基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分題庫打印

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單選題（共50題）1、下列不屬于基金銷售機構(gòu)促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會C.費率打折D.設(shè)計不同費率結(jié)構(gòu)【答案】D2、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A.基金財產(chǎn)的所有權(quán)B.剩余基金財產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)【答案】A3、（2021年真題）以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)【答案】C4、關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A.依據(jù)基金合同成立B.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司C.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)D.基金投資者是基金公司的股東【答案】A5、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D6、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同C.QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII基金巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金完全不同【答案】D7、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標(biāo)【答案】A8、(2017年)下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C9、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B10、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件【答案】B11、剛性兌付會造成（）影響。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B12、保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C13、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額凍結(jié)【答案】B14、(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、以下有關(guān)基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進行強制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C.可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生D.讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D17、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。A.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會【答案】D18、2004年8月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了（）。A.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》B.《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】A19、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A21、基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.郵寄服務(wù)C.電話服務(wù)中心D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用【答案】D22、以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險【答案】B23、關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的登記B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的贖回D.開放式基金的基金份額的認購【答案】A24、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同【答案】A25、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A26、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。A.目標(biāo)客戶不同：銀行儲蓄存款的目標(biāo)客戶是保守型客戶；基金目標(biāo)客戶是激進型客戶B.收益與風(fēng)險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做D.性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證【答案】A27、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D28、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實性、準(zhǔn)確性和實用性B.及時性、真實性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準(zhǔn)確性和完整性【答案】D29、（）年7月，新的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B30、(2017年)某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A.年度報告B.半年度報告C.季度報告D.凈值公告【答案】A31、某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】D32、關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D33、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D34、關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A35、（2017年真題）某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D36、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D37、關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D.FOF可以投資分級基金【答案】A38、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.基本管理制度D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】B39、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)D.私募基金的財產(chǎn)【答案】A40、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A41、（2019年真題）基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會計差錯產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)【答案】B42、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C43、下列關(guān)于分級基金說法正確的是（）。A.基金折算，只發(fā)生在分級基金中B.分級基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C.分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D.分級基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額成為B類份額?！敬鸢浮緼44、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C45、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價。A.現(xiàn)金；一籃子股票B.一籃子股票；現(xiàn)金C.一籃子股票；一籃子股票D.現(xiàn)金；現(xiàn)金【答案】B46、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A47、基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.5D.7【答案】B48、（）是指基金會計核算、估值