基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷收藏附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D2、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C3、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B4、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】C5、以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)C.做好客戶動(dòng)態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A6、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（）。A.20日；6個(gè)月B.30日；3個(gè)月C.20個(gè)工作日；3個(gè)月D.20個(gè)工作日；6個(gè)月【答案】D7、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】A8、(2016年)（）通常只能夠被申購和贖回。A.母基金份額B.子基金份額C.A類份額D.B類份額【答案】A9、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D10、下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D11、指數(shù)基金具有（）等特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B12、（2017年真題）對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主體是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B13、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C14、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C16、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A17、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動(dòng)性要求B.投資經(jīng)驗(yàn)C.保證收益率D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】C18、按投資對象的不同，分級(jí)基金的類型不包括（）。A.股票型分級(jí)基金B(yǎng).成長型分級(jí)基金C.債券型分級(jí)基金D.QDII分級(jí)基金【答案】B19、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A22、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購、贖回份額B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定D.實(shí)物申購、贖回機(jī)制【答案】D23、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級(jí)基金分為簡單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金。A.運(yùn)作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D24、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是()。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購【答案】D25、通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售【答案】A26、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到全國人大修訂法律C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A27、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D28、下列選項(xiàng)中，不屬于社會(huì)力量的是（）。A.社會(huì)媒體B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】D29、(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C30、（2016年真題）貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場【答案】B31、ETF申購和贖回清單中的現(xiàn)金替代包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、（）是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B33、(2016年)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B34、（2016年真題）我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資者的利益【答案】B35、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績【答案】C36、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C37、（2017年真題）關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)B.督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性【答案】C38、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D39、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C40、關(guān)于基金年度報(bào)告披露的持有人信息，說法錯(cuò)誤的是（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A41、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【答案】A42、（2017年真題）“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B43、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“繞彎執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人【答案】A44、按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D45、(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D46、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.200C.100D.300【答案】B48、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為