǎo)學(xué)生分析國外商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新動(dòng)態(tài)、新觀點(diǎn)，熟悉商業(yè)銀行管理的理論、慣例，研究我國銀行改革的實(shí)踐和發(fā)展趨勢。（三）職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成目標(biāo)1、遵紀(jì)守法的行為規(guī)范2、耐心細(xì)致的工作作風(fēng)3、廉潔自律的思想意識4、具備一定文字及語言溝通能力5、具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力（四）職業(yè)技能證書考核要求：通過本課程的學(xué)習(xí)為學(xué)生考取銀行從業(yè)資格證書奠定基礎(chǔ)。五、課程內(nèi)容和要求序號單元（工作任務(wù)模塊或?qū)嵱?xùn)項(xiàng)目）課程內(nèi)容與教學(xué)要求活動(dòng)設(shè)計(jì)課時(shí)1商業(yè)銀行概述了解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能掌握商業(yè)銀行的運(yùn)作機(jī)制了解影響商業(yè)銀行發(fā)揮作用的環(huán)境因素多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實(shí)際的教學(xué)原則課堂討論:由學(xué)生在了解商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進(jìn)行分組討論42商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論了解商業(yè)銀行經(jīng)營原則了解商業(yè)銀行經(jīng)營理論了解當(dāng)代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢及我國銀行業(yè)改革1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實(shí)際教學(xué)原則3、課堂討論:由學(xué)生在了解我國商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進(jìn)行分組討論63銀行資本及其管理1.銀行資本的構(gòu)成2.銀行資本最佳量原理與資本充足率3.銀行資本的補(bǔ)充1、多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.案例分析：根據(jù)具體業(yè)務(wù)分小組討論，掌握資本充足率的計(jì)算3.情景模擬：讓學(xué)生以商業(yè)銀行從業(yè)人員的身份進(jìn)行銀行資本的流轉(zhuǎn)操作44銀行存款業(yè)務(wù)1.了解銀行存款的種類及性質(zhì)2.計(jì)算銀行存款量與成本3.能進(jìn)行銀行存款分析1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行存款業(yè)務(wù)流程3.案例分析：商業(yè)銀行具體存款案例，進(jìn)行銀行存款分析65現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)1.了解現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成2.能進(jìn)行資金頭寸管理1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：以某商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)為背景，讓學(xué)生進(jìn)行構(gòu)成分析3.案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進(jìn)行頭寸管理46銀行貸款業(yè)務(wù)1.了解銀行貸款制度2.了解商業(yè)銀行短期貸款3.了解商業(yè)銀行長期貸款4.掌握銀行貸款訂價(jià)1.多媒體演示：根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：以某商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)為背景，讓學(xué)生進(jìn)行貸款分析3.案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進(jìn)行貸款訂價(jià)67中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)1.了解中間業(yè)務(wù)的分類及特點(diǎn)2.了解中間業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行電子化網(wǎng)絡(luò)化3.了解表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)4.掌握表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理1.多媒體演示：教師根據(jù)中間業(yè)務(wù)資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)3.案例分析：商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)案例，進(jìn)行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析48商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理1.了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述2.了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析3.掌握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程3.案例分析：商業(yè)銀行具體風(fēng)險(xiǎn)案例，進(jìn)行銀行風(fēng)險(xiǎn)分析49商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理1.了解商業(yè)銀行成本與收益管理2.能進(jìn)行商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員進(jìn)行銀行成本與收益管理3.案例分析：商業(yè)銀行具體財(cái)務(wù)案例，進(jìn)行銀行財(cái)務(wù)分析410開放條件下商業(yè)銀行的發(fā)展商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化商業(yè)銀行經(jīng)營模式的選擇現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體課件進(jìn)行演示和講解2.課堂討論：由學(xué)生分組討論網(wǎng)上銀行對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的發(fā)展有何影響？3.案例分析：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，加深對信息時(shí)代銀行經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的理解4復(fù)習(xí)、考試8總課時(shí)54六、實(shí)施建議（一）教學(xué)建議1、教學(xué)中，教師必須重視實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運(yùn)用多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進(jìn)行講授、演示，并按照設(shè)計(jì)活動(dòng)的內(nèi)容展開教學(xué)。2、教學(xué)中教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標(biāo)，注重對學(xué)生實(shí)際操作能力的訓(xùn)練，強(qiáng)化案例和流程教學(xué)，讓學(xué)生邊學(xué)變練，通過課堂討論、案例分析、情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣，增強(qiáng)教學(xué)效果。3、教學(xué)中，應(yīng)注意充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性，注重教與學(xué)的互動(dòng)，教師與學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換，讓學(xué)生在完成教師設(shè)計(jì)的訓(xùn)練活動(dòng)中，即學(xué)會(huì)商業(yè)銀行經(jīng)營管理業(yè)務(wù)必須具備的知識，又練就各項(xiàng)基本技能。4、教學(xué)中，教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通，教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生積極熱情、客觀、誠實(shí)守信、善于溝通與合作的品質(zhì)。（二）、教學(xué)評價(jià)1、教學(xué)評價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征，體現(xiàn)理論與實(shí)踐、操作的統(tǒng)一，結(jié)合課堂提問、訓(xùn)練活動(dòng)、階段測驗(yàn)等對學(xué)生進(jìn)行綜合評價(jià)。2、強(qiáng)調(diào)目標(biāo)與評價(jià)和理論與實(shí)踐目標(biāo)一體化評價(jià)，教學(xué)評價(jià)對象包括學(xué)生知識的掌握、實(shí)踐操作能力、學(xué)習(xí)態(tài)度和基本職業(yè)素質(zhì)等情況，引導(dǎo)學(xué)生在理解基礎(chǔ)上進(jìn)行記憶，對所要達(dá)到的目標(biāo)完成情況進(jìn)行評價(jià)。3、評價(jià)是注重學(xué)生動(dòng)手能力與分析、解決問題的能力，對在學(xué)習(xí)和應(yīng)用上有創(chuàng)新的學(xué)生應(yīng)在評定時(shí)給予鼓勵(lì)。4、期末考核評價(jià)及方式主要遵循以核心能力考核為核心，以形成性考核為主的課程評價(jià)指導(dǎo)思想。期末以閉卷筆試結(jié)合平時(shí)成績的方式來進(jìn)行，閉卷筆試成績占到60%，平時(shí)成績占到40%。期末試卷主要以單項(xiàng)選則題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、簡答題、案例分析題等突出實(shí)際操作能力的題型為主。平時(shí)成績主要以作業(yè)、課堂提問、課堂討論發(fā)言為主。5、課程成績形成方式序號任務(wù)模塊評價(jià)目標(biāo)評價(jià)方式評價(jià)（%）1商業(yè)銀行概述理論知識的記憶課堂討論發(fā)言52商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力。課堂討論發(fā)言53銀行資本應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬104銀行存款應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬155現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬106銀行貸款應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬157中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬108商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬109商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、情景模擬1010開放條件下商業(yè)銀行的發(fā)展應(yīng)用理論知識解決實(shí)際問題，著重于實(shí)際操作能力案例分析、課堂討論發(fā)言10合計(jì)100（三）教材編寫1、依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)編寫或選用教材。2、教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)、實(shí)踐導(dǎo)向的課程設(shè)計(jì)思想。以商業(yè)銀行經(jīng)營管理任務(wù)為主線，合理安排教材內(nèi)容，以學(xué)生未來的發(fā)展和知識結(jié)構(gòu)的要求必需夠用為度。3、教材在內(nèi)容上應(yīng)既實(shí)用又開放，即在注重實(shí)際操作能力訓(xùn)練的同時(shí)，還應(yīng)把業(yè)務(wù)操作過程中的新知識、新技術(shù)和新方法融入教材，以便教材內(nèi)容更加貼近銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際。在形式上應(yīng)適合高職學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn)。（四）課程主講教師和教學(xué)團(tuán)隊(duì)要求說明本課程的主講教師應(yīng)具有講師以上職稱，大學(xué)學(xué)歷，具有經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師等相關(guān)專業(yè)的雙師素質(zhì)，而且具有一線實(shí)踐的經(jīng)歷，師生比不超過1：18。（五）課程教學(xué)環(huán)境和條件要求該課程應(yīng)具備固定的學(xué)習(xí)場所，配備多媒體教室等學(xué)習(xí)設(shè)備，并具有模擬實(shí)驗(yàn)室等教學(xué)條件。（六）教學(xué)資源的開發(fā)與利用1、常規(guī)課程資源的開發(fā)和利用?？砷_發(fā)并應(yīng)用一些直觀且形象的掛圖、幻燈片、錄像片、試聽光盤，以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性、主動(dòng)性，促進(jìn)學(xué)生理解、接受課程知識和業(yè)務(wù)流程。2、充分運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)課程資源。可以利用現(xiàn)有的電子書籍、電子期刊、數(shù)學(xué)圖書館、各大網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源,使教學(xué)內(nèi)容從單一走向多元，使學(xué)生的知識和能力的拓展成為可能。3、通過培養(yǎng)“問題意識”來夯實(shí)學(xué)生的理論基礎(chǔ)。培養(yǎng)學(xué)生的問題意識就是引導(dǎo)學(xué)生積極地思考，在學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、分析問題、解決問題，從而充分發(fā)揮出學(xué)生的主體作用。要做到這一點(diǎn)，需要采取一系列配套的方法和手段，如營造和諧的教學(xué)氣氛、教給學(xué)生提問和分析問題的技巧、用典型案例和情